วิธีสังเกตการหลอกลวง Crypto (คู่มือเชิงลึก)

ในปี พ.ศ. 2415 ขณะที่ความร้อนจากตื่นทองของแคลิฟอร์เนียดูเหมือนจะจางหายไป นักสำรวจแร่สองคนที่ผุดขึ้นในซานฟรานซิสโกพร้อมกับถุงที่เต็มไปด้วยเพชร

Charles Tiffany จาก Tiffany & Co. เองได้ตรวจสอบเพชรแล้ว และในไม่ช้านักสำรวจที่โชคดีสองคนก็นำกลุ่มนักลงทุนที่กระตือรือร้นออกไปที่ทุ่งอัญมณีมหัศจรรย์ทางตอนใต้ของ Rock Springs รัฐโคโลราโด

นักลงทุนแทบไม่เชื่อในสิ่งที่เห็น เพชร ทับทิม มรกต และไพลินถูกโปรยไปทั่วดินแดนใต้ฝ่าเท้า นักสำรวจขายที่ดินในราคา 650,000 ดอลลาร์ หรือประมาณ 14 ล้านดอลลาร์ในปี 2565 และหายตัวไปในทันที

นั่นคือตอนที่ Clarence King นักธรณีวิทยาที่ได้รับการศึกษาจากมหาวิทยาลัยเยล ชี้ให้เห็นว่าทับทิมและไพลินไม่เคยพบคู่กับเพชรในธรรมชาติ และการหลอกลวงทั้งหมดก็คลี่คลาย นักสำรวจที่ "โชคดี" ได้ซื้ออัญมณีมูลค่า 20,000 ดอลลาร์ในลอนดอนและปลูกไว้ที่โคโลราโดก่อนการมาเยือนของนักลงทุน

150 ปีต่อมา ยุคตื่นทองดิจิทัลเต็มไปด้วยกลโกงที่คล้ายกัน คริปโต SQUID, Banksy NFTs ปลอม และโครงการ pump-and-dump ของ John McAfee ล้วนเป็นภาคต่อของ The Great Diamond Hoax ในปี 1872

ที่แย่ไปกว่านั้น เหยื่อของพวกเขาไม่ใช่นักลงทุนที่ร่ำรวยมากซึ่งสามารถกู้คืนได้ ในปี 2021 เพียงปีเดียว นักต้มตุ๋นคริปโต

ขโมยเงินกว่า 14 พันล้านดอลลาร์. และจำนวนการหลอกลวงก็เพิ่มขึ้น

ด้วยเหตุผลดังกล่าว ใครก็ตามที่มีความสนใจใน crypto มาก่อนควรรู้ว่ากลโกงเหล่านี้ทำงานอย่างไร วิธีสังเกตและหลีกเลี่ยง

มาตรวจสอบการหลอกลวง crypto กันเถอะ

Cryptocurrency Scam คืออะไร?

การหลอกลวง Crypto มีหลายรูปแบบ แต่โดยทั่วไปแล้วจะเกี่ยวข้องกับการหลอกให้คุณส่ง crypto ของคุณไปยังผู้หลอกลวงเพื่อแลกกับอะไร

นักต้มตุ๋น Crypto อาจ:

• หลอกให้คุณจ่าย crypto สำหรับบริการที่พวกเขาไม่เคยให้
• จี้บัญชีโซเชียลมีเดียของคนดังเพื่อขอเงิน
• ขอชำระเงินเล็กน้อยใน crypto เพื่อพิสูจน์ว่าคุณคือของจริง
• อ้างว่าเป็น “ผู้ก่อตั้ง” และขาย crypto ที่ไม่มีอยู่ให้คุณ
• สัญญารวยเร็วหรืออิสรภาพทางการเงินโดยไม่มีรายละเอียด

แน่นอนว่ามันเป็นเตียงสองชั้นทั้งหมด และเราจะแจกแจงตัวอย่างเฉพาะบางส่วนในเวลาสั้นๆ

ทำไมนักต้มตุ๋นถึงรัก Crypto มาก?

