Money in Excel Review: พบกับ Microsoft Money ใหม่

หากคุณคุ้นเคยกับ Microsoft Money เงินใน Excel อาจสนใจคุณ Microsoft Money เวอร์ชันอัปเกรดช่วยให้คุณสามารถติดตามธุรกรรม สร้างงบประมาณ กำหนดและทำงานเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ การตรวจสอบ Money in Excel นี้ครอบคลุมทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ ตั้งแต่คุณลักษณะไปจนถึงการกำหนดราคา ไปจนถึงทางเลือก Money ใน Excel

สารบัญ

1. เงินใน Excel คืออะไร?
2. เงินใน Excel ทำอะไรได้บ้าง?
3. เงินใน Excel ทำงานอย่างไร
4. เงินใน Excel Security
5. เงินในราคา Excel
6. เงินใน Excel ข้อดีและข้อเสีย
7. เงินในทางเลือกของ Excel
8. บรรทัดล่างของเงินใน Excel

เงินใน Excel คืออะไร?

Money in Excel เป็นเครื่องมือจัดการทางการเงิน ในรูปแบบสมุดงาน จาก Microsoft ที่ทำงานภายใน Microsoft Excel ช่วยให้คุณสามารถเชื่อมต่อบัญชีการเงินของคุณกับ Excel ซึ่งคุณสามารถดูและจัดการบัญชีของคุณได้ในที่เดียว นอกจากนี้ยังให้ข้อมูลเชิงลึกส่วนบุคคลในรูปแบบการใช้จ่ายรายเดือนของคุณเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

Money ใน Excel ได้รับการออกแบบมาเพื่อแทนที่ Microsoft Money ซึ่งมีมานานกว่าทศวรรษ Microsoft ได้รวมการเปลี่ยนแปลงและการอัปเกรดไว้ในแผนใหม่ ซึ่งออกแบบมาเพื่อให้ Money ใน Excel เป็นประสบการณ์ที่มีประสิทธิภาพและน่าพึงพอใจมากกว่า Microsoft Money

เงินใน Excel ใช้งานได้กับ Microsoft 365 เมื่อคุณสมัครใช้งาน 365 คุณจะสามารถเข้าถึงเทมเพลตพรีเมียม รูปภาพ ไอคอน และแบบอักษรคุณภาพสูงกว่า 1,000 รายการ ที่จะช่วยให้คุณปรับแต่งสมุดงาน Money in Excel ได้อย่างเต็มที่

คุณสามารถใช้แผนภูมิแบบกำหนดเอง หรือสร้างแผนภูมิของคุณเอง เพื่อช่วยให้คุณติดตามและจัดการเงินของคุณได้ดียิ่งขึ้น

พวกเขามีแผนสำหรับการใช้งานส่วนตัวและธุรกิจ

เงินใน Excel ทำอะไรได้บ้าง?

Money ใน Excel ไม่เพียงแต่ออกแบบมาสำหรับการจัดการทางการเงินเท่านั้น แต่คุณสามารถปรับแต่งมันสำหรับแผนการจัดทำงบประมาณที่เฉพาะเจาะจงได้ – a งบประมาณส่วนบุคคลหรือครอบครัว หรืองบประมาณที่กำหนดเองสำหรับค่าใช้จ่ายวิทยาลัยรายเดือน ตัวติดตามงบประมาณงานแต่งงาน หรือแม้แต่วันหยุด งบประมาณ.

ตัวอย่างเช่น เทมเพลตงบประมาณงานแต่งงานทำให้คุณสามารถจัดทำงบประมาณสำหรับงานเลี้ยงต้อนรับ ดนตรี เครื่องแต่งกาย เครื่องประดับ และค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับงานแต่งงาน ที่จะช่วยให้คุณติดตามความคืบหน้าในการบรรลุเป้าหมายด้านงบประมาณสำหรับงานใหญ่

คุณควรตระหนักว่า Money ใน Excel Personal และ Family มีให้บริการเฉพาะสมาชิกในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น นอกจากนี้ยังแนะนำสำหรับการใช้งานเดสก์ท็อปเป็นหลักเนื่องจากประสบการณ์มือถือ "ในปัจจุบันถูกจำกัด" ตัวอย่างเช่น แม้ว่า คุณสามารถดูแอปจากอุปกรณ์มือถือของคุณ คุณไม่สามารถเพิ่มธุรกรรม บันทึกการเปลี่ยนแปลง หรือเข้าถึงเงินใน Excel บานหน้าต่าง

