ถ้าคุณเป็นเหมือนฉัน คุณชอบที่จะได้รับเครดิตภาษีทุกอย่างที่ทำได้ ฉันหมายถึงใครต้องการที่จะจ่ายภาษีมากกว่าที่พวกเขาต้องจ่ายจริง ๆ ?
ปัญหาเดียวของเครดิตภาษีคือการติดตามเครดิตทั้งหมดเป็นเรื่องยากมาก
เครดิตภาษีนั้นเข้าใจยากยิ่งขึ้นเนื่องจากกฎหมายปฏิรูปภาษีผ่านการบริหารของทรัมป์ในเดือนธันวาคม 2560 นั้น เครดิตภาษีเด็กสองเท่า. ไม่เพียงแค่นั้น แต่ในช่วงการแพร่ระบาด มีการพูดคุยถึงการขยายเครดิตภาษีเด็กผ่านพระราชบัญญัติ HEROES
หากคุณพบว่าตัวเองสับสนเกี่ยวกับสิ่งที่หากมี การเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นกับเครดิตภาษีเด็ก คุณมาถูกที่แล้ว
อ่านต่อเพื่อดูภาพรวมของ เครดิตภาษีเด็กปี 2020 และ 2021รวมถึงคำแนะนำในการรับประโยชน์สูงสุดจากการลดหย่อนภาษีนี้ให้กับครอบครัวของคุณ
เครดิตภาษีเด็กคืออะไร?
เครดิตภาษีเด็กเป็นเครดิตที่เป็นประโยชน์สำหรับพ่อแม่และผู้ปกครองเพื่อช่วยลดค่าภาษีของพวกเขา
แทนที่จะทำงานเหมือนการหักเงิน เครดิตภาษีเด็กทำงานเป็นเครื่องมือที่ลดจำนวนเงินที่คุณจ่ายเป็นภาษี จำนวนเครดิตภาษีที่คุณได้รับจะถูกหักออกจากยอดรวมของใบเรียกเก็บภาษีของคุณ ซึ่งจะช่วยลดจำนวนเงินที่คุณจ่ายได้ค่อนข้างมาก
พ่อแม่หรือผู้ปกครองที่มีรายได้ตามเกณฑ์สามารถขอเครดิตภาษีเด็กเต็มจำนวนสำหรับบุตรที่อยู่ในอุปการะแต่ละคนได้
เครดิตภาษีนี้เป็นหนึ่งในการลดหย่อนภาษีที่ง่ายและคุ้มค่าที่สุดที่คุณจะพบ และได้เพิ่มเป็นสองเท่าในช่วงสองปีที่ผ่านมา ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อครอบครัวมากกว่าเมื่อก่อน
คุณสามารถเรียกร้องได้เท่าไหร่?
การเข้าถึงเครดิตภาษีเด็กของคุณส่วนหนึ่งขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณโดยเฉพาะรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ
เช่นเดียวกับจำนวนเครดิตภาษีเด็ก ขีดจำกัดการเลิกใช้สำหรับมันได้เพิ่มขึ้นพร้อมกับใบเรียกเก็บภาษีเช่นกัน
เครดิตภาษีเด็กของปีนี้มีมูลค่า 2,000 ดอลลาร์ต่อเด็กหนึ่งคน
คู่สมรสที่ยื่นฟ้องร่วมกันซึ่งมีรายได้ต่ำกว่า 400,000 เหรียญต่อปีและคนโสด หัวหน้าครอบครัว หรือแต่งงานแล้ว คู่สมรสที่แยกกันซึ่งมีรายได้น้อยกว่า $200,000 ต่อปี จะสามารถหักภาษีเด็ก $2,000 ต่อเด็กหนึ่งคนได้ เครดิต.
คุณอ้างสิทธิ์เครดิตภาษีของคุณอย่างไร?
การคำนวณและการอ้างสิทธิ์ของเครดิตภาษีเด็กทั้งหมดจะทำในแบบฟอร์ม 1040 ที่แยกรายการตามปกติของคุณ
คุณสามารถทำการคำนวณทั้งหมดบน กำหนดการ 8812 เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับจำนวนเงินสูงสุดที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ
หนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับเครดิตภาษีเด็กและการขอคืนภาษีอื่น ๆ ที่คุณมีสิทธิ์ได้รับคือการยื่นโปรแกรมซอฟต์แวร์ภาษี
หากคุณกำลังใช้ซอฟต์แวร์ภาษี แพ็คเกจซอฟต์แวร์ภาษีชั้นนำทั้งหมดจะใช้ CTC ให้คุณโดยอัตโนมัติเมื่อคุณกรอกข้อมูลครอบครัวของคุณ
อะไรคือขีด จำกัด รายได้สำหรับเครดิตภาษีเด็ก?