นักต้มตุ๋นชอบซื้อขายคริปโตเพราะต่างจากธุรกรรมบัตรเครดิต ธุรกรรมคริปโตนั้นไม่สามารถย้อนกลับได้ เมื่อนักต้มตุ๋นมี crypto ของคุณแล้ว คุณจะสูญเสียมันไปตลอดกาล

ในทางตรงกันข้าม หากคุณถูกหลอกจากการซื้อด้วยบัตรเครดิต คุณสามารถรายงานการฉ้อโกงไปยังธนาคารของคุณได้ แล้วคุณจะมีโอกาสได้เงินคืนสูง

“ธุรกรรม Cryptocurrency ไม่ได้มาพร้อมกับการคุ้มครองทางกฎหมาย” เขียน Federal Trade Commission (FTC) — และนั่นเป็นเพียงวิธีที่คนเลวชอบมัน

เหตุผลสำคัญอีกประการหนึ่งที่นักต้มตุ๋นชอบทำธุรกรรมในสกุลเงินดิจิทัล เนื่องมาจากลักษณะที่ไม่ระบุตัวตนแบบหลอก ในการรับ crypto สิ่งที่คุณต้องแบ่งปันคือกุญแจสาธารณะของคุณ — ตัวพิมพ์ใหญ่และตัวพิมพ์เล็กและตัวเลขยาวๆ ไม่มีชื่อ ที่อยู่ หรือข้อมูลที่สามารถระบุตัวตนได้

ได้รับ crypto ไม่ใช่ ทั้งหมด ไม่ระบุชื่อ — เราเคยเห็นหน่วยงานของรัฐหมายเรียกการแลกเปลี่ยนครั้งใหญ่เพื่อติดตามผู้หลบเลี่ยงภาษี — แต่ถ้าคุณถูกหลอกลวง โอกาสในการระบุตัวนักต้มตุ๋นของคุณก็ใกล้จะถึงศูนย์แล้ว

อะไรคือการหลอกลวง Crypto ทั่วไปที่ควรระวัง?

นี่คือการหลอกลวง crypto ทั่วไปบางส่วนที่มีอยู่ นอกจากนี้ โปรดสังเกตว่าส่วนมากเป็นกลโกงในโรงเรียนเก่าในเวอร์ชันที่มีธีมการเข้ารหัสลับ

ผู้มีอิทธิพลที่ถูกแฮ็ก

ไม่ว่าจะเป็นบัญชีอินฟลูเอนเซอร์ปลอมหรือ แท้จริง บัญชีอินฟลูเอนเซอร์ที่ถูกแฮ็กจะโพสต์กุญแจสาธารณะของผู้หลอกลวงและร้องขอการบริจาคหรือการชำระเงินสำหรับโอกาสในการลงทุนครั้งใหม่ บัญชี Elon Musk ปลอมเพียงคนเดียวขโมยเงินกว่า 2 ล้านเหรียญใน crypto ด้วยวิธีนี้ ตาม CNBC.

ICO ปลอม

นักต้มตุ๋นที่อ้างว่าเป็น "ผู้ก่อตั้ง" ของ crypto ใหม่ที่ร้อนแรงที่สุดจะเปิดตัว ICO (เหรียญเริ่มต้น การเสนอขาย เช่น การเสนอขายหุ้น IPO สำหรับ crypto) ขายเหรียญใหม่มูลค่าหลายล้านเหรียญแล้ววิ่งหนีไปด้วย เงินสด หลังจากการ “ดึงพรม” เหรียญตกไปที่ 0 ดอลลาร์และนักลงทุนก็หมดเงิน

วันที่ปลอม

โปรไฟล์การออกเดทปลอมจะร้องขอให้ชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลสำหรับตั๋วเครื่องบิน ค่ารักษาพยาบาล ฯลฯ จากนั้นจะหายไปเมื่อได้รับการชำระเงิน

