Så du undrar om du ska investera i DiversyFund eller Fundise för att lägga till fastigheter till din portfölj.
Båda crowdfunding-plattformarna är kända för sina låga minimiinvesteringskrav och starka historiska avkastning. Men även om de verkar lika på ytan, finns det betydande skillnader i tillgängliga investeringar, likviditet, avgifter och hur dessa företag fungerar.
Det är därför vår DiversyFund vs. Fundrise-uppdelning täcker allt du behöver veta om varje crowdfunding-företag och hur de jämförs med varandra.
Kortversionen
- Båda plattformarna låter nybörjare investera i kommersiella fastigheter genom REITs
- Fundrise har mycket mer REIT-urval
- Fundrise låter dig ta ut utdelningar eller återinvestera, medan DiversyFund låser in dig
- DiversyFunds avgifter är högre än Fundrise-avgifterna
Vad är DiversyFund?
DiversyFund är en fastighetsinvesteringsplattform som syftar till att göra denna tillgångsklass mer tillgänglig för vardagliga investerare.
Företaget erbjuder en REIT för tillväxt, och det är en av de nyaste aktörerna i branschen
crowdfunding av fastigheter marknadsföra. Båda dess fonder använder en liknande "värdeadderingsmetod". Detta betyder DiversyFund identifierar undervärderade fastighetsinnehav som flerfamiljshus och lägenhetskomplex och investerar i uppgraderingar. Detta leder till ett ökat fastighetsvärde, högre hyresintäkter och mer uppskattning över tiden.Företaget startade 2014 och har enligt sin hemsida över 30 000 investerare.
Vad är Fundrise?
Fundrise är ett av de mest populära crowdfundingföretagen för fastigheter. Det började 2012 och har över 300 000 investerare enligt sin webbplats, vilket gör det ungefär 10 gånger större än DiversyFund.
En stor skillnad mellan DiversyFund och Fundrise är att Fundrise erbjuder många eReits och fonder. Det erbjuder för närvarande 12 olika eReits och fonder, med mål som tillväxt eller tillväxt och inkomst som ger dig mer kontroll över vilka typer av fastigheter du investerar i.
Unika egenskaper hos DiversyFund & Fundrise
DiversyFund-funktioner
- Lågt investeringsminimum: Börja investera med bara 500 $.
- Femårsmål: Lås in din investering under en målperiod på fem år.
- Tillvägagångssätt för mervärde: DiversyFund ser till att generera avkastning genom hyresintäkter och även renovera fastigheter för att ta ut högre hyresbelopp och öka det totala fastighetsvärdet.
Fundrise-funktioner
- Lågt investeringsminimum: Börja investera med bara 10 USD.
- Brett urval av REITs: Investera i olika tillgångar beroende på dina mål.
- Kvartalsvis utdelning: Ta ut dina utdelningar eller återinvestera i fler aktier.
- Sekundär marknadsplats: Sälj aktier tidigt för en liten straffavgift eller utan avgifter efter fem år.
DiversyFund vs. Fundrise – Huvudskillnader
Nu när du vet lite om varje företags bakgrund och funktioner, låt oss dyka in i hur dessa två fastighetsinvesteringsföretag jämförs head-to-head.
Tillgångsklasser
En av de viktigaste skillnaderna mellan DiversyFund och Fundrise är de faktiska typerna av investeringar varje företag gör.
För närvarande erbjuder DiversyFund två offentliga icke-handlade REITs som är inriktade på flerfamiljsfastighetsutveckling med minst 100 enheter. Det tar en mervärdesmetod som är cirka fem år. Målet för intern avkastning är mellan 10 % och 20 % för varje fastighet.
DiversyFunds Growth REIT I är för närvarande stängd för investeringar, så det finns egentligen bara en REIT kvar. Dessa är fortfarande högkvalitativa kommersiella fastighetserbjudanden, men du har inte så mycket urval.
Däremot investerar Fundrise i en rad kommersiella fastigheter och bostadsfastigheter med en blandning av aktier, skulder och preferensaktier. Detta inkluderar opportunistiska investeringsstrategier med mervärde som DiversyFund men också strategier som syftar till lägre volatilitet och stabilt kassaflöde.
