รายการตรวจสอบการเตรียมภาษีเงินได้ของ PT Money [ดาวน์โหลด]

NSเวลาขวาน เป็นฤดูกาลประจำปีที่พวกเราหลายคนกลัวตลอดทั้งปี ขออภัย รหัสภาษีของเราซับซ้อนโดยไม่จำเป็น และสิ่งต่าง ๆ อาจซับซ้อนยิ่งขึ้นหากคุณมีความเร่งรีบหรือเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณเอง

คุณสามารถทำให้ภาษีของคุณเครียดน้อยลงได้ด้วยการจัดเตรียมรายการตรวจสอบการเตรียมภาษี ก่อนที่คุณจะยื่นภาษี คุณจะต้องพิจารณาการเปลี่ยนแปลงในชีวิตหรือการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีที่เกิดขึ้นเมื่อปีที่แล้วซึ่งอาจส่งผลต่อใบเรียกเก็บภาษีของคุณ คุณอาจต้องการบริจาคเพิ่มเติมในบัญชีเกษียณอายุของคุณ สุดท้าย คุณจะต้องรวบรวมเอกสารเกี่ยวกับภาษีก่อนเลือกผู้จัดเตรียมภาษีของคุณ

ในคู่มือการเตรียมภาษีนี้ เราจะแจกแจงรายละเอียดแต่ละขั้นตอนของกระบวนการคืนภาษีให้ละเอียดยิ่งขึ้น และเรายังให้รายการตรวจสอบการเตรียมภาษีที่ดาวน์โหลดได้ฟรีเพื่อช่วยให้คุณจัดระเบียบได้ในปีนี้ (คว้ารายการตรวจสอบที่นี่.)

7 สิ่งที่ต้องทำก่อนยื่นภาษี

พร้อมที่จะทำให้ชีวิตตัวเองง่ายขึ้นในเวลาภาษี? การดำเนินการตามขั้นตอนการเตรียมภาษีเจ็ดขั้นตอนเหล่านี้สามารถช่วยลดความวิตกกังวลและเพิ่มการหักเงินและเครดิตของคุณ

1. ค้นหาสำเนาผลตอบแทนของปีที่แล้ว

มีเหตุผลหลายประการที่คุณต้องการเริ่มต้นกระบวนการเตรียมภาษีโดยค้นหาการคืนภาษีของปีที่แล้ว ประการแรก วิธีนี้สามารถช่วยฟื้นฟูความจำของคุณเกี่ยวกับแบบฟอร์มที่คุณต้องการ และการหักภาษีหรือเครดิตที่คุณมีคุณสมบัติสำหรับปีที่แล้ว

นอกจากนี้ หากคุณต้องการเตรียมภาษีด้วยตนเองและวางแผนจะ e-file คุณจะต้องตรวจสอบการคืนสินค้าด้วยการป้อน Adjusted Gross Income (AGI) จากผลตอบแทนปีที่แล้ว

หากคุณใช้บริการผู้จัดเตรียมภาษีออนไลน์ เช่น H&R Blockพวกเขาจะมีสำเนาอิเล็กทรอนิกส์ของผลตอบแทนปีที่แล้วให้คุณดาวน์โหลดและตรวจสอบ ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ภาษีหลายรายจะป้อน AGI ของปีที่แล้วโดยอัตโนมัติเมื่อคุณเริ่มคืนสินค้าใหม่

หากคุณไม่ได้รับสำเนาการคืนภาษีของปีที่แล้วจากผู้จัดเตรียมภาษีของคุณ คุณสามารถสั่งซื้อใบรับรองผลการเรียนจากกรมสรรพากรได้ฟรี. อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องการสั่งซื้อสำเนาการคืนสินค้าจริงจาก IRS คุณจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 50 ดอลลาร์ต่อสำเนา

2. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสถานะการยื่นของคุณไม่เปลี่ยนแปลง

สถานะการยื่นของคุณส่งผลต่อขีดจำกัดรายได้ในวงเล็บและอาจส่งผลต่อการหักเงินและเครดิตที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ ดังนั้น คุณจะต้องแน่ใจว่าคุณเลือกสถานะที่ถูกต้องสำหรับการกลับมาในปีนี้ เพื่อหลีกเลี่ยงการทำผิดพลาดที่อาจทำให้คุณมีปัญหากับ IRS

