วิธีการจ้างโค้ชเงินที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

โค้ชการเงินหรือผู้ฝึกสอนด้านการเงินคือคนที่ช่วยให้ผู้คนบรรลุเป้าหมายทางการเงิน NS โค้ชเงิน ไม่ได้ทำงานให้คุณ แต่กับคุณ พวกเขาจะส่งเสริม จูงใจ ให้คำปรึกษา รับผิดชอบ และสอนคุณสู่ความสำเร็จทางการเงิน

การเปรียบเทียบที่ดีที่สุดที่ฉันคิดได้คือผู้ฝึกสอนส่วนบุคคล ผู้ฝึกสอนไม่ได้ยกน้ำหนักให้คุณ แต่กำลังสร้างแผนและสนับสนุนให้คุณทำงานแทน พวกเขาแสดงวิธีทำแบบฝึกหัดอย่างถูกต้องและพร้อมตอบคำถาม ให้แรงจูงใจ รับผิดชอบ และให้ข้อเสนอแนะ

เช่นเดียวกับโค้ชทางการเงิน พวกเขาสร้างแผนเพื่อช่วยให้คุณใช้เงินได้สูงสุด จากนั้นให้การสนับสนุนและรับผิดชอบในการดำเนินการตามแผนและดำเนินการตามแผน

Money Coach vs ที่ปรึกษาทางการเงิน

โค้ชการเงินอยู่ที่นั่นเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน บ่อยครั้งที่ผู้ฝึกสอนด้านการเงินจะดำดิ่งสู่การเงินแบบวันต่อวันและช่วยคุณในการสร้างพื้นฐานของการเงินส่วนบุคคล

นักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาจะถือว่าคุณได้สร้างพื้นฐานเหล่านั้นในด้านการเงินส่วนบุคคลของคุณแล้ว ส่วนใหญ่มักมุ่งไปสู่เป้าหมายการออมระยะยาวซึ่งมักเกี่ยวข้องกับหุ้น พันธบัตร และการประกันภัย

ในฐานะโค้ชด้านการเงิน ฉันทำงานกับลูกค้าทุกวัน เช่น ติดตามค่าใช้จ่าย สร้างแผนการใช้จ่ายหรืองบประมาณ ชำระหนี้ และประหยัดเงินสำหรับกองทุนฉุกเฉิน

ซึ่งคุณต้องการจะขึ้นอยู่กับว่าคุณอยู่ที่ไหนในการเดินทางของคุณ หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการจัดทำงบประมาณและชำระหนี้ โค้ชการเงินคือทางออกที่ดีที่สุดของคุณ หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์และการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาทางการเงินน่าจะเหมาะสำหรับคุณ

หมายเหตุ: หากท่านกำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงิน ตอนนี้ Vanguard มีบริการให้คำปรึกษาส่วนตัว ที่อาจจะเหมาะสมดี

รู้ว่าคุณต้องการความช่วยเหลือประเภทใด

สำคัญไฉน รู้ว่าคุณต้องการความช่วยเหลือประเภทใด. ตัวอย่างเช่น คุณจะไม่ไปหาหมอเท้าถ้าแขนของคุณหัก ในทำนองเดียวกัน สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าส่วนใดของการเงินที่คุณต้องการความช่วยเหลือ

ลูกค้าที่ฉันทำงานด้วยต้องการความช่วยเหลือในการชำระหนี้เป็นหลัก พวกเขาทำอัตรารายชั่วโมงหรือเงินเดือนที่ดีและพร้อมที่จะเปลี่ยนแปลงเส้นทางการเงินของพวกเขา

การมีแผนสำหรับพวกเขาเป็นสิ่งสำคัญ แต่ต้องมีใครสักคนคอยชี้แนะและทำให้พวกเขารับผิดชอบต่อแผนที่เราสร้างขึ้น ในที่สุดลูกค้าของฉันต้องการมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สำคัญในชีวิตของพวกเขาในขณะที่ยังคงประหยัดเงินและชำระหนี้

