เศรษฐกิจสหรัฐฯ อยู่ในภาวะถดถอยมาระยะหนึ่งแล้วเนื่องจากความวุ่นวายทางการเมืองและเศรษฐกิจ ล่าสุด การระบาดใหญ่ของไวรัสโคโรน่า สามารถผลักมันข้ามขอบ
นักวิเคราะห์หลายคนคาดการณ์ถึงศักยภาพ ตลาดหุ้นขาลง ในปีหน้า อย่างน้อยที่สุด กับปัญหาเศรษฐกิจที่เดือดปุด ๆ ในปีนี้ ควรแสดงให้ผู้ค้าเห็นซิกส์และแซกมากมาย
แล้วต้องทำอย่างไร แทนที่จะขบเขี้ยวเคี้ยวฟันและเอื้อมมือไปหา Maalox?
นี่คือข่าวดี: คุณสามารถเตรียมพร้อมสำหรับภาวะถดถอยได้ในขณะนี้ ไม่มีทางรู้เลยจริงๆ ว่าภาวะเศรษฐกิจตกต่ำจะเริ่มขึ้นเมื่อไร… หรือจะรุนแรงแค่ไหน นั่นทำให้ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีในการเตรียมตัว
นี่ แปดการกระทำที่ต้องทำ ที่จะช่วยให้คุณเตรียมพร้อมสำหรับภาวะตลาดขาลงครั้งต่อไป
1. เก็บเงินสดใหม่ออกจากหุ้น
หากคุณทุ่มเงินเข้าหุ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาเพื่อใช้ประโยชน์จากมูลค่าที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง การตัดการซื้อเหล่านั้นถือเป็นขั้นตอนที่จำเป็น ด้วยวิธีนี้ คุณจะจำกัดความเสี่ยงต่อหุ้นในอนาคต
มีความจำเป็นน้อยกว่ามากและไม่เป็นที่พึงปรารถนาในการเริ่มต้นการชำระบัญชีแบบค้าส่งของตำแหน่งทุนของคุณ เนื่องจากไม่มีใครสามารถทราบช่วงเวลาของการตกต่ำของตลาดหรือว่าจะรุนแรงเพียงใด หากคุณเลิกกิจการหุ้นทั้งหมดของคุณและตลาดลดลง 10% - ตามด้วยการวิ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว 20% - คุณจะพลาดการชุมนุม
แม้จะอยู่ในช่วงขาลง มันไม่สมเหตุสมผลเลยที่จะออกจากตลาดหุ้นโดยสิ้นเชิง
2. สะสมเงินสดสำรองของคุณ
เงินสดน่าจะ NS ที่ที่ดีที่สุดในช่วงขาลงของตลาด เนื่องจากการลงทุนด้วยเงินสดโดยทั่วไปจะไม่สูญเสียมูลค่าในช่วงที่ตลาดตกต่ำ แม้ว่าผลตอบแทนจากอัตราดอกเบี้ยที่พวกเขาให้ไว้จะอ่อนแอก็ตาม
แนวคิดคือการเริ่มเพิ่มสถานะเงินสดของคุณเพื่อลดความผันผวนโดยรวมของพอร์ตการลงทุนของคุณ การถือเงินสดหมายความว่าอย่างน้อยสินทรัพย์บางส่วนของคุณจะปลอดภัยจากการถูกปฏิเสธ และไม่มีอะไรมีค่ามากไปกว่าการสิ้นสุดของภาวะตลาดขาลงของตลาดด้วยเงินสดจำนวนมาก กองทุนตลาดเงิน บัตรเงินฝาก หรือตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ เป็นแหล่งพักพิงเงินสดที่ดีที่สุดของคุณ คุณไม่จำเป็นต้องมีอะไรแฟนซี
3. ระวังพันธบัตร
