ทางเลือกและคู่แข่งของ Blooom ที่ดีที่สุด

ของคุณ 401(k) และไออาร์เอ แผนการเกษียณอายุน่าจะเป็นบัญชีการลงทุนที่ใหญ่ที่สุด (และสำคัญที่สุด) สองบัญชีของคุณ และเมื่อคุณใกล้ถึงวันเกษียณตามเป้าหมาย คุณอาจต้องการความช่วยเหลือในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุด

บลูม เป็นผู้บุกเบิกการทบทวนพอร์ตโฟลิโอการเกษียณอายุอิสระและการปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติ ช่วยให้สมาชิกเพิ่มผลตอบแทนที่เป็นไปได้ตามเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง สมาชิกแบบชำระเงินยังสามารถถามคำถามด้านการลงทุนกับที่ปรึกษาที่ได้รับใบอนุญาตได้

การจัดการกับ Blooom หมายถึงการหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมสูงที่นายหน้าเรียกเก็บเพื่อจัดการการลงทุนของคุณ

น่าเศร้าที่ Blooom ปิดตัวลงในเดือนพฤศจิกายน 2022 ทำให้สมาชิกต้องเผชิญกับความท้าทายในการค้นหาบริการ 401(k) ที่มีการจัดการอื่น หากคุณยังคงมองหาอุปกรณ์ทดแทน Blooom ฉันได้รวบรวมรายการทางเลือกอื่นของ Blooom ต่อไปนี้

สารบัญ

1. เกิดอะไรขึ้นกับบลูม?
2. ทางเลือก Bloomom ที่ดีที่สุด
1. ทุนส่วนบุคคล
2. แนวความมั่งคั่ง
3. การปรับปรุงให้ดีขึ้น
4. กองหน้า
5. ความจงรักภักดี
3. ทางเลือกของ Bloomom: ความคิดสุดท้าย

เกิดอะไรขึ้นกับบลูม?

บลูมส่ง

การแจ้งเตือนที่ไม่คาดคิดแก่สมาชิก ในวันที่ 17 พฤศจิกายน 2022 บริการจะปิดตัวลงอย่างถาวรทันที และจะมีการคืนเงินตามแผนสมาชิกตามสัดส่วนในไม่ช้า

ในขณะที่ Blooom ให้ความมั่นใจแก่สมาชิกว่าการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุของพวกเขาจะยังคงเดิม (Blooom มีสิทธิ์เข้าถึงพอร์ตโฟลิโอของบุคคลที่สามเท่านั้น) ไม่มีการเตรียมการล่วงหน้าที่จะเปลี่ยนไปใช้บริการอื่น

ดังนั้นในขณะที่ทีมผู้นำของ Blooom ได้เข้าร่วมกับ Morgan Stanley และกำลังทำงาน (สิ่งที่ดูเหมือนจะเป็น) บริการด้านการจัดการที่คล้ายคลึงกัน นักลงทุนก็กำลังดิ้นรนเพื่อหาตัวแทนของ Blooom

ในตอนนี้ เนื้อหาบนเว็บไซต์ Blooom ได้ลดเหลือชุดคำถามที่พบบ่อยซึ่งชี้แจงสิ่งที่ผู้ใช้คาดหวังจาก robo-ที่ปรึกษา ในอนาคตและแนวปฏิบัติด้านความปลอดภัยของข้อมูลจะมีอะไรบ้าง

ทางเลือก Bloomom ที่ดีที่สุด

แม้ว่าจะเป็นเรื่องน่าผิดหวังที่ Blooom ไม่มีให้บริการอีกต่อไป แต่ก็มีทางเลือกอื่นของ Blooom อยู่หลายทาง

ดังที่คุณจะเห็น IRA ที่ได้รับการจัดการมีตัวเลือกมากมาย อย่างไรก็ตาม ตัวเลือกสำหรับความช่วยเหลือแบบลงมือปฏิบัติจริงสำหรับแผน 401(k) และแผนงานที่นายจ้างจัดหาให้นั้นมีจำกัด ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไม Blooom จึงมีเอกลักษณ์เฉพาะตัว

