โบรกเกอร์แบบโต้ตอบกับ TD Ameritrade: ค้นหาว่าอันไหนดีที่สุดสำหรับคุณ

Interactive Brokers และ TD Ameritrade เป็นโบรกเกอร์การลงทุนที่รู้จักกันดีสองแห่ง โดยมีจุดแข็งและจุดอ่อนเฉพาะ ไม่ต้องสงสัยเลยว่า TD Ameritrade เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนมือใหม่ นักลงทุนที่ช่ำชองอาจชอบโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ซื้อขายในต่างประเทศและผู้ค้ารายวัน

ลองมาดูทั้งสองอย่างและเปรียบเทียบกัน เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าอันไหนดีกว่าสำหรับความต้องการในการลงทุนของคุณ นี่คือ Interactive Brokers ของเราเทียบกับ การเปรียบเทียบ TD Ameritrade

ภาพรวมของโบรกเกอร์แบบโต้ตอบกับโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ TD Ameritrade 

โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ และ TD Ameritrade เป็นผู้บุกเบิกโลกนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์สองคน แพลตฟอร์มเหล่านี้มีความคล้ายคลึงกันมากกว่าความแตกต่าง แต่ความแตกต่างเหล่านั้นสามารถกำหนดได้ว่าอันไหนดีที่สุดสำหรับผู้ค้าแต่ละราย นี่คือการเปรียบเทียบพื้นฐาน:

ลักษณะเฉพาะ	โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ	TD Ameritrade
Premarket & ขยายเวลาซื้อขาย	ใช่	ใช่
บัญชีทดลอง	ใช่	ใช่
ฝากขั้นต่ำ	$0	$0
เดย์เทรดดิ้ง	ใช่	ใช่
อัตรามาร์จิ้น	0.75% ถึง 2.58%	7.5% ถึง 9.5%
คณะกรรมการ	$0.0005 – $0.0035 สำหรับหุ้นและ ETF; 0.15 USD – 0.65 USD สำหรับสัญญาออปชั่น; $0.25 – $0.85 สำหรับสัญญาซื้อขายล่วงหน้า	0 ดอลลาร์สำหรับหุ้นและอีทีเอฟ 0.65 เหรียญสหรัฐสำหรับสัญญาออปชั่น; $2.25 สำหรับสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
วิธีการชำระเงิน	ลวด ตรวจสอบ ACH	Wire, เช็ค, ACH, โอนจากบริษัทอื่น, โอนใบรับรองสต็อค
คุณลักษณะด้านความปลอดภัย	ใช่	ใช่
การซื้อขายขั้นต่ำและสูงสุด	เลขที่	เลขที่
เรกูเลเตอร์	วินาที	วินาที

บริการแต่ละอย่างทำงานอย่างไร

โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ

Interactive Brokers ก่อตั้งขึ้นในปี 1993 และเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ สำหรับผู้ค้าขั้นสูงมาอย่างยาวนาน แพลตฟอร์ม IBKR Pro ได้รับการออกแบบสำหรับลูกค้าเหล่านี้ แต่ในปี 2019 ได้เพิ่ม IBKR Lite สำหรับนักลงทุนรายย่อย ซึ่งรวมถึงบุคคลทั่วไป เจ้าของร่วม บัญชีทรัสต์ และบัญชีเกษียณ

จำนวนเงินฝากขั้นต่ำที่ Interactive Brokers คือ $100 อย่างไรก็ตาม บริษัทแนะนำเงินฝากขั้นต่ำ $25,000 สำหรับผู้ที่วางแผนจะลงทุนในพอร์ตการลงทุนจำนวนมากหรือในพอร์ตการลงทุนที่มีการซื้อขายอย่างหนัก ขั้นต่ำ $25,000 นี้สามารถป้องกันการล็อคบัญชีภายใต้สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (วินาที) กฎการซื้อขายรูปแบบวัน

คุณสมบัติเฉพาะของโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ

มีโบรกเกอร์เพียงไม่กี่รายที่เสนอผลิตภัณฑ์มากมาย รวมถึงการเข้าถึงกองทุนรวมเกือบ 26,000 กองทุน ลูกค้าสามารถทำการซื้อขายในหมวดหมู่ที่ลึกลับมากขึ้น รวมไปถึง:

• ใบสำคัญแสดงสิทธิ
• ชุดค่าผสม
• ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง
• โลหะทางกายภาพ
• สเปรดระหว่างสินค้าโภคภัณฑ์

คุณยังสามารถแลกเปลี่ยน cryptocurrencies บนแพลตฟอร์ม ค่าคอมมิชชั่นสำหรับเหรียญหลักๆ เช่น Bitcoin เริ่มต้นที่ 0.12% ซึ่งเป็นหนึ่งในค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม

นอกจากนี้ Traders Academy ของ Interactive Brokers ยังมีหลักสูตรออนไลน์ที่เข้มงวดและฟรีพร้อมการทดสอบ ดังนั้นคุณสามารถเพิ่มความรู้ด้านการลงทุนของคุณได้ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์แค่ไหนก็ตาม

TD Ameritrade 

TD Ameritrade ก่อตั้งขึ้นในปี 1975 ไม่นานหลังจากที่สำนักงาน ก.ล.ต. ยกเลิกค่าคอมมิชชั่นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คงที่ Charles Schwab ซื้อบริษัทในปี 2019 แต่จนถึงตอนนี้ TD Ameritrade ยังคงเป็นผลิตภัณฑ์แยกต่างหาก

นอกจากตัวเลือกการลงทุนแล้ว TD Ameritrade ยังให้บริการจัดการเงินสด รวมถึงการชำระบิลออนไลน์และบัตรเดบิตและบัตรเครดิต

คุณลักษณะเฉพาะของ TD Ameritrade

TD Ameritrade จัดหาสื่อการศึกษาชั้นหนึ่งสำหรับนักลงทุนหน้าใหม่ แม้ว่า Interactive Brokers จะเสนอโอกาสทางการศึกษา แต่ก็มุ่งเน้นไปที่ผู้ค้าที่เชี่ยวชาญมากกว่าผู้เริ่มต้น

หลักสูตรที่เต็มอิ่มของ TD Ameritrade นั้นฟรีและเข้าใจง่าย นักลงทุนสามารถเรียนรู้ตามเวลาของตนเองและใช้ประโยชน์จากหลักสูตรร่วมกับเว็บคาสต์ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนความช่วยเหลือจากโค้ชด้านการศึกษา

คุณไม่สามารถแลกเปลี่ยน cryptocurrencies บนแพลตฟอร์มได้ในขณะนี้ แต่คุณสามารถลงทุนใน crypto Futures ได้

พวกเขาเหมือนกันอย่างไร?

โดยรวมแล้ว ช่วงของข้อเสนอบนแพลตฟอร์มเหล่านี้มีความคล้ายคลึงกัน ทั้งสองเสนอที่ปรึกษา robo แพลตฟอร์มการซื้อขายขั้นสูงและความสามารถในการซื้อขายหุ้น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ออปชั่นและฟิวเจอร์ส พวกเขาทั้งคู่มีตัวเลือกการซื้อขาย crypto แม้ว่า TD Ameritrade จะอนุญาตให้คุณลงทุนใน crypto Futures เท่านั้น

ต่างกันอย่างไร?

Interactive Brokers เสนอกองทุนรวมที่ไม่มีการโหลดและไม่มีค่าธรรมเนียมมากกว่า TD Ameritrade ด้วยการเข้าถึงกองทุนมากกว่า 40,000 กองทุน ในปี 2020 Interactive Brokers ได้เปิดตัว Impact Dashboard ซึ่งอนุญาตให้ลูกค้าระบุและลงทุนในบริษัทที่แบ่งปันค่านิยมของพวกเขา

โดยรวมแล้ว การเริ่มต้นใช้งาน TD Ameritrade นั้นง่ายกว่าการใช้โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ เส้นโค้งการเรียนรู้สำหรับซอฟต์แวร์การซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ของหลังนั้นชันกว่าของก่อนมาก

