วิธีการกรอกแบบฟอร์ม W-4 (ไม่มีข้อผิดพลาด)

NSคิดว่าคุณรู้วิธีการกรอกแบบฟอร์ม W-4 เหมือนหลังมือของคุณหรือไม่? คุณอาจต้องคิดใหม่

แบบฟอร์ม W-4 มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในปี 2020 ซึ่งเป็นการปรับปรุงครั้งใหญ่ครั้งแรกในรอบ 30 ปี การเปลี่ยนแปลงนี้มีขึ้นเพื่อให้แบบฟอร์มตรงไปตรงมาและแม่นยำยิ่งขึ้น แต่การกรอกแบบฟอร์มครั้งแรกของคุณอาจทำให้สับสนได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณใช้แบบฟอร์มเก่ามาหลายปีแล้ว

แบบฟอร์ม W-4 จะบอกนายจ้างของคุณว่าควรหักภาษีจากเช็คของคุณเป็นจำนวนเท่าใด การเปลี่ยนแปลงที่ใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งของแบบฟอร์ม W-4 2020 คือไม่มีเบี้ยเลี้ยงเพิ่มเติม ผู้เสียภาษีจะต้องกรอกแบบแสดงรายการภาษีขนาดเล็กแทนโดยทำเครื่องหมายการหักเงินและเครดิตทั้งหมดที่พวกเขามีสิทธิ์ได้รับ แบบฟอร์มใหม่ยังให้ความสำคัญกับการช่วยให้คนงานที่มีงานหลายงานสามารถคาดการณ์การหักภาษี ณ ที่จ่ายได้อย่างเหมาะสมยิ่งขึ้น

มาดูกันดีกว่าว่า W-4 คืออะไร รูปร่างเปลี่ยนแปลงไปอย่างไร และต้องกรอกอย่างไร

แบบฟอร์ม W-4 คืออะไร?

เมื่อคุณเริ่มทำงานให้กับนายจ้าง W-2 เอกสารแรกที่พวกเขามักจะขอให้คุณกรอกคือ W-4 แบบฟอร์มนี้บอกนายจ้างของคุณว่าควรหักภาษีจำนวนเท่าใดจากเช็คเงินเดือนของคุณ

การกรอก W-4 ให้ถูกต้องเป็นสิ่งสำคัญเพราะหากนายจ้างของคุณระงับ

น้อยเกินไปคุณสามารถเป็นหนี้ IRS ได้เมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษี (และอาจมีบทลงโทษทางภาษีด้วย)

และในทางกลับกัน ถ้า มากเกินไป ภาษีถูกหักไว้ คุณอาจจะได้เงินคืนก้อนโต ไม่จำเป็นต้องเป็นสิ่งที่น่ากลัว แต่หมายความว่าคุณจะได้รับเงินกู้ปลอดดอกเบี้ยจำนวนมากจาก IRS

แบบฟอร์ม W-4 ใหม่ 2020 มีการเปลี่ยนแปลงอย่างไร

หากคุณใช้แบบฟอร์ม W-4 แบบเก่ามาเป็นเวลานาน ต่อไปนี้คือการเปลี่ยนแปลงที่ใหญ่ที่สุดสองประการที่คุณน่าจะสังเกตเห็นเมื่อเห็นแบบฟอร์มใหม่

ดาวน์โหลดสำเนาแบบฟอร์มใหม่จาก IRS ที่นี่ หากคุณต้องการตรวจสอบด้วยตัวเอง.

การกำจัดของค่าเผื่อ

การเปลี่ยนแปลงที่ใหญ่ที่สุดของแบบฟอร์ม W-4 คือไม่มี "เงินช่วยเหลือ" อีกต่อไป ด้วยแบบฟอร์มเก่า ยิ่งคุณอ้างสิทธิ์มากเท่าใด ภาษีก็จะหักจากเช็คของคุณน้อยลงเท่านั้น แต่เบี้ยเลี้ยงส่วนหนึ่งขึ้นอยู่กับข้อยกเว้นส่วนบุคคลซึ่งเป็นปัญหาเพราะถูกกำจัดออกไปเมื่อผ่านพระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและการจ้างงานในปี 2560

แต่ถึงแม้ว่าการยกเว้นส่วนบุคคลจะไม่ถูกขจัดออกไป แต่แนวคิดเรื่องเบี้ยเลี้ยงทั้งหมดก็ค่อนข้างสับสน ฉันจำได้แม่นว่าทำงานในแบบฟอร์ม W-4 แรกของฉัน และรู้สึกงงงันกับคำถามเรื่องเบี้ยเลี้ยง ดังนั้นเพื่อความเรียบง่ายและโปร่งใส จึงจำเป็นต้องมีระบบใหม่