นี่คือสถานะการยื่นห้าสถานะ:

• เดี่ยว
• จดทะเบียนสมรสกัน
• จดทะเบียนสมรสแยกกัน
• หัวหน้าครัวเรือน
• แม่หม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสม (เอ้อ) กับบุตรที่อยู่ในความอุปการะ

สถานะการยื่นของคุณได้รับอิทธิพลจากสถานภาพการสมรสของคุณเป็นหลัก และคุณมีผู้ติดตามที่อาศัยอยู่ในบ้านของคุณหรือไม่ หากคุณแต่งงานเมื่อปีที่แล้ว สถานะการยื่นของคุณน่าจะเปลี่ยนไป ดูวิดีโอด้านล่างจาก H&R Block ซึ่งอธิบายสิทธิประโยชน์ทางภาษีบางอย่างที่มาพร้อมกับการแต่งงาน

ผู้ที่หย่าร้างหรือหม้ายในปีที่แล้วอาจมีการเปลี่ยนแปลงสถานะการยื่นเช่นกัน หากการหย่าของคุณสิ้นสุดก่อนวันที่ 31 ธันวาคมของปีที่แล้ว คุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับสถานะการจดทะเบียนสมรสร่วมกันหรือแยกกันอีกต่อไป

หากคุณเป็นม่ายหรือแม่หม้ายในปีที่แล้วและมีลูกที่ต้องพึ่งพาอาศัยกันอาศัยอยู่ที่บ้าน คุณสามารถเลือกหญิงม่ายที่มีคุณสมบัติตามเงื่อนไข (er) ที่มีสถานะลูกในอุปการะได้ สถานะการยื่นนี้ช่วยให้คุณสามารถรักษาผลประโยชน์สถานะการยื่นฟ้องร่วมกันได้อีกสองปี

สุดท้าย หากคุณเป็นคนโสดที่มีลูกเมื่อปีที่แล้ว สถานะการยื่นของคุณมักจะเปลี่ยนเป็นหัวหน้าครัวเรือน ฟังดูสับสน? ไม่ต้องกังวล หากคุณใช้ซอฟต์แวร์ภาษีออนไลน์เช่น H&R Blockโดยปกติแล้วพวกเขาจะถามคำถามหลายชุดเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าสถานะการยื่นแบบใดที่เหมาะกับคุณ

3. ทำความคุ้นเคยกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีล่าสุด

มีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในกฎหมายภาษีในปี 2018 เนื่องจาก การลดหย่อนภาษีและพระราชบัญญัติงาน มีผล ในปี 2019 การเปลี่ยนแปลงนั้นรุนแรงน้อยกว่า แต่นี่คือการปรับแต่งที่สำคัญบางประการที่อาจส่งผลต่อคุณ

• การหักมาตรฐานที่สูงขึ้น: การหักมาตรฐานสำหรับผู้ยื่นแบบเดี่ยวเพิ่มขึ้น 200 ดอลลาร์เป็น 12,200 ดอลลาร์และ 400 ดอลลาร์สำหรับผู้แต่งงานที่ยื่นภาษีร่วมกันเป็น 24,400 ดอลลาร์
• ไม่มีการหักค่าเลี้ยงดู: เริ่มต้นด้วยการคืนภาษีปี 2019 ของคุณ การหักค่าเลี้ยงดูจะไม่สามารถใช้ได้อีกต่อไป
• ไม่มีอาณัติส่วนบุคคลอีกต่อไป: หากคุณไม่มีประกันสุขภาพในปี 2561 คุณอาจถูกเรียกเก็บเงินค่าปรับเมื่อคุณยื่นภาษีในปี 2562 แต่ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2019 เป็นต้นไป บทลงโทษสำหรับการไม่มีประกันจะลดลงเหลือ 0 เหรียญ
• การปรับอัตราเงินเฟ้อ นอกเหนือจากการหักมาตรฐานที่สูงขึ้นแล้ว IRS ได้ทำการเปลี่ยนแปลงอื่น ๆ อีกหลายประการในการจำกัดภาษีเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ รวมถึงการเปลี่ยนแปลงขีดจำกัดเงินสมทบตามแผนการเกษียณอายุ, ขีดจำกัดรายได้วงเล็บภาษี, จำนวนเงินยกเว้นภาษีขั้นต่ำทางเลือก, และอื่น ๆ. ดูการปรับอัตราเงินเฟ้อทั้งหมดสำหรับปีภาษี 2019.