คุณสังเกตเห็นว่าฉันไม่ได้พูดถึง ลงทุนเพื่อการเกษียณ, เริ่มต้นธุรกิจใหม่, หรือ สินเชื่อซ่อมแซม? นั่นเป็นเพราะนั่นไม่ใช่ลูกค้าในอุดมคติของฉันและนั่นไม่ใช่สิ่งที่ฉันทำได้ดีที่สุด

ใช่ ฉันมีความเข้าใจที่ดีและความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับการลงทุนเพื่อการเกษียณ การเริ่มต้นธุรกิจของคุณเอง และปรับปรุงคะแนนเครดิตของคุณ อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ใช่จุดสนใจหลักของฉัน และไม่น่าเป็นไปได้ที่เราจะเหมาะสม

ในท้ายที่สุด คุณจำเป็นต้องรู้ว่าส่วนใดของการเงินที่คุณกำลังมองหาความช่วยเหลือ และลูกค้าประเภทใดที่โค้ชด้านการเงินทำงานด้วยเป็นประจำ

ทำความเข้าใจว่ามีบริการใดบ้าง

โค้ชบางคนเสนอบริการที่แตกต่างกันหลายอย่าง ไม่ว่าจะเป็นการประหยัดเงินสำหรับบ้านหลังแรกของคุณ เวิร์กช็อปงบประมาณ ความเป็นอิสระทางการเงิน และอื่นๆ อีกมากมาย คุณจะได้พบกับการฝึกสอนแบบรายบุคคลและแบบคู่ การฝึกสอนธุรกิจขนาดเล็ก การฝึกสอนแบบกลุ่ม คอร์สออนไลน์และทุกสิ่งเล็กน้อยในระหว่างนั้น

สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าบริการใดที่โค้ชจะให้บริการ เพราะแม้ว่าบริการแต่ละอย่างจะมีประสิทธิภาพในตัวเอง แต่ก็อาจไม่ใช่บริการที่คุณต้องการหรือต้องการ

มีความชัดเจนในสิ่งที่รวมอยู่ในบริการ

สิ่งที่คุณได้รับจากบริการคืออะไร? คุณจะต้องเข้าใจวิธีการส่งข้อมูลและผลลัพธ์ที่แท้จริงที่คุณคาดหวังได้

ตัวอย่างเช่นชื่อย่อของฉัน แผนงานทางการเงิน เป็นแฮงเอาท์วิดีโอเสมือนสองชั่วโมงผ่าน Zoom ซึ่งเราสร้างแผนปฏิบัติการสำหรับเงินของคุณ

เพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากการโทร ฉันต้องให้ลูกค้ากรอกแบบฟอร์มเพื่อทำความเข้าใจความสัมพันธ์ระหว่างพวกเขากับเงิน และปัจจุบันพวกเขาอยู่ที่ไหน ซึ่งรวมถึงสมุดงาน Google ชีตที่กำหนดเองซึ่งมีแผ่นงานมูลค่าสุทธิ แผนการใช้จ่าย พร้อมด้วยเครื่องคำนวณการชำระหนี้ ฉันพร้อมช่วยเหลือลูกค้าในการรวบรวมข้อมูลนี้ตลอดทาง

หลังจากที่เราโทรหากันครบสองชั่วโมงแล้ว ฉันจะจัดทำแผนปฏิบัติการโดยละเอียดเกี่ยวกับขั้นตอนในการดำเนินการด้านการเงินของคุณ การเดินทางพร้อมกับเนื้อหาใด ๆ และทั้งหมดที่มีให้พร้อมกับการสนับสนุนทางอีเมลอย่างต่อเนื่องหากคุณมี คำถาม.

แต่โค้ชการเงินแต่ละคนจะมีระบบของตัวเอง และคุณจะต้องแน่ใจว่าคุณได้รับบริการในระดับที่ต้องการ คุณต้องการประชุมแบบตัวต่อตัวและการสนับสนุนการโทรและข้อความแบบไม่จำกัดหรือไม่? หรือประชุมไตรมาสละครั้งเพื่อทบทวนความคืบหน้าของคุณเพียงพอหรือไม่ หรืออาจจะมีบางอย่างในระหว่าง?