ความแตกต่างอื่น ๆ คือต้นทุน การซื้อขายหุ้นและอีทีเอฟใน TD Ameritrade นั้นถูกกว่าเล็กน้อยเล็กน้อย เนื่องจากโบรกเกอร์แบบโต้ตอบคิดอัตราคงที่และ TD Ameritrade ไม่ทำเช่นนั้น อย่างไรก็ตาม TD Ameritrade คิดค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในการซื้อขายล่วงหน้าที่ $2.25 ต่อสัญญา เทียบกับ $0.25 – $0.85 ที่ Interactive Brokers อย่างไรก็ตาม Interactive Brokers เรียกเก็บเงินสูงถึง $5 สำหรับ crypto futures

ราคาและแผนของโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ

Interactive Brokers มีแผนและโครงสร้างราคาที่แตกต่างกันสามแบบ ซึ่งอาจทำให้เข้าใจสับสนเล็กน้อย

การกำหนดราคาตามปริมาณนั้นมีค่าคอมมิชชั่นนายหน้าต่ำซึ่งจะลดลงตามปริมาณ พร้อมกับค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้อง กฎระเบียบและการหักบัญชี หากการแลกเปลี่ยนให้เงินคืน เงินบางส่วนจะถูกส่งคืนให้กับลูกค้า ในสหรัฐอเมริกา ขั้นต่ำต่อคำสั่งคือ $0.35 ในขณะที่สูงสุดคือ 1% ของมูลค่าการค้า

แผนอัตราคงที่คิดค่าคอมมิชชั่นอัตราคงที่ต่ำไม่ว่าจะต่อหุ้นหรือเป็นเปอร์เซ็นต์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าของมูลค่าการซื้อขาย เมื่อทำการซื้อขายหุ้นสหรัฐ ETF และใบสำคัญแสดงสิทธิ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะถูกส่งผ่านไปยังการขายหุ้นทั้งหมด ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำต่อคำสั่งซื้อคือ $1 ในขณะที่สูงสุดคือ 1% ของมูลค่าการค้า

การซื้อขายฟอเร็กซ์และตราสารหนี้มีให้ในการกำหนดราคาแบบฉัตร สำหรับ IBKR Lite การซื้อขายประเภทอื่นๆ ทั้งหมด ยกเว้นหุ้นจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ และ ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน อยู่ภายใต้การกำหนดราคาคงที่ ผู้ค้ามืออาชีพของ IBKR อาจเลือกระหว่างราคาคงที่หรือราคาฉัตร

ไม่มีค่าธรรมเนียมในการแลกพอร์ต ค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งาน $1 ต่อเดือนจะถูกเรียกเก็บสำหรับผู้ซื้อขาย IBKR Pro ที่มีบัญชีขั้นต่ำต่ำกว่า $1,000 ค่าคอมมิชชั่นสำหรับกองทุนรวมนอกกองทุนที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมคือ 3% ของมูลค่าการค้าหรือ $14.95 ต่อการค้า แล้วแต่จำนวนใดจะน้อยกว่า

ราคาและแผนของ TD Ameritrade

ไม่มีค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มหรือข้อมูล และไม่มีขั้นต่ำในการซื้อขาย ในขณะที่การสั่งสต๊อกสินค้าออนไลน์นั้นฟรีลูกค้าที่ใช้ระบบโทรศัพท์แบบโต้ตอบเพื่อดำเนินการซื้อขายจะถูกเรียกเก็บเงิน $5 และผู้ที่เลือกรับความช่วยเหลือจากนายหน้าจะจ่าย $25

ผู้ค้าจ่ายค่าคอมมิชชั่น $6.95 สำหรับการซื้อขายออนไลน์ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (OTC) หุ้นที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ TD Ameritrade เรียกเก็บเงินสูงถึง $ 74.95 สำหรับกองทุนรวมที่อยู่นอกข้อเสนอที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ไม่ได้กำหนดค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งาน

