NS 2017 Vergi Kesintileri ve İstihdam Yasası yasalaştığından beri her yıl kaç vergi indirimi almanız gerektiğini değiştirdi ve 2020 için kesinlikle var.
kabaca ikiye katladı standart kesinti, milyonlarca vergi mükellefinin kesintilerini kaleme almasını engelliyor. Ayrıca, talep edilen vergi indirimlerini belirleyen ana unsurlardan biri olan kişisel muafiyetleri de ortadan kaldırmıştır.
Kafa karıştırıcı olabilir, bu yüzden bugün sizin için açıklamaya çalışacağız!
Vergi Ödenekleri Nelerdir?
Vergi indirimleri, federal stopaj vergisi amaçları için vergilendirilebilir gelirinizdeki azalmaların yaklaşık tahminleridir. Yeni bir işe girdiğinizde ve bundan sonraki her yeni yılın başında, IRS W-4 formu: “Çalışan Stopaj Belgesi”. Bu, işvereninizin vergilendirilebilir gelirinizi ayarlamasına olanak tanır ve bu, stopaj için uygun gelir vergisi miktarını daha yakından belirleyecektir.
Stopaj ödeneğinizi doğru alırsanız, stopaj yapılan federal gelir vergisi miktarı, yıl için gerçek vergi borcunuza çok yaklaşacaktır.
Mükemmel bir dünyada, vergi beyannamenizi doldurduktan sonra ne borcunuz olur ne de geri ödeme hakkınız olur. IRS parasına sahip olmak asla optimal bir sonuç değildir; sadece fiili vergi yükümlülüğü nedeniyle değil, aynı zamanda olası cezalar ve faizler nedeniyle.
Çoğu insan geri ödeme almayı tercih ederken, gerçekten kendi paranızın geri dönüşünden başka bir şey değil. Fazla stopaj yaparsanız, ki bu gerçekten geri ödeme durumunu yaratır, IRS'ye etkin bir şekilde faizsiz bir kredi vermiş olursunuz. Dahası, kendinize faiz kazanabileceğiniz ama kazanamadığınız paradır.
Sizin için geçerli olabilecek çeşitli vergi beyanı senaryoları vardır. Önümüzdeki yıl bu vergi indirimlerinden kaç tanesini almanız gerektiğini belirlemeye çalışmak istiyorsunuz.
Geliriniz Varsa ve Bir Başkası Sizi Bağımlı Olarak Talep Edebilirse
En iyi strateji (eğer başvuru durumunuz buysa) sıfır ödenek talep etmektir. IRS, hangisi olursa olsun standart bir kesinti talep etmenize izin verir. daha büyük, 1.050 $ veya dosyalama durumunuz için standart kesinti (2020 için maksimum 12.400 ABD dolarıdır).
Dosyalama durumunuz için izin verilen standart kesinti, işvereniniz tarafından belirlendiği üzere bordro vergisi stopajına zaten yansıtılacaktır. Bu kesintiyi karşılamak için vergi indirimi talep etmeye gerek kalmayacak.
Tek Dosyalar ve Hane Reisleri
Tek bir birincil gelir kaynağına sahip tek bir başvuru sahibi olarak, bir vergi indirimi talep etmek yeterli olmalıdır. Ya küçük bir geri ödeme ya da küçük bir vergi yükümlülüğü ile sonuçlanacaktır. Ne kadar denerseniz deneyin, federal stopaj verginizin gerçek vergi borcunuzla tam olarak eşleşmesi imkansıza yakın olacaktır.
Bununla birlikte, kesintileri ayrıntılandırabilmeyi düşünüyorsanız - bu, kesintilerinizin 12.400 ABD Doları tutarındaki standart kesintiyi aşacağı anlamına gelir - ek vergi indirimleri talep etmeyi düşünebilirsiniz. Bunu düzgün bir şekilde yapmak için, standart kesintinizin üzerindeki ayrıntılı kesintilerinizin fazlasına ilişkin makul bir tahminde bulunmanız gerekir.
Yıl boyunca iki işte çalışıyorsanız, ödeneklerinizi iki iş arasında bölün. Örneğin, iki vergi indirimi talep ediyorsanız, her iş için bir tane almalısınız. Sadece bir vergi indirimi alıyorsanız, onu en çok para kazandıran işe alın.
Bekarsanız ve en az bir bağımlı çocuğunuz varsa, hane reisi olarak başvurabilirsiniz. Vergi beyannamenize bağlı olarak talep edebileceğiniz bir veya daha fazla çocuğunuz varsa, çocuk başına bir ek vergi indirimi ekleyebilirsiniz. Örneğin, hane reisi olarak iki hak sahibi bağımlı çocukla başvuru yapıyorsanız, muhtemelen W-4'ünüzde toplam üç vergi indirimi talep edebilirsiniz.
Bir kez daha, kişisel muafiyet yoktur, ancak ek vergi indirimi, talep edebilirseniz sahip olacağınız daha düşük vergi yükümlülüğünü karşılayacaktır. çocuk vergi kredisi. Bu, hak kazanan çocuk başına gelir vergisi borcunuzu 2.000 $'a kadar azaltabilir.
Doğal olarak, nitelikli çocuklarınız yoksa ek vergi indirimi almamalısınız. Ayrıca, geliriniz 200.000 ABD Dolarını aşarsa, çocuk vergi kredisinin sona erdiğini unutmayın.
