มีหลายวิธีในการ ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ระดมทุนด้วยเงิน 1,000 ดอลลาร์ และเปิดรับทรัพย์สินที่ก่อนหน้านี้เป็นเอกสิทธิ์ของนักลงทุนผู้มั่งคั่ง แต่แพลตฟอร์มใหม่จะเพิ่มความโปร่งใสและความเรียบง่ายให้กับกระบวนการลงทุนผ่านอสังหาริมทรัพย์แบบหลายครอบครัว
ผู้ลงทุนที่มีสิทธิ์ได้รับการรับรองสามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้ ฮันนี่บริคส์ เพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยใช้หลักทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งเป็นหุ้นที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน แต่หลักทรัพย์ดิจิทัลทำงานอย่างไร และ HoneyBricks ซึ่งเพิ่งเปิดตัวในปี 2565 เป็นสถานที่ที่น่าลงทุนหรือไม่
บทวิจารณ์ HoneyBricks นี้กรอกรายละเอียดที่สำคัญเกี่ยวกับแพลตฟอร์มนี้ และแจ้งให้คุณทราบว่าแพลตฟอร์มนี้จะช่วยปรับปรุงพอร์ตการลงทุนของคุณได้อย่างไร
สารบัญ
- ฮันนี่บริคส์คืออะไร?
- Tokenized Real Estate คืออะไร?
- ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ
- บันทึกเสียง
- ตัวเลือกบัญชี
- การรักษาภาษีของ HoneyBricks
- ใครสามารถลงทุนได้บ้าง?
- ค่าธรรมเนียมฮันนี่บริคส์
- วิธีการทำงานของ HoneyBricks
- ข้อเสนอการลงทุน
- แดชบอร์ดสมาชิก
- รับของแจก
- ตลาดซื้อขายรอง
- ศูนย์การเรียนรู้
- ข้อดีและข้อเสียของ HoneyBricks
- ข้อดี
- ข้อเสีย
- ทางเลือกแทน HoneyBricks
- คราวด์สตรีท
- RealtyMogul
- ระดมทุน
- คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ HoneyBricks
- รีวิว HoneyBricks: สรุป
ฮันนี่บริคส์คืออะไร?
ฮันนี่บริคส์ เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง ซึ่งแตกต่างจากแพลตฟอร์มคู่แข่งที่โดยทั่วไปต้องลงทุนอย่างน้อย 10,000 ดอลลาร์ในข้อตกลงอสังหาริมทรัพย์ส่วนตัว การลงทุนขั้นต่ำอาจต่ำเพียง 1,000 ดอลลาร์
นอกจากนี้ยังไม่เหมือนกับการทำงานทั่วไปของคุณ แพลตฟอร์มอสังหาริมทรัพย์ที่ระดมทุนจากฝูงชนคุณใช้หลักทรัพย์ดิจิทัลเพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์แทนหุ้นกระดาษ บางครั้งเรียกว่า 'อสังหาริมทรัพย์โทเค็น' ดูเหมือนว่าจะเป็นเทรนด์การลงทุนต่อไป และแพลตฟอร์มนี้เป็นผู้เริ่มต้นใช้งาน
น่าเสียดายที่ HoneyBricks เป็นแพลตฟอร์มใหม่ที่กำลังสรรหานักลงทุนรายแรก (ณ เดือนสิงหาคม 2565) ข้อเสนอการลงทุนครั้งแรกจะเปิดตัวในเดือนตุลาคม 2565 ผลที่ตามมาคือ บางคนจะวิตกเกี่ยวกับการลงทุนมากเกินไปจนกว่าแพลตฟอร์มจะสามารถสร้างผลงานที่น่าเชื่อถือได้
Tokenized Real Estate คืออะไร?
ด้วยกระบวนการโทเค็นอสังหาริมทรัพย์ HoneyBricks เปลี่ยนมูลค่าอสังหาริมทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ดิจิทัล เก็บไว้ในบล็อกเชน แบ่งเป็นค่าเศษส่วน ทำให้นักลงทุนสามารถเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ได้ ดิจิทัล
เทคโนโลยีบล็อกเชนมีความปลอดภัยมากกว่าการถือหุ้นอสังหาริมทรัพย์ในสกุลเงินคำสั่งและบนกระดาษ
นอกจากนี้ยังสามารถลดขั้นตอนเอกสารในการเปิดสถานะและขายเมื่อเวลานั้นมาถึง คุณซื้อหุ้นด้วยวิธีดั้งเดิม ซึ่งจะถูกแปลงเป็นหุ้นดิจิทัลที่ช่วยให้การเป็นเจ้าของแบบเศษส่วนง่ายขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้นผ่าน LLC
ฮันนี่บริคส์ ใช้เครือข่ายรูปหลายเหลี่ยมที่ใช้ Ethereum เพื่อชำระธุรกรรมโดยใช้หลักทรัพย์ดิจิทัลและ เหรียญที่มีเสถียรภาพ.