กลโกงฟิชชิ่ง

นักต้มตุ๋นที่ปลอมตัวเป็นหน่วยงานของรัฐหรือตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าจะขอข้อมูลบัญชีของคุณ จากนั้นพวกเขาใช้ข้อมูลนั้นเพื่อเข้าถึงคีย์ส่วนตัวของคุณและล้างบัญชีของคุณ

NFT ปลอม

เนื่องจากคุณสามารถ “ผลิต” และขาย NFT ได้โดยไม่ต้องพิสูจน์ว่าคุณเป็นเจ้าของลิขสิทธิ์ ตลาดกลางของ NFT จึงเต็มไปด้วยผู้ฉ้อโกงที่ขายของปลอมที่ไร้ค่า บัญชี Banksy ปลอม ขาย NFTs มูลค่า 1 ล้านเหรียญ ก่อนจะเผยตัวว่าเป็นคนหลอกลวง

NFT “ล้างการซื้อขาย”

การซื้อขายแบบล้างเกิดขึ้นเมื่อผู้ถือ NFT ขายให้ตัวเองโดยใช้กระเป๋าเงินแยกต่างหาก พวกเขาซื้อและขาย NFT ของตัวเองไปมาเพื่อสร้างภาพลวงตาของอุปสงค์ สิ่งนี้ช่วยเพิ่มราคาและเล่นเกมอันดับการค้นหาในตลาด NFT ยอดนิยม

แบล็กเมล์/กรรโชก

นักต้มตุ๋นจะส่งอีเมลที่เป็นอันตรายโดยอ้างว่าครอบครองข้อมูลที่ผิดกฎหมายหรือละเอียดอ่อนของคุณและเรียกร้องให้ชำระเงินด้วยการเข้ารหัสลับเพื่อเรียกค่าไถ่

ปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูล

นี่คือความทันสมัยของ Wall Street classic ผู้ฉ้อโกงสร้างกระแสโฆษณาปลอมเพื่อ "ปั๊ม" ราคาของวิธีการลงทุนที่สูงขึ้น จากนั้น "ทิ้ง" การถือครองของนักลงทุนที่ไร้เดียงสาเพื่อทำกำไร

The Fake Exchange

บางครั้งนักต้มตุ๋นก็สร้างการแลกเปลี่ยนปลอมทั้งหมดเพื่อหลอกล่อผู้ซื้อ รับเงินสดและหายตัวไป ไซต์เหล่านี้มักจะดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมายและดูเหมือนเป็นหน่อของการแลกเปลี่ยนที่เชื่อถือได้ (เช่น ไซต์หลอกลวง CoinDesk Miners)

เหมืองโลภ

ไม่เคยขุด crypto กับบริษัทหรือบริการที่คุณไม่ไว้วางใจอย่างเต็มที่ การทำเหมืองที่ฉ้อโกงได้ครอบตัดขึ้นที่จะ พูด วันนี้คุณขุดได้เพียง $10 เมื่อคุณขุดได้ $100 จริงๆ บริษัทหรือผู้ให้บริการจ่ายเงินส่วนต่าง $90

นี่ไม่ใช่รายการที่รวมทุกอย่าง แต่แน่นอนว่าครอบคลุมการหลอกลวงและแผนการทั่วไปมากมายที่คุณจะเห็น

อะไรคือสัญญาณเตือนล่วงหน้าของการหลอกลวง Crypto?