ในขณะที่การตัดรายได้สำหรับเครดิตภาษีเด็กเคยเริ่มที่จะยุติที่ 110,000 ดอลลาร์สำหรับคู่สมรส แต่ตอนนี้อยู่ที่ 400,000 ดอลลาร์สำหรับรายได้รวมที่ปรับแล้วที่ปรับปรุงแล้ว ขีดจำกัดนี้จะหมดไปโดยสมบูรณ์ที่ $440,000 สำหรับคนโสด จะเริ่มเลิกใช้โดยมีรายได้รวมที่ปรับแล้ว 200,000 เหรียญสหรัฐ และจะค่อยๆ หมดลงที่ 240,000 เหรียญ
ผู้เสียภาษีที่จดทะเบียนสมรสร่วมกับรายได้รวมที่ปรับแล้วไม่เกิน 400,000 เหรียญสหรัฐ จะได้รับเครดิตเต็มจำนวน
การเลิกใช้เครดิตนี้จะเริ่มต้นที่ระดับรายได้เหล่านี้
แต่นอกเหนือจากขีดจำกัดรายได้ขั้นพื้นฐานแล้ว ยังมีข้อกำหนดอื่นๆ อีกสองสามข้อในการรับเครดิตภาษีเด็ก
ใครสามารถขอเครดิตภาษีเด็กได้บ้าง?
นอกเหนือจากการรู้รายได้ของคุณแล้ว คุณควรตรวจสอบข้อกำหนดที่กำหนดโดย IRS อีกครั้งตามรายการด้านล่างเพื่อ ให้แน่ใจว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเด็กทั้งหมดหรือบางส่วน
- สัญชาติ: เด็กที่มีคุณสมบัติจะต้องเป็นพลเมืองหรือผู้มีถิ่นพำนักในสหรัฐอเมริกาซึ่งผู้เสียภาษีสามารถอ้างสิทธิ์เป็นผู้อยู่ในความอุปการะได้
- อายุ: เด็กอายุไม่เกิน 17 ปีบริบูรณ์ภายในสิ้นปีภาษี
- ความสัมพันธ์: ลูกอาจเป็นลูกในสายเลือดของคุณ หลาน ลูกเลี้ยง และ/หรือลูกบุญธรรมของคุณ เด็กอุปถัมภ์ยังอยู่ภายใต้หมวดหมู่นี้ตราบเท่าที่พวกเขาอาศัยอยู่ในบ้านของคุณตลอดทั้งปีที่เป็นปัญหา
- การพึ่งพาอาศัยกัน: คุณต้องอ้างว่าเด็กเป็นผู้อยู่ในความอุปการะ คุณต้องอ้างสิทธิ์เด็กโดยขึ้นอยู่กับภาษีของรัฐบาลกลางเพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับเครดิต
- ที่อยู่อาศัย: เด็กต้องอาศัยอยู่กับคุณ ที่จริงแล้ว เด็กต้องอาศัยอยู่ในบ้านของคุณอย่างน้อยครึ่งปีภาษี แม้ว่าจะมีข้อยกเว้นบางประการ
คุณจะได้รับเครดิตภาษีเด็กเป็นส่วนหนึ่งของการคืนเงินของคุณหรือไม่?
คำตอบสั้น ๆ: ใช่
โดยทั่วไป เครดิตภาษีเด็กทำหน้าที่เป็นเครดิตกับสิ่งที่ผู้เสียภาษีเป็นหนี้ภาษี
อย่างไรก็ตาม บางครั้งสามารถแปลเป็นการคืนภาษีจริงหรือลดหย่อนภาษีได้
เครดิตภาษีส่วนใหญ่จัดอยู่ในประเภทใดประเภทหนึ่งจากสองประเภท ได้แก่ แบบขอคืนเงินได้และไม่สามารถขอคืนได้
ตามชื่อที่แนะนำ เครดิตที่ขอคืนได้สามารถเพิ่มการคืนภาษีของคุณได้ ในขณะที่เครดิตภาษีที่ไม่สามารถขอคืนได้จะไม่สามารถทำได้ เครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติมอยู่ระหว่างนั้น
แบบฟอร์ม 1040 จะเป็นตัวกำหนดสิทธิ์ของคุณสำหรับเครดิตภาษีเด็ก และเมื่อคุณยื่นเรื่องกับซอฟต์แวร์ภาษี คุณจะทราบถึงประเภทของผลตอบแทนที่คุณคาดหวังได้
คุณจะได้รับเครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติมได้อย่างไร?
