รีวิวเชิงบวก: คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินที่กำหนดเอง

การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีใจเดียวกันอาจเป็นเรื่องยาก คุณอาจใช้เวลาหลายสัปดาห์ในการสัมภาษณ์ที่ปรึกษาทางการเงินก่อนที่คุณจะพบคู่ที่เหมาะสม หรือแย่กว่านั้น เริ่มทำงานกับที่ปรึกษาที่คุณพบในภายหลังว่าไม่เหมาะกับสถานการณ์ของคุณ

คิดบวก เป็นแพลตฟอร์มออนไลน์ที่สามารถช่วยคุณค้นหาคำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล บริการนี้มีแบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงินฟรี และสามารถใช้ผลลัพธ์ของคุณเพื่อจับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินที่เข้ากันได้

สารบัญ

1. เชิงบวกคืออะไร?
2. วิธีการทำงานในเชิงบวก
1. เน้นย้ำการลงทุน
3. คุณสมบัติเชิงบวก
1. แบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงินฟรี
2. ไอเดียการลงทุนส่วนบุคคล
3. ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงิน
4. ปลอดภัยหรือไม่?
5. ข้อดีข้อเสีย
1. ข้อดี
2. ข้อเสีย
6. ใครควรใช้ในเชิงบวก?
7. คำถามที่พบบ่อย
1. เป็นบวกฟรี?
2. Positively จำเป็นต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำหรือไม่?
3. บริการจับคู่ที่ปรึกษาทำงานอย่างไร
4. ที่ปรึกษาเชิงบวกได้รับอนุญาตหรือไม่
5. Positivly ต้องการนายหน้าเฉพาะสำหรับการลงทุนที่มีการจัดการหรือไม่?
8. สรุป

เชิงบวกคืออะไร?

คิดบวก เป็นบริการออนไลน์ที่สามารถจับคู่คุณกับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อให้คำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคล

แพลตฟอร์มให้บริการหลักสามประการสำหรับนักลงทุนรายย่อย:

1. แบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงินฟรี
2. คำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคล
3. หาที่ปรึกษาทางการเงินที่เข้ากันได้ 

ไม่มีข้อกำหนดใดๆ ในการสมัครที่ปรึกษา และไม่มีสนามขายที่มีความกดดันสูง คุณยังสามารถใช้บริการเฉพาะแบบทดสอบบุคลิกภาพฟรีเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการตัดสินใจลงทุนของคุณ

วิธีการทำงานในเชิงบวก

แทนที่จะเป็นเพียงไดเรกทอรีออนไลน์ของที่ปรึกษาทางการเงินที่ปฏิบัติตามหลักการบางอย่าง คิดบวก ใช้วิธีการทางการเงินเชิงพฤติกรรมเพื่อช่วยให้คุณเรียนรู้เกี่ยวกับบุคลิกภาพทางการเงินของคุณและแนะนำที่ปรึกษาที่ลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. ซึ่งตรงกับอารมณ์ของคุณ

หากคุณเคยใช้เวลามองหาที่ปรึกษาทางการเงิน คุณจะรู้ว่าการหาที่ปรึกษาที่คุณติดต่อด้วยนั้นใช้เวลานานเพียงใด แม้ว่าพวกเขาจะมีประสบการณ์หลายปีก็ตาม

โดยส่วนใหญ่ ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์สามารถช่วยปรับปรุงสถานการณ์ทางการเงินของคุณได้ แต่การค้นหาแนวคิดที่แบ่งปันความคิดของคุณอาจให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าและสร้างความไว้วางใจได้อย่างง่ายดาย

เพื่อช่วยคุณค้นหาที่ปรึกษาที่ดีที่สุด คุณเริ่มต้นด้วยการทำแบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงิน 3 นาที แบบทดสอบนี้คล้ายกับแบบทดสอบความทนทานต่อความเสี่ยงที่นายหน้าออนไลน์ของคุณอาจเสนอเพื่อแนะนำพอร์ตการลงทุนแบบจำลอง

อย่างไรก็ตาม แทนที่จะได้รับคำแนะนำการจัดสรรสินทรัพย์ตามความเสี่ยง (เช่น หุ้น 80% และ 20% พันธบัตร) ผลการทดสอบเน้นสี่มิติของมูลค่าการลงทุนและการตัดสินใจของคุณ แนวโน้ม