หากคุณกำลังตรวจสอบข้อเสนอที่ดีหรือโอกาสในการลงทุน สัญญาณเตือนล่วงหน้าว่าคุณกำลังดูการหลอกลวงมีอะไรบ้าง

1. คำมั่นสัญญาของผลตอบแทนสูง ความร่ำรวย และอิสรภาพทางการเงิน

นักต้มตุ๋นรู้ว่าหากพวกเขาสามารถปิดส่วนตรรกะของสมองและกระตุ้นส่วนอารมณ์ได้ พวกเขาจะหลอกให้คนอื่นส่ง crypto ไปอย่างหุนหันพลันแล่น

ด้วยเหตุผลดังกล่าว คุณมักจะเห็นผู้หลอกลวงข้ามข้อมูลและการวิเคราะห์สำหรับอติพจน์ที่คลุมเครือ

• “คืนสินค้าทันที!”
• “รับประกัน 3x การลงทุนของคุณ!”
• “บรรลุอิสรภาพทางการเงิน!”

เหล่านี้เป็นศัพท์แสงทั่วไปในหมู่นักต้มตุ๋น แต่ผู้สร้าง crypto ที่แท้จริงไม่ได้อ้างสิทธิ์ดังกล่าว

2. เว็บไซต์ Sketchy

SQUID และ CoinDesk Miner มีอะไรที่เหมือนกัน?

แน่นอนว่าเว็บไซต์คร่าวๆ

เนื่องจากไซต์หลอกลวงเข้ารหัสลับต้องใช้เวลาเพียงไม่กี่สัปดาห์ วัน หรือหลายชั่วโมงเพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ ผู้หลอกลวงมักจะไม่จ้างทีมผู้ออกแบบไซต์เพื่อสร้างไซต์ขึ้นมา เต็มไปด้วยการพิมพ์ผิด URL ที่ใช้งานไม่ได้ และการรับรองปลอมจากคนดังหรือนักลงทุนที่มีชื่อเสียง

SQUID สร้างส่วนหน้าที่น่าประทับใจด้วย UI ที่สวยงาม กราฟิกที่เรียบร้อย และแม้แต่กระดาษขาว อย่างไรก็ตาม เว็บไซต์ดังกล่าว (ตามรายงาน) มีการพิมพ์ผิด

ความพยายามของ CoinDesk Miner นั้นค่อนข้างน่าเชื่อน้อยกว่า ด้วยภาพที่จะไม่ผ่าน Photoshop เกรดห้า:

โดยทั่วไปแล้ว หากบางสิ่งดูเหมือนเช่าต่ำหรือขาดโอกาสเกี่ยวกับโอกาสนี้ ให้วิ่งไปที่เนินเขา

3. เอกสารรายงานที่สับสนหรือไม่มีอยู่จริง

cryptos ที่ถูกกฎหมายทั้งหมดจะมีสมุดปกขาวที่เขียนโดยผู้ก่อตั้งเพื่ออธิบายวัตถุประสงค์และการออกแบบ นี่คือ Bitcoin [PDF]

ดังที่ได้กล่าวไว้ข้างต้นในกรณีของ SQUID การเข้ารหัสลับปลอมจะไม่มี whitepaper เลยหรือคลุมเครือและสับสน

ถ้าไม่เข้าใจก็ไม่ต้องลงทุน (นั่นเป็นเพียงหลักการที่ดีสำหรับนักลงทุนที่จะปฏิบัติตามทุกการลงทุน)

4. ทีมไร้หน้าและความเป็นผู้นำ

ความแตกต่างที่สำคัญอีกประการระหว่างนักต้มตุ๋นและผู้ก่อตั้ง crypto ที่ถูกกฎหมายก็คืออดีตจะไม่เปิดเผยตัวเอง

หากคุณไม่สามารถระบุตัวบุคคลที่อยู่เบื้องหลังคริปโตที่คุณกำลังจะลงทุนได้ นั่นเป็นตัวบ่งชี้ที่ชัดเจนว่าเป็นการหลอกลวง

ในทำนองเดียวกันถ้าคุณหาผู้ก่อตั้งไม่เจอ ที่ไหนก็ได้ — ไม่ใช่ใน LinkedIn ไม่ใช่ในสื่อเข้ารหัส — นั่นเป็นธงสีแดงขนาดใหญ่เช่นกัน