เงินใน Excel ต้องใช้ Windows 10 หรือ macOS Catalina ขั้นต่ำ และ Excel เวอร์ชัน 2008 หรือใหม่กว่า หรือ Excel for Mac 16.40 หรือใหม่กว่า

เงินใน Excel ทำงานอย่างไร

เมื่อคุณดาวน์โหลดเวิร์กบุ๊กและเลือก (หรือสร้าง) เทมเพลตที่คุณกำหนดเองแล้ว คุณสามารถเริ่มเพิ่มบัญชีได้ กระบวนการนี้เรียบง่ายและเสนอทางเลือกให้คุณสองทาง

1. จากแท็บบัญชี เลือกเพิ่มบัญชีหรือ
2. เลือกการตั้งค่า จากนั้นเลือกเพิ่มบัญชี

โปรแกรมจะนำเข้าธุรกรรมจาก 30 วันที่ผ่านมาเมื่อคุณเพิ่มบัญชี ธุรกรรมเหล่านั้นจะปรากฏในฟีดธุรกรรมของคุณภายในไม่กี่นาทีหลังจากเพิ่มบัญชี

คุณสามารถลบบัญชีโดยเลือกแท็บบัญชี "แก้ไขสถาบันธนาคาร" และแก้ไขถัดจากสถาบันที่คุณต้องการลบ เมื่อคุณทำเสร็จแล้ว คุณสามารถกด "ลบบัญชีทั้งหมด" เพื่อลบบัญชีที่คุณต้องการกำจัด

การซิงโครไนซ์ Money ใน Excel ไม่เหมือนกับแอปการจัดทำงบประมาณส่วนใหญ่ตรงที่ไม่มีการซิงโครไนซ์บัญชีอัตโนมัติ แต่คุณสามารถอัปเดตยอดดุลบัญชี นำเข้าธุรกรรม และบันทึกการเปลี่ยนแปลงในสมุดงานและการใช้อีเมลโดยเลือก ซิงค์ จากแท็บ บัญชี แถบซิงค์จะติดตามครั้งล่าสุดที่ Money ใน Excel ซิงค์เวิร์กบุ๊กกับข้อมูลของคุณ

เงินในการแบ่งปัน Excel คุณสามารถเลือกที่จะแบ่งปัน Money ในไฟล์ Excel กับบุคคลอื่นได้ ถ้าใช่ พวกเขาจะสามารถเปิดไฟล์และดูเนื้อหาในสเปรดชีตของคุณได้ อย่างไรก็ตาม พวกเขาจะไม่สามารถเข้าถึงบานหน้าต่าง Money ใน Excel เพื่อดูยอดคงเหลือในบัญชีหรือโหลดธุรกรรมใหม่ได้ ในขณะเดียวกัน Money ใน Excel จะไม่ซิงค์การเปลี่ยนแปลงใดๆ ที่ทำกับสเปรดชีตของคุณ

คุณสามารถแบ่งปันข้อมูล Money in Excel กับผู้ใช้ Money in Excel คนอื่นๆ ที่เชื่อมต่อกับบัญชี Microsoft ของคุณเท่านั้น

เงินใน Excel Security

เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลทางการเงินของคุณยังคงเป็นส่วนตัว และคุณเป็นเพียงคนเดียวที่เข้าถึงเวิร์กบุ๊กของคุณ Money in Excel จะขอยืนยันตัวตนของคุณทุกครั้งที่คุณเปิดเวิร์กบุ๊ก

Microsoft ได้ร่วมมือกับ Plaid เพื่อให้เชื่อมต่อกับบัญชีการเงินของคุณโดยได้รับอนุญาตจากคุณ Plaid เชื่อมต่อกับสถาบันการเงินกว่า 10,000 แห่งและขับเคลื่อนแอปอื่นๆ รวมถึง Betterment, Acorns, Chime, Venmo และ Wise

Plaid จะสามารถเข้าถึงยอดคงเหลือในบัญชี ประวัติการทำธุรกรรม และข้อมูลบัญชีที่เกี่ยวข้อง แต่ไม่ใช่ข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบ Microsoft 365 ของคุณ