ไม่เหมือนกับสกุลเงินดิจิทัลรุ่นแรกอย่าง Bitcoin และ Ethereum ด้วยราคาซื้อขายที่ผันผวนอย่างมาก อสังหาริมทรัพย์ หลักทรัพย์ดิจิทัลเป็น “เทคโนโลยีชั้นที่สอง” ที่มีมูลค่าที่สอดคล้องกับมูลค่าของทรัพย์สินและการลงทุน ผลงาน.
นอกจากนี้ การเป็นเจ้าของโทเค็นยังได้รับการควบคุมและอนุญาตโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) ซึ่งคล้ายกับนายหน้าซื้อขายหุ้น
โทเค็นการรักษาความปลอดภัยให้ความโปร่งใสสำหรับผู้สนับสนุนข้อตกลงและนักลงทุน ผู้สนับสนุนสามารถอัปเดตมูลค่าการลงทุนและลดงานเอกสารได้อย่างง่ายดาย นักลงทุนมีเวลาตรวจสอบความถูกต้องของสัดส่วนการลงทุนได้ง่ายขึ้น และสามารถขายโทเค็นของตนให้กับผู้อื่นได้อย่างรวดเร็ว
อสังหาริมทรัพย์ที่มีโทเค็นสามารถมอบโอกาสที่มากขึ้นให้กับนักลงทุนต่างชาติที่สามารถแลกเปลี่ยนเหรียญ Stablecoin แทนการแปลงเงินเป็นสกุลเงินท้องถิ่น
ตัวอย่างเช่น เมื่อขายโทเค็น HoneyBricks นักลงทุนทุกคนจะได้รับการกระจายเป็น USDC stablecoin (USD Coin)
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ
ข้อดีสองประการของอสังหาริมทรัพย์โทเค็นคือระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำที่สั้นและสภาพคล่องที่เพิ่มขึ้น ข้อบังคับของรัฐบาลกลางในปัจจุบันกำหนดให้ถือโทเค็นของคุณเป็นเวลาอย่างน้อย 12 เดือน
หลังจากระยะเวลาการถือครอง 12 เดือนสิ้นสุดลง คุณสามารถขายโทเค็นของคุณให้กับนักลงทุนรายอื่นในตลาดรองได้ทันที
มีแพลตฟอร์มการระดมทุนไม่มากนักที่เสนอการซื้อขายรอง หากเป็นเช่นนั้น คุณอาจสามารถขอไถ่ถอนรายไตรมาสได้เท่านั้น ซึ่งหมายความว่าอาจใช้เวลาหลายเดือนกว่าจะได้รับการชำระเงินสำหรับหุ้นที่ขายไปแล้ว
เช่นเดียวกับแพลตฟอร์มส่วนใหญ่ การถือครอง 3-5 ปีสามารถให้ผลตอบแทนที่เหนือกว่าได้ เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์เป็น สินทรัพย์ทางเลือก และไม่ใช่แนวคิดการลงทุนที่รวยเร็ว
บันทึกเสียง
HoneyBricks เริ่มเผยแพร่ประวัติการลงทุนในปี 2566 จนถึงปัจจุบัน พวกเขาได้ลงทุนไปแล้ว 7 รายการโดยมี IRR เป้าหมายเฉลี่ยที่ 16.6% และสร้างผลตอบแทนเงินสดให้กับนักลงทุนในปัจจุบันที่ 5.0%
ตัวเลือกบัญชี
ขณะนี้รองรับเฉพาะบัญชีที่ต้องเสียภาษีเท่านั้น อย่างไรก็ตาม IRA ที่กำกับตนเองอาจสามารถเข้าร่วมได้ในอนาคต
การรักษาภาษีของ HoneyBricks
คุณจะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่าน LLC ซึ่งคล้ายกับการลงทุนแบบคราวด์ฟันด์ ดังนั้นคุณจะได้รับแบบฟอร์มภาษี K-1 สิ้นปีสำหรับการลงทุนแต่ละครั้ง
ใครสามารถลงทุนได้บ้าง?
