Vad är säkerhetstokens? Kan de revolutionera investeringar före börsintroduktionen?

När blockchain-tekniken utvecklas och blir mer populär fortsätter vi att hitta fler intressanta sätt att använda den. Och säkerhetstokens är ett utmärkt exempel.

Säkerhetspoletter köps och säljs med samma blockchain-teknik som kryptovalutor och icke-fungibla tokens (NFT). Denna digitala teknik används dock för att beteckna ägande av en tillgång, liknande en aktie.

Här är en närmare titt på hur säkerhetstokens fungerar och vad du ska hålla utkik efter när du investerar i denna relativt nya tillgångsklass.

Vad är en säkerhetstoken?

En säkerhetstoken är en digital valutatillgång som representerar ägandet av ett underliggande företag eller projekt. Varje token lagras på en digital plånbok med hjälp av blockchain-teknik, liknande kryptovalutor och NFT. Faktum är att de ofta använder samma mjukvara som befintliga blockchain-projekt.

Medan kryptovalutor som t.ex Bitcoin och Ethereum fungerar mer som fiat-pengar genom att du använder dem för att köpa och sälja andra tillgångar, säkerhetstokens representerar en del av en tillgångs ägande, vilket gör dem mer som en aktie.

Varje aktie som handlas på aktiemarknaden kan omvandlas till en tokeniserad aktie. Det finns faktiskt redan tokeniserade aktier för många populära företag som Tesla och Amazon. Däremot kan säkerhetstokens vara särskilt användbara för att investera i företag före börsintroduktionen.

Tillgång till aktier före börsintroduktionen har traditionellt sett varit begränsad till riskkapitalföretag. Men säkerhetstokens gör det enkelt för vem som helst att investera i ett företag före börsintroduktionen. Fortfarande, Att investera i säkerhetstokens medför många av samma risker som investera i aktier före börsintroduktionen. Du kan se din investering växa med 10x eller mer. Men din investering kan också kratera om projektet går i konkurs eller går i konkurs.

Även om du kan tjäna enorma avkastningar kan du också förlora allt. Med riskerna och potentiella fördelarna i åtanke bör du vara försiktig när du investerar i säkerhetstokens före börsintroduktionen.

Läs mer >>> Hur du bestämmer din risktolerans

Hur fungerar säkerhetstokens?

Säkerhetstokens är blockchain-tillgångar som spåras med hjälp av en offentlig reskontra känd som en blockchain. Om du inte är bekant är blockkedjor distribuerade databaser. Många datorer över hela världen, kallade "gruvarbetare", arbetar antingen tillsammans eller tävlar mot varandra för att bearbeta och validera nya transaktioner. Detta leder till en pålitlig, obestridd källa för historien om ägandet av alla tillgångar i den blockkedjan.

Liksom kryptovalutor hålls säkerhetstokens med hjälp av digitala plånböcker. Varje digital plånbok består av en offentlig adress och en privat nyckel som används för att skicka och ta emot transaktioner. Om du äger en kryptovaluta-plånbok som är kompatibel med önskad token, kan du förmodligen köpa den med kryptovaluta och kan fortsätta bevisa ägandet av den tillgången genom att kontrollera din digitala plånbok.

När tokens först säljs till allmänheten får säljaren behålla hela intäkterna från försäljningen. Som när ett företag går till börs med en börsnotering, används dessa medel ofta för att hjälpa till att investera i och växa projektet. Däremot är kryptovalutaindustrin mogen med bedragare.

Var mycket medveten och försiktig med kryptovalutaprojekt som kan vara ute efter att klara sig med dina surt förvärvade pengar och ge väldigt lite i gengäld.

När allt kommer omkring är något bara värt vad någon annan kommer att betala för det. Om kryptovalutans säkerhetstoken du köper visar sig vara en bluff kan du förlora hela din investering.

Var säker där ute >>> Hur man undviker bedrägerier med kryptovaluta

Exempel på senaste lanseringar av säkerhetstoken

I april 2022, sminkföretaget ODDITY meddelat lanseringen av dess säkerhetstoken som körs på Ethereum blockchain. Om Oddity går till börs kommer tokenaktierna att konverteras till vanliga aktier med 20 % rabatt på börsnoteringspriset. Men tills dess kommer de inte att kunna bytas ut.

I juni 2022, det blockchain-baserade investerande private equity-bolaget Realio avslöjat att det skulle tillåta sekundär handel med Realio Security Token (RST) på den alternativa handelsplattformen tZERO ATS. Företaget säger att RST är "världens första DeFi hybrid equity token."

Är säkerhetstokens lagliga?

Eftersom säkerhetstokens representerar ägande i värdepapper måste de följa samma lagar som aktier och regleras av säkerhet och utbytesprovision (SEC). För att en token ska vara laglig måste den registrera sig hos Securities and Exchange Commission och följa alla SEC-riktlinjer och andra tillämpliga myndighetsföreskrifter.

Vissa kryptovalutor har anklagats för att gå i strid med dessa regler. Mest anmärkningsvärt är kanske Krusning. Även känd som XRP, har Ripple anklagats för att agera som en oregistrerad värdepappersleverantör. Det är därför det är så svårt för nya köpare att hitta Ripple listad på börser som riktar sig till användare i USA.

För att sammanfatta, säkerhetstokens burk vara lagliga, men det är de inte alltid Rättslig. Om du funderar på att investera i en sådan är det viktigt att göra mycket due diligence för att säkerställa att investeringen är legitim. Det inkluderar att verka inom lagens ramar.

För- och nackdelar med säkerhetstokens

Poängen

Många erbjudanden om säkerhetstoken har varit för små projekt som är olämpliga för de flesta investerare. Men några blockchain-relaterade företag har vidtagit åtgärder för att erbjuda säkerhetstokens för sina företag eller tokenisera andra aktier för användare att köpa och sälja som tokens.

Med säkerhetstokens kan du skicka en aktieandel till din vän eller familjemedlem med samma lätthet som att skicka en NFT eller bitcoin. I takt med att teknik och regelverk utvecklas är detta en spännande utveckling för börsens framtid.

Vidare läsning:

• Vad väntar Blockchain 2022?
• SEC bötfäller BlockFi för 100 miljoner dollar - här är varför det är en stor sak
• Hur man förklarar kryptovaluta på under 30 sekunder