การลงทุน ESG: บริษัท หรือกองทุนที่คุณกำลังลงทุนใน ESG จริงๆหรือ?

หากคุณให้ความสนใจกับโลกแห่งการลงทุนเป็นอย่างมาก คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับการลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม (SRI) ซึ่งหมายถึงการลงทุนในลักษณะที่สอดคล้องกับค่านิยมของคุณ การลงทุน ESG เป็น SRI ประเภทหนึ่งที่ใช้เกณฑ์เฉพาะสามข้อในการจัดอันดับบริษัท

เมื่อคุณมองข้ามชื่อที่ทันสมัย ​​อาจเป็นเรื่องยากที่จะทราบว่าบริษัทใดตรงตามเกณฑ์ ESG จริง ๆ และบริษัทใดใช้เป็นแนวทางทางการตลาด เรากำลังช่วยไขความสับสนนั้นให้กระจ่าง ค้นหาว่าการลงทุน ESG คืออะไร เกณฑ์ ESG คืออะไร จะบอกได้อย่างไรว่าบริษัทเป็น ESG และอื่นๆ

ESG ลงทุนอะไร?

การลงทุน ESG เป็นการลงทุนแบบรับผิดชอบต่อสังคม ESG — ซึ่งย่อมาจากสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล — การลงทุนเป็นวิธีสร้างรายได้ในตลาดหุ้นโดยการให้ เงินของคุณให้กับบริษัทที่มีค่านิยมของคุณ เช่นเดียวกับการหักเงินของคุณจากบริษัทที่มีมูลค่าตรงข้าม

การลงทุนประเภทนี้ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อันที่จริงเงินที่ลงทุนในกองทุน ESG มากกว่าสองเท่า ตั้งแต่ปี 2019 ถึง 2020 หัวหน้า iShares Americas ประมาณการว่าเงินในกองทุน ESG จะ เกิน 1 ล้านล้าน ภายในปี 2030

วิธีการลงทุนในบริษัท ESG

โดยทั่วไปมีสองวิธีในการลงทุนในบริษัท ESG ขั้นแรก คุณสามารถลงทุนโดยตรงในบริษัทที่ตรงตามเกณฑ์ ESG หรือคุณสามารถลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และกองทุนรวม

เนื่องจากการลงทุน ESG และการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบในรูปแบบอื่นๆ ได้รับความนิยมมากขึ้น จึงมีการสร้างกองทุนขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการดังกล่าว กองทุนเหล่านี้ไม่เพียงแต่ทำให้คุณสามารถลงทุนในแนวทางที่สอดคล้องกับค่านิยมของคุณ แต่ยังช่วยให้ คุณสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้อย่างง่ายดาย ซึ่งยากกว่าถ้าคุณลงทุนในรายบุคคล หุ้น

ESG คล้ายกับรูปแบบการลงทุนอื่นๆ เช่น การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม การลงทุนที่ยั่งยืน และการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ ความแตกต่างที่สำคัญคือในขณะที่คนอื่นสามารถมีความหมายกว้าง ๆ การลงทุน ESG มีสามชุด เกณฑ์ที่ใช้ตัดสินบริษัท ทำให้ง่ายต่อการตัดสินว่าสิ่งใดทำและไม่ตรงตาม ความต้องการ.

โดยรวมแล้วมีประโยชน์มากมายสำหรับการลงทุน ESG ข้อดีที่ชัดเจนคือคุณสามารถสนับสนุนสาเหตุที่มีความสำคัญกับคุณในขณะที่หักเงินจากสาเหตุและกิจกรรมที่คุณไม่เห็นด้วย ในขณะเดียวกัน คุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากพอร์ตโฟลิโอและลดความเสี่ยงด้านลบได้ ซึ่งเราจะอธิบายเพิ่มเติมในภายหลัง

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม >>>วิธีเริ่มต้นกับการลงทุน ESG

บริษัทหรือกองทุนมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ ESG อย่างไร?

