เมื่อฉันเริ่มลงทุนครั้งแรก ฉันลองใช้ซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตการลงทุนเกือบทุกตัว ฉันมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หลายบัญชี และเป็นเรื่องท้าทายที่จะเห็นการจัดสรรสินทรัพย์ของฉันและติดตามประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอในที่เดียว
และในตอนนั้น เครื่องมือต่างๆ ก็ค่อนข้างเรียบง่าย
พวกเขาใช้ผู้รวบรวมอย่าง Yodlee เพื่อรวบรวมบัญชีของคุณและแสดงการถือครองของคุณในแดชบอร์ดที่เรียบง่าย มีการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของคุณน้อยมาก เพราะจริงๆ แล้วพวกเขาพยายามขายบริการด้านการบริหารความมั่งคั่งและการลงทุนให้กับคุณ
สมัยนี้เครื่องมือดีขึ้นมาก ฉันไม่ได้วิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของฉันทุกวัน (นั่นมากเกินไป) แต่แพ็คเกจซอฟต์แวร์เหล่านี้สามารถให้คุณดูอย่างรวดเร็วได้อย่างง่ายดายทุกเมื่อที่คุณต้องการ
คุณอาจไม่แปลกใจที่ได้ยินว่าฉันถูกถามตลอดเวลาว่า “ซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตการลงทุนที่ดีที่สุดคืออะไร”
คำตอบคือคำตอบที่ตรงกับความต้องการของคุณ
ฉันจะบอกคุณว่าฉันชอบอะไรเกี่ยวกับแต่ละอัน และคุณจะเห็นว่าอันไหนดีที่สุดสำหรับคุณ
สารบัญ
- ทุนส่วนตัว
- การจัดการพอร์ตโฟลิโอ StockRover
- ซิกม่า
- Morningstar ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ
- ตัวติดตามผลงาน Kubera
- Google ชีตพร้อมฟังก์ชัน
- คำตัดสินขั้นสุดท้าย
ทุนส่วนตัว
ฉันเคยใช้ ทุนส่วนตัว เป็นเวลาหลายปีและเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ฉันโปรดปราน หากคุณต้องการภาพรวมอย่างรวดเร็วของการเงินโดยรวม เครื่องมือนี้จะให้คุณได้อย่างรวดเร็วเมื่อคุณเชื่อมต่อแหล่งข้อมูลทั้งหมดของคุณ แม้ว่าฉันจะบอกว่าคุณไม่ควรตรวจสอบการเงินของคุณทุกนาทีทุกวัน (เพราะเป็น เสียเวลา) ทุนส่วนตัวแค่ทำให้เสียเวลาน้อยลงจริง เวลา.
เงินทุนส่วนบุคคลมีความปลอดภัย มีเครื่องมือตรวจสอบการลงทุนเพื่อให้คุณทราบว่าการลงทุนของคุณเป็นไปตามแผนหรือไม่ และมีเครื่องคำนวณการเกษียณอายุที่ค่อนข้างดีโดยอิงจากข้อมูลของคุณ หากคุณต้องการจัดทำงบประมาณ ก็สามารถติดตามค่าใช้จ่ายได้เช่นกัน แต่ก็ไม่ดีเท่าเครื่องมือจัดทำงบประมาณเฉพาะ
ด้วยทุนส่วนตัว คุณจะได้รับคุณสมบัติมากมายฟรี และถ้าคุณต้องการพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงิน นั่นก็เป็นทางเลือกเช่นกัน ไม่จำเป็น แต่การมีไว้ก็ดีเสมอ
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับทุนส่วนตัว
การจัดการพอร์ตโฟลิโอ StockRover
สต็อกโรเวอร์ ให้ความสามารถในการเชื่อมโยงบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณและใช้เครื่องมือวิเคราะห์ที่มีประสิทธิภาพโดยใช้ข้อมูลนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เฉพาะของคุณ คุณจะสามารถวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของคุณเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานและทำการตัดสินใจที่สำคัญโดยใช้ข้อมูล แทนที่จะใช้ความรู้สึกหรือการคาดเดา หากคุณไม่ต้องการเชื่อมต่อนายหน้า คุณสามารถป้อนด้วยตนเองหรือใช้การนำเข้าสเปรดชีตได้เช่นกัน พวกเขารองรับบัญชีหลายพันรายการรวมถึง Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, ทีดี อเมริเทรด, Wells Fargo, E*Trade, Chase และอีกมากมาย