4. พิจารณาเหตุการณ์ล่าสุดในชีวิตที่อาจส่งผลต่อภาษีของคุณ

เราได้กล่าวไปแล้วก่อนหน้านี้ว่าการแต่งงานหรือการมีลูกอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อใบกำกับภาษีของคุณ เนื่องจากทั้งสองเหตุการณ์นี้อาจเปลี่ยนสถานะการยื่นของคุณ

แต่การมีลูกสามารถเปลี่ยนภาษีของคุณได้หลายวิธี ตัวอย่างเช่น คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเด็กหรือเครดิตการดูแลเด็กและผู้อยู่ในอุปการะ

อีกเหตุการณ์หนึ่งที่อาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อการคืนภาษีของคุณคือการซื้อบ้าน หากคุณซื้อบ้านในปีที่แล้ว มีการหักเงินบางส่วนที่คุณอาจนำไปใช้ประโยชน์ได้

มีเหตุการณ์ในชีวิตอีกมากมายที่อาจเปลี่ยนภาษีของคุณได้เช่นกัน เช่น ไปวิทยาลัยหรือรับมรดก โชคดีที่ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ด้านภาษีชั้นนำส่วนใหญ่เช่น H&R Block จะถามคำถามมากมายเพื่อช่วยให้คุณค้นพบเหตุการณ์ในชีวิตจากปีที่แล้วที่อาจส่งผลต่อภาษีของคุณ

5. บริจาคเงินเพิ่มเติมให้กับบัญชีเกษียณอายุของคุณ

คนส่วนใหญ่รู้ว่าเมื่อพวกเขามีส่วนร่วมในบัญชีเกษียณก่อนหักภาษีเช่น IRA แบบดั้งเดิมหรือ 401 (k) จะลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี แต่สิ่งหนึ่งที่คุณอาจไม่รู้ก็คือคุณมีเวลาจนถึงวันที่ 15 เมษายนของปีถัดไปเพื่อนำไปหักลดหย่อนได้ (ซึ่งถูกเปลี่ยนเป็น 15 กรกฎาคมสำหรับ 2020 เนื่องจาก COVID-19.)

สมมติว่าคุณบริจาคเงิน $4,000 ให้กับ IRA ของคุณในปีที่แล้ว ในปี 2019 วงเงินบริจาคอยู่ที่ 6,000 ดอลลาร์ ดังนั้นจนถึงวันที่ 15 กรกฎาคม 2020 คุณยังคงสามารถบริจาคเงินให้กับ IRA ได้ถึง $2,000 สำหรับปีภาษี 2019 และคุณยังมีเงินเต็มจำนวน 6,000 ดอลลาร์สำหรับปีภาษีปี 2020 (สำหรับทุกๆ ปีที่ผ่านมา และมีแนวโน้มว่าทุกๆ ปีหลังปี 2020 คุณจะมีจนถึงวันที่ 15 เมษายน)

ดังนั้นหากคุณไม่ได้ใช้ IRA สูงสุด 401 (k) หรือ แผนการเกษียณอายุอาชีพอิสระ ปีที่แล้ว คุณอาจต้องการบริจาคเพิ่มเติมก่อนที่จะยื่นแบบแสดงรายการภาษีปี 2019

6. รวบรวมเอกสารที่จำเป็นของคุณ

เอาล่ะ เมื่อคุณได้พิจารณาสถานะการยื่นและการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในชีวิตแล้ว ก็ถึงเวลาเริ่มเก็บเอกสารภาษีของคุณ ด้านล่างนี้ คุณจะพบรายการสิ่งที่คุณอาจต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีอย่างรวดเร็ว