การลงทุน ESG มีองค์ประกอบที่แตกต่างกันสามส่วน: สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล เพื่อให้บริษัทได้รับการพิจารณาว่าเป็นการลงทุน ESG อย่างแท้จริง บริษัทนั้นต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์บางประการในแต่ละประเภทในสามประเภทนี้:

ด้านสิ่งแวดล้อม

องค์ประกอบด้านสิ่งแวดล้อมของการลงทุน ESG จะพิจารณาว่าบริษัทมีผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมอย่างไร พวกเขาทำตามขั้นตอนเพื่อลดหรือชดเชยการปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์หรือไม่? บริษัทสามารถปฏิบัติตามเกณฑ์ ESG ด้านสิ่งแวดล้อมได้โดยการจำกัดผลกระทบด้านลบต่อสิ่งแวดล้อมหรือโดยผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อม

เมื่อผู้คนเริ่มเข้าใจถึงความสำคัญของการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมมากขึ้น การค้นหาบริษัทที่ให้ความสำคัญกับผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมก็กลายเป็นเรื่องง่ายขึ้น หลายบริษัทเปิดเผยต่อสาธารณะร้อยละของผลกำไรเพื่อแก้ไขปัญหาสิ่งแวดล้อม คนอื่นๆ ให้คำมั่นว่าจะลดการปล่อยคาร์บอน การใช้พลาสติก และอื่นๆ

แต่เช่นเดียวกับที่บริษัทสามารถบรรลุเกณฑ์ ESG โดยการสนับสนุนการริเริ่มด้านสิ่งแวดล้อม บริษัทสามารถทำให้บริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามเกณฑ์ที่มีผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมที่ไม่ดีได้เช่นเดียวกับบริษัท คุณอาจเคยเห็นบริษัทต่างๆ ที่พาดหัวข่าวเนื่องจากผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม ไม่ว่าจะผ่านการปล่อยคาร์บอนสูงหรือมลภาวะพลาสติกในระดับสูง

ตัวอย่างเพิ่มเติมของเกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อมสำหรับการลงทุน ESG ได้แก่:

• การปล่อยคาร์บอน
• มลพิษทางอากาศและทางน้ำ
• ประสิทธิภาพการใช้พลังงาน
• ตัดไม้ทำลายป่า
• การขาดแคลนน้ำ
• ความหลากหลายทางชีวภาพ
• สิทธิสัตว์

ทางสังคม

องค์ประกอบทางสังคมของเกณฑ์ ESG จะพิจารณาว่าบริษัทมีผลกระทบต่อผู้คนและสังคมอย่างไร เพื่อให้เป็นไปตามเกณฑ์ทางสังคม บริษัทควรตั้งเป้าหมายที่จะสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อทุกคน ไม่ว่าจะเป็นลูกค้า พนักงาน หรือชุมชนของบริษัท

แม้ว่าจะไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไปที่จะบอกว่าบริษัทมีผลกระทบต่อชุมชนอย่างไร แต่บริษัทหลายแห่งมีความโดดเด่นในด้านผลกระทบเชิงบวกหรือเชิงลบต่อผู้คน

การระบาดใหญ่ครั้งนี้เป็นโอกาสพิเศษสำหรับบริษัทต่างๆ ในการแสดงว่าพวกเขาใส่ใจพนักงานมากแค่ไหน และในขณะที่บริษัทหลายแห่งให้ความสำคัญกับสุขภาพของพนักงานเหนือผลกำไร แต่บริษัทอื่นๆ ก็พาดหัวข่าวว่าทำสิ่งที่ตรงกันข้าม ในทำนองเดียวกัน หลายบริษัทในช่วงสองปีที่ผ่านมาได้พูดและดำเนินการในประเด็นต่างๆ เช่น ความยุติธรรมทางเชื้อชาติและสิทธิแรงงาน

ในขณะเดียวกัน บริษัทอื่นๆ ถูกสร้างขึ้นโดยคำนึงถึงผลกระทบทางสังคม ไม่ใช่เรื่องยากที่จะหาบริษัทที่สร้างผลกระทบทางสังคมที่บริจาคผลิตภัณฑ์ของตนหรือร้อยละของผลกำไร ให้กับประเด็นทางสังคมและชุมชน

เกณฑ์ทางสังคมอื่น ๆ ได้แก่ :

• ความหลากหลายและการไม่แบ่งแยก
• สุขภาพและความปลอดภัยของพนักงาน
• ความพึงพอใจของลูกค้า
• ส่วนร่วมของชุมชน
• การบริการสังคม
• แนวปฏิบัติด้านแรงงานที่เป็นธรรม
• สิทธิมนุษยชน