คำถามที่เกี่ยวข้องที่จะถาม

• จะเกิดอะไรขึ้นในระหว่างการฝึกสอน?
• เราจะโต้ตอบกันอย่างไร?
• ปกติคุณทำงานกับลูกค้านานแค่ไหน?

ค้นคว้าความสำเร็จในอดีตของพวกเขา

สำหรับโค้ชคนใหม่ที่เพิ่งเริ่มต้น การค้นหาประสบการณ์ของลูกค้าในอดีตอาจเป็นเรื่องยาก แต่สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าโค้ชได้ผลลัพธ์

เพียงเพราะพวกเขามีเว็บไซต์ที่สวยงามไม่ได้หมายความว่าพวกเขาจะได้ผลลัพธ์สำหรับลูกค้า

โค้ชด้านการเงินส่วนใหญ่จะมีคำรับรองที่พูดถึงเรื่องราวความสำเร็จของลูกค้า ซึ่งอาจเป็นประโยชน์จริงๆ โค้ชบางคนจะระบุจำนวนจริงของจำนวนเงินที่ลูกค้าโดยเฉลี่ยได้ชำระหนี้หรือเพิ่มรายได้ของพวกเขาเป็นต้น

ไม่ใช่โค้ชด้านการเงินทุกคนที่ให้ผลลัพธ์ที่เฉพาะเจาะจงของความสำเร็จ แต่ให้คุณค่าที่พวกเขามอบให้ซึ่งจะเป็นประโยชน์ แต่ยังเป็นเหตุผลในการแสวงหาข้อมูลเพิ่มเติม หากมีข้อสงสัย ให้ติดตามพวกเขาบนโซเชียลมีเดียสักพักเพื่อทำความเข้าใจพวกเขา เพียงเพราะโค้ชเป็นคนใหม่ไม่ได้หมายความว่าพวกเขาไม่สามารถช่วยคุณได้ แต่คุณก็ไม่ต้องการเสียเวลาหรือเงินไปกับโค้ชที่ไม่เหมาะ

ข้อมูลเพิ่มเติมนอกเหนือจากผลลัพธ์ในอดีต

ปัจจัยอื่นๆ ที่ฉันจะมองหาคือการศึกษาและการฝึกอบรม ในขณะที่โค้ชการเงินไม่ ต้องมีใบรับรองหรือใบอนุญาตการรู้ว่าโค้ชด้านการเงินในอนาคตของคุณผ่านหลักสูตรหรือได้รับใบรับรองในสายธุรกิจของตนอาจเป็นประโยชน์

การศึกษาควรได้รับการตรวจสอบด้วย เนื่องจากบางหลักสูตรอาจรวมถึงระดับปริญญาตรี, MBA หรือ PHD

โดยส่วนตัวแล้ว ฉันสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาด้านการเงิน ซึ่งสำหรับบางคนอาจมีความสำคัญอย่างมาก เนื่องจากฉันไม่มีใบรับรองการฝึกสอนทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง

คุณอาจต้องการถามเกี่ยวกับความสำเร็จหรือความล้มเหลวส่วนตัวของพวกเขาด้วยเงิน หลายคนเช่นฉันเคยใช้หนี้หมดและต้องการช่วยคนอื่นทำเช่นเดียวกัน

ส่วนตัวฉันจ่ายเงินออกไปมากกว่า หนี้ 100,000 ดอลลาร์ และสำหรับลูกค้าของฉันหลายคน นั่นคือเรื่องราวความสำเร็จทั้งหมดที่พวกเขาต้องการ เรื่องราวของฉันมักจะดังก้องเพราะพวกเขาต้องการใครสักคนที่เคยทำมาก่อนและประสบปัญหาเดียวกันและมีบันทึกความสำเร็จที่พิสูจน์แล้ว

คำถามที่เกี่ยวข้องที่จะถาม

• คุณจะวัดและประเมินความสำเร็จของฉันในการทำงานกับคุณอย่างไร?
• ปรัชญาการเงินส่วนบุคคลของคุณคืออะไร?