Vinnare: Fundrise erbjuder mycket fler investeringsval och tillgångstyper än DiversyFund.
Minsta investeringskrav
DiversyFund har ett minimuminvesteringskrav på 500 USD och är öppet för ackrediterad såväl som icke-ackrediterade investerare. Däremot kräver Fundrise bara $10 för att börja investera, vilket gör det till vårt favoritsätt investera i fastigheter med lite pengar. Du behöver inte heller vara en ackrediterad investerare.
Fundrise kräver dock att du investerar minst 5 000 USD för att falla under sin kärnplan.
| Förrätt | Grundläggande | Kärna | Avancerad | Premie | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minsta investering | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardplaner | Nej | Nej | Ja | Ja | Ja |
| Plus planer | Nej | Nej | Ja | Ja | Ja |
| Potentiell iPO-åtkomst | Nej | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Auto-Invest Option | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Investerarmål | Begränsad | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Direktinvestering i öppna fonder | Nej | Nej | Ja | Ja | Ja |
Kärnkunder och högre kan skapa skräddarsydda portföljstrategier och välja de fonder de investerar i, men Fundrise är mycket mindre flexibelt för mindre konton.
Vinnare: Fundrise har ett lägre investeringsminimum än DiversyFund.
Kontotyper
DiversyFund stöder för närvarande fyra kontotyper:
- Personliga investeringskonton
- Gemensamma konton
- Förtroende
- Vissa enhetskonton
Fundrise stödjer även dessa konton men låter dig också investera med din IRA. Detta är en betydande fördel jämfört med DiversyFund om du vill utnyttja potentiella skatteförmåner samtidigt investera för pension.
Vinnare: Fundrise tar fördelen eftersom det stöder IRA: er till skillnad från DiversyFund.
Kontoavgifter
Avgifterna är ett annat område där DiversyFund och Fundrise skiljer sig väsentligt åt.
DiversyFund tar ut avgifter på fondnivå, så det kan se ut som att det är avgiftsfritt på papper. Men för dess REIT II, den tar ut en årlig kapitalförvaltningsavgift på 2 %. Det finns också flera sponsoravgifter som betalas till REITs fastighetssponsorbolag, inklusive:
- Förvärvsavgift: 1-4 % av totalkostnaden.
- Finansavgift: 1 % av eventuellt lånebelopp som används för att förvärva egendom.
- Dispositionsavgift: 1 % av det totala försäljningspriset för en fastighet.
- Byggledningsavgift: 7.5%.
- Garantiavgifter: 0.5%.
- Övriga avgifter: En potentiell förvaltningsavgift på 2 %.
DiversyFund uppger också att när de säljer REIT-tillgångar som har ökat i värde, betalas en del av eventuell vinst över den föredragna avkastningen på 7 % till investerare.
Kort sagt, du märker inga avgifter med DiversyFund, men de finns där. Och det finns en årlig förvaltningsavgift på 2 %.
När det gäller Fundrise, den tar ut 0,15 % i årliga kontoavgifter och 0,85 % i årliga förvaltningsavgifter för 1 % i avgifter per år. Detta är enkelt, transparent och lägre än DiversyFund.
Vinnare: Fundrise tar ut lägre avgifter än DiversyFund.
Utdelningar
En fördel med att investera i fastigheter är att du kan skapa en ny inkomstström av utdelningar för dig själv, förutsatt att kassaflödet förblir stabilt.
Däremot skiljer sig DiversyFund och Fundrise återigen dramatiskt här.
DiversyFund samlar in hyresintäkter varje månad och dessa betalas tillbaka som utdelning. Dock, utdelningar återinvesterar automatiskt i fonden för att fortsätta finansiera renoveringar. När REIT-perioden slutar går den in i en likvidationsfas och investerarna får ut sin avkastning.
REIT II har en målinvesteringstid på fem år. Under denna tid kommer DiversyFund att gå igenom sin cykel av att förvärva, renovera, höja hyran och sälja av tillgångar. Det har SEC-tillstånd att samla in