จากนั้น คุณสามารถขอการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอฟรีกับที่ปรึกษา Postivly บริการจับคู่จะจับคู่คุณกับที่ปรึกษาที่เหมาะสมกับคะแนนแบบทดสอบของคุณ การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอฟรีนี้สามารถช่วยคุณตัดสินใจว่าควรจ้างที่ปรึกษานี้หรือค้นหาต่อไป

เน้นย้ำการลงทุน

ลักษณะหนึ่งที่ทำให้ Positivly แตกต่างจากบริการให้คำปรึกษาอื่นๆ คือการเน้นที่การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบและการลงทุน ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล)

ที่ปรึกษาการลงทุนและที่ปรึกษา robo หลายคนแนะนำกองทุนดัชนีแบบพาสซีฟของหุ้นและพันธบัตร กองทุนเหล่านี้มีค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายขั้นต่ำ แต่ยังลงทุนใน บริษัท ที่ประกอบดัชนีอ้างอิง

ตัวอย่างเช่น กองทุนดัชนี S&P 500 ดำรงตำแหน่งในบริษัท “น้ำมันรายใหญ่” เช่น Exxon Mobil และ Chevron อย่างไรก็ตาม คุณอาจต้องการหลีกเลี่ยงบริษัทพลังงานเชื้อเพลิงฟอสซิลเนื่องจากผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมในเชิงลบ

ที่ปรึกษา Positivly สามารถเพิ่มคำแนะนำการลงทุนที่เป็นมิตรกับ ESG ให้กับพอร์ตของคุณได้

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Positivly

คุณสมบัติเชิงบวก

มาดูกันดีกว่าว่าแพลตฟอร์มนี้มีอะไรบ้าง

แบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงินฟรี

คุณ เริ่มต้นด้วยการทำแบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงินฟรี ประกอบด้วยคำถาม 21 ข้อและใช้เวลาประมาณสามนาที

แบบทดสอบนี้จะกำหนดบุคลิกภาพทางการเงินของคุณ และสามารถช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณให้คำแนะนำในการลงทุนรายบุคคลได้

คำถามตอบคำถามบางข้อรวมถึง:

• การดึงพอร์ตการลงทุนสูงสุดที่คุณพอใจในระหว่างการปรับฐานตลาดหุ้นคืออะไร?
• คุณเคยหลีกเลี่ยงการซื้อสินค้าด้วยเหตุผลทางจริยธรรม สิ่งแวดล้อม หรือสังคมหรือไม่?
• คุณจะทำงานให้กับบริษัทที่สอดคล้องกับวิสัยทัศน์และวัตถุประสงค์ของคุณหรือไม่?
• คุณบริจาครายได้ต่อปีกี่เปอร์เซ็นต์?
• คุณจะเดิมพันรายได้เท่าไหร่ในแนวคิดการลงทุนที่มีความเชื่อมั่นสูง?
• คุณนึกถึงเหตุการณ์ล่าสุดในโลกบ่อยแค่ไหน?

หลังจากตอบคำถามเหล่านี้แล้ว คุณป้อนชื่อและที่อยู่อีเมลของคุณเพื่อดูผลลัพธ์ของคุณ

ผลการทดสอบจะคล้ายกับ Myers-Briggs Indicator (เช่น ENFJ, ISTJ, ESFP เป็นต้น) เพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับบุคลิกภาพทางสังคมของคุณ คุณได้ทำการทดสอบนี้ในระหว่างการปฐมนิเทศวิทยาลัยหรือหลักสูตรวัฒนธรรมองค์กร

แทนที่จะบอกคุณว่าคุณเป็นคนพาหิรวัฒน์หรือวิเคราะห์กระบวนการคิดของคุณ แบบทดสอบ Positivly สามารถช่วยวัดผลของคุณ อคติทางปัญญา ด้วยปัจจัยการให้คะแนนสี่ประการเพื่อกำหนดการตั้งค่าการลงทุนของคุณ

ปัจจัยการวัดบุคลิกภาพทางการเงิน 4 ประการ ได้แก่

• วัตถุประสงค์: การลงทุนตามมูลค่า (เช่น ESG และการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ)
• ความปลอดภัย: คุณชอบการลงทุนที่มั่นคงหรือการลงทุนที่เน้นความเสี่ยงมากกว่าหรือไม่?
• สัมผัส: คุณชอบคำแนะนำการลงทุนจากที่ปรึกษาและเพื่อน ๆ หรือไม่?
• มุมมอง: การลงทุนในภาคส่วน ภูมิศาสตร์ หรือกองทุนเฉพาะเรื่อง