5. ขอกุญแจส่วนตัว

โปรดจำไว้ว่า คีย์ส่วนตัวของคุณมีค่าเทียบเท่ากับชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านของบัญชีธนาคารของคุณในการเข้ารหัสเดียว แบ่งปันสิ่งนั้นและเงินของคุณก็ดีเหมือนที่หายไป

ผู้ก่อตั้ง นายหน้า หรือบริษัทแลกเปลี่ยนที่ถูกต้องตามกฎหมาย ไม่เคย ขอรหัสส่วนตัวของคุณ

6. แจกฟรี Crypto

โอกาสใด ๆ ที่เสนอ crypto ฟรีควรเข้าหาด้วย สุดขีด ความสงสัย

สิ่งที่บางคนต้องการส่ง crypto ให้คุณคือ .ของคุณ กุญแจสาธารณะ. และคุณสามารถแบ่งปันสิ่งนี้กับทุกคนได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องกลัวว่าจะสูญเสีย crypto ของคุณ เป็นเพียงที่อยู่ซึ่งผู้อื่นสามารถส่ง crypto ให้คุณได้

อย่างไรก็ตาม คนที่พยายามดึงกลโกง crypto มักจะขอมากกว่านั้นเสมอ ในการส่ง crypto ฟรีให้กับคุณ นักต้มตุ๋นอาจขอ:

• ข้อมูลส่วนตัวของคุณ
• ข้อมูลธนาคารของคุณ
• คีย์ส่วนตัวของคุณ

หรือมากกว่า.

แต่พวกเขาไม่ต้องการ ใด ๆ ของสิ่งนี้เพื่อส่ง crypto ให้คุณ ทั้งหมดที่พวกเขาต้องการคือของคุณ สาธารณะ กุญแจ.

นักต้มตุ๋นอาจขอให้คุณส่งเงินดิจิทัลจำนวนเล็กน้อยให้พวกเขาเพื่อ "ยืนยันบัญชีของคุณ" ซึ่งแน่นอนว่าเป็นโบโลญญาทั้งหมด

มีความสุขมากขึ้นมี เป็น เวลาที่คุณสามารถทำคะแนน crypto ได้ฟรีอย่างแท้จริงและปลอดภัย Coinbase ตัวอย่างเช่นจะให้เครดิตบัญชีของคุณด้วย crypto ฟรีสำหรับการเรียนรู้บทเรียนย่อยเกี่ยวกับ crypto

ผู้ก่อตั้ง cryptos ใหม่อาจมอบการสร้างจำนวนเล็กน้อยบน Reddit หรือไซต์โซเชียลมีเดียอื่น ๆ เพื่อส่งเสริม ICO ที่จะเกิดขึ้น

แต่สิ่งหนึ่งที่การแจกฟรีเหล่านี้มีเหมือนกันคือ พวกมันมักจะอยู่ใน altcoins ไม่ใช่ bitcoin หรือ ethereum มีเหตุผลน้อยมากที่คนแปลกหน้าจะมอบ cryptocurrencies ที่ได้รับความนิยมสูงสุดสองสกุล เว้นแต่พวกเขาจะมีจุดจบที่มุ่งร้าย

เครื่องมือที่มีประโยชน์สำหรับการจำการหลอกลวงมีอะไรบ้าง?

นี่คือชุดเครื่องมือนักสืบที่คุณสามารถใช้เพื่อระบุการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น:

1. 1. Google “[ชื่อไซต์หรือ crypto] หลอกลวง” — บางครั้ง การหลอกลวงยังคงหลอกล่อนักลงทุนต่อไป แม้ว่าจะถูกเรียกออกมาแล้วก็ตาม ด้วยเหตุผลดังกล่าว การค้นหาโดย Google อย่างรวดเร็วจะเผยให้เห็นว่าจิ๊กมีอยู่แล้วหรือไม่