โค้ชการเงินคิดค่าใช้จ่ายเท่าไหร่?

โค้ชด้านการเงินมักจะคิดค่าใช้จ่ายเป็นรายชั่วโมง แพ็กเกจ หรือทั้งสองอย่างรวมกัน โค้ชส่วนใหญ่มักจะทำงานกับลูกค้าในช่วงเวลาหนึ่งมากกว่าการประชุมครั้งเดียว ซึ่งทำให้รู้สึกว่าการก้าวไปข้างหน้าใช้เวลาเป็นเดือนและหลายปีไม่ใช่นาทีและชั่วโมง

เมื่อตัดสินใจราคาการฝึกสอนของฉัน ฉันได้ค้นคว้าข้อมูลทั่วทั้งอุตสาหกรรมและอยู่ในช่วง 150 ถึง 600 ดอลลาร์ต่อชั่วโมงของเวลาส่วนตัวของพวกเขา ส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายอย่างที่กล่าวถึงในบทความ

ตัวอย่างเช่น Kelsa Dickey และทีมงานของเธอที่ ฟิตเนสการคลัง เรียกเก็บเงิน $497 สำหรับเซสชั่นการฝึกสอน 2 ชั่วโมงเพื่อสร้างแผนปฏิบัติการ เธอมีประสบการณ์การสอนทางการเงินมากกว่า 10 ปีและมีความรู้มากมาย การวิจัยของฉันกับโค้ชด้านการเงินถือเป็นเรื่องสูง แต่จำไว้ว่าคุณต้องจ่ายเงินเพื่อประสบการณ์ของเธอ

ฉันได้รับการฝึกมาเกือบสองปีที่ แม้แต่สตีเวน มันนี่ และเรียกเก็บเงิน 200 ดอลลาร์สำหรับเซสชั่นการฝึกสอน 2 ชั่วโมงเพื่อสร้างแผนปฏิบัติการ ประสบการณ์ของฉันอาศัยประสบการณ์ส่วนตัวของฉันอย่างมากในการชำระหนี้และประหยัดเงินในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา

นี่เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่งในการดูราคาจากระดับพื้นผิว มักเป็นเรื่องยากมากที่จะเปรียบเทียบแอปเปิลกับแอปเปิลในแง่ของราคา เนื่องจากโค้ชด้านการเงินจะแตกต่างกันไปตามสิ่งที่พวกเขาเสนอ จำนวนหนึ่งต่อครั้งที่พวกเขาให้ รายชั่วโมงเทียบกับแพ็กเกจ ฯลฯ

ตั้งเป้าประหยัดเงินมากกว่าที่คุณจ่าย

คำถามทั่วไปที่ผู้ฝึกสอนด้านการเงินมักถูกถามบ่อยคือ “ฉันจะจ่ายเงินให้กับบริการของคุณได้อย่างไร” คำตอบง่ายๆ คือ เราอยู่ในธุรกิจการออมเงิน ชำระหนี้ และมอบคุณค่าจากบริการของเรา การเงินของคุณควรดีขึ้นหลังจากที่คุณจ้างโค้ช มันคือการลงทุน

สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าโค้ชการเงินคนใดที่คุณตัดสินใจนั้นเหมาะสมกับคุณ ก็เหมาะสมกับคุณทางการเงินเช่นกัน ไม่มีโค้ชคนไหนอยากเห็นลูกค้าจ่ายค่าบริการที่ไม่เหมาะสมกับการเงินของพวกเขา

คำถามที่เกี่ยวข้องที่จะถาม

• คุณจะได้รับเงินอย่างไร?
• มีสัญญาหรือค่าธรรมเนียมล่วงหน้าหรือไม่?