ผลการทดสอบของคุณจะแสดงคะแนน PSTV และสรุปโดยย่อว่าบุคลิกภาพของคุณเกี่ยวข้องกับแต่ละปัจจัยอย่างไร

ผลลัพธ์จะเน้นที่กรอบความคิดการลงทุนในปัจจุบันของคุณ แทนที่จะเป็นรูปแบบการจัดทำงบประมาณหรือลำดับความสำคัญทางการเงินที่ไม่เกี่ยวกับการลงทุน ดังนั้น คุณสามารถบันทึกหัวข้อเหล่านั้นไว้สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

ไอเดียการลงทุนส่วนบุคคล

สรุปแบบทดสอบของคุณสรุปด้วยแนวคิดการลงทุนสองสามข้อที่เหมาะกับบุคลิกของคุณ

ตัวอย่างเช่น คุณอาจได้รับคำแนะนำหลายประการสำหรับ ETF ที่ส่งเสริมสาเหตุที่สมควร เช่น พลังงานสะอาด ความยั่งยืนของน้ำ หรือการปล่อยคาร์บอนที่ลดลง

คุณสามารถซื้อกองทุนเหล่านี้ได้จากส่วนใหญ่ แอพการลงทุน แต่คุณต้องดำเนินการวิจัยของคุณเอง

ส่วนแนวคิดการลงทุนไม่แนะนำพอร์ตแบบจำลองหรือการจัดสรรสินทรัพย์

การเห็นบุคลิกภาพทางการเงินของคุณเป็นเหตุผลที่ดีที่สุดในการทำแบบทดสอบนี้ สำหรับคำแนะนำในการลงทุน การทำงานกับที่ปรึกษายังคงเป็นทางเลือกที่ดีกว่า

คำแนะนำเหล่านี้ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุนรายบุคคล เป็นไปได้มากที่สุดว่าจะแสดงรายการกองทุนรวมที่ลงทุนเดียวกันให้กับผู้ทำแบบทดสอบคนอื่น ๆ ที่มีบุคลิกทางการเงินที่คล้ายกัน

ในการรับคำแนะนำเป็นรายบุคคล คุณจะต้องทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาต

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Positivly

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงิน

หลังจากทำแบบทดสอบเสร็จแล้ว คุณจะมีตัวเลือกในการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอฟรีจากที่ปรึกษาทางการเงิน

บริการนี้เป็นทางเลือก แต่เป็นเหตุผลหลักในการใช้งาน คิดบวก. ในการลงทะเบียน คุณต้องป้อนหมายเลขโทรศัพท์และรหัสไปรษณีย์ของคุณ จากนั้น Positivly จะแนะนำที่ปรึกษาที่จะติดต่อคุณในไม่กี่วันข้างหน้าสำหรับการประชุมเสมือนจริง

คุณจะไม่อัปโหลดพอร์ตการลงทุนหรือรายละเอียดส่วนบุคคลอื่นๆ เช่น อายุและรายได้ต่อปีไปยังแพลตฟอร์ม Positivly เพื่อขอคำปรึกษา คุณบันทึกรายละเอียดเหล่านี้ไว้สำหรับการนัดหมายที่ปรึกษาของคุณแทน

คำถามเดียวที่ Positivly ถามในระหว่างการทดสอบคือจำนวนสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ในปัจจุบันของคุณ คำถามนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาในอนาคตของคุณเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าคุณกำลังพยายามเพิ่มความมั่งคั่งหรือเปลี่ยนไปสู่กลยุทธ์การบริหารความมั่งคั่ง

ไม่ว่าคุณจะใช้ Positivly หรือแหล่งข้อมูลอื่นในการจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน การให้คำปรึกษาเบื้องต้นฟรีก็ได้มาตรฐาน ฝึกทบทวนสุขภาพทางการเงินในปัจจุบันของคุณและตัดสินใจว่าที่ปรึกษาสามารถช่วยคุณบรรลุเป้าหมายต่างๆ ได้หรือไม่