การเปรียบเทียบการซื้อขายกระดาษ

ผู้ค้ามือใหม่ควรมีสิทธิ์เข้าถึงโปรแกรมจำลองเพื่อให้พวกเขาสามารถ “การค้ากระดาษ” และเรียนรู้ที่จะพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายก่อนที่จะใช้เงินของตัวเอง บัญชีซื้อขายกระดาษของ Interactive Brokers ช่วยให้ลูกค้าสามารถใช้สิ่งอำนวยความสะดวกในการซื้อขายทั้งหมดได้ใน สภาพแวดล้อมจำลอง แต่ใช้ได้เฉพาะกับผู้ที่มีบัญชีซื้อขายปกติได้รับการอนุมัติและให้ทุน มีการสาธิตบนเว็บไซต์เพื่อให้ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าสามารถรับภาพรวมการทำงานของระบบได้

TD Ameritrade นำเสนอโปรแกรมจำลองตลาดหุ้นเสมือนจริงของ paperMoney ออกแบบมาสำหรับผู้ที่เรียนรู้กลยุทธ์ใหม่ เช่น การซื้อขายออปชั่น หรือฟิวเจอร์ส หรือ ตลาดฟอเร็กซ์ — paperMoney มีอยู่ในแพลตฟอร์มการซื้อขายของนักคิด นอกจากการซื้อขายกระดาษแล้ว ผู้ที่ใช้เครื่องจำลองสามารถวิจัยหุ้นนอกฐานความรู้และทดลองกับสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

การเปรียบเทียบแอพมือถือ

TD Ameritrade มีแอพมือถือสองแอพ แอพ TD Ameritrade ด้วยการออกแบบที่ใช้งานง่าย ช่วยให้คุณซื้อขายหุ้น ETF และออปชั่นได้อย่างง่ายดาย แอปนี้มีความสามารถในการตั้งค่าการแจ้งเตือนราคา รับราคาแบบเรียลไทม์ เข้าถึงรายการเฝ้าดู และค้นหาแผนภูมิแบบบูรณาการพร้อมตัวบ่งชี้ ผู้ใช้ยังสามารถเข้าถึงรายงานการวิจัยและการวิเคราะห์ของบุคคลที่สามได้อีกด้วย

ผู้ค้าที่ใช้งานอาจชื่นชมแอพมือถือนักคิดของ TD Ameritrade แอปนี้มีคุณลักษณะของแอปมาตรฐานทั้งหมด พร้อมด้วยความสามารถในการแลกเปลี่ยนตัวเลือกแบบหลายขาและอัตราแลกเปลี่ยนในบัญชีย่อยที่แยกจากกัน การสร้างแผนภูมิและการวิเคราะห์ช่วยให้ลูกค้าสร้างการดำเนินการตามคำสั่งของตนเองได้ ผู้ใช้สามารถเข้าถึง thinkScript ซึ่งเป็นภาษาการเขียนโปรแกรมที่เป็นกรรมสิทธิ์ เพื่อทดสอบอัลกอริธึมเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่เฉพาะเจาะจงมาก

แอพมือถือ IBKR ของ Interactive Brokers ช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงตลาดทั่วโลกมากกว่า 135 แห่ง ลูกค้าสามารถซื้อขายหุ้น ฟิวเจอร์ส ออปชั่น ออปชั่นในอนาคต และฟอเร็กซ์ได้ทุกที่ทุกเวลาในขณะที่รับ การวิจัยคุณภาพระดับสถาบันเดียวกันและคอลัมน์ข้อมูลมากกว่า 50 รายการในการซื้อขายบนเดสก์ท็อป แพลตฟอร์ม.

เปรียบเทียบการลงทุนต่างประเทศ

เมื่อพูดถึงการซื้อขายระหว่างประเทศ Interactive Brokers เป็นผู้ชนะที่ชัดเจน เนื่องจาก TD Ameritrade อนุญาตเฉพาะการซื้อขายในตลาดสหรัฐฯ มีการเข้าถึงการแลกเปลี่ยน 135 แห่งใน 33 ประเทศและ 23 สกุลเงิน

ฝ่ายบริการลูกค้าโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ

โบรกเกอร์แบบโต้ตอบให้บริการตลอด 24 ชั่วโมงบริการลูกค้า ในวันทำการ บริการแชทออนไลน์มีให้บริการสำหรับลูกค้าปัจจุบัน

ฝ่ายบริการลูกค้า TD Ameritrade

ลูกค้าสามารถเข้าถึง TD Ameritrade'sบริการลูกค้า ทางโทรศัพท์ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันสำหรับการแชทสด ซึ่งหาได้ยากในโลกนายหน้าออนไลน์ ฝ่ายสนับสนุนด้านเทคนิคพร้อมให้บริการตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 07:00 น. ถึง 18:00 น. อีท.