เนื่องจากกฎหมายของรัฐบาลกลางในปัจจุบัน เฉพาะนักลงทุนในสหรัฐอเมริกาและผู้ที่ไม่ได้รับการรับรองจากสหรัฐอเมริกาเท่านั้นที่สามารถลงทุนผ่าน Honeybricks ได้ ดังนั้น ดีลทั้งหมดจึงถือเป็นการซื้อขายแบบเฉพาะเจาะจง
คุณต้องปฏิบัติตามหนึ่งในข้อกำหนดพื้นฐานเหล่านี้:
- มีรายได้ต่อปีมากกว่า $200,000 ($300,000 สำหรับนักลงทุนร่วม) ในช่วงสองปีที่ผ่านมา
- ครอบครอง มูลค่าสุทธิของเหลว เกิน $1,000,000 ไม่รวมที่อยู่อาศัยหลักของคุณ
แพลตฟอร์มจะตรวจสอบสถานะการรับรองของคุณในระหว่างกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน หากคุณมีคุณสมบัติไม่ตรงตามข้อกำหนด ต่อไปนี้เป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนอสังหาริมทรัพย์หลายแห่งที่เปิดให้ นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง.
ค่าธรรมเนียมฮันนี่บริคส์
นักลงทุนไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมใดๆ บนแพลตฟอร์ม HoneyBricks เนื่องจากบริษัททำเงินได้โดยการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากผู้สนับสนุนในการใช้เทคโนโลยีของพวกเขาและดูแลนักลงทุน
วิธีการทำงานของ HoneyBricks
นี่คือภาพรวมของขั้นตอนการลงทุนของ HoneyBricks สำหรับนักลงทุน
ข้อเสนอการลงทุน
คุณสามารถคาดหวังที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์แบบหลายครอบครัวในเมืองต่างๆ ของสหรัฐฯ ซึ่งเป็นไปตามเกณฑ์การลงทุนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า เช่น คะแนนเพื่อนบ้าน ประวัติรายได้ และข้อมูลการศึกษา โดยเฉพาะอย่างยิ่งใน 15 ที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ
นี่คือประเภทสินทรัพย์ยอดนิยมสำหรับแพลตฟอร์มการระดมทุนอสังหาริมทรัพย์ เนื่องจากมีผู้เช่าหลายรายเพื่อให้รายได้ที่สม่ำเสมอ
อสังหาริมทรัพย์ประเภทนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่มีเงินลงทุนขั้นต่ำต่ำ
โครงสร้างข้อตกลงที่แตกต่างกันสี่แบบจะกำหนดผลตอบแทนพอร์ตโฟลิโอของคุณ
กลยุทธ์การลงทุน | ระดับความเสี่ยง | อัตราผลตอบแทนที่เป็นไปได้ | ลักษณะที่สำคัญ |
แกน | ซึ่งอนุรักษ์นิยม | 5-10% | เน้นรายได้ค่าเช่าเติบโตจำกัดจากมูลค่าอสังหาฯ |
คอร์พลัส | ปานกลาง | 8-12% | สร้างความสมดุลระหว่างรายได้กับการแข็งค่าของทรัพย์สิน |
มูลค่าเพิ่ม | ก้าวร้าวปานกลาง | 10-14% | เน้นการเติบโตของเงินทุน แต่ยังได้รับรายได้จากค่าเช่า |
ฉวยโอกาส | ก้าวร้าว | 12-16% | อาศัยมูลค่าทรัพย์สินเป็นหลักและมีรายได้น้อยที่สุด |
กลยุทธ์การลงทุนเหล่านี้คล้ายกับข้อตกลงที่มีโครงสร้างหนี้ (หลัก) และข้อตกลงที่มีโครงสร้างตราสารทุน (โอกาส) ที่แพลตฟอร์มส่วนใหญ่นำเสนอ
ข้อเสนอการลงทุนส่วนใหญ่จะอยู่ภายใต้กลยุทธ์ Core Plus และ Value Add ตามข้อมูลของ HoneyBricks
แดชบอร์ดสมาชิก
หลังจากสร้างบัญชีแล้ว แดชบอร์ดสมาชิกของคุณจะให้รายละเอียดดังต่อไปนี้:
- มูลค่ารวมของการถือครองอสังหาริมทรัพย์ของคุณ
- จำนวนตำแหน่งทรัพย์สินปัจจุบันของคุณ
- จำนวนหุ้นสำหรับอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนแต่ละแห่ง
- การแจกจ่ายแบบปีต่อวันไปยังกระเป๋าคุมขังของคุณ
คุณลักษณะเฉพาะสำหรับสมาชิกเพิ่มเติมอาจพัฒนาขึ้นเมื่อแพลตฟอร์มขยายตัว
รับของแจก
เมื่อคุณถือหลักทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ คุณจะได้รับเงินปันผลและรายได้จากการขายหุ้นในรูปแบบ ACH หรือผ่าน Stablecoin