หลังจากการปรึกษาหารือเบื้องต้นแล้ว ที่ปรึกษาสามารถช่วยคุณพัฒนาแผนทางการเงินและจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณได้ กระบวนการวางแผนทางการเงินและตัวเลือกนายหน้าการลงทุนแตกต่างกันไปตามที่ปรึกษา

ผลงานที่ปรับความเสี่ยง

ข้อดีอย่างหนึ่งของการใช้ที่ปรึกษาเพื่อจัดการการลงทุนของคุณคือการมีสายตาที่สอง ขั้นแรก ที่ปรึกษาของคุณสามารถมองหาจุดที่ต้องปรับปรุงเพื่อลดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอ

เมื่อเกิดการปรับฐานของตลาดอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ที่ปรึกษาของคุณอาจให้ความเห็นที่สองในช่วงเวลาที่ผันผวนเพื่อป้องกันการขายที่ตื่นตระหนกและการตัดสินใจที่รีบร้อนอื่นๆ

บูรณาการการดูแล

Positivly เป็นแพลตฟอร์มที่ค่อนข้างใหม่ แต่รวมเข้ากับโบรกเกอร์ออนไลน์แบบดั้งเดิม

ที่ปรึกษาของคุณสามารถแลกเปลี่ยนคำแนะนำการลงทุนบนแพลตฟอร์มเหล่านี้:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• สถาบันความซื่อสัตย์

หากคุณลงทุนในที่อื่น คุณยังสามารถใช้บริการจับคู่คำปรึกษานี้ได้ ที่ปรึกษาของคุณอาจมีทางเลือกในการเชื่อมโยงนายหน้าโดยตรงที่แตกต่างกัน

การลงทุนเฉพาะเรื่อง

คุณอาจพิจารณาจ้างที่ปรึกษา Positivly หากคุณต้องการเพิ่มธีมการลงทุนเฉพาะเรื่องลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ธีมเหล่านี้สามารถช่วยคุณลงทุนในสินทรัพย์โดยมีลักษณะใดลักษณะหนึ่งดังต่อไปนี้:

• ภาค: ลงทุนในภาคอุตสาหกรรมเฉพาะ เช่น พลังงานสะอาดหรือปัญญาประดิษฐ์
• ภูมิศาสตร์: เปิดรับบางประเทศหรือทวีป
• ธีม: ลงทุนในหัวข้อต่างๆ เช่น การดำรงชีวิตอย่างมีสุขภาพ การศึกษา หรืออสังหาริมทรัพย์

นักลงทุนจำนวนมากขึ้นต้องการให้กลยุทธ์การลงทุนสะท้อนถึงค่านิยมส่วนตัวและหลีกเลี่ยงสินทรัพย์ที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

คุณสามารถลงทุนในรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกัน และที่ปรึกษาสามารถเปรียบเทียบตัวเลือกของคุณและแนะนำการจัดสรรสินทรัพย์ใหม่สำหรับพอร์ตของคุณได้

ปลอดภัยหรือไม่?

คิดบวก จับคู่คุณกับที่ปรึกษาที่จดทะเบียน ก.ล.ต. เท่านั้น คุณอาจตัดสินใจที่จะดำเนินการวิจัยของคุณเองเกี่ยวกับชื่อเสียงและข้อมูลประจำตัวของที่ปรึกษาก่อนที่จะตกลงที่จะมีความสัมพันธ์อย่างต่อเนื่อง

หากคุณตัดสินใจจ้างที่ปรึกษา Positivly คุณสามารถเริ่มรับคำแนะนำที่เหมาะสำหรับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ต้องการบริการจากผู้เชี่ยวชาญในการแนะนำ

นอกจากนี้ แบบทดสอบบุคลิกภาพด้านการเงินของ Positivly สามารถทำได้ฟรี ไม่รวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลที่ละเอียดอ่อน หรือจำเป็นต้องซื้อบริการหรือการสมัครรับข้อมูลใดๆ

ในขณะที่แบบทดสอบแสดงรายการแนวคิดการลงทุนที่อาจสนใจ คุณตัดสินใจซื้อหรือหลีกเลี่ยงคำแนะนำเหล่านี้

หากคุณมีคำถามใดๆ เกี่ยวกับฟีเจอร์ของ Positivly การสนับสนุนทางแชทสดจะให้บริการในวันจันทร์-ศุกร์ เวลา 10.00 น. ถึง 19.00 น. ทางตะวันออก