สิ่งสำคัญคือต้องชี้ให้เห็นว่า "ง่ายกว่า" และ "เข้าใจง่าย" ไม่ได้หมายความว่า สั้นลง. แบบฟอร์ม W-4 ใหม่นั้นยาวกว่าแบบฟอร์มเดิมอย่างแน่นอน

คุณจะถูกขอให้ระบุข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับรายได้ การหักเงิน และเครดิตที่มีสิทธิ์เพื่อช่วยให้คุณกำหนดจำนวนเงินหัก ณ ที่จ่ายได้อย่างถูกต้อง อันที่จริง การทำงานในแบบฟอร์ม W-4 ใหม่นั้นให้ความรู้สึกเหมือนกรอกแบบฟอร์มขอคืนภาษีเล็กน้อย

ใบงาน “หลายงาน” ใหม่

การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่อีกประการของ W-4 คือการรวมเวิร์กชีตพิเศษที่คุณสามารถเพิ่มรายได้จากหลายงานได้ อาจเป็นเรื่องยากสำหรับนักธุรกิจที่มีรายได้สองหรือสามคนในการประเมินจำนวนเงินหัก ณ ที่จ่ายอย่างถูกต้อง แผ่นงานใหม่นี้มีขึ้นเพื่อช่วยในเรื่องนั้น

ที่เกี่ยวข้อง: 52 วิธีในการสร้างรายได้เสริม

วิธีกรอกแบบฟอร์ม W-4 ใหม่ 2020

มีห้าขั้นตอนที่เป็นไปได้ในการกรอกแบบฟอร์ม W-4 ใหม่ 2020 ขั้นตอนที่ 1 และ 5 เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับทุกคน แต่คุณต้องทำตามขั้นตอนที่ 2-5 ให้เสร็จสิ้นหากเป็นไปตามนั้น นี่คือสิ่งที่คุณต้องรู้

1. ใส่ข้อมูลส่วนบุคคล

ขั้นตอนนี้ค่อนข้างง่าย ขั้นแรก คุณจะต้องระบุข้อมูลชื่อและที่อยู่ของคุณ

ประการที่สอง คุณจะต้องเลือกสถานะการยื่นของคุณ แบบฟอร์ม W-4 มีสถานะการยื่นให้เลือกสามสถานะ: การยื่นแบบเดี่ยวหรือแบบสมรสแยกกัน, การยื่นแบบสมรสร่วมกัน (หรือมีคุณสมบัติเป็นแม่หม้าย (เอ้อ)) หรือหัวหน้าครัวเรือน

ในทางเทคนิค นี่คือข้อมูลทั้งหมดที่คุณต้องกรอกในแบบฟอร์ม W-4 ของคุณ หากขั้นตอนที่ 2-4 ใช้ไม่ได้กับคุณ คุณสามารถข้ามไปยังขั้นตอนที่ 5 (ลงชื่อและวันที่) อย่างไรก็ตาม มีโอกาสดีที่ขั้นตอน "ระหว่าง" อย่างน้อยหนึ่งขั้นตอนจะมีผลกับคุณ

2. งานหลายงานหรืองานคู่สมรส (ไม่บังคับ)

คุณจะต้องกรอกส่วนที่สองหากคุณมีงานมากกว่าหนึ่งงานหรือคู่สมรสของคุณทำงานและคุณวางแผนที่จะ ยื่นภาษีร่วมกัน.

มีสองวิธีในการดำเนินการขั้นตอนนี้ วิธีหนึ่งคือการใช้แผ่นงานหลายงานใหม่ที่พบในหน้า 3 ของแบบฟอร์ม W-4 ใหม่

แต่ถ้าคุณไม่ต้องการให้นายจ้างหลักของคุณรู้ว่าคุณมีงานที่สองล่ะ

ในกรณีนั้น คุณสามารถ ใช้ตัวประมาณค่า IRS แทน. ในความเป็นจริง IRS แนะนำว่าหากคุณต้องการหัก ณ ที่จ่ายที่แม่นยำที่สุด คุณควรใช้ตัวประมาณการ นอกจากนี้ หากคุณมีงานเพิ่มเติมเพียงงานเดียวและรายได้จากทั้งสองงานใกล้เคียงกัน คุณสามารถทำเครื่องหมายในช่องที่แสดงด้านล่าง

แต่เพื่อให้ทางลัดนี้ใช้งานได้ คุณจะต้องเลือกช่องนี้ในแบบฟอร์มของนายจ้างทั้งสอง

3. เรียกร้องผู้อยู่ในอุปการะ (ไม่บังคับ)

ต่อไป คุณจะต้องอ้างสิทธิ์ผู้อยู่ในอุปการะที่มีสิทธิ์ของคุณ เพื่อให้ส่วนนี้มีผลกับคุณ รายได้ของคุณต้องน้อยกว่า 200,000 ดอลลาร์ (หรือ 400,000 ดอลลาร์สำหรับผู้แต่งงานที่ยื่นภาษีร่วมกัน)