Evli Çiftlerin Ortak Başvurusu
Birlikte başvuruda bulunan evli bir çiftseniz, her biriniz için bir vergi indirimi talep etmelisiniz. Çocuk vergi kredisine hak kazanan bağımlı çocuklarınız varsa, her çocuk için bir ek vergi indirimi ekleyebilirsiniz. Çocuk vergi kredisi, evli bir çift için ortaklaşa dosyalama için 400.000 $ veya daha fazla gelirle sona erer. Geliriniz bu tutarı aşarsa, kredi talebinde bulunamaz veya ek vergi indirimlerinden yararlanamazsınız.
Tek tek dosyalamalarda olduğu gibi, kesintileri sıralayabiliyorsanız daha da fazla vergi indirimi alabilirsiniz.
IRS, ayrıntılı kesintilerinizin gelecek yıl için vergi indirimleriniz üzerindeki etkisini tahmin etmek için W-4 formunuzla birlikte bir kesinti çalışma sayfası bile sağlar. Bu form, evli, müşterek, bekar veya hane reisi iseniz kullanılabilir.
XX, XXX dolarlarını gördüğünüz 2. satırda, evliyseniz bu X'lerde görünmesi gereken miktar 24.800 dolardır. müştereken veya nitelikli bir dul (er), hane reisi iseniz 18.650 dolar ve eğer hane reisi iseniz 12.400 dolar bekar. Bunlar 2020 için standart kesintiler 2020 W4'e henüz yansımayan.
Satır 4'ün, öğrenci kredisi faizinizin, indirilebilir IRA katkılarınızın ve diğer bazı ayarlamaların bir tahminini sağladığına dikkat edin. Bu satırı, bir IRA'ya, Sağlık Tasarruf Hesabı'na, nafaka ve diğer bazı "satır üstü kesintileri" vergiden düşülebilir katkıları yansıtmak için kullanabilirsiniz.
5. satırda gösterilen net miktar, W-4'ün ilk sayfasına taşınacak ve yıl için talep edeceğiniz toplam vergi indirimini artıracaktır.
Vergi İndirimlerinizi Etkileyebilecek Diğer Komplikasyonlar
Şu ana kadar, aşağıdaki durumlarda talep edilecek vergi indirimlerinin sayısını tartışıyorduk: 1) geliriniz öncelikle işinizden geliyorsa, 2) siz kesintilerinizi ayrıntılandırın veya standart kesintiyi alın veya 3) çocuk vergisine hak kazanan bağımlı çocuklarınız varsa kredi. Ancak, bu genel kategorilerin dışında kalan vergi indirimlerinizi etkileyebilecek başka durumlar da vardır.
Biri yatırım geliri. Önemli miktarda yatırım geliriniz varsa, daha az vergi indirimi talep edebilir veya hiç talep etmeyebilirsiniz. Vergilendirilebilir herhangi bir yatırım geliri vergi borcunuzu artıracaktır. Ek gelirin yükümlülüğünü karşılamak için tahmini vergi ödemeleri yapmıyorsanız, bunu normal işinizden daha yüksek stopajlar yoluyla yapmak isteyebilirsiniz. Bunu daha az vergi indirimi ile başarabilirsiniz.
Başka bir potansiyel durum, bir yan iş sahibi olmaktır. Diyelim ki normal işinize ek olarak ek para kazandıran bir yan işiniz var. Teknik olarak konuşursak, bu gelir üzerindeki vergi yükümlülüğünü karşılamak için üç aylık vergi tahminleri oluşturmalısınız. Bu özellikle önemlidir, çünkü serbest meslek geliri de serbest meslek vergisi bu da kendi başına yaklaşık %15.3'tür.
Yan işinizden elde edeceğiniz gelirin yıl için sadece birkaç bin dolar olması bekleniyorsa, tahmini vergi ödemeleri yapmak yerine vergi indirimlerinizi azaltmak isteyebilirsiniz.
İşletmenizin zarara dönüşmesi de mümkündür. Eğer öyleyse, vergi indirimlerinizi artırabilirsiniz.
Yine de bir başka örnek gayrimenkul veya ortaklık geliridir. Her ikisinin de bir yan işe çok benzer bir etkisi olabilir.
Şüpheye Düştüğünüzde, Yardım Etmek İçin Bir Profesyonel Çalışın
Yukarıdaki durumlardan herhangi birine sahipseniz, en iyi strateji bunu profesyonel bir vergi hazırlayıcı ile görüşmek olabilir. Hesaplamalar, özellikle düzenli olarak gelir vergisi hazırlamayan biri için karmaşıklaşabilir.
Gerçek vergi borcunuz ve talep etmeniz gereken vergi indirimi sayısı hakkında size yakın bir tahminde bulunması için bir vergi hazırlayıcısına ödeme yapmak, işi şansa bırakmaktan daha iyidir. Beklenmedik derecede büyük bir vergi borcu, zaten büyük bir vergi faturasına faiz ve cezalar ekleyebilir.
Bir vergi uzmanı, iş kayıpları nedeniyle vergi indirimlerini artırıp artıramayacağınızı veya iş veya yatırım geliri için tahmini vergi ödemeleri yapmanız gerekip gerekmediğini size söyleyebilir.