วิธีกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยงานศิลปะในปี 2566

ในช่วงปีครึ่งที่ผ่านมา นักลงทุนได้เรียนรู้โดยตรงถึงความสำคัญของ การกระจายความเสี่ยง เมื่อตลาดหุ้นพุ่งขึ้นอย่างต่อเนื่อง การกระจายความเสี่ยงมักจะไม่ใช่สิ่งที่ “อยู่ในใจ” สำหรับนักลงทุน นั่นเป็นเพราะอย่างน้อยในช่วงเวลานั้น การกระจายความเสี่ยงที่ไม่เพียงพอกำลังให้ประโยชน์แก่คุณ

ปัญหาเริ่มต้นเมื่อราคาหุ้นเริ่มไปในทิศทางอื่น เมื่อหุ้น crypto หรืออสังหาริมทรัพย์เริ่มลดลง การขาดความหลากหลายจะเห็นได้ชัดอย่างรวดเร็ว ดังนั้น หากคุณเป็นหนึ่งในคนเหล่านี้ที่ประสบกับความสูญเสียครั้งใหญ่จากการขาดการกระจายความเสี่ยง คุณไม่ได้อยู่คนเดียว

คนส่วนใหญ่มีพอร์ตการลงทุนที่ประกอบด้วยหุ้น พันธบัตร และอาจเป็นอสังหาริมทรัพย์ อย่างไรก็ตาม ยังมีประเภทสินทรัพย์อื่นๆ อีกมากมายที่ควรพิจารณาด้วย

สินทรัพย์ทางเลือกหมายถึงการลงทุนที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมเช่น งานศิลปะ พื้นที่เพาะปลูก และแม้แต่โลหะมีค่า แม้ว่าการลงทุนเหล่านี้จะถูกมองว่า “น่าเบื่อ” เมื่อหลายปีก่อน แต่ปัจจุบันกลับได้รับความนิยมอย่างมากเนื่องจากผู้คนกระจายเงินออกจากหุ้น เพื่อให้เป็นไปตามมุมมอง สมาคมนักวิเคราะห์การลงทุนทางเลือกชาร์เตอร์ดศิลปะการลงทุนเป็นประเภทสินทรัพย์ 1.7 ล้านล้านดอลลาร์

ในบทความนี้ เราจะดูเฉพาะที่การกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณผ่านการลงทุนในงานศิลปะ

การลงทุนงานศิลปะ 101

ก่อนอื่น ก่อนที่เราจะพูดถึงการเพิ่มงานศิลปะในพอร์ตโฟลิโอของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการลงทุนด้านงานศิลปะทำงานอย่างไร มันแตกต่างกันมากเมื่อเทียบกับหุ้นและพันธบัตร

สิ่งสำคัญที่คุณต้องเข้าใจเกี่ยวกับงานศิลปะคือคุณค่านั้นเป็นเรื่องของอัตวิสัย นี่หมายความว่าส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับความคิดเห็น การกำหนดมูลค่าของงานศิลปะไม่ใช่กระบวนการที่ชัดเจน สำหรับหุ้น คุณเพียงแค่ดูที่รายได้ ผลกำไร และการเติบโตเพื่อกำหนดมูลค่าตลาดที่ยุติธรรม

วิธีเดียวที่จะสร้างรายได้จากงานศิลปะคือการขายให้ได้มากกว่าที่คุณจ่ายไป ไม่ใช่สินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทน หมายความว่าจะไม่จ่ายเช็คค่าเช่าหรือเงินปันผลให้คุณในขณะที่คุณถือมันอยู่ การชื่นชมหรือการเติบโตในตลาดศิลปะนั้นใช้เวลานาน

เตรียมพร้อมสำหรับสิ่งนี้ที่จะเป็น การลงทุน 5 ถึง 20+ ปีในบางกรณี

ประเภทของศิลปะที่คุณสามารถลงทุนได้

มีงานศิลปะหลายประเภทที่สามารถขายได้ รวมถึง:

ประเภทของศิลปะ	คำอธิบาย	ข้อดี	ข้อเสีย
ภาพวาด	งานศิลปะต้นฉบับหรือแบบจำกัดที่สร้างขึ้นโดยใช้สี	มีศักยภาพสูงในการเพิ่มมูลค่า	อาจมีราคาแพงในการจัดหาและบำรุงรักษา
ประติมากรรม	งานศิลปะสามมิติที่สร้างขึ้นจากวัสดุต่างๆ เช่น หิน โลหะ ไม้ หรือดินเหนียว	สามารถแสดงในร่มหรือกลางแจ้ง	มักต้องการผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านในการจัดการและบำรุงรักษา
การถ่ายภาพ	ภาพพิมพ์ต้นฉบับหรือรุ่นลิมิเต็ดอิดิชั่น	มีราคาย่อมเยากว่าภาพวาดหรือประติมากรรม	ศักยภาพในการเพิ่มมูลค่ามีจำกัดเมื่อเทียบกับศิลปะรูปแบบอื่น
พิมพ์	การผลิตซ้ำงานศิลปะต้นฉบับ โดยมักจะผลิตในจำนวนจำกัด	ราคาไม่แพงกว่างานศิลปะต้นฉบับ	ศักยภาพในการชื่นชมคุณค่าน้อยกว่างานศิลปะต้นฉบับ
สื่อผสม	งานศิลปะที่สร้างขึ้นโดยใช้วัสดุและเทคนิคต่างๆ ผสมผสานกัน	สามารถมีเอกลักษณ์และโดดเด่นสะดุดตา	ประเมินมูลค่าได้ยากเนื่องจากวัสดุที่ใช้มีความหลากหลาย
ดิจิทัลอาร์ต	งานศิลปะที่สร้างขึ้นโดยใช้เครื่องมือและเทคนิคดิจิทัล	สามารถทำซ้ำและแบ่งปันได้ง่าย	ยังคงเป็นตลาดเกิดใหม่และศักยภาพในการแข็งค่ายังไม่แน่นอน
ศิลปะข้างถนน	งานศิลปะที่สร้างขึ้นในพื้นที่สาธารณะ โดยมักจะใช้วัสดุที่แปลกใหม่ เช่น สีสเปรย์หรือลายฉลุ	สามารถดึงดูดสายตาและมีความสำคัญทางวัฒนธรรม	อาจเป็นเรื่องยากที่จะได้มาหรือเป็นเจ้าของตามกฎหมาย
เซรามิกส์	งานศิลปะที่สร้างจากดินเหนียวและเผาในเตาเผา	ใช้งานได้จริงและตกแต่งได้	ศักยภาพในการเพิ่มมูลค่ามีจำกัดเมื่อเทียบกับศิลปะรูปแบบอื่น

งานศิลปะสามารถขายผ่านช่องทางต่างๆ รวมถึงแกลเลอรี งานแสดงศิลปะ ตลาดออนไลน์ และจากศิลปินโดยตรง คุณค่าของงานศิลปะมักถูกกำหนดโดยปัจจัยต่างๆ เช่น ชื่อเสียงของศิลปิน ความหายากหรือความเป็นเอกลักษณ์ของชิ้นงาน และความต้องการในผลงานของศิลปิน

คุณควรลงทุนในงานศิลปะมากแค่ไหน?

เมื่อคุณมีความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับการลงทุนด้านงานศิลปะโดยรวมแล้ว เรามาคุยกัน เพิ่มศิลปะให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณ

การลงทุนทางเลือกควรคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของคุณ ภายในการจัดสรรนั้น งานศิลปะอาจเป็นหนึ่งในการลงทุนทางเลือกที่คุณเลือกลงทุน ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่แนะนำให้จัดสรร 15% ถึง 30% ของพอร์ตการลงทุนของคุณในการลงทุนทางเลือก คนอื่น แนะนำต่ำถึง 2%. ส่วนผสมที่ลงตัวน่าจะอยู่ตรงกลาง

สมมติว่าคุณมีมูลค่าสุทธิ $100,000 และตัดสินใจใส่ 15% เป็นทางเลือก นั่นจะเป็น $ 15,000 อย่างไรก็ตาม คุณไม่ควรใส่ “ไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าใบเดียว” แล้วใส่ทั้งหมดลงในงานศิลปะ คุณควรกระจายการลงทุนทางเลือกของคุณด้วย นั่นอาจหมายถึงการลงเงิน 5,000 ดอลลาร์ในงานศิลปะ 5,000 ดอลลาร์ในไร่นา และอาจ 5,000 ดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัล

โปรดทราบว่างานศิลปะควรคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของการลงทุนทางเลือกของคุณ ในทางกลับกัน การจัดสรรทางเลือกของคุณจะคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณ ไม่ควรไป "ทั้งหมด" ในการลงทุนหรือประเภทสินทรัพย์ใด ๆ

จะลงทุนในงานศิลปะได้ที่ไหน

ในอดีต ทางเลือกในการลงทุนในงานศิลปะของคุณค่อนข้างจำกัด ในกรณีส่วนใหญ่ คุณต้องออกไปซื้อภาพวาดทั้งหมดด้วยตัวเอง อีกวิธีหนึ่งคือการซื้อผ่านบ้านศิลปะ

นี่คือรายชื่อบ้านศิลปะยอดนิยมบางแห่งที่ช่วยให้ทุกคนเริ่มลงทุนในงานศิลปะได้ง่าย:

1. โซเธบีส์ – โรงประมูลนานาชาติที่มีสถานที่อยู่ทั่วโลก
2. คริสตี้ – โรงประมูลขนาดใหญ่อีกแห่งที่ขายทุกอย่างตั้งแต่ผลงานชิ้นเอกเก่าแก่ไปจนถึงงานศิลปะสมัยใหม่
3. ไม้พาย8 – ตลาดออนไลน์ที่จำหน่ายงานศิลปะคุณภาพระดับพิพิธภัณฑ์โดยนักออกแบบชั้นนำและศิลปินร่วมสมัย
4. อาร์ต– เว็บไซต์นำเสนอผลงานของศิลปินเกิดใหม่และมีชื่อเสียงหลายพันคนทั่วโลก จัดเป็นคอลเลกชั่นที่คัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญ
5. โรงแรมใกล้พิพิธภัณฑ์ 21c – กลุ่มโรงแรมบูติกที่มีงานศิลปะล้ำสมัยในศตวรรษที่ 21 นิทรรศการหมุนเวียน และทัวร์ชมคอลเลกชั่นต่างๆ

ทุกวันนี้ สิ่งนี้แตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิงด้วยฟินเทคหรือ “เทคโนโลยีทางการเงิน” มีไม่กี่ แพลตฟอร์มการลงทุนที่ทันสมัยที่นำเสนอการลงทุนอย่างมีศิลปะผ่านหุ้นหรือกองทุนส่วนบุคคล การลงทุน แทนที่จะซื้อภาพวาดทั้งหมดด้วยตัวคุณเอง คุณเป็นเจ้าของหุ้นกับนักลงทุนรายอื่น

ต่อไปนี้คือวิธีการลงทุนในงานศิลปะที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในปัจจุบัน:

1. ผลงานชิ้นเอก– แพลตฟอร์มแรกที่ทำให้การซื้อหุ้นงานศิลปะเป็นไปได้ เริ่มต้นด้วย ขั้นต่ำเพียง 500 เหรียญ และซื้อหุ้นศิลปกรรมใน เพิ่มขึ้นทีละ 18 ถึง 25 ดอลลาร์

2. Yieldstreet– แม้ว่าคุณไม่สามารถซื้อหุ้นของงานศิลปะแต่ละชิ้นได้ที่นี่ แต่พวกเขาเสนอเงินลงทุนที่เปิดรับงานศิลปะ กองทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือ Prism Fund ซึ่งลงทุนในงานศิลปะและสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เดอะ การลงทุนขั้นต่ำคือ $2,500

3. สาธารณะ– เมื่อเร็ว ๆ นี้ แพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ Public ได้รับแพลตฟอร์มการลงทุนทางเลือก โอทิส ตอนนี้คุณสามารถเข้าถึงการลงทุนทั้งหมดเหล่านี้ได้ภายในสาธารณะ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถซื้อหุ้นของงานศิลปะ รองเท้าผ้าใบ และ แม้แต่ NFT

4. บ้านประมูล – สุดท้าย หากคุณตัดสินใจซื้อภาพวาดทันที คุณสามารถหาร้านประมูลได้ สามตัวที่ได้รับความนิยมสูงสุดคือ Sotheby's, Christie's และ Phillips