มีความเชื่อทั่วไปว่าพันธบัตรแสดงถึงการถ่วงดุลของหุ้น แม้ว่าสิ่งนี้อาจเป็นจริงได้ในตลาดที่ตกต่ำบางประเภท แต่ภาวะเงินฝืดก็อยู่ในใจ แต่ก็เป็นความจริงเช่นกันที่หุ้นและพันธบัตรมักจะเคลื่อนไหวควบคู่กันไป และเช่นเดียวกับปัจจัยที่ทำให้ราคาหุ้นสูงขึ้นก็ทำให้ราคาพันธบัตรสูงขึ้นเช่นกัน ตัวขับเคลื่อนที่ทำร้ายหุ้นก็อาจส่งผลเสียต่อพันธบัตรได้เช่นกัน คิดว่าอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นหรือแม้แต่อัตราเงินเฟ้อ
สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่ตลาดตกต่ำ พันธบัตรระยะยาวโดยเฉพาะอย่างยิ่งไม่มีการคุ้มครองเงินต้น เว้นแต่จะถือพันธบัตรไว้จนครบกำหนด หากกลไกของตลาดทำให้ราคาพันธบัตรลดลง มูลค่าการถือครองพันธบัตรของคุณจะลดลงและไม่ทำให้เกิดการกระจายความเสี่ยงจากหุ้นอย่างแท้จริง
4. ตรวจสอบทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หรือ REIT อาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับหุ้น โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดตกต่ำ อย่างน้อยก็ส่วนหนึ่งเป็นเพราะตลาดอสังหาริมทรัพย์เคลื่อนไหวช้ากว่าตลาดหุ้น เช่นกัน ตลาดอสังหาริมทรัพย์อาจดำเนินไปตามวิถีของตนเอง โดยไม่ขึ้นกับหุ้นโดยสิ้นเชิง
ตัวอย่างเช่น เป็นไปได้ว่าอสังหาริมทรัพย์อาจเป็นการลงทุนที่ไม่ดีในช่วงตลาดกระทิงในหุ้น แต่ถ้าหุ้นเป็น ในทางกลับกัน อสังหาริมทรัพย์อาจเพิ่มขึ้นเมื่อเงินไหลออกจากตลาดหุ้นและมองหาการลงทุนที่จับต้องได้ในสินทรัพย์จริง
ในสภาพแวดล้อมของตลาดในปัจจุบัน REIT ให้ผลตอบแทนสูงกว่าหุ้นส่วนใหญ่ และรายได้นั้นอาจเป็นกระแสเงินสดที่น่ายินดีในสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ไม่แน่นอนอย่างอื่น
5. ขายหุ้น คัดเลือก
อีกครั้งหนึ่ง การขายหุ้นขายส่งโดยคาดว่าตลาดจะตกต่ำมักจะเป็นกลยุทธ์ที่ขาดทุน อย่างไรก็ตาม ตลาดชั้นนำเป็นสถานที่ที่ดีเยี่ยมในการเริ่มขายหุ้นตามเกณฑ์ที่เลือก
อย่างไรก็ตาม คุณอาจต้องการหลีกเลี่ยงสิ่งที่นักวิเคราะห์มักเรียกว่า "หุ้นตกต่ำ" ซึ่งเป็นหุ้นที่มีประสิทธิภาพต่ำ หากหุ้นทำผลงานได้ไม่ดีหลังจากผ่านตลาดกระทิงมานานกว่า 6 ปี มันอาจจะดีที่จะออกจากมันก่อนที่ตลาดที่ตกต่ำจะทำให้ราคาตกมากกว่านี้ คุณอาจมีหุ้นบางตัวที่ทำผลงานได้ดี แต่ทั้งปัจจัยพื้นฐานก็เริ่มที่จะ ดูสั่นคลอนหรือคุณอาจเห็นการเปลี่ยนแปลงของการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่อาจไม่ชอบบริษัทใดบริษัทหนึ่งอีกต่อไปหรือ ภาค