ธรรมาภิบาล

องค์ประกอบสุดท้ายของเกณฑ์ ESG คือการกำกับดูแล ซึ่งจะพิจารณาว่าบริษัทดำเนินการอย่างไร บริษัทที่ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การกำกับดูแลกิจการมีรูปแบบธุรกิจที่โปร่งใส และมีประวัติที่ซื่อสัตย์ต่อลูกค้า ผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย และผู้ถือหุ้น

วิธีสำคัญที่บริษัทต่างๆ สามารถประสบความสำเร็จหรือล้มเหลวในหมวดหมู่นี้คือการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้น บริษัทที่มีนโยบายการกำกับดูแลกิจการที่ดีจะให้ความสำคัญกับสิทธิของผู้ถือหุ้น เพื่อให้มั่นใจว่าเจ้าของทุกคนมีสิทธิ์พูดในบริษัท ในทางกลับกัน บริษัทที่มีนโยบายการกำกับดูแลที่ไม่ดีอาจซ่อนสิ่งต่าง ๆ จากผู้ถือหุ้นหรือทำการตัดสินใจที่ผู้ถือหุ้นไม่เห็นด้วยเป็นส่วนใหญ่

ประเด็นสำคัญอีกประการหนึ่งที่นโยบายการกำกับดูแลของบริษัทมีความสำคัญคือกิจกรรมด้านจริยธรรมและกฎหมาย บริษัทที่มีประวัติคอร์รัปชั่นหรือใช้เงินส่วนใหญ่ในการล็อบบี้เพื่อนโยบายที่เป็นอันตราย ไม่น่าจะมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์การกำกับดูแล ESG

ตัวอย่างอื่นๆ ของเกณฑ์การกำกับดูแล ได้แก่:

• ความหลากหลายของบอร์ด
• ค่าตอบแทนผู้บริหาร
• การสนับสนุนทางการเมือง
• ความพยายามในการล็อบบี้
• การทุจริตและการกระทำที่ผิดกฎหมาย
• คดีใหญ่
• สิทธิของผู้ถือหุ้น

นักลงทุนจะบอกได้อย่างไรว่าบริษัทให้ความสำคัญกับ ESG หรือไม่?

อาจเป็นเรื่องยากที่จะทราบว่าบริษัทจัดวางเกณฑ์ ESG อย่างไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากไม่มีระบบการให้คะแนนที่เป็นสากล อย่างไรก็ตาม บริษัทต่างๆ ได้ตอบสนองต่อความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับการลงทุน ESG โดยการสร้างเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถค้นหาบริษัท ESG ได้ง่ายขึ้น ต่อไปนี้เป็นกลยุทธ์สองประการในการหาบริษัทและกองทุนที่ให้ความสำคัญกับความยั่งยืน

1. ดูคะแนน ESG

หากคุณสนใจในการลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม คุณอาจต้องการวิธีที่เป็นรูปธรรมมากขึ้นในการทราบว่าบริษัทใดตรงตามเกณฑ์ ESG และบริษัทใดที่ไม่ตรงตามเกณฑ์ วิธีหนึ่งที่คุณสามารถทำได้คือการอ่านคะแนน ESG ของบริษัทต่างๆ

แม้ว่าจะเป็นความจริงที่ไม่มีระบบที่ใช้กันทั่วไปในการจัดอันดับบริษัท ESG แต่ก็ยังมีเครื่องมือมากมายที่ให้คะแนนและให้คะแนนบริษัทตามการปฏิบัติตามเกณฑ์ ESG บริษัทที่ให้บริการเหล่านี้ ได้แก่ S&P Global, Sustainalytics, MSCI และ Refinitiv บริษัทวิจัยหุ้นเช่น มอร์นิ่งสตาร์ ยังเสนอการให้คะแนน ESG

หากคุณกังวลว่าระบบการให้คะแนนของแต่ละบริษัทจะยืนหยัดในมาตรฐานของคุณเองได้อย่างไร คุณสามารถอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการของพวกเขาได้จากเว็บไซต์ที่เกี่ยวข้อง อีกกลยุทธ์หนึ่งคือการตรวจสอบคะแนน ESG ของบริษัทในบริษัทจัดอันดับทั้งหมดเพื่อให้ได้คะแนนที่รอบด้านมากขึ้น