ข้อดีข้อเสียการลงทุนในงานศิลปะ

ข้อดีของการลงทุนในงานศิลปะ:

1. ศักยภาพในการชื่นชม: คุณค่าของงานศิลปะสามารถเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากศิลปินเป็นที่รู้จักมากขึ้นหรือชิ้นงานนั้นหายากขึ้น
2. การกระจายความเสี่ยง: การลงทุนในงานศิลปะสามารถเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณและช่วยลดความเสี่ยงโดยไม่ผูกติดกับตลาดหุ้นหรือการลงทุนแบบดั้งเดิมอื่นๆ
3. ความเพลิดเพลินส่วนตัว: หลายคนสนุกกับการสะสมและครอบครองงานศิลปะเพื่อความบันเทิงส่วนตัว ซึ่งอาจเป็นแง่มุมที่คุ้มค่าของการลงทุนในงานศิลปะ
4. สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ในบางกรณี การลงทุนในงานศิลปะสามารถให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้ เช่น ความสามารถในการหักเงินสำหรับการบริจาคงานศิลปะเพื่อการกุศล หรือการเลื่อนภาษีผลได้จากทุนผ่านการแลกเปลี่ยน 1031

ข้อเสียของการลงทุนในงานศิลปะ:

1. ขาดสภาพคล่อง: อาจเป็นเรื่องยากที่จะขายงานศิลปะอย่างรวดเร็ว และมูลค่าของงานศิลปะก็ยากที่จะระบุ การขาดสภาพคล่องนี้อาจทำให้การเข้าถึงเงินของคุณทำได้ยากหากคุณต้องการ
2. ความเสี่ยงด้านตลาด: มูลค่าของงานศิลปะสามารถผันผวนได้เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของตลาดศิลปะหรือชื่อเสียงของศิลปิน
3. ค่าจัดเก็บและค่าบำรุงรักษา: หากคุณเป็นเจ้าของผลงานศิลปะ คุณอาจต้องจ่ายค่าจัดเก็บและค่าประกันเพื่อปกป้องการลงทุนของคุณ
4. ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมสูง: การซื้อและขายงานศิลปะอาจมีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมจำนวนมาก เช่น ค่าคอมมิชชันสำหรับแกลเลอรีหรือโรงประมูล
5. ความเชี่ยวชาญที่จำเป็น: การลงทุนในงานศิลปะต้องใช้ความรู้และความเชี่ยวชาญในระดับหนึ่งในการระบุและให้คุณค่ากับชิ้นงานต่างๆ การปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหรือศิลปะก่อนตัดสินใจลงทุนอาจเป็นประโยชน์

การพิจารณาข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในงานศิลปะอย่างรอบคอบเป็นสิ่งสำคัญ และเข้าใจถึงความเสี่ยงและข้อจำกัดที่อาจเกิดขึ้นก่อนตัดสินใจลงทุน

บรรทัดล่างสุด – การลงทุนในงานศิลปะ

งานศิลปะได้รับการสงวนไว้สำหรับนักลงทุนรายใหญ่ในสังคมมานานหลายศตวรรษ นั่นไม่ใช่กรณีนี้อีกต่อไปแล้วในปัจจุบันด้วยนวัตกรรมทางเทคโนโลยีทางการเงิน

ก่อนที่จะลงทุนในงานศิลปะด้วยตัวคุณเอง สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจ ระยะยาว ลักษณะของสินทรัพย์ประเภทนี้ ตลอดจน วิธีสร้างผลตอบแทนให้กับนักลงทุน

หากคุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับคลาสเนื้อหานี้ โปรดดูบล็อกของฉัน นักลงทุนงานศิลปะซึ่งเป็นเรื่องเกี่ยวกับการซื้องานศิลปะเป็นการลงทุน

ด้วยอัตราเงินเฟ้อที่คาดว่าจะคงที่ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า นักลงทุนอาจจำเป็นต้องกระจายความเสี่ยงเร็วกว่าในภายหลัง งานศิลปะเป็นเพียงหนึ่งในความเป็นไปได้มากมายสำหรับการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่คงทนยิ่งขึ้นผ่านทางเลือกอื่นๆ