ในปีก่อนๆ เครดิตภาษีเด็กสามารถขอคืนได้ 100% หมายความว่าถ้าใบกำกับภาษีของคุณมีมูลค่ารวม $0 และคุณ มีสิทธิ์ได้รับเครดิตคุณสามารถได้รับเครดิตภาษีเด็กเต็มจำนวนในรูปแบบของการคืนเงินจาก กรมสรรพากร
พระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและการจ้างงานปี 2560 ได้แก้ไขกฎดังกล่าว โดยจำกัดจำนวนเครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติม
ด้วยเครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติม คุณจะได้รับเงินคืนสูงถึง $1,400 หากจำนวนเครดิตภาษีเด็กสูงกว่าภาษีที่คุณค้างชำระ
หากรายได้ของคุณต่ำกว่า 2,500 ดอลลาร์ขึ้นไป คุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิต 1,400 ดอลลาร์เป็นเงินคืนต่อเด็กหนึ่งคน
สำหรับครอบครัวจำนวนน้อยในสหรัฐอเมริกา เครดิตภาษีเด็กจะมากกว่าภาระภาษีของพวกเขา
ในกรณีนี้ ส่วนของเครดิตภาษีเด็กส่วนที่ไม่ได้ใช้สามารถขอคืนเป็นเครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติมได้
หมายความว่าอย่างไร คุณสามารถรับเงินคืนจาก IRS ได้สูงถึง $1,400 ของเครดิตภาษีเด็ก แม้ว่าคุณจะไม่ต้องเสียภาษีก็ตาม
ตัวเลขดังกล่าวยังคงเท่าเดิมระหว่างปี 2018 ถึง 2021 เช่นเดียวกับจำนวนเครดิตภาษีมูลค่า 2,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ
ประวัติเครดิตภาษีเด็ก
เครดิตภาษีเด็กขณะนี้มีอายุมากกว่า 20 ปี และได้ช่วยครอบครัวหลายล้านครอบครัวให้สามารถจ่ายค่าเลี้ยงดูบุตรได้ เครดิตเป็นส่วนหนึ่งของการปฏิรูปภาษีระหว่างตำแหน่งประธานาธิบดีที่แตกต่างกันสามตำแหน่ง
คลินตัน – การเริ่มต้นเครดิตภาษีเด็ก
ในการทำงานร่วมกับสภาคองเกรส ฝ่ายบริหารของคลินตันได้ลงนามในกฎหมายว่าด้วยการบรรเทาทุกข์ผู้เสียภาษีปี 1997 แม้ว่าจะมีการปฏิรูปหลายครั้งในร่างกฎหมาย นวัตกรรมใหม่ล่าสุดคือเครดิตภาษีเด็ก 400 ดอลลาร์สำหรับปีภาษี 2541 และเพิ่มขึ้นเป็น 500 ดอลลาร์หลังจากปี 2541
แนวคิดนี้มาจากรายงานที่ตีพิมพ์ในปี 2534 จากคณะกรรมการแห่งชาติว่าด้วยเด็กเพื่อต่อสู้กับความยากจนในเด็ก รายงานดังกล่าวเสนอเครดิต 1,000 ดอลลาร์ แต่ถูกลดเหลือ 500 ดอลลาร์ในที่สุดซึ่งมาเจ็ดปีต่อมา
บุช – การขยายเครดิตภาษีเด็ก
พระราชบัญญัติการกระทบยอดการเติบโตทางเศรษฐกิจและการบรรเทาภาษีปี 2544 หรือที่เรียกว่าการลดภาษี "บุช" ได้เพิ่มเครดิตภาษีเด็กเป็น 1,000 ดอลลาร์ และทำให้สามารถขอคืนได้บางส่วนสูงสุด 1,100 ดอลลาร์
สิ่งเหล่านี้ถูกส่งผ่านเป็นการเปลี่ยนแปลงชั่วคราว แต่เกิดขึ้นอย่างถาวรระหว่างการบริหารของโอบามา
ทรัมป์ – การขยายเครดิตภาษีเด็ก