ทุนส่วนบุคคล

ในขณะที่นักลงทุนจำนวนมากใช้ ทุนส่วนบุคคล สำหรับเครื่องมือวางแผนทางการเงินฟรี พวกเขายังเสนอบัญชีนายหน้าและบัญชีเกษียณที่ได้รับการจัดการ (รวมถึง 401(k) s!) ด้วยยอดพอร์ตโฟลิโอขั้นต่ำ 100,000 ดอลลาร์ และเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินได้

เมื่อคุณลงชื่อเข้าใช้ด้วย Personal Capital คุณสามารถเพลิดเพลินกับเครื่องมือฟรีเหล่านี้:

• ติดตามมูลค่าสุทธิ
• เป้าหมายการออม
• นักวางแผนการเกษียณอายุ
• เครื่องวิเคราะห์พอร์ตการลงทุน
• เครื่องวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมการลงทุน

เครื่องมือฟรีนี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับพอร์ตการลงทุนที่กำกับตนเอง ตัวอย่างเช่น คุณสามารถใช้เครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเพื่อพิจารณาว่า ETF ของคุณและ กองทุนรวม มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่าค่าเฉลี่ย และหากการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณสอดคล้องกับเป้าหมายการเกษียณอายุและการยอมรับความเสี่ยง

คุณสมบัติฟรีอีกอย่างหนึ่งคือ เงินสดทุนส่วนบุคคล บัญชี. ได้รับอัตราดอกเบี้ยที่แข่งขันได้ในปัจจุบัน 4.70% APY คล้ายกับก บัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง และได้รับการประกันจากรัฐบาลกลางในวงเงินสูงสุด 2 ล้านเหรียญสหรัฐ

บริการบริหารจัดการความมั่งคั่ง

คุณจะมีสิทธิ์ได้รับบริการการจัดการความมั่งคั่งของ Personal Capital เมื่อคุณปล่อยให้พวกเขาจัดการการลงทุนอย่างน้อย 100,000 ดอลลาร์ หลังจากเชื่อมโยงบัญชีของคุณและพูดคุยกับที่ปรึกษาที่ได้รับความไว้วางใจ คุณจะได้รับแผนการลงทุนส่วนบุคคล

ทุนส่วนบุคคลสามารถจัดการบัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษี IRA และบัญชีเกษียณอายุในที่ทำงานของคุณได้ ด้วยวิธีนี้จะคล้ายกับ Blooom อย่างไรก็ตาม ความต้องการสินทรัพย์ที่สูงทำให้ไม่สมจริง นักลงทุนรายใหม่.

ยอดคงเหลือในพอร์ตโฟลิโอของคุณจะเป็นตัวกำหนดตัวเลือกการลงทุนและขอบเขตการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณสามารถรับได้ ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ในของเรา การทบทวนทุนส่วนบุคคล.

ชั้นแผน	สินทรัพย์ที่สามารถลงทุนขั้นต่ำ	ประโยชน์
บริการด้านการลงทุน	100,000 ดอลลาร์ถึง 200,000 ดอลลาร์	พอร์ตโฟลิโอ ETF ที่มีการจัดการ เข้าถึงทีมที่ปรึกษาทางการเงิน และเครื่องมือดิจิทัลได้ไม่จำกัด
การบริหารความมั่งคั่ง	200,000 ถึง 1 ล้านเหรียญสหรัฐ	ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ตัวเลือกหุ้น หุ้นรายบุคคล และอื่นๆ อีกมากมาย ที่ปรึกษาทางการเงินสองคนโดยเฉพาะและการทบทวนพอร์ตโฟลิโอรายไตรมาส

คุณสมบัติการลงทุนร่วมกัน ได้แก่ :

• การลงทุนแบบดั้งเดิมและความรับผิดชอบต่อสังคม
• การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอแบบไดนามิก (เช่น การบริหารความเสี่ยง)
• การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
• สถานที่ตั้งภาษีที่ปรับให้เหมาะสม
• ปรับสมดุลอัตโนมัติ