1. ย้อนกลับการค้นหารูปภาพของ Google — ปกติแล้วนักต้มตุ๋นจะขโมยกราฟิกและภาพสต็อกจากไซต์อื่นๆ ที่มีชื่อเสียงกว่า เช่นเดียวกับการยิงหัวของทีม ดูว่าการค้นหาภาพย้อนกลับแสดงแหล่งที่มาดั้งเดิมหรือไม่
2. Reddit — Redditors ค่อนข้างดีในการดมกลิ่นกลโกงและเตือนชุมชน crypto ที่เหลือหากพวกเขาตกเป็นเหยื่อ ดูว่าใครกำลังพูดถึงการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้นใน r/CryptoCurrency.
3. สัญชาตญาณของคุณ — คำแนะนำในการลงทุนทั่วไป ช่วยปิดอารมณ์ทั้งหมด (ความหวัง ความตื่นเต้น FOMO [กลัวพลาด]) และถามตัวเองว่า “มันดูถูกหรือเปล่า” หรือดีกว่า “ฉันขอโน้มน้าวให้คนอื่นเชื่อว่าสิ่งนี้ถูกต้องหรือไม่” มีข้อสงสัย อย่าปล่อยให้ความหวังมาแทนที่ พวกเขา; ทำตามลำไส้ของคุณ

คุณควรทำอย่างไรถ้าคุณเคยตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง Crypto?

หากคุณเคยตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงหรือการฉ้อโกง คุณทำอะไรไม่ได้มากนอกจากการแจ้งเตือนเจ้าหน้าที่และแจ้งให้ส่วนที่เหลือของชุมชนทราบ

เพื่อช่วยต่อสู้กับมิจฉาชีพ คำขอของ FTC ที่คุณรายงานการหลอกลวง (หรือแม้แต่การหลอกลวงที่น่าสงสัย) ไปที่:

• FTC ที่ รายงานการฉ้อโกง.ftc.gov
• The Commodity Futures Trading Commission (CTFC) ที่ cftc.gov/complaint
• สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ที่ sec.gov/tcr
• การแลกเปลี่ยน crypto ที่คุณใช้ในการส่งเงิน
• เอฟบีไอก็ต้องการทราบเช่นกัน สามารถแจ้งความกับเอฟบีไอได้ที่ ic3.gov.

นอกจากนี้ คุณควรพิจารณาเตือนชุมชนโดยรวมด้วยการเปิดเผยการหลอกลวง crypto บน medium.com หรือในโพสต์ง่ายๆ บน Reddit

หากมีเหยื่อออกมามากพอ FBI อาจสอบสวน เผยแพร่กระดานข่าวเตือนนักลงทุนรายอื่น หรือแม้แต่ปิดตัวผู้ฉ้อโกง ดังนั้นในขณะที่คุณอาจไม่ได้รับเงินคืน คุณก็สามารถช่วยนักลงทุนรายอื่นๆ อีกนับไม่ถ้วนไม่ให้สูญเสียเงินของพวกเขาไป

บทสรุป

การเพิ่มขึ้นของสกุลเงินดิจิทัลและการขาดการคุ้มครองผู้บริโภคโดยรอบทำให้เกิดแหล่งเพาะพันธุ์ที่อุดมสมบูรณ์สำหรับการฉ้อโกง นักต้มตุ๋นมักจะตกเป็นเหยื่อของความหวังและ FOMO แต่พวกเขากำลังฉลาดขึ้น เฮ็คแม้กระทั่ง บีบีซี, นักธุรกิจภายใน และ CNBC ทั้งหมดตกเป็นเหยื่อการหลอกลวง SQUID

นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไม (ตามตัวอักษร) จึงต้องระมัดระวังในฐานะนักลงทุนคริปโต หากคุณเริ่มเห็นเพชรและทับทิมอยู่ใต้ฝ่าเท้า อย่าตื่นเต้น ให้ตั้งแง่สงสัย

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการลงทุนใน crypto อย่างปลอดภัย โปรดดูคำแนะนำของเราที่ วิธีลงทุนใน Cryptocurrency: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้น.