JP Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase เป็นบริษัทที่ให้บริการด้านการธนาคารและการเงินที่ดำเนินงานในกว่า 100 ประเทศ และด้วยบัญชีการลงทุนที่กำกับตนเอง ลูกค้าของ Chase จะได้รับการซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชันและสามารถเปิดบัญชีได้ด้วยเงินเพียง $0

แต่ในขณะที่ เจ ป. Morgan Self-Directed Investing เป็นที่รู้จักจากการซื้อขายกองทุนรวมที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ไม่ใช่โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทุกคน นั่นเป็นเหตุผลที่รีวิวของเราครอบคลุมคุณสมบัติ ข้อดีและข้อเสีย และราคา เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ว่านี่คือโบรกเกอร์ที่เหมาะกับคุณหรือไม่

ข้อเสียข้อดี

JP Morgan ลงทุนด้วยตนเองเพื่อใคร?

ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายในกองทุนรวมทั้งหมด J.P. Morgan Self-Directed การลงทุน เป็นทางเลือกที่ชัดเจนหากกองทุนรวมเป็นส่วนสำคัญของพอร์ตการลงทุนของคุณ

และเนื่องจากมันรวมเข้ากับแพลตฟอร์มการธนาคารบนมือถือและเว็บของ Chase โบรกเกอร์นี้จึงช่วยให้ลูกค้า Chase รวมบัญชีทั้งหมดของพวกเขา

อะไรทำให้ J.P. Morgan Self-Directed Investing ยอดเยี่ยม?

หากคุณต้องการนายหน้าซื้อขายหุ้นที่มีเครื่องมือการซื้อขายทั้งหมดภายใต้ดวงอาทิตย์ นี่ไม่ใช่โบรกเกอร์ที่เหมาะสำหรับคุณ แต่ J.P. Morgan Self-Directed Investing มีคุณสมบัติหลายประการที่ควรพิจารณา โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับแฟนกองทุนรวม

ไม่มีข้อกำหนดยอดคงเหลือขั้นต่ำ

การลงทุนแบบกำกับตนเองของ JP Morgan มีข้อกำหนดยอดเงินคงเหลือในบัญชี $0 ดังนั้นจึงเป็นวิธีที่ใช้ได้ เริ่มลงทุนด้วยเงินน้อย. ข้อกำหนด $0 นี้ใช้ได้กับบัญชีทุกประเภทเช่นกัน: บัญชีที่ต้องเสียภาษีบุคคลธรรมดาและบัญชีเกษียณ เช่น IRA แบบดั้งเดิมหรือ Roth IRA

การซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นรวมถึงกองทุนรวม

วันนี้, โบรกเกอร์ออนไลน์ส่วนใหญ่ไม่มีค่าคอมมิชชัน. ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถซื้อขายหุ้นและ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) โดยไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนายหน้า โบรกเกอร์ส่วนใหญ่เสนอทางเลือกในการซื้อขายที่ราคา 0.65 ดอลลาร์ต่อสัญญา

JP Morgan Self-Directed Investing นั้นไม่มีค่าคอมมิชชั่นเช่นเดียวกับการแข่งขัน แต่จุดขายหลักประการหนึ่งคือเสนอให้ปลอดค่าคอมมิชชัน กองทุนรวม การค้าขาย. โบรกเกอร์หลายแห่งเสนอให้ บาง กองทุนรวมที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม แต่ J.P. Morgan ขยายสิ่งนี้ไปยังกองทุนรวมทั้งหมดที่รองรับ

โครงสร้างที่ไม่เสียค่าธรรมเนียมนี้ทำให้เป็นหนึ่งใน โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับกองทุนรวม ข้างนอกนั้น. อย่างไรก็ตาม มีเหตุผลที่นักลงทุนจำนวนมากหลีกเลี่ยงกองทุนรวม: โดยทั่วไปค่าธรรมเนียมการจัดการจะสูงกว่าค่าธรรมเนียม ETF มากและสามารถเข้าถึงได้มากกว่า 1% ต่อปีในหลายกรณี หากคุณต้องการกองทุนรวมในพอร์ตการลงทุนของคุณ J.P. Morgan Self-Directed Investing อาจเหมาะสำหรับคุณ แต่ให้คำนึงถึงค่าธรรมเนียมเหล่านี้ด้วย