บัญชีที่รองรับ

• ต้องเสียภาษี
• ไออาร์เอแบบดั้งเดิม
• รอธ ไออาร์เอ
• ก.ย. ไอรา
• IRA กำกับตนเอง
• แผนการเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุน – 401(k), 403b, TSP

ราคา

• เครื่องมือวางแผนทางการเงินนั้นฟรี แต่คุณต้องจัดการบัญชีของคุณด้วยตนเอง
• ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปีสำหรับบัญชีการจัดการความมั่งคั่งเริ่มต้นที่ 0.89% สำหรับยอดคงเหลือสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์ หากต้องการลงทะเบียนในบริการนี้ คุณต้องลงทุนอย่างน้อย 100,000 ดอลลาร์ผ่านทุนส่วนบุคคล

ทำไมเราถึงชอบมัน

• ตรวจการลงทุนและเครื่องมือวางแผนเกษียณฟรี
• การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน
• บริการบริหารความมั่งคั่ง
• สามารถจัดการบัญชีเกษียณอายุที่นายจ้างให้ไว้ได้

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับทุนส่วนบุคคล

แนวความมั่งคั่ง

ในฐานะที่ปรึกษาโรโบที่เก่าแก่ที่สุดคนหนึ่ง แนวความมั่งคั่ง มีฐานลูกค้าที่เป็นที่ยอมรับและภักดีโดยมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 31 พันล้านดอลลาร์ แม้ว่าปัจจัยเหล่านี้ไม่ได้รับประกันว่าบริการนี้จะยังคงเปิดให้บริการไปตลอดอาชีพการลงทุนที่เหลือของคุณ แต่ก็มีแนวโน้มว่าจะเป็นหนึ่งในบริการที่ปลอดภัยที่สุดจากมุมมองทางการเงิน

Wealthfront ยังมีคุณสมบัติการลงทุนอัตโนมัติหลายประการ:

• คลาสสิก (ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่) และพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
• การจัดทำดัชนีโดยตรง (ยอดบัญชีที่สูงกว่า $100,000 เท่านั้น)
• การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี

คุณสามารถสร้างผลงานที่รวบรวมไว้ของ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่มีการปรับสมดุลและเพิ่มประสิทธิภาพด้านภาษีโดยอัตโนมัติ

ตัวเลือกการลงทุนแบบ Wealthfront มีดังต่อไปนี้:

• กองทุนดัชนีหุ้น
• พันธบัตร ETF
• ETF ภาคส่วน
• ETF สินค้าโภคภัณฑ์
• Cryptocurrency ไว้วางใจ
• กองทุนรวมที่ลงทุนเฉพาะทาง (เช่น กองทุนปันผล ความเท่าเทียมของความเสี่ยง ฟินเทค ตลาดเกิดใหม่)

บัญชีการลงทุนมีสิทธิ์ได้รับการประกัน SIPC สูงสุด 500,000 ดอลลาร์ (การฝากเงินสดสูงสุด 250,000 ดอลลาร์)

คุณยังสามารถใช้ Wealthfront สำหรับการธนาคารแบบวันต่อวันของคุณด้วยการเปิดผลตอบแทนสูง บัญชีการจัดการเงินสด. ฟีเจอร์นี้เสนอการประกัน FDIC สูงถึง 2 ล้านดอลลาร์ และตู้เอทีเอ็มปลอดค่าธรรมเนียมมากกว่า 19,000 เครื่อง

แทนที่จะกู้ยืมเงิน 401 (k) คุณลักษณะวงเงินเครดิตพอร์ตโฟลิโอช่วยให้คุณสามารถยืมพอร์ตได้มากถึง 30% ในอัตราดอกเบี้ยที่อาจต่ำกว่า สินเชื่อส่วนบุคคล.

น่าเสียดายที่ Wealthfront ไม่มีการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์เหมือนกับที่ปรึกษา robo ระดับพรีเมียมอื่นๆ อย่างไรก็ตาม มีเครื่องมือแนะนำทางการเงินที่ใช้ซอฟต์แวร์และห้องสมุดการเรียนรู้ที่สามารถช่วยให้คุณเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนได้ เรียนรู้เพิ่มเติมในของเรา รีวิวแนวความมั่งคั่ง.