2. ลงทุนในกองทุน ESG

อีกวิธีหนึ่งที่นักลงทุนสามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขากำลังลงทุนในบริษัทที่เข้าเกณฑ์ ESG คือการลงทุนในกองทุน ESG กองทุน ESG คือ ETF และกองทุนรวมที่ลงทุนในบริษัท ESG โดยเฉพาะ

มีกองทุน ESG มากมายในตลาด และดูเหมือนว่ารายการจะเติบโตขึ้นทุกวัน กองทุน ESG บางแห่งมุ่งเน้นไปที่องค์ประกอบ ESG อย่างใดอย่างหนึ่ง: ปัญหาด้านสิ่งแวดล้อม สังคม หรือธรรมาภิบาล กองทุนอื่นๆ เป็นกองทุน EGS ที่ครอบคลุมมากกว่า ลงทุนในบริษัทที่ตรงตามเกณฑ์ทั้งหมด

กองทุน ESG โดยทั่วไปแบ่งออกเป็นสองประเภท: รวมและยกเว้น กองทุนรวมลงทุนในบริษัทที่ทำงานเชิงรุกเพื่อสร้างความแตกต่างในเชิงบวก. บริษัทเหล่านี้มักมีการจัดอันดับ ESG ที่สูงกว่าคู่แข่งในอุตสาหกรรม ในทางกลับกัน กองทุนยกเว้นก็หลีกเลี่ยงการลงทุนในบริษัทที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เป็นอันตราย

กองทุน ESG มักจะหลีกเลี่ยงการลงทุนในสิ่งที่เรียกว่าหุ้นบาป ซึ่งเป็นหุ้นที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ถือว่าผิดศีลธรรมหรือผิดจรรยาบรรณ ตัวอย่างของบาป ได้แก่ ยาสูบ แอลกอฮอล์ อาวุธปืน และการพนัน

อีกวิธีง่ายๆ ในการข้ามแต่ละบริษัทและลงทุนในกองทุน ESG แทนคือผ่านที่ปรึกษา robo ที่ปรึกษาโรโบยอดนิยมเช่น ดีขึ้น ตอนนี้มีตัวเลือกการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม ทำให้ง่ายต่อการสร้างผลกระทบต่อนักลงทุนในการกระจายพอร์ตการลงทุนของพวกเขา และใช้แนวทางการลงทุนแบบไม่ต้องลงมือเอง

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม >>>สุดยอดที่ปรึกษา Robo สำหรับ ESG 

คุณวัดประสิทธิภาพของ ESG ได้อย่างไร?

หนึ่งในคำถามที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้คนมีเมื่อพูดถึงการลงทุน ESG คือผลตอบแทนของพวกเขาจะได้รับผลกระทบหรือไม่ ท้ายที่สุด แม้ว่าการสนับสนุนสาเหตุด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่สำคัญสำหรับคุณนั้นเป็นเรื่องดี แต่คุณไม่จำเป็นต้องต้องการให้ผลตอบแทนของคุณได้รับความทุกข์ทรมานจากผลลัพธ์ดังกล่าว ข่าวดีก็คือข้อมูลแสดงให้เห็นอย่างสม่ำเสมอว่ามีประโยชน์ทางการเงินต่อการลงทุน ESG

ประการแรก Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing ได้เผยแพร่และ รายงานประจำปี ในการลงทุนอย่างยั่งยืน ในการอัพเดทล่าสุดในปี 2020 สถาบันพบว่ากองทุนหุ้นยั่งยืนมีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนทั่วไปประมาณ 3.9% กองทุนตราสารหนี้ที่ยั่งยืนมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าประมาณ 2.3%

ผลลัพธ์เหล่านี้ไม่เพียงแต่เป็นไปในเชิงบวกเท่านั้น แต่ยังดีขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปอีกด้วย จำนวนกองทุนที่ยั่งยืนมีผลงานดีกว่ากองทุนแบบเดิมๆ เพิ่มขึ้นอย่างมากจากปี 2019 เป็น 2020 ข้อมูลนี้ไม่น่าแปลกใจ เมื่อพิจารณาจากสถิติที่เราแชร์ไว้ก่อนหน้านี้เกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นอย่างมากของการลงทุน ESG ในปี 2020

รายงานของ Morgan Stanley ระบุว่าไม่เพียงแต่กองทุนเพื่อการลงทุนแบบยั่งยืนจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่ากองทุนแบบเดิมเท่านั้น แต่ยังมีความเสี่ยงด้านลบน้อยกว่าด้วย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่มีความผันผวนเพิ่มขึ้น

สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไร? หมายความว่าในขณะที่หุ้นตกทั่วกระดานในช่วงที่ตลาดตกต่ำเป็นเรื่องปกติ กองทุนที่ยั่งยืนก็ลดลงน้อยกว่าหุ้นแบบเดิมๆ

กองทุน ESG สามารถให้การคุ้มครองความเสี่ยงได้มากขึ้น

อีกงานวิจัยล่าสุดจาก NYU Stern Center for Sustainable Business รายงานการค้นพบที่คล้ายกัน พบว่าโดยทั่วไปมีความสัมพันธ์เชิงบวกระหว่าง ESG กับประสิทธิภาพทางการเงิน และประสิทธิภาพทางการเงินที่ดีขึ้นนั้นสังเกตเห็นได้ชัดเจนยิ่งขึ้นในช่วงเวลาที่ยาวนานขึ้น

การศึกษาของ NYU Stern พบผลลัพธ์ที่คล้ายคลึงกันกับ Morgan Stanley ซึ่งบ่งชี้ว่ากองทุน ESGS ให้การป้องกันความเสี่ยงด้านลบมากขึ้น นอกจากนี้ยังพบว่าประสิทธิภาพทางการเงินที่เพิ่มขึ้นของการลงทุน ESG นั้นส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการจัดการความเสี่ยงที่ดีขึ้นและนวัตกรรมที่ดีขึ้นในบริษัทเหล่านั้น ไม่ใช่สถานะ ESG เพียงอย่างเดียวที่เป็นตัวขับเคลื่อนประสิทธิภาพทางการเงินของบริษัท แต่พวกเขายังลงทุนและดำเนินการได้ดีในด้านอื่นๆ ด้วย

ข้อเสียทางการเงินที่สำคัญอย่างหนึ่งของการลงทุน ESG คือค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้น อา Morningstar 2020 การศึกษาค่าธรรมเนียมกองทุนสหรัฐ พบว่ากองทุน ESG โดยทั่วไปมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่ากองทุนทั่วไป อย่างไรก็ตาม ผลการศึกษายังพบว่าค่าธรรมเนียมกองทุน ESG ลดลงอย่างต่อเนื่องมากกว่ากองทุนอื่นๆ นี่เป็นข่าวดีสำหรับอนาคตของการลงทุน ESG

5 สิ่งที่ควรคำนึงถึงเมื่อลงทุนในบริษัท ESG

การเพิ่มเกณฑ์ ESG ให้กับกลยุทธ์การลงทุนของคุณมีประโยชน์มากมาย ไม่เพียงแต่คุณจะสามารถนำเงินของคุณไปใช้กับบริษัทที่มีมูลค่าสอดคล้องกับของคุณเองเท่านั้น แต่คุณยังมีโอกาสได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงขึ้นอีกด้วย

ที่กล่าวว่าเป็นสิ่งสำคัญเสมอที่จะเข้าใจสิ่งที่คุณกำลังลงทุน การเลือกลงทุนในบริษัทหรือกองทุน ESG ควรเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบสถานะทางการเงินมากพอๆ กับการลงทุนในสิ่งอื่นใด และไม่สมเหตุสมผลเลยที่จะลงทุนในสิ่งใดๆ ตามสถานะ ESG ของบริษัทเพียงอย่างเดียว กฎทั่วไปบางประการที่ควรคำนึงถึงก่อนลงทุนในบริษัทและกองทุน ESG:

1. ทำวิจัย ESG ของคุณเอง

หากบริษัทบอกว่าเป็นการลงทุนที่ยั่งยืนหรือเป็นไปตามเกณฑ์ ESG คุณอาจไม่ต้องการใช้คำพูดของมัน ให้ใช้บริษัทคัดกรองและจัดอันดับ ESG ที่มีอยู่มากมายทางออนไลน์แทนเพื่อพิจารณาว่าบริษัทตรงตามเกณฑ์ ESG หรือไม่

นอกจากนี้ โปรดทราบว่าลำดับความสำคัญ ESG ของคุณอาจแตกต่างจากนักลงทุนรายอื่น เพียงเพราะบางสิ่งบอกว่าเป็นกองทุน ESG ไม่ได้แปลว่ามันเหมาะกับคุณเสมอไป กองทุน ESG บางกองทุนมุ่งเน้นไปที่เกณฑ์เฉพาะ — สิ่งแวดล้อม สังคมและธรรมาภิบาล