เมื่อคุณตั้งค่าแล้ว คุณจะได้รับรายงานรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือนที่แสดงประสิทธิภาพเช่นเดียวกับ วิเคราะห์ด้วยเมตริกต่างๆ เช่น ผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยง ความผันผวน เบต้า IRR อัตราส่วน Sharpe และ มากกว่า. ครอบคลุมและมีรายละเอียดมากกว่ารายการอื่น ๆ ในรายการนี้ ขึ้นอยู่กับความลึกที่คุณต้องการไป
StockRover มีระดับฟรี แต่คุณจะได้รับมากขึ้นเมื่อคุณสมัครใช้บริการแบบชำระเงิน
ลองดูการจัดการพอร์ตโฟลิโอของ StockRover
ซิกม่า
ซิกม่า เป็นเครื่องมือติดตามพอร์ตโฟลิโอที่ให้คุณเชื่อมโยงบัญชีนายหน้าของคุณเพื่อวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของคุณในที่เดียวจากปัจจัยต่างๆ การเข้าสู่ระบบเป็นครั้งแรกอาจดูน่ากลัวเล็กน้อย เนื่องจากข้อมูลที่มีอยู่นั้นหาได้ง่ายมาก แต่เมื่อเวลาผ่านไป คุณจะคุ้นเคยกับมันและสามารถค้นหาข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว
ตัวอย่างเช่น เมื่อคุณเชื่อมโยงบัญชีของคุณ คุณจะเห็นว่าคุณมีความหลากหลายในปัจจัย 5 ประการเพียงใด (บริษัท ภาคส่วน ประเภทสินทรัพย์ ประเทศ และ “คะแนน Ziggma” ของพวกเขา (คะแนน Ziggma เป็นกรรมสิทธิ์ของพวกเขา ระบบการให้คะแนน)
สำหรับนักลงทุนที่จ่ายเงินปันผล มีแม้แต่แผนภูมิด่วนเกี่ยวกับกระแสเงินสดล่วงหน้าและผลตอบแทน 12 เดือนของคุณ
ปัจจัยหนึ่งที่ฉันไม่เคยเห็นที่อื่นคือคะแนนสภาพภูมิอากาศและรอยเท้าคาร์บอนสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ รอยเท้าคาร์บอนคือผลรวมของการปล่อยคาร์บอนตามขอบเขตที่ 1 และ 2 ประจำปีของบริษัทของคุณในหน่วยเมตริกตัน เมื่อมีข้อมูลดังกล่าว
นั่นเป็นเพียงจุดเริ่มต้น – คุณสามารถขุดค้นงานวิจัยของคุณด้วยเครื่องมือคัดกรองอื่น ๆ เครื่องจำลองพอร์ตโฟลิโอ เครื่องมือทดสอบย้อนกลับ และอื่น ๆ อีกมากมาย
Ziggma มีแผนบริการฟรีที่มีตัวติดตามพอร์ตโฟลิโอนี้ ดังนั้นคุณจึงสามารถลงทะเบียนและดูว่าคุณชอบมันจริงๆ หรือไม่ นอกจากนี้ยังมีตัวคัดกรองหุ้นและ ETF, คะแนน Ziggma, คะแนนสภาพอากาศ และการวิเคราะห์อื่นๆ
แผนพรีเมียมซึ่งอยู่ที่ $9.90 ต่อเดือนหรือ $89 ต่อปีหลังจากทดลองใช้ฟรี 7 วัน จะเพิ่มตัวจำลองพอร์ตโฟลิโอ การแจ้งเตือน พอร์ตโฟลิโอโมเดล และการทดสอบย้อนหลัง
ลองดู Ziggma
Morningstar ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ
ฉันไม่ได้ใช้มันเป็นเวลานาน แต่ Morningstar ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ เป็นเครื่องมือที่มีมานาน ช่วยให้คุณสามารถติดตามการลงทุนทั้งหมดของคุณได้ในที่เดียว ติดตามการเปลี่ยนแปลงของราคา ดึงการจัดอันดับดาวและข้อมูลอื่น ๆ ของ Morningstar พร้อมให้ข้อมูลเชิงลึกและการวิจัยจาก มอนิ่งสตาร์. ตัวจัดการพอร์ตโฟลิโอไม่เชื่อมโยงบัญชีของคุณ ดังนั้นคุณต้องป้อนข้อมูลด้วยตนเอง (ซึ่งอาจเป็นข้อดีหากคุณกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านความปลอดภัย)
มีให้สำหรับสมาชิกฟรี หากคุณเป็นสมาชิกระดับพรีเมียม คุณจะสามารถเข้าถึงเครื่องมือต่างๆ ได้มากขึ้น แต่การติดตามนั้นฟรี ฉันรู้ว่าทั้งหมดนี้ค่อนข้างคลุมเครือ แต่ฉันต้องการรวมไว้ในรายการเพราะพวกเขายังคงให้บริการอยู่และมีบางอย่างที่ต้องพูดเพื่อชีวิตที่ยืนยาว