ในขณะเดียวกัน Microsoft จะไม่ขายหรือแลกเปลี่ยนข้อมูลของคุณ และจะรวบรวมข้อมูลเพื่อช่วยเหลือคุณในเรื่องความต้องการทางการเงินส่วนบุคคลเท่านั้น ข้อมูลถูกจัดเก็บไว้ภายในสหรัฐอเมริกาโดยใช้บริการ Azure cloud ของ Microsoft

เงินในราคา Excel

เงินใน Excel นั้นฟรีถ้าคุณมีการสมัครใช้งาน Microsoft 365 อยู่แล้ว คุณสามารถดาวน์โหลด Money ใน Excel จาก Microsoft 365 หากคุณยังไม่มี Microsoft 365 คุณสามารถลงทะเบียนสมัครใช้งาน โดยใช้ประโยชน์จากหนึ่งในสามแผนที่แตกต่างกัน:

Microsoft 365 Personal - ออกแบบมาสำหรับผู้ใช้คนเดียวและมาพร้อมกับที่เก็บข้อมูลบนคลาวด์ 1 TB เพื่อสำรองไฟล์และภาพถ่าย มีทั้งแบบเบี้ยประกันภัยรายเดือนและรายปี

Microsoft 365 Family - ใช้งานได้สูงสุดหกคนและรวมถึงที่เก็บข้อมูลบนคลาวด์สูงสุด 6 TB มีทั้งแบบเบี้ยประกันภัยรายเดือนและรายปี

สำนักงานที่บ้านและนักเรียน 2021 - ออกแบบมาสำหรับผู้ใช้คนเดียวและมาพร้อมกับที่เก็บข้อมูลบนคลาวด์ 1 TB เพื่อสำรองไฟล์และภาพถ่าย มีค่าธรรมเนียมเพียงครั้งเดียว

ราคาสำหรับทั้ง 3 แผนมีดังนี้:

Microsoft 365 Personal และ Family ประกอบด้วย Teams การรักษาความปลอดภัยขั้นสูงสำหรับอีเมลและไฟล์ และการสนับสนุนด้านเทคนิคอย่างต่อเนื่อง ทั้งสองแผนสามารถใช้ได้กับอุปกรณ์ Windows, macOS, iOS และ Android (Outlook, Word, Excel, PowerPoint และ OneNote เป็นรุ่นพรีเมียม)

Office Home & Student 2021 มีเฉพาะ Outlook, Word, Excel, PowerPoint และ OneNote เวอร์ชันคลาสสิกเท่านั้น

เงินใน Excel ข้อดีและข้อเสีย

ข้อดี

• เหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ชื่นชอบการจัดทำงบประมาณสเปรดชีต
• ฟรีสำหรับสมาชิก Microsoft 365 ที่มีอยู่
• แชร์สเปรดชีตกับผู้ใช้รายอื่นในบัญชีของคุณ
• สามารถซิงค์บัญชีด้วยตนเองผ่านการร่วมมือกับ Plaid

ข้อเสีย

• แอพมือถือมีฟังก์ชั่นที่จำกัด
• ไม่มีการซิงค์อัตโนมัติ
• จำกัดเฉพาะผู้ใช้ในสหรัฐอเมริกา
• ต้องชำระค่าสมัครใช้งาน Microsoft 365 เพื่อเข้าถึง

เงินในทางเลือกของ Excel

เงินใน Excel เป็นหนึ่งในเครื่องมือการจัดทำงบประมาณและการจัดการทางการเงินที่มีอยู่มากมาย และไม่ใช่เครื่องมือเดียวที่ให้บริการฟรี

ไถนา เป็นเครื่องมือการจัดทำงบประมาณที่มีประสิทธิภาพที่ทำให้ .ของคุณเป็นไปโดยอัตโนมัติ สเปรดชีตการจัดทำงบประมาณประหยัดเวลาของคุณ หากคุณต้องการจัดงบประมาณด้วยสเปรดชีต มีโอกาสสูงที่คุณจะหลงรัก Tiller เมื่อเปิดตัวครั้งแรก Tiller ใช้งานได้กับ Google ชีตเท่านั้น แต่หลังจากนั้นได้ขยายเพื่อรวม Microsoft Excel Tiller ให้บริการฟรีใน 30 วันแรก จากนั้นจะจ่าย 79 ดอลลาร์ต่อปี (6.58 ดอลลาร์/เดือน) ไม่มีข้อผูกมัดและคุณสามารถยกเลิกได้ตลอดเวลา