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Positivly

ข้อดีข้อเสีย

นี่คือข้อดีและข้อเสียบางประการของการใช้บริการนี้

ข้อดี

• แบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงินฟรี 3 นาที
• เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับมูลค่าการลงทุนของคุณ
• สามารถจับคู่กับที่ปรึกษาทางการเงินที่เข้ากันได้
• พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการ

ข้อเสีย

• ต้องจ้างที่ปรึกษาเพื่อให้คำแนะนำส่วนบุคคล
• แบบทดสอบฟรีให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับบุคลิกภาพทั่วไปเท่านั้น
• แนวคิดการลงทุนฟรีเป็นคำแนะนำพื้นฐาน
• อาจต้องสัมภาษณ์ที่ปรึกษาหลายๆ คนจึงจะจ้างได้

ใครควรใช้ในเชิงบวก?

คิดบวก เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมหากคุณต้องการหาที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่แบ่งปันมูลค่าการลงทุนของคุณ

อาจมีที่ปรึกษาหลายคนในพื้นที่ของคุณ แต่พวกเขาอาจไม่ต้องการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณในแบบที่คุณต้องการ

แพลตฟอร์มนี้สามารถช่วยคุณค้นหาที่ปรึกษาที่มีความรู้เกี่ยวกับ ESG และการลงทุนเฉพาะเรื่อง

แม้ว่าคุณจะไม่แน่ใจเกี่ยวกับการจ้างที่ปรึกษา แต่แบบทดสอบฟรีก็น่าตื่นเต้นและให้ข้อมูลเชิงลึกที่แตกต่างจากแบบสำรวจครั้งก่อนที่คุณทำ

คำถามที่พบบ่อย

ต่อไปนี้คือคำถามบางข้อที่เราสามารถชี้แจงได้ด้วยการตรวจสอบเชิงบวกนี้

เป็นบวกฟรี?

ใช่ แบบทดสอบบุคลิกภาพทางการเงินและการใช้บริการจับคู่ที่ปรึกษาเบื้องต้น ปรึกษาเบื้องต้นได้ฟรี หากคุณยังคงใช้ที่ปรึกษาที่ตรงกัน จะมีการคิดค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาตามปกติ ที่ปรึกษาแต่ละคนกำหนดอัตราเหล่านี้

Positively จำเป็นต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำหรือไม่?

ไม่มีข้อกำหนดยอดเงินขั้นต่ำในการทำแบบทดสอบหรือขอจับคู่ที่ปรึกษา อย่างไรก็ตาม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้รวมการวัดมูลค่าสินทรัพย์ที่ลงทุนได้อย่างแม่นยำเพื่อจับคู่กับที่ปรึกษาที่เหมาะสมสำหรับระดับความมั่งคั่งของคุณ

บริการจับคู่ที่ปรึกษาทำงานอย่างไร

หลังจากทำแบบทดสอบทางการเงินฟรีแล้ว Positivly จะใช้ประเภทบุคลิกภาพของคุณเพื่อค้นหาที่ปรึกษาที่คล้ายกัน คุณส่งหมายเลขโทรศัพท์และอีเมลของคุณ ถัดไป ที่ปรึกษาที่มีศักยภาพจะติดต่อคุณเพื่อกำหนดเวลาการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอฟรี

ที่ปรึกษาเชิงบวกได้รับอนุญาตหรือไม่

ใช่ ที่ปรึกษาทั้งหมดลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. การรับรองอาจแตกต่างกันไป แต่บริการนี้เน้นที่การให้คำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคล

Positivly ต้องการนายหน้าเฉพาะสำหรับการลงทุนที่มีการจัดการหรือไม่?

ไม่จำเป็น. ที่ปรึกษาแต่ละคนมีเครือข่ายนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์โดยตรง

สรุป

คิดบวก สามารถให้ความเข้าใจที่ชัดเจนยิ่งขึ้นเกี่ยวกับลำดับความสำคัญทางการเงินของคุณ และทำให้ง่ายต่อการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถให้คำแนะนำส่วนบุคคลในสถานการณ์ของคุณได้

บริการนี้ฟรีและควรค่าแก่การลองหากคุณต้องการทราบพอร์ตโฟลิโอของคุณอีกชุดหนึ่ง และต้องการความช่วยเหลือเชิงปฏิบัติด้วยกลยุทธ์การลงทุนที่เน้นคุณค่า