การเตรียมพร้อมสำหรับภาวะตกต่ำของตลาดเป็นเหตุผลที่ดีในการเริ่มต้นตัดพอร์ตหุ้นที่สงสัยจากระยะไกล และสำหรับส่วนที่เหลือของการถือครองของคุณ ตราบใดที่ยังมีพื้นฐานเสียงที่ดี ก็ควรค่าแก่การถือครอง
6. เน้นหุ้นปันผลสูง
หุ้นปันผลสูง ไม่มีภูมิคุ้มกันต่อการตกต่ำของตลาด แต่ผลตอบแทนที่พวกเขาให้จะช่วยให้คุณรอดพ้นจากภาวะตกต่ำของตลาดในขณะที่ยังคงได้รับกระแสเงินสดจำนวนมากจากการลงทุน นั่นจะทำให้พวกเขามีเหตุผลมากขึ้นที่จะถือไว้ในระหว่างการลดลงเป็นเวลานานกว่าบางทีอาจเป็นหุ้นที่มีการเติบโตอย่างแท้จริงซึ่งไม่จ่ายเงินปันผลเลย
นอกจากนี้ เมื่อราคาหุ้นตก ผลตอบแทนจากหุ้นปันผลจะเพิ่มขึ้น อัตราผลตอบแทนสามารถเข้าถึงระดับที่จะนำคลื่นลูกใหม่มาสู่นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนจากเงินของพวกเขาที่สูงขึ้น ที่สามารถทำให้หุ้นที่มีเงินปันผลสูงในหุ้นกลุ่มแรกกลับมาในตลาดกระทิงถัดไป
7. ดำเนินการในขณะที่ค่ายังสูงอยู่
เพื่อให้กลยุทธ์การชะลอตัวของตลาดทำงานได้ คุณจะต้องเริ่มทำการเปลี่ยนแปลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณก่อนที่การชะลอตัวจะชัดเจนในตลาดทั่วไป หากคุณไม่เริ่มดำเนินการจนกว่าตลาดจะปรับตัวลง เช่น 20% พอร์ตโฟลิโอของคุณจะสูญเสียมูลค่าไปเป็นจำนวนมาก และหลังจากนั้น คุณอาจพบว่าตัวเองกำลังไล่ตามหุ้นของคุณให้ต่ำลง โดยหวังเสมอว่าการเด้งกลับจะทำให้การขายมันน่าสนใจยิ่งขึ้น
สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือคุณต้องเริ่มสร้างเงินสดสำรองก่อนการปฏิเสธ คุณต้องการให้แน่ใจว่าสถานะเงินสดของคุณอยู่ในระดับสูงเมื่อถึงเวลาที่ตลาดถึงจุดต่ำสุด หากคุณรอจนกว่าตลาดจะตกต่ำลง คุณอาจไม่มีเวลามากพอที่จะสะสมชนิดของเงินสดที่คุณต้องการเมื่อตลาดมีเสถียรภาพ
8. มองว่าการลดลงเป็นโอกาสในการซื้อ
ไม่ควรมองว่าหุ้นตกเป็นสัญญาณให้วิ่งขึ้นเขา แต่ควรถือว่าเป็นโอกาสที่ดีที่จะ วางตำแหน่งพอร์ตการลงทุนของคุณล่วงหน้าสำหรับตลาดกระทิงถัดไป. โอกาสการลงทุนใด ๆ ที่ดูดีในวันนี้จะยิ่งดีขึ้นหลังจากที่ตลาดได้ทำการตัดผมอย่างมีนัยสำคัญ
ภาวะตกต่ำของตลาด โดยเฉพาะช่วงที่รุนแรง มักจะทำให้หุ้นเกือบทั้งหมดตกต่ำ ทั้งดีและไม่ดี ด้วยการปรับเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างมีนัยสำคัญก่อนเกิดภาวะถดถอย คุณจะอยู่ใน ตำแหน่งที่ยอดเยี่ยมในการขี่คลื่นตลาดต่อไปในช่วงต้นเกมเมื่อโอกาสในการลงทุนจะร่ำรวยที่สุด