แนวความมั่งคั่ง บัญชีที่รองรับ

• ต้องเสียภาษี
• ไออาร์เอแบบดั้งเดิม
• โรลโอเวอร์ IRA
• รอธ ไออาร์เอ
• ก.ย. ไอรา
• 529 แผนการออมทรัพย์ของวิทยาลัย
• การจัดการเงินสด

ราคา

• ทุกบัญชีเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 0.25%

ทำไมเราถึงชอบมัน

• ตัวเลือกหลายบัญชี
• ทางเลือกการลงทุนมากมาย
• การลงทุนที่ได้รับการปรับให้เหมาะสมทางภาษี
• การจัดทำดัชนีโดยตรง
• โครงสร้างราคาที่เรียบง่าย

อ่านเพิ่มเติม: ฉันควรโรลโอเวอร์ 401(k) ของฉันหรือไม่

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Wealth Front

การปรับปรุงให้ดีขึ้น

เช่นเดียวกับ Wealthfront การปรับปรุงให้ดีขึ้น เป็นอีกหนึ่งที่ปรึกษา robo ที่มีมายาวนานซึ่งนำเสนอคุณสมบัติเชิงปฏิบัติมากมาย ความแตกต่างที่สำคัญประการหนึ่งระหว่าง การปรับปรุงและความมั่งคั่ง คือก่อนหน้านี้เสนอการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน

แม้ว่า Betterment จะมอบ 401(k) ให้กับนายจ้าง แต่พวกเขาไม่ได้เสนอ โซโล 401(เค). อย่างไรก็ตามคุณสามารถหมุน 401 (k) ของคุณเป็น IRA ได้อย่างง่ายดาย

Betterment นำเสนอโซลูชั่นการลงทุนที่มีการจัดการดังต่อไปนี้:

• แกนหลัก (ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่พร้อมกองทุนดัชนีหุ้นและพันธบัตร)
• ความรับผิดชอบต่อสังคม (ผลกระทบในวงกว้าง, ผลกระทบต่อสภาพภูมิอากาศ, ผลกระทบต่อสังคม)
• การลงทุนสกุลเงินดิจิตอล
• พอร์ตโฟลิโอรายได้เป้าหมายของ BlackRock (พันธบัตร 100%)
• Goldman Sachs สมาร์ทเบต้า
• นวัตกรรมเทคโนโลยี

ด้วยการปรับปรุงให้ดีขึ้น การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี, สถานที่ตั้งสินทรัพย์ที่ได้รับการปรับให้เหมาะสมทางภาษี, การปรับสมดุลอัตโนมัติ และการลงทุนเงินปันผลซ้ำเป็นมาตรฐานสำหรับบัญชีการลงทุนในตราสารทุนทั้งหมด

บัญชีการลงทุนในหุ้นทั้งหมดช่วยให้คุณสามารถเข้าถึงผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) โดยมีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาเพิ่มเติม 0.15% (ทั้งหมด 0.40%) ไม่จำเป็นต้องมียอดเงินในบัญชีขั้นต่ำเพื่อเปิดใช้งานคุณสมบัตินี้ (ก่อนหน้านี้มีขั้นต่ำ $100,000)

คุณยังสามารถเปิด การตรวจสอบที่ดีขึ้นหรือการสำรองเงินสด บัญชี. ทั้งสองบัญชีได้รับการประกันโดย FDIC และไม่เรียกเก็บค่าบริการหรือต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำ

เงินสดสำรองสามารถทดแทนบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงพร้อมสิทธิประโยชน์การประกัน FDIC และถังออมทรัพย์สำหรับเป้าหมายส่วนบุคคลสูงสุดถึง 1 ล้านดอลลาร์