เครื่องมือวิจัยตัวสร้างผลงาน

ด้วยเครื่องมือสร้างพอร์ตโฟลิโอ คุณจะได้รับความช่วยเหลือในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ตรงกับระดับของคุณ การยอมรับความเสี่ยง และการจัดสรรสินทรัพย์ที่ต้องการ เมื่อคุณทราบกรอบการทำงานแล้ว คุณสามารถดูได้ว่าการลงทุนในหุ้นและ ETF ที่แตกต่างกันจะส่งผลต่อองค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างไร

เครื่องมือสร้างพอร์ตโฟลิโอมีขั้นต่ำ $2,500 ซึ่งเป็นข้อเสียเล็กน้อย. J.P. Morgan ยังเน้นว่าการไม่วิเคราะห์พอร์ตการลงทุนของคุณหรือให้คำแนะนำว่าคุณควรซื้อ ถือ หรือขายหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันอย่างไร โดยสรุปแล้ว มันเป็นเครื่องมือชี้แนะมากกว่าและไม่ใช่คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคลอย่างแท้จริงเหมือนที่คุณจะได้รับจาก ที่ปรึกษาทางการเงิน.

ผสานรวมกับ Chase Mobile

หากคุณเป็นแฟนตัวยงของการซื้อขายบนมือถือ การรวม J.P. Morgan Self-Directed Investing เข้ากับแอป Chase ถือเป็นข่าวดี โบรกเกอร์รายนี้โฮสต์อยู่ภายในแอป Chase และระบบนิเวศ ดังนั้นจึงเหมาะสำหรับที่มีอยู่ ไล่ธนาคาร ลูกค้า. คุณยังสามารถซื้อขายผ่าน Chase.com ได้ ดังนั้นจึงไม่ใช่แค่การซื้อขายบนมือถือเท่านั้น

หากคุณใช้ Chase อยู่แล้ว การรวมบัญชีทั้งหมดของคุณไว้ในที่เดียวสามารถช่วยจัดการการเงินของคุณได้ง่ายขึ้น

โบนัสการสมัคร

ลูกค้าใหม่ของ J.P. Morgan Self-Directed Investing สามารถสร้างรายได้สูงถึง $625 สำหรับการเปิดบัญชี รายได้ที่คุณได้รับขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณฝากเข้าบัญชีของคุณ:

• รับ $125 สำหรับการฝากเงินเข้าบัญชีด้วย $25,000 – $99,000
• รับ $300 สำหรับการฝากเงินเข้าบัญชีด้วย $100,000 – $249,999
• รับ $625 สำหรับการฝากเงินเข้าบัญชีด้วย $250,000+

จริงอยู่ที่ต้องใช้เงินจำนวนมากเพื่อให้ได้ระดับโบนัสแรก แต่ถึงแม้จะได้ $125 ฟรีก็ยังดี โปรโมชั่นนายหน้าออนไลน์.

ข้อเสียของการลงทุนแบบกำกับตนเองของ JP Morgan คืออะไร?

แม้จะดีสำหรับแฟนกองทุนรวมและลูกค้า Chase ที่มีอยู่ J.P. Morgan Self-Directed Investing ยังคงมีข้อเสียที่สำคัญอยู่บ้าง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับคู่แข่ง

ไม่มีตัวเลือกการซื้อขายขั้นสูง

หากคุณต้องการซื้อขายด้วยมาร์จิ้นหรือตะลุยฟิวเจอร์ส J.P. Morgan Self-Directed Investing ไม่เหมาะสำหรับคุณ โบรกเกอร์รายนี้ยึดติดกับพื้นฐานและ ตัวเลือกการซื้อขาย เป็นขั้นสูงตามที่ได้รับ

ประเภทบัญชีจำกัด

คุณสามารถเปิดบัญชีที่ต้องเสียภาษีหรือบัญชีแบบดั้งเดิมและบัญชี Roth IRA กับ J.P. Morgan Self-Directed Investing แต่การขาดการดูแล, SEP IRA, 529, Solo 401(k) และบัญชีประเภทอื่นๆ เป็นข้อเสีย

เครื่องมือวิจัยและการซื้อขายที่จำกัด

เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่นๆ J.P. Morgan ไม่ได้จัดทำการวิจัยอุตสาหกรรมมากมายเพื่อช่วยให้ความรู้แก่นักลงทุน มีการคัดกรองหุ้น และคุณสามารถตั้งค่ารายการเฝ้าดูเพื่อรับการแจ้งเตือนราคาเกี่ยวกับบริษัทที่คุณสนใจ และ J.P. Morgan ได้นำเสนอเนื้อหาการวิจัยและการวิเคราะห์ตลาดของตนเองให้กับลูกค้า

แต่เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อย่าง TD Ameritrade และ Merrill Edgeค่อนข้างสั้นในด้านการค้นคว้าและเครื่องมือการซื้อขาย

ไม่รองรับสกุลเงินดิจิทัล

ถ้าคุณต้องการ ลงทุนในสกุลเงินดิจิตอล, J.P. Morgan Self-Directed Investing ไม่ใช่นายหน้าสำหรับคุณ ไม่รองรับ cryptocurrencies ต่างจากโบรกเกอร์คู่แข่งอย่าง eToroซึ่งรองรับสินทรัพย์ดิจิทัลมากกว่า 30 รายการ เช่น Bitcoin และ Ethereum.