วิธีหนึ่งในการค้นหาเงินทุนที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณคือการทำวิศวกรรมย้อนกลับในการค้นหาของคุณ ระบุคุณค่าและสาเหตุที่สำคัญที่สุดสำหรับคุณ และมองหาเงินทุนที่เหมาะสม ดิ ลงทุนค่านิยมของคุณ เครื่องมือเป็นวิธีหนึ่งในการค้นหากองทุนที่มีค่าใกล้เคียงกับคุณ

2. พิจารณาผลตอบแทนการลงทุน

ใช่ การวิจัยแสดงให้เห็นว่าโดยทั่วไปกองทุน ESG มีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนทั่วไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าทุกบริษัทและกองทุน ESG จะทำผลงานได้ดีกว่าตลาด ในขณะที่คุณกำลังมองหาเงินทุนเพื่อลงทุน ให้ลองดูผลงานของพวกเขาในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา หากพวกเขาทำผลงานได้ต่ำกว่าตลาด คุณควรถามตัวเองว่าทำไม

3. พิจารณาระดับความเสี่ยง

ทุกครั้งที่คุณลงทุน คุณควรทำในลักษณะที่สอดคล้องกับ การยอมรับความเสี่ยง. บริษัทและกองทุนบางแห่งอาจสอดคล้องกับค่านิยมของคุณ แต่มีหุ้นที่ผันผวนสูง การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเหล่านี้อาจไม่เหมาะกับคุณทั้งนี้ขึ้นอยู่กับอายุของคุณ

4. กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

การลงทุน ESG ไม่จำเป็นต้องหมายถึงการลงทุนในแต่ละบริษัทโดยพิจารณาจากการจัดอันดับ ESG หากคุณทำเช่นนั้น คุณอาจจบลงด้วยพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยบริษัทเพียงไม่กี่แห่ง หากบริษัทใดบริษัทหนึ่งดำเนินการได้ไม่ดี พอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณก็จะได้รับผลกระทบไปด้วย

การกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นสิ่งสำคัญ และการเลือกกองทุน ESG เหนือบริษัทแต่ละแห่งถือเป็นการเริ่มต้นที่ดี แต่จำไว้ว่าแม้แต่กองทุน ESG เดียวก็ไม่ได้สร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย โดยทั่วไป ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้กระจายความเสี่ยงตามประเภทสินทรัพย์ ภาคส่วน ราคาตามราคาตลาด และในประเทศเทียบกับในประเทศ สินทรัพย์ระหว่างประเทศ

อ่านเพิ่มเติม:วิธีกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

5. ทบทวนและปรับสมดุล

เช่นเดียวกับพอร์ตการลงทุนอื่นๆ คุณไม่ควรใช้แนวทางที่กำหนดไว้แล้วลืมมันไปกับพอร์ต ESG ของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบการลงทุนของคุณบ่อยๆ แม้ว่าคุณอาจไม่ต้องการตรวจสอบประสิทธิภาพรายวัน รายสัปดาห์หรือรายเดือนอาจเหมาะสม พอร์ตโฟลิโอ ESG ของคุณอาจต้องมีการปรับสมดุลเพื่อนำกลับไปใช้การจัดสรรสินทรัพย์เดิมของคุณ

บรรทัดล่าง

การลงทุน ESG ได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากขึ้นต้องการให้พอร์ตการลงทุนของตนสอดคล้องกับค่านิยมของพวกเขา น่าเสียดาย อาจเป็นเรื่องยากที่จะทราบว่าบริษัทและกองทุนใดที่ตรงตามเกณฑ์ ESG กับบริษัทที่อ้างสิทธิ์เพียงอย่างเดียว

ข่าวดีก็คือมีเครื่องมือมากมายที่จะช่วยคุณกรองตัวเลือกของคุณ และในสิ่งที่บางที ดีที่สุด ข่าว ข้อมูลล่าสุดแสดงให้เห็นว่าพอร์ตโฟลิโอที่เน้น ESG สามารถประสบความสำเร็จได้ (หรือมากกว่านั้น) มากกว่าที่ไม่คำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม หรือธรรมาภิบาล