บัญชี Betterment Checking สามารถเข้าถึงบัตรเดบิตฟรีและการชำระค่าธรรมเนียม ATM ทั่วโลก ยอดคงเหลือในบัญชีได้รับการประกันโดย FDIC สูงสุด 250,000 ดอลลาร์ นอกจากนี้ยังสามารถรับเงินคืนได้จากร้านค้าที่เข้าร่วมและมีบัญชีเช็คร่วมให้บริการ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูของเรา รีวิวการปรับปรุงให้ดีขึ้น

บัญชีที่รองรับ

• ต้องเสียภาษี
• ไออาร์เอแบบดั้งเดิม
• รอธ ไออาร์เอ
• ก.ย. ไอรา
• การปรับปรุง 401(k)
• บัญชีที่เชื่อถือได้
• การจัดการเงินสด
• ตรวจสอบบัญชี

ราคา

• บัญชีการลงทุนมีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 0.25% การเพิ่มการเข้าถึง CFP จะทำให้ค่าธรรมเนียมรายปีสูงถึง 0.40%
• บัญชี Crypto มีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 1.00% บวกค่าใช้จ่ายในการซื้อขาย
• บัญชีการตรวจสอบที่ดีขึ้นและบัญชีเงินสดสำรองไม่มีค่าธรรมเนียม
• ไม่มีบัญชีใดที่มีข้อกำหนดยอดคงเหลือขั้นต่ำ แต่มีคำสั่งซื้อเพื่อการลงทุนมูลค่า $10

ทำไมเราถึงชอบมัน

• ทางเลือกการลงทุนมากมาย
• รองรับแผน 401(k) ที่นายจ้างจัดหาให้ 
• การลงทุนที่ได้รับการปรับให้เหมาะสมทางภาษี
• การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน
• บัญชีเช็คและสำรองเงินสด

อ่านเพิ่มเติม:โปรโมชั่นและข้อเสนอพิเศษที่ดีขึ้น

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการปรับปรุง

กองหน้า

กองหน้า เป็นผู้ให้บริการชั้นนำด้าน IRA ที่จัดการด้วยตนเองและบัญชีการเกษียณอายุในที่ทำงาน พวกเขามีค่าธรรมเนียมต่ำและ กองทุน Vanguard ที่ดีที่สุด ช่วยให้คุณสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณด้วยหุ้นและพันธบัตร

Vanguard นำเสนอบริการที่มีการจัดการซึ่งสามารถช่วยจัดสรรสินทรัพย์และปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอได้โดยอัตโนมัติ และแม้ว่าคุณอาจพลาดมุมมองอิสระที่ Blooom มอบให้ แต่คุณก็อาจจะประหยัดค่าธรรมเนียมได้

Vanguard มีบริการสองอย่างสำหรับนักลงทุนรายย่อย:

• ที่ปรึกษาด้านดิจิทัลระดับแนวหน้า:ยอดคงเหลือขั้นต่ำ $3,000 สำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ($5 สำหรับแผน 401(k)) และค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 0.20% นี่คือที่ปรึกษา robo อัตโนมัติเต็มรูปแบบโดยไม่ต้องเข้าถึงที่ปรึกษาที่มีใบอนุญาต
• ที่ปรึกษาส่วนตัวแนวหน้า:ยอดคงเหลือขั้นต่ำ $50,000 และค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสูงสุด 0.30% คุณสามารถรับแผนการลงทุนส่วนบุคคล การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน และการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีอัตโนมัติ

บัญชีที่รองรับ

• นายหน้าที่ต้องเสียภาษี
• ไออาร์เอแบบดั้งเดิม
• รอธ ไออาร์เอ
• โรลโอเวอร์ IRA

ราคา

บริการ Digital Advisor ระดับเริ่มต้นมีค่าใช้จ่ายสูงถึง 0.20% ต่อปี และใช้งานฟรี 90 วันแรก นอกจากนี้ ยอดคงเหลือขั้นต่ำคือ $3,000 สำหรับบัญชีส่วนใหญ่

Vanguard Personal Advisor มีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสูงสุด 0.30% และต้องมีทรัพย์สินที่ลงทุนได้อย่างน้อย 50,000 ดอลลาร์