หากคุณต้องการสิ่งที่ดีที่สุดของทั้งการลงทุนปกติและการเข้ารหัสลับ เราขอแนะนำแพลตฟอร์มเช่น eToro และ โรบินฮูด เนื่องจากพวกเขาสนับสนุน cryptos ที่เป็นที่นิยมและยังเสนอหุ้นปลอดค่าคอมมิชชันและการซื้อขาย ETF

ไม่มีหุ้นเศษส่วน

บัญชีขั้นต่ำ 0 ดอลลาร์เป็นสิ่งที่ดี แต่ลูกค้าไม่สามารถลงทุนในเศษส่วนซึ่งเป็นข้อเสีย ซึ่งหมายความว่าหุ้นราคาแพงจากบริษัทอย่าง Amazon และ Tesla นั้นไม่พร้อมสำหรับนักลงทุนที่มีเงินทุนเพียงเล็กน้อย

แน่นอน คุณสามารถซื้อ ETF ที่มีบริษัทเหล่านี้เพื่อเพิ่มลงในพอร์ตของคุณได้ แต่สำหรับการลงทุนในหุ้นแบบเศษส่วน ตัวเลือกเช่น โรบินฮูด และ เวบูล เป็นทางเลือกที่ดีกว่า

ตัวเลือก Robo-Advisor ไม่สามารถแข่งขันได้

J.P. Morgan ยังเสนอ a ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ หากคุณสนใจการลงทุนแบบอัตโนมัติมากขึ้น มีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำ $500 เช่นเดียวกับที่ปรึกษา robo อื่นๆ คุณกรอกแบบสอบถามเพื่อช่วยเลือกการลงทุนที่ตรงกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และเป้าหมายโดยรวมของคุณ

พอร์ตโฟลิโอสร้างขึ้นด้วย J.P. Morgan ETF ที่หลากหลาย และมีสี่ตัวเลือกให้เลือก:

• ซึ่งอนุรักษ์นิยม: ตราสารหนี้ 75%, ตราสารทุน 25%
• ปานกลาง: 50% ตราสารหนี้ 50% อิควิตี้
• การเจริญเติบโต: ตราสารหนี้ 25%, ตราสารทุน 75%
• ก้าวร้าว: 10% ตราสารหนี้, 90% อิควิตี้.

การมีตัวเลือกนี้เป็นสิ่งที่ดี แต่คุณจ่าย 0.35% เป็นค่าธรรมเนียมรายปี. นั่นคือ 0.10% สูงกว่าสิ่งที่คุณได้รับจากที่ปรึกษา robo เช่น ดีขึ้น. และ Betterment มีเงินทุนขั้นต่ำ 0 ดอลลาร์และมีความหลากหลายพอร์ตโฟลิโอมากขึ้น ที่ปรึกษา Robo ชอบ มั่งคั่ง ยังเรียกเก็บเงินเพียง 0.25% ต่อปีและเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนแบบพาสซีฟ

โดยรวมแล้ว JP Morgan Self-Directed Investing นั้นยอดเยี่ยมหากคุณต้องการลงทุนในกองทุนรวมและฝากเงินกับ Chase อยู่แล้ว แต่ข้อเสนอ Robo-advisor นั้นยังล้าหลังการแข่งขันอยู่ในขณะนี้

ค่าธรรมเนียมการซื้อขายและบัญชีสำหรับการลงทุนด้วยตนเองของ JP Morgan

ดังที่กล่าวไว้ J.P. Morgan Self-Directed Investing นั้นไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้น ETF และกองทุนรวม ออปชั่นเริ่มต้นที่ 0.65 ดอลลาร์ต่อสัญญา เช่นเดียวกับโบรกเกอร์อื่นๆ สำหรับ พันธบัตร, ไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับพันธบัตรออกใหม่ แต่คุณจ่าย $1 ต่อพันธบัตร โดยมีขั้นต่ำ $10 และสูงสุด $250 ต่อการซื้อขาย