สำหรับเด็กอายุต่ำกว่า 17 ปีที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์แต่ละคน คุณจะคูณด้วย $2,000 และคุณจะคูณจำนวนผู้ติดตามอื่นๆ ของคุณด้วย 500 ดอลลาร์ ดังนั้น หากคุณมีบุตรที่เข้าเงื่อนไข 2 คนและผู้ติดตามอีก 1 คน จำนวนเงินที่หักทั้งหมดสำหรับขั้นตอนนี้จะเป็น $4,500

4. การปรับเปลี่ยนอื่นๆ (ไม่บังคับ)

ขั้นตอนที่สี่นี้มีขึ้นเพื่อบัญชีสำหรับการปรับรายได้ที่น้อยกว่าปกติ ในขั้นตอนนี้ คุณสามารถสั่งให้นายจ้างหักภาษี ณ ที่จ่ายสำหรับรายได้ที่ไม่ใช่งาน เช่น ดอกเบี้ยและเงินปันผล

คุณวางแผนที่จะลงรายละเอียดการหักเงินของคุณแทนที่จะหักแบบมาตรฐานหรือไม่? ถ้าใช่ คุณสามารถอธิบายได้ในขั้นตอนนี้เช่นกัน เพื่อให้คาดการณ์จำนวนเงินที่หักได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้นสำหรับ itemizers 2020 W-4 ได้รวม "ใบงานการหักเงิน" ใหม่ (ในหน้า 3)

หากคุณต้องการให้นายจ้างหักภาษีเพิ่มสำหรับ ใด ๆ ด้วยเหตุผลอื่นใด คุณสามารถป้อนจำนวนเงินที่ต้องการในส่วนนี้ได้เช่นกัน

5. ลงชื่อและวันที่

ขั้นตอนนี้อธิบายตนเองได้ เพียงเพิ่มลายเซ็นของคุณและทำเครื่องหมายวันที่

แค่นั้นแหละ คุณเพิ่งกรอกแบบฟอร์ม W-4 ของคุณเสร็จแล้ว! ส่วนด้านล่างจะถูกกรอกโดยนายจ้างของคุณ มันไม่เลวร้ายเกินไปใช่ไหม?

ทุกคนจำเป็นต้องกรอกแบบฟอร์ม W-4 ใหม่หรือไม่?

ไม่ ไม่จำเป็น เฉพาะพนักงานที่เริ่มทำงานกับนายจ้างใหม่ในปี 2020 เท่านั้นที่ต้องกรอกแบบฟอร์ม W-4 ใหม่

หากคุณทำงานให้กับนายจ้างรายเดียวกันกับปีที่แล้ว พวกเขาสามารถระงับจำนวนเงินเท่ากับที่คุณสั่งให้ระงับเมื่อคุณกรอกแบบฟอร์มเดิม

อย่างไรก็ตาม การเปลี่ยนแปลงชีวิต เช่น การแต่งงานหรือการมีบุตร สามารถเปลี่ยนจำนวนเงินที่คุณควรระงับได้ ดังนั้นกรมสรรพากรจึงแนะนำให้ผู้เสียภาษีพิจารณากรอก W-4 ใหม่ทุกปีเพื่อให้แน่ใจว่าจำนวนภาษีที่ถูกระงับยังคงเหมาะสมกับสถานการณ์ของพวกเขา

บรรทัดล่าง

แบบฟอร์ม W-4 2020 ใหม่อาจดูน่ากลัวกว่าเมื่อมองแวบแรก แต่ท้ายที่สุด การเปลี่ยนแปลงควรส่งผลให้จำนวนเงินหัก ณ ที่จ่ายแม่นยำยิ่งขึ้น และช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการขาดดุลภาษีเงินได้จำนวนมากหรือการขอคืนเงินในช่วงฤดูคืนภาษี แต่ถ้า คุณ จบลงด้วยการคืนภาษีครั้งใหญ่ 9 วิธีการใช้จ่ายที่ยอดเยี่ยม.

คุณเคยเจอ W-4 ใหม่หรือยัง?

เกี่ยวกับ Philip Taylor, CPA

Philip Taylor หรือที่รู้จักในชื่อ "PT" เป็น CPA, บล็อกเกอร์, podcaster, สามี และพ่อของลูกสามคน PT ยังเป็นผู้ก่อตั้งและซีอีโอของการประชุมอุตสาหกรรมการเงินส่วนบุคคลและงานแสดงสินค้า FinCon.

เขาก่อตั้ง Part-Time Money® ขึ้นในปี 2550 เพื่อแบ่งปันคำแนะนำเรื่องเงิน และรับผิดชอบตัวเอง (ในขณะที่ ชำระหนี้มากกว่า $75k) และพบกับคนอื่นๆ ที่หลงใหลในการก้าวไปสู่การเงิน ความเป็นอิสระ