ทำไมเราถึงชอบมัน

• บัญชีที่มีการจัดการ
• ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการแข่งขัน
• แผน Vanguard 401(k) มีสิทธิ์

ความจงรักภักดี

ความจงรักภักดี เป็นผู้ให้บริการ 401(k) ที่ได้รับความนิยมและเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการ โบรกเกอร์ส่วนลดที่ดีที่สุดพร้อมบัญชีที่หลากหลายและตัวเลือกการลงทุนสำหรับนักลงทุนรายบุคคล

นักลงทุนรายใหม่สามารถเปิดบัญชี robo-advisor ของ Fidelity Go ด้วยยอดคงเหลือขั้นต่ำ $0 (คุณต้องมีอย่างน้อย $10 เพื่อลงทุน) คุณจะได้รับพอร์ตหุ้นและพันธบัตรที่มีการจัดการ และไม่มีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสำหรับบัญชีที่มียอดน้อยกว่า $25,000.

หลังจากผ่านเกณฑ์ $25,000 แล้ว คุณสามารถกำหนดเวลาการโทรฝึกสอนแบบ 1 ต่อ 1 ได้ไม่จำกัดกับทีมที่ปรึกษาของแพลตฟอร์ม ค่าที่ปรึกษารายปีอยู่ที่ 0.25%

พอร์ตโฟลิโอของคุณสามารถถือกองทุนรวม Fidelity Flex®index โดยไม่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายหรือค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย

ที่ปรึกษาเฉพาะจะพร้อมให้บริการหากคุณมีสินทรัพย์อย่างน้อย $250,000 และอัปเกรดเป็นบริการบริหารจัดการความมั่งคั่ง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูของเรา ความจงรักภักดีเทียบกับ กองหน้า การเปรียบเทียบ.

บัญชีที่รองรับ

• ต้องเสียภาษี
• ไออาร์เอแบบดั้งเดิม
• รอธ ไออาร์เอ
• โรลโอเวอร์ IRA

ราคา

ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา Fidelity Go คือ 0% สำหรับบัญชีที่มีมูลค่าต่ำกว่า 25,000 ดอลลาร์ และ 0.25% สำหรับยอดคงเหลือที่สูงกว่า

ทำไมเราถึงชอบมัน

• อาจไม่มีค่าธรรมเนียมบัญชี
• ปรับสมดุลอัตโนมัติ
• ทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย
• กองทุนดัชนี Fidelity Zero ที่ไม่มีค่าธรรมเนียม

อ่านเพิ่มเติม: โปรโมชั่นความซื่อสัตย์ที่ดีที่สุด

ทางเลือกของ Bloomom: ความคิดสุดท้าย

มีทางเลือกมากมายของ Blooom ที่เสนอแผนการลงทุนที่มีการจัดการ ค่าธรรมเนียมที่แข่งขันได้ และกลยุทธ์การลงทุนที่คล้ายคลึงกัน ขึ้นอยู่กับบริการที่คุณเลือก คุณสามารถแชทกับที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์หรือรับการสนับสนุนแบบตัวต่อตัวได้

ขั้นตอนแรกคือการค้นหาบริการให้คำปรึกษาที่โบรกเกอร์ปัจจุบันของคุณนำเสนอ เพราะนั่นจะเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการดำเนินการต่อ โบรกเกอร์จำนวนมากได้เพิ่มบริการที่อาจไม่ค่อยดีนักเกี่ยวกับการตลาด

ที่กล่าวว่าที่ปรึกษา robo ชอบ การปรับปรุงให้ดีขึ้น หรือ แนวความมั่งคั่ง เหมาะสมสำหรับ IRA แบบดั้งเดิมและ Roth นอกจากนี้ พวกเขายังสามารถจัดการบัญชีที่ต้องเสียภาษีของคุณ ทำให้การลงทุนที่ประสานงานด้านภาษีง่ายขึ้น นอกจากนี้คุณยังสามารถตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของคุณบนแพลตฟอร์มเดียวกันได้อีกด้วย จัดการเงินของคุณง่ายขึ้นมาก.