บริการระดับพรีเมียมมีการให้ทดลองใช้งานฟรี 14 วันด้วย ดังนั้นคุณจึงสามารถลองใช้ได้ฟรีเป็นเวลาสองสัปดาห์เพื่อดูว่ามันเหมาะกับคุณหรือไม่ นอกจากนี้ ผ่านลิงก์ของเรา คุณจะได้รับส่วนลดสูงสุด 50 ดอลลาร์จากราคาสมัครสมาชิก Morningstar Investor หากคุณตัดสินใจสมัครหลังจากช่วงทดลองใช้
ลองดู Morningstar Portfolio Manager
ตัวติดตามผลงาน Kubera
คูเบร่า เป็นหนึ่งในผู้เข้ามาใหม่ในรายการและเป็นตัวติดตามพอร์ตโฟลิโอที่ "ทันสมัย" ซึ่งทำงานร่วมกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ตลอดจนธนาคารทั่วโลก สกุลเงิน และ การเข้ารหัสลับ. องค์ประกอบ crypto คือสิ่งที่ทำให้ทันสมัยเมื่อเทียบกับทางเลือกอื่น หากคุณต้องการติดตาม crypto ควบคู่ไปกับสินทรัพย์อื่นๆ ที่คุ้นเคย Kubera ก็คุ้มค่าที่จะดู
มันรวมเข้ากับสิ่งสำคัญทั้งหมด นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ บัญชีจะซิงค์กับธนาคารรายใหญ่ทั้งหมด มีความสามารถในการติดตามสกุลเงิน สินทรัพย์เข้ารหัสลับ (รวมถึง DeFi บนหลายเครือข่าย), มูลค่าบ้าน (ใช้ Zillow), รถยนต์, โลหะ, ชื่อโดเมน และแน่นอน ธนาคารของคุณ บัญชี
คุณลักษณะที่ดีประการหนึ่งคือมี "Life Beat Check" ซึ่งจะตรวจสอบระยะเวลาที่ไม่มีการใช้งานและสามารถส่งพอร์ตโฟลิโอของคุณไปยังผู้รับผลประโยชน์ที่กำหนดได้ หากมีอะไรเกิดขึ้นกับคุณ พวกเขาจะได้รับการแจ้งเตือน ซึ่งเป็นข้อดีเล็กน้อย
มีการทดลองใช้ 14 วันด้วยเงิน 1 ดอลลาร์ แต่มีค่าใช้จ่าย 15 ดอลลาร์ต่อเดือนหรือ 150 ดอลลาร์ต่อปี
ตรวจสอบ Kubera
Google ชีตพร้อมฟังก์ชัน
หากคุณชอบการปรับแต่งที่สมบูรณ์และข้อมูลของคุณปลอดภัยบนเซิร์ฟเวอร์ของ Google คุณสามารถสร้าง Google ชีตของคุณเองและดึงข้อมูลโดยใช้ฟังก์ชันที่ Google จัดเตรียมไว้ให้ ข้อเสียคือคุณต้องปรับแต่งมันและมันจะเป็นกระบวนการที่ต้องทำด้วยตัวเอง แต่คุณควบคุมมันได้และมันจะฟรีเสมอ คุณมีความเสี่ยงที่ฟังก์ชัน GoogleFinance จะเปลี่ยนไปข้างใต้คุณ แต่จนถึงตอนนี้ก็ยังไม่เกิดขึ้นในช่วงหลายปีมานี้
ฟังก์ชั่นหลักในการดึงราคาหุ้นนั้นง่าย:
=GoogleFinance("TICKER", "ราคา")
โดยที่ TICKER คือสัญลักษณ์ย่อหุ้นของหุ้นที่คุณกำลังติดตาม ข้อมูลนี้อาจล่าช้าได้ถึง 20 นาที
หากคุณต้องการตรวจสอบ Amazon ให้ใส่สิ่งนี้ลงในเซลล์และจะเติมข้อมูล:
=GoogleFinance("AMZN", "ราคา")
มีไวยากรณ์ของฟังก์ชัน ที่นี่. มีเมนูมากมายที่คุณสามารถทำได้ด้วยฟังก์ชันนี้ รวมถึงการแสดงข้อมูลย้อนหลัง ตาราง ฯลฯ แข็งแกร่งมากและไม่ได้เปลี่ยนแปลงอะไรมากนัก แม้ว่า Google Finance จะรวมเข้ากับการค้นหาของ Google อย่างแน่นหนามากขึ้น
คำตัดสินขั้นสุดท้าย
คุณจะสามารถค้นหาตัวติดตามพอร์ตหุ้นได้จากหนึ่งในตัวเลือกด้านบน
หากคุณต้องการบางสิ่งที่ค่อนข้างเบาและไม่ต้องลงมือเอง Personal Capital สามารถวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของคุณและช่วยให้คุณเข้าใจว่าคุณกำลังจะเกษียณอายุด้วยสินทรัพย์ที่คุณต้องการหรือไม่ Morningstar และ Stock Rover มีไว้สำหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลเพิ่มเติมและรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการถือครองการลงทุนของพวกเขา
และสำหรับผู้ที่คลั่งไคล้สเปรดชีต คุณจะมี Google ชีตหรือสเปรดชีตของคุณเองเสมอ ซึ่งคุณสามารถปรับแต่งได้ตามที่คุณต้องการ มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับสิ่งที่คุณหวังว่าจะบรรลุผลและคุณต้องปรับแต่งมากน้อยเพียงใดเพื่อไปให้ถึง