ทุนส่วนตัว ให้แดชบอร์ดทางการเงินฟรี คุณสามารถเชื่อมต่อบัญชีการเงินต่างๆ ของคุณและใช้ประโยชน์จากการจัดทำงบประมาณและการจัดการทางการเงิน ซึ่งรวมถึงผู้วางแผนการเกษียณอายุและเครื่องมือวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุ

หากคุณมีเงินลงทุนอย่างน้อย $100,000 คุณสามารถใช้ประโยชน์จากแผนการบริหารความมั่งคั่งของทุนส่วนบุคคลได้ เป็นบริการระดับพรีเมียมที่มีการจัดการพอร์ตการลงทุนแบบครบวงจร

Mint เป็นซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณฟรีและเป็นหนึ่งในซอฟต์แวร์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ประกอบด้วยการจัดทำงบประมาณและการติดตามการเรียกเก็บเงิน แต่ยังมาพร้อมกับการตรวจสอบเครดิตฟรี เป็นตัวเลือกที่สมบูรณ์แบบหากคุณกำลังมองหาระบบการจัดทำงบประมาณที่ฟรีและครอบคลุม และต้องการติดตามคะแนนเครดิตของคุณเป็นประจำ

แม้ว่าจะไม่ใช่แอปจัดทำงบประมาณฟรี ทุกดอลลาร์ เป็นบริการระดับพรีเมียมที่จะช่วยให้คุณเข้าถึง Financial Peace University ของ Dave Ramsey ได้ แอปจัดทำงบประมาณใช้ประโยชน์จากหลักการทางการเงินของ Dave Ramsey อย่างเต็มที่

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง EveryDollar ปฏิบัติตาม 7 Baby Steps ของ Dave Ramsey:

1. ประหยัดเงิน 1,000 ดอลลาร์สำหรับกองทุนฉุกเฉิน "เริ่มต้น"
2. ใช้ "ก้อนหิมะหนี้" (แนวคิดของ Dave Ramsey) เพื่อชำระหนี้
3. และค่าครองชีพ 3 ถึง 6 เดือนเพื่อเป็นทุนสำรองฉุกเฉินของคุณอย่างเต็มที่
4. บันทึก 15% ของรายได้ของคุณสำหรับการเกษียณอายุ
5. เริ่มต้นกองทุนวิทยาลัยสำหรับบุตรหลานของคุณ
6. ชำระหนี้จำนองของคุณก่อนกำหนด
7. สร้างความมั่งคั่งและการให้ ซึ่งรวมถึงส่วนสิบตามศรัทธาและการบริจาคเพื่อการกุศล

หากคุณกำลังมองหาแผนการจัดการทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้นและยินดีจ่ายค่าธรรมเนียมเพียงเล็กน้อย EveryDollar อาจดีกว่า Money ใน Excel

บรรทัดล่างของเงินใน Excel

หากคุณสนใจ Money in Excel คุณก็ทำได้ เริ่มต้นที่นี่. โปรดจำไว้ว่า หากคุณเป็นสมาชิก Microsoft 365 และกำลังมองหาเวิร์กบุ๊กการจัดการทางการเงินหรือเครื่องมือจัดทำงบประมาณ คุณสามารถเพิ่ม Money ใน Excel ได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม โดยมีคุณสมบัติที่พบได้ทั่วไปในแอพการจัดทำงบประมาณและการจัดการทางการเงินอื่นๆ เพื่อช่วยให้คุณควบคุมการเงินและบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

เมื่อบัญชีของคุณรวมอยู่ใน Money ใน Excel แล้ว คุณสามารถอัปเดตธุรกรรมและสเปรดชีตได้ด้วยการซิงค์กิจกรรมของคุณเป็นประจำ ที่จะช่วยให้คุณเห็นชีวิตทางการเงินทั้งหมดของคุณภายในสมุดงาน Money in Excel และดำเนินการที่จำเป็นเพื่อให้การเงินของคุณดำเนินไปในทิศทางที่ถูกต้อง