ค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่คุณสามารถจ่ายได้ ได้แก่:

• • การโอนและสิ้นสุดบัญชีนายหน้า: $75.
  • นายหน้าช่วยเหลือการค้า: $20 – $30
  • โอนเงินผ่านธนาคาร: $25.
  • หยุดการชำระเงิน: $30

วิธีการติดต่อ เจ.พี.มอร์แกน

หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับบัญชีการลงทุนที่กำกับตนเอง คุณสามารถโทร 1-800-392-5749 เวลาทำการคือวันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 8.00 น. ถึง 21.00 น. และวันเสาร์ เวลา 9.00 น. ถึง 17.00 น. ET

นอกจากนี้คุณยังสามารถกำหนดเวลาการประชุมได้ที่สาขา Chase ในพื้นที่ และ Chase มีสถานที่มากกว่า 5,000 แห่งทั่วประเทศ สิ่งนี้คล้ายกับ Merrill Edge ซึ่งช่วยให้คุณกำหนดเวลาการนัดหมายที่สาขาของ Bank of America ที่เลือกได้ และมีความแตกต่างที่ดีจากโบรกเกอร์ออนไลน์ทั้งหมด

ทางเลือกที่ดีที่สุด

JP Morgan Self-Directed Investing เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับกองทุนรวม และการผสานเข้ากับระบบนิเวศ Chase อย่างง่ายดายทำให้เป็นทางเลือกที่เป็นธรรมชาติหากคุณมีธนาคารอยู่แล้ว

อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์รายอื่นอาจเหนือกว่าหากคุณไม่ได้ลงทุนในกองทุนรวมเนื่องจากเครื่องมือการซื้อขายที่ดีขึ้นและการเลือกการลงทุนที่มากขึ้น

พวกเราชอบ TD Ameritrade เป็นทางเลือกหากคุณต้องการเครื่องมือการซื้อขายและข้อเสนอการวิจัยเพิ่มเติม โบรกเกอร์รายนี้ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้นและ ETF และยังมีการซื้อขายมาร์จิ้นและฟิวเจอร์สซึ่งแตกต่างจาก J.P. Morgan

และถ้าคุณต้องการเปิดเผยการเข้ารหัสและการแบ่งปันเศษส่วน เราขอแนะนำให้ใช้ eToro. โบรกเกอร์รายนี้รองรับ cryptos ยอดนิยมมากกว่า 30+ รายการ มีการซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชัน และให้คุณลงทุนในหุ้นเศษส่วนซึ่งมีประโยชน์หากคุณลงทุนด้วยเงินเพียงเล็กน้อย

บรรทัดล่าง

หากคุณลงทุนในกองทุนรวมเป็นประจำ ให้เปลี่ยนมาใช้ J.P. Morgan Self-Directed การลงทุน สามารถบันทึกค่าธรรมเนียมได้เป็นจำนวนมาก และหากคุณฝากเงินกับ Chase และต้องการให้ชีวิตเรียบง่าย คุณสามารถลองใช้โบรกเกอร์นี้ได้

ที่กล่าวว่าเราชอบตัวเลือกเช่น TD Ameritrade และ eToro เพราะคุณมีโอกาสในการลงทุนและเครื่องมือการซื้อขายมากขึ้น และหากคุณสนใจที่ปรึกษาหุ่นยนต์มากขึ้น เราแนะนำให้ไปกับ ดีขึ้น

ท้ายที่สุด การเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสมหมายถึงการพิจารณาค่าธรรมเนียม การเลือกการลงทุน ประเภทบัญชี และเครื่องมือที่คุณได้รับ J.P. Morgan มีสิ่งที่นักลงทุนมือใหม่ต้องการ ลบด้วยเศษหุ้น แต่บุคคลที่มีประสบการณ์มากกว่าควรมองหาที่อื่น

การเปิดเผยข้อมูลของผู้โฆษณา – โฆษณานี้มีข้อมูลและสื่อที่จัดทำโดย Robinhood Financial LLC และบริษัทในเครือ (“Robinhood”) และ InvestorJunkie ซึ่งเป็นบุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้องกับ Robinhood การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงและประสิทธิภาพในอดีตของหลักทรัพย์ หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินไม่ได้รับประกันผลลัพธ์หรือผลตอบแทนในอนาคต หลักทรัพย์ที่นำเสนอผ่าน Robinhood Financial LLC และ Robinhood Securities LLC ซึ่งเป็นสมาชิกของ FINRA และ SIPC InvestorJunkie ไม่ใช่สมาชิกของ FINRA หรือ SIPC”