รายการนี้จะใช้ได้ผลไม่ว่าคุณจะเป็น ใช้ CPA หรือผู้ประกอบวิชาชีพด้านภาษีอื่น ๆ หรือไม่ว่าคุณจะทำด้วยตัวเองผ่านบริการเช่น H&R Block หรือ TurboTax

แม้ว่ากรมสรรพากรอาจต้องการทุกอย่างตั้งแต่กรุ๊ปเลือดของคุณไปจนถึงลูกคนหัวปีของคุณ แต่โดยทั่วไปแล้วคุณจะต้องรวบรวมข้อมูลสี่ประเภทเท่านั้น ทำภาษีของคุณ:

ข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลที่ต้องพึ่งพา

นี่คือหมายเลขประกันสังคมหรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของครอบครัวและผู้ที่อยู่ในความอุปการะของคุณ คุณจะต้องมีบัญชีธนาคารและหมายเลขเส้นทางเพื่อให้สามารถฝากเงินคืนได้โดยตรง

รายได้

หากคุณและคู่สมรสของคุณทำงานตามปกติและได้รับ W-2 ในแต่ละปี สิ่งนี้ค่อนข้างง่าย ที่จริงแล้ว หากคุณใช้บริการภาษีออนไลน์ คุณอาจนำเข้า W-2 ของคุณได้โดยอัตโนมัติโดยเสียบหมายเลขประจำตัวนายจ้าง (EIN) ของคุณ หรือแม้แต่ถ่ายภาพด้วยภาพถ่าย

แต่สิ่งต่างๆ จะซับซ้อนมากขึ้นหากคุณมีรายได้อิสระ รายได้ค่าเช่า รายได้หลังเกษียณ รายได้จากการลงทุนหรือเงินปันผล หรือหากคุณได้รับเงินชดเชยการว่างงานในปี 2561 ในกรณีนั้น คุณอาจมี 1099 หลายตัวที่คุณจะต้องรวบรวม

การหักเงิน

นี่คือสิ่งที่ซับซ้อนจริงๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเป็นเจ้าของกล่องใส่รองเท้าที่เต็มไปด้วยใบเสร็จที่ไม่ได้จัดเรียงอย่างภาคภูมิใจ แม้ว่าคุณจะหักแบบมาตรฐานและไม่ได้ลงรายละเอียด แต่ก็ยังมีบางสิ่งที่อาจส่งผลต่อภาระภาษีของคุณซึ่งคุณจะต้องมีเอกสารประกอบ

รายการข้อมูลสั้น ๆ นั้นรวมถึง:

• ข้อมูลการบริจาคของ IRA
• ข้อมูลการศึกษา (ชำระค่าเล่าเรียน ชำระดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียน ฯลฯ)
• จ่ายดอกเบี้ยจำนองบ้าน
• ค่ารักษาพยาบาล
• หางานและขนย้ายค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง
• บริจาคเพื่อการกุศล

ที่เกี่ยวข้อง:การหักภาษีที่มักมองข้าม

ภาษีที่ชำระแล้ว

หากคุณจ่ายภาษีโดยประมาณเป็นรายไตรมาส คุณจะต้องจัดเตรียมเอกสารการชำระเงินของคุณ นอกจากนี้ หากคุณเป็นหนี้ภาษีเงินได้ของรัฐและ/หรือท้องถิ่น (นอกเหนือจากที่หักจากเช็คเงินเดือนของคุณ) หรือ คุณได้ชำระภาษีการขายรถแล้ว คุณอาจจำเป็นต้องมีข้อมูลนั้นสำหรับ ยื่น

รายการตรวจสอบการเตรียมภาษี

แน่นอนว่าการรู้ว่าคุณต้องการสิ่งเหล่านี้ไม่ได้ช่วยให้รวบรวมและจัดระเบียบได้ง่ายขึ้น

นั่นเป็นเหตุผลที่ฉันได้สร้าง รายการตรวจสอบการเตรียมภาษี PTMoney (ดาวน์โหลด). นี่ไม่ใช่รายการที่ครอบคลุมแม้ว่าฉันจะพยายามครอบคลุมรายการที่ผู้เสียภาษีส่วนใหญ่อาจต้องการ แต่อย่าลืมตรวจสอบกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของคุณหรือใช้ซอฟต์แวร์ของคุณเป็นแนวทางเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีทุกอย่างครอบคลุม