จะบอกได้อย่างไรว่าโค้ชเหมาะกับคุณหรือไม่

สำหรับโค้ชส่วนใหญ่ เว็บไซต์ของพวกเขาทำหน้าที่เป็นประวัติย่อ มองหาคำรับรองจากลูกค้าที่มีความสุขและอ่านหน้าเกี่ยวกับพวกเขา

หน้าเกี่ยวกับพวกเขามักจะเป็นชีวประวัติที่ดีทีเดียวว่าพวกเขาเป็นใครและทำไมพวกเขาถึงเป็นโค้ชด้านการเงิน ฉันพบว่า "ทำไม" มีความสำคัญเมื่อต้องค้นหาว่าเราเหมาะสมหรือไม่ บ่อยครั้งที่เกี่ยวข้องกับเรื่องราวของโค้ชอาจเป็นปัจจัยในการตัดสินใจว่าพวกเขาเป็นโค้ชด้านการเงินที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่

เช่นเดียวกับประวัติย่อ ประสบการณ์ในอดีตเป็นสิ่งสำคัญในการตัดสินใจจ้างโค้ชด้านการเงิน อย่างไรก็ตาม เพียงเพราะว่าคนๆ หนึ่งมีประสบการณ์หลายปีไม่ได้ทำให้พวกเขาเป็นโค้ชที่เหมาะกับคุณในทันที

การศึกษาและการฝึกอบรมเป็นหัวข้อสำคัญที่ต้องพิจารณาเช่นกัน การฝึกสอนทางการเงินไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาต แต่มีโปรแกรมและการรับรองมากมาย อีกตัวอย่างหนึ่งคือการศึกษา เนื่องจากไม่จำเป็นต้องมีวุฒิปริญญาตรี แต่การรู้ว่าบุคคลนั้นมีพื้นฐานการศึกษาอยู่บ้าง อาจทำให้ภาพรวมของโค้ชสมบูรณ์ได้

คล้ายกับประวัติย่อมาก คุณสามารถดูได้ตลอดทั้งวัน แต่นั่นเป็นเพียงจุดเริ่มต้นหากพวกเขาเหมาะสมกับงาน ขั้นตอนต่อไปคือการพบปะกับพวกเขาด้วยตนเอง ทางโทรศัพท์ หรือวิดีโอแชทกับพวกเขาเพื่อรับคำตอบสำหรับคำถามทั้งหมดของคุณและดูว่าตรงกับความต้องการและต้องการโค้ชด้านการเงินหรือไม่

คำถามที่เกี่ยวข้องที่จะถาม

• สไตล์การฝึกของคุณคืออะไร?
• คุณชอบอะไรเกี่ยวกับงานของคุณในฐานะโค้ช?

สรุป

เมื่อซื้อโค้ชทางการเงิน สิ่งสำคัญคือต้องมีมุมมองที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องการความช่วยเหลือ การจับคู่การต่อสู้ของคุณกับโค้ชที่เชี่ยวชาญด้านนั้นจะช่วยให้คุณเริ่มต้นได้อย่างยอดเยี่ยม

เมื่อคุณพบโค้ชที่สามารถช่วยคุณในเรื่องเร่งด่วนที่สุดได้แล้ว ให้โทรหาคุณ และดูว่าบุคคลิกนั้นเหมาะสมหรือไม่ ส่วนหนึ่งของกระบวนการคือต้องใช้เวลาและสัมภาษณ์โค้ชทางการเงินสองคนเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับพวกเขา เป็นสิ่งสำคัญสำหรับบุคคลที่จะตอบสนองความต้องการของคุณ แต่ยังเป็นคนที่เหมาะสมกับคุณ

มีความชัดเจนเกี่ยวกับกระบวนการและค่าใช้จ่ายของผู้ฝึกสอนที่มีศักยภาพของคุณและพร้อมที่จะทำงานที่จำเป็นต่อการเปลี่ยนแปลงที่คุณต้องการ!