สำหรับนักลงทุนที่ใช้ USDC กระบวนการแจกจ่ายอาจดูซ้ำซ้อนหากคุณวางแผนที่จะแลกเปลี่ยน Stablecoins ของคุณเป็นเงินสดในทันที อย่างไรก็ตาม ขั้นตอนเพิ่มเติมนี้เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการแปลงเป็นดิจิทัลเพื่อรักษาความสมบูรณ์ทางการเงิน
ตลาดซื้อขายรอง
HoneyBricks นำเสนอตลาดรองที่นักลงทุนสามารถโพสต์เสนอขายหลักทรัพย์ดิจิทัลของตนได้โดยตรงกับสมาชิกคนอื่นๆ แน่นอนว่านักลงทุนทุกคนต้องปฏิบัติตามระยะเวลาการถือครอง 12 เดือนที่ได้รับคำสั่งจากรัฐบาลกลาง
ศูนย์การเรียนรู้
คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการลงทุนนี้และการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ทั่วไปผ่านศูนย์การเรียนรู้ เนื้อหาจำนวนมากสามารถช่วยให้นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่มีประสบการณ์เรียนรู้วิธีผสานโทเค็นเข้ากับกระบวนการลงทุนของพวกเขา
ข้อดีและข้อเสียของ HoneyBricks
ด้านล่างนี้คือบทสรุปของข้อดีและข้อเสียของการลงทุนกับ HoneyBricks
ข้อดี
- ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หลายครอบครัว
- ลงทุนขั้นต่ำเพียง $1,000
- เทคโนโลยีบล็อกเชนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์สามารถปรับปรุงกระบวนการลงทุนได้
- กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย
ข้อเสีย
- แพลตฟอร์มใหม่ที่มีประวัติอันสั้น
- นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
- ข้อเสนอส่วนบุคคลเท่านั้น
ทางเลือกแทน HoneyBricks
ต่อไปนี้คือแพลตฟอร์มการลงทุนอื่น ๆ ที่นำเสนอความเสี่ยงด้านอสังหาริมทรัพย์ที่คล้ายคลึงกับ HoneyBricks ในกรณีของ RealtyMogul และ Fundrise คุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเพื่อเข้าร่วม
คราวด์สตรีท
นักลงทุนที่ได้รับการรับรองสามารถลงทุนในทรัพย์สินหลายครอบครัวและเชิงพาณิชย์ผ่าน คราวด์สตรีท. การลงทุนขั้นต่ำเริ่มต้นที่ 10,000 ดอลลาร์ แต่คุณสามารถลงทุนในข้อเสนอพิเศษและกองทุนที่จัดการได้
นักลงทุนที่มียอดเงินคงเหลือจำนวนมากสามารถมีสิทธิ์ใช้เครื่องมือปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งให้ความช่วยเหลือโดยตรงและการปรับแต่งเพิ่มเติม อ่านของเรา รีวิวคราวด์สตรีท สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม.
RealtyMogul
RealtyMogul เสนอข้อเสนอส่วนบุคคลด้วยการลงทุนขั้นต่ำ $10,000 หรือสูงกว่า
นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง (และนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง) สามารถลงทุนใน REIT สองกอง โดยแต่ละกองมีเงินลงทุนขั้นต่ำ $5,000 กลยุทธ์หนึ่งมุ่งเน้นไปที่การเติบโตและรายได้ (คล้ายกับกลยุทธ์สร้างโอกาสและโอกาสของ Honeybricks ตามลำดับ) สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติม ตรวจสอบของเรา รีวิว RealtyMogul.
ระดมทุน
คุณสามารถตะลุยเพียง $ 10 เข้าไป ระดมทุนซึ่งหมายความว่าแพลตฟอร์มนี้มีหนึ่งในการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำที่สุด นอกจากนี้ แพลตฟอร์มนี้ยังเปิดกว้างสำหรับนักลงทุนทุกคน และคุณสามารถเริ่มสัมผัสกับกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอเฉพาะได้ด้วยยอดเงินเริ่มต้น 5,000 ดอลลาร์
นักลงทุนที่ได้รับการรับรองอาจเพลิดเพลินกับบริการนักลงทุนระดับพรีเมียม ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ $100,000 คุณสามารถได้รับคำเชิญให้ลงทุนในกองทุนพิเศษและการสนับสนุนแบบลงมือปฏิบัติจริง
แพลตฟอร์มอื่นอาจดีกว่าถ้าคุณลงทุนในข้อเสนอแต่ละรายการแทน REIT รับรายละเอียดทั้งหมดในของเรา รีวิว Fundrise.