7. เลือกผู้จัดเตรียมภาษีของคุณ

หากคุณมีสถานการณ์ด้านภาษีง่าย ๆ คุณอาจสามารถทำ DIY ได้เต็มรูปแบบโดยกรอกเอกสารคืนสินค้าด้วยตนเองหรือใช้ ผลิตภัณฑ์ e-file ฟรีของ IRS. โปรดทราบว่าสิ่งที่คุณจะได้รับเมื่อไปเส้นทางนี้คือแบบฟอร์มที่กรอกได้ กรมสรรพากรไม่ได้อยู่ในธุรกิจที่พยายามช่วยให้คุณเพิ่มการหักเงินและเครดิตที่เป็นไปได้สูงสุด

ในอีกด้านของสเปกตรัม คุณสามารถจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีในท้องถิ่น เช่น CPA หรือตัวแทนที่ลงทะเบียนเพื่อจัดการภาษีให้คุณ นี่อาจเป็นตัวเลือกที่ดีหากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดใหญ่หรือหากคุณเป็นบุคคลที่มีรายได้สูง

อย่างไรก็ตาม พวกเราส่วนใหญ่ตกอยู่ที่ใดที่หนึ่งระหว่างสุดขั้วทั้งสองนี้ เราไม่ต้องการการรักษา CPA เต็มรูปแบบ แต่เรารู้สึกถูกข่มขู่ด้วยการทำ DIY 100%

หากเป็นคุณ ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ด้านภาษีจะสร้างสมดุลที่ดีโดยการใช้เทคโนโลยีเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการหักเงินและเครดิตของคุณ นอกจากนี้ คุณสามารถจ่ายเพิ่มเล็กน้อยเพื่อรับความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีมนุษย์เมื่อคุณต้องการ

ในแต่ละปี ผู้จัดเตรียมภาษีออนไลน์ดูเหมือนจะเสนอตัวเลือกความช่วยเหลือและการสนับสนุนเพิ่มเติมสำหรับผู้ที่ต้องการ ในความเป็นจริงกับ Tax Pro Go ของ H&R Blockคุณสามารถอัปโหลดเอกสารภาษีของคุณเพื่อให้ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีจัดการการคืนของคุณโดยไม่ต้องไปที่สำนักงาน

ดูรีวิว H&R Block ฉบับเต็มได้ที่นี่.

บรรทัดล่าง

เมื่อคุณมีนิสัยชอบใส่เอกสารที่จำเป็นในหนึ่งในสามโฟลเดอร์นี้ตลอดทั้งปี คุณจะพบว่า การนั่งลงเพื่อเก็บภาษีของคุณ ไม่ว่าจะด้วยตัวของคุณเอง ด้วยความช่วยเหลือจากบริการเตรียมภาษีออนไลน์ หรือในสำนักงานของ CPA ก็เป็นเรื่องที่น่ายินดี ประสบการณ์.

ด้วยการจัดเอกสาร คุณสามารถลงรายการตรวจสอบการเตรียมภาษีได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ และไปยังสิ่งต่อไป เพราะท้ายที่สุดแล้ว ใครอยากจะใช้เวลามากกว่าที่ต้องยื่นภาษี?

เกี่ยวกับ Philip Taylor, CPA

Philip Taylor หรือที่รู้จักในชื่อ "PT" เป็น CPA, บล็อกเกอร์, podcaster, สามี และพ่อของลูกสามคน PT ยังเป็นผู้ก่อตั้งและซีอีโอของการประชุมอุตสาหกรรมการเงินส่วนบุคคลและงานแสดงสินค้า FinCon.

เขาก่อตั้ง Part-Time Money® ขึ้นในปี 2550 เพื่อแบ่งปันคำแนะนำเรื่องเงิน และรับผิดชอบตัวเอง (ในขณะที่ ชำระหนี้มากกว่า $75k) และพบกับคนอื่นๆ ที่หลงใหลในการก้าวไปสู่การเงิน ความเป็นอิสระ