ประธานาธิบดีทรัมป์ลงนามในพระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและการจ้างงานเมื่อวันที่ 22 ธันวาคม 2017 เพิ่มเครดิตภาษีเป็นสองเท่าเป็น 2,000 ดอลลาร์ เปลี่ยนขีดจำกัดรายได้จาก 110,000 ดอลลาร์เป็น 400,000 ดอลลาร์สำหรับคู่สมรส และจาก 75,000 ดอลลาร์เป็น 200,000 ดอลลาร์สำหรับบุคคลธรรมดา
กฎหมายยังเพิ่มจำนวนเงินที่สามารถขอคืนได้เป็น 1,400 ดอลลาร์ การเปลี่ยนแปลงบทบัญญัติเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันภาวะเงินเฟ้อ ตลอดจนช่วยเหลือครอบครัวที่มีรายได้สูงและต่ำ
Biden – ข้อเสนอเครดิตภาษีเด็ก
ประธานาธิบดีไบเดน เสนอให้เพิ่มเครดิตภาษีเด็กเป็น $3,600 สำหรับเด็กอายุต่ำกว่า 6 ปี และไม่เกิน 3,000 ดอลลาร์สำหรับเด็กอายุไม่เกิน 18 ปี
ที่สำคัญไม่แพ้กัน ข้อเสนอของประธานาธิบดีจะทำให้เครดิตคืนเต็มจำนวน นั่นหมายความว่าเครดิตจะจ่ายให้กับผู้เสียภาษี แม้ว่าจะเกินภาระภาษีของผู้เสียภาษีก็ตาม ผู้เสียภาษีที่ไม่มีภาระภาษีจะได้รับเครดิตเงินคืน 100%
แน่นอนว่านี่เป็นข้อเสนอและในขณะที่แผนของประธานาธิบดีบางฉบับอาจกลายเป็นกฎหมาย แต่การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญน่าจะเกิดขึ้นก่อน
ตัวเลือกอันดับต้น ๆ ของฉันสำหรับซอฟต์แวร์ภาษี
ในขณะที่มีรายการยาวกว่าของ บริการซอฟต์แวร์ภาษีที่ดีที่สุดมีสามที่โดดเด่นในหมู่ที่เหลือ ซอฟต์แวร์ที่ดีที่สุด ได้แก่ :
- TurboTax: TurboTax จะทำให้แน่ใจว่าคุณจะได้รับเครดิตทุกดอลลาร์ที่มีให้คุณ สามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ การตรวจสอบ TurboTax ที่นี่.
- H&R Block: H&R Block ยังให้ความช่วยเหลือในการยื่นภาษีที่ครอบคลุม คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมใน my รีวิว H&R Block.
- พระราชบัญญัติภาษี: Tax Act นั้นใช้งานง่าย ราคาไม่แพง และสามารถช่วยให้คุณยื่นเรื่องได้อย่างง่ายดาย รับรายละเอียดทั้งหมดใน my TaxAct.com ทบทวน.
การสมัครใช้บริการเหล่านี้จะช่วยให้คุณได้รับเครดิตสูงสุด
บรรทัดล่าง
หากคุณมีลูกและมีรายได้น้อยกว่า 400,000 ดอลลาร์ในฐานะคู่สมรสหรือ 200,000 ดอลลาร์ในฐานะบุคคลธรรมดา การเปลี่ยนแปลงเครดิตภาษีเด็กจะช่วยคุณประหยัดเงินภาษีในปี 2020
อย่างไรก็ตาม เงินออมของคุณอาจถูกลบออกไปในส่วนอื่น ๆ ของรหัสภาษี โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการยกเว้นส่วนบุคคล และการหักเงินอื่น ๆ อีกหลายรายการได้ถูกแทนที่ด้วยการหักมาตรฐานที่สูงขึ้นสำหรับทุกคนในช่วงสองสามครั้งล่าสุด ปี.
ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด อย่าลืมพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี หากคุณไม่แน่ใจว่ากฎหมายภาษีใหม่จะส่งผลต่อคุณอย่างไร
เครดิตภาษีเด็กที่ใหญ่กว่านั้นเป็นสิ่งที่ดีเสมอ แต่คุณสามารถประหยัดภาษีได้มากขึ้นด้วยคำแนะนำและความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