เราได้รับค่าคอมมิชชั่นจากลิงค์พันธมิตร Fundrise บน WalletHacks.com เราไม่ใช่ลูกค้าของ Fundrise ความคิดเห็นทั้งหมดเป็นของฉันเอง
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ HoneyBricks
ใช่ HoneyBricks เป็นวิธีที่แท้จริงในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับหลายครอบครัวสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง วิธีการลงทุนนี้ได้รับการควบคุมและอนุมัติโดยสำนักงาน ก.ล.ต. แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนช่วยให้นักลงทุนซื้อความสนใจในการลงทุนได้โดยตรงจากผู้สนับสนุนด้านอสังหาริมทรัพย์
การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์บนบล็อกเชนเป็นแนวคิดใหม่ แต่สามารถโปร่งใสได้มากกว่าการระดมทุนแบบเดิม แพลตฟอร์มนี้ยังทำให้ง่ายต่อการซื้อขายและโอนหุ้นดิจิทัลของคุณหลังจากระยะเวลาการถือครองขั้นต่ำ 12 เดือน
แม้จะเพิ่งเปิดตัวและเปิดรับนักลงทุน แต่ทีมผู้นำได้ลงทุนรวม 5 พันล้านดอลลาร์ในกว่า 100 ดีล นอกจากนี้ ที่ปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์ยังได้ทำงานร่วมกับบริษัทด้านการลงทุน รวมถึง Blackstone และ GE Capital
HoneyBricks พยายามลงทุนในอพาร์ทเมนท์หลายครอบครัวใน 15 เมืองใหญ่ที่สุดทั่วสหรัฐอเมริกา นักลงทุนสามารถสร้างรายได้จากรายได้ค่าเช่ารายเดือนและมูลค่าทรัพย์สินที่เพิ่มขึ้น
แพลตฟอร์มให้บริการแชทสดและมีศูนย์ช่วยเหลือออนไลน์พร้อมบทความสั้น ๆ
รีวิว HoneyBricks: สรุป
ฮันนี่บริคส์ เป็นแพลตฟอร์มใหม่ที่น่าสนใจซึ่งใช้เทคโนโลยีสัญญาอัจฉริยะล่าสุดเพื่อทำให้การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์มีความโปร่งใสและราคาไม่แพง เป็นหนึ่งในบริการแรกๆ ที่นำเสนออสังหาริมทรัพย์ที่แปลงเป็นโทเค็นให้กับนักลงทุนที่มีสิทธิ์ ซึ่งสามารถช่วยเสนอทางเลือกในการลงทุนที่น่าสนใจ
แม้ว่าแพลตฟอร์มนี้มีให้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น แต่คุณสามารถลงทุนเพียง $1,000 ในอสังหาริมทรัพย์แต่ละแห่งได้เมื่อแพลตฟอร์มที่คล้ายกันต้องการอย่างน้อย $10,000 ต่อข้อเสนอ แม้ว่า HoneyBricks จะฟังดูดี แต่ข้อเสียเปรียบอย่างใหญ่หลวงก็คือยังไม่ได้รับการพิสูจน์เลย เพราะเพิ่งเปิดตัวในปี 2022
หากคุณสนใจ HoneyBricks แต่คุณลังเลที่จะลงทุนเนื่องจากประวัติโดยย่อ ฉันขอแนะนำให้คุณ เริ่มต้นด้วยการลงทุนด้วยเงินจำนวนเล็กน้อยและเปรียบเทียบประสิทธิภาพของแพลตฟอร์มกับแพลตฟอร์มที่จัดตั้งขึ้น การแข่งขัน. หรือรออยู่ข้างสนามอีกหน่อยเพื่อดูว่าสิ่งต่างๆ เป็นอย่างไร
ฮันนี่บริคส์
การให้คะแนนผลิตภัณฑ์
8.0/10จุดแข็ง
- ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หลายครอบครัว
- ลงทุนขั้นต่ำเพียง $1,000
- เทคโนโลยีบล็อกเชนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์สามารถปรับปรุงกระบวนการลงทุนได้
- กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย
จุดอ่อน
- แพลตฟอร์มใหม่ที่มีประวัติอันสั้น
- นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
- ต้องได้รับการแจกจ่ายเป็น Stablecoin
- ข้อเสนอส่วนบุคคลเท่านั้น