ปลอดภัยแค่ไหน?

ในฐานะสมาชิกของ Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker และ TD Ameritrade ทรัพย์สินของลูกค้าได้รับการคุ้มครองมูลค่าสูงถึง $500,000 ซึ่งรวมถึงเงินสดรอรอ 250,000 ดอลลาร์ การลงทุนใหม่ หากบริษัทสมาชิก SIPC ล้มเหลวและสูญเสียความสามารถในการปฏิบัติตามภาระผูกพันของลูกค้าหลักทรัพย์ SIPC ยังให้การคุ้มครองบริษัทดังกล่าวจากการขาดทุน

ในกรณีที่นายหน้าล้มละลาย TD Ameritrade ยังมอบเงินให้แก่ลูกค้าแต่ละราย 149.5 ล้านดอลลาร์ คุ้มครองหลักทรัพย์และ 2 ล้านดอลลาร์คุ้มครองเงินสดผ่านความคุ้มครองเพิ่มเติมในลอนดอน ผู้ประกันตน

สำหรับคุณสมบัติด้านความปลอดภัย TD Ameritrade เสนอการรับประกันการคุ้มครองทรัพย์สินหากเงินสดหรือหลักทรัพย์สูญหายเนื่องจากการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาต มีการดาวน์โหลดความปลอดภัยมากมายเพื่อปกป้องบัญชีลูกค้า รวมถึง TrendMicroTM การตรวจสอบความปลอดภัยของ HouseCall และ Symantec

การรักษาความปลอดภัย Interactive Brokers มีระบบการเข้าสู่ระบบที่ปลอดภัย การรักษาความปลอดภัยอีกชั้นหนึ่งโดยไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับลูกค้า ระบบนี้ต้องใช้อุปกรณ์ความปลอดภัยทางกายภาพฟรีหรือแอปความปลอดภัยดิจิทัลสำหรับสมาร์ทโฟน ระบบการเข้าสู่ระบบที่ปลอดภัยกำหนดให้มีขั้นตอนเพิ่มเติมเมื่อลงชื่อเข้าใช้บัญชีโดยการป้อนรหัสความปลอดภัยที่สร้างขึ้นแบบสุ่ม

พวกเขาเหมาะกับใครมากที่สุด?

ผู้ค้าและนักลงทุนที่กระตือรือร้นที่ต้องการเข้าถึงตลาดโลกมักจะชอบโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ อัตรามาร์จิ้นที่ต่ำทำให้การซื้อขายรายวันถูกกว่าในระยะยาว

นักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนระดับกลางอาจพบว่า TD Ameritrade เป็นตัวเลือกที่ดีกว่า แพลตฟอร์มนี้มีแหล่งข้อมูลด้านการศึกษาเพิ่มเติม รวมถึงสาขาที่มีหน้าร้านจริง ซึ่งผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นสามารถรับคำแนะนำได้ด้วยตนเอง

บรรทัดล่าง: อันไหนดีที่สุด?

แพลตฟอร์มใดดีที่สุดขึ้นอยู่กับประสบการณ์และเป้าหมายของนักลงทุน นักลงทุนมือใหม่มักจะชื่นชมแพลตฟอร์มและเครื่องมือวิจัยที่ใช้งานง่ายของ TD Ameritrade นักลงทุนที่มีประสบการณ์มากกว่าอาจชอบ Interactive Brokers เพราะมีเงินทุนจำนวนมากและมีตัวเลือกการซื้อขายที่มากกว่า เช่น ความสามารถในการซื้อหุ้นต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ซับซ้อน ซึ่งอาจทำให้ผู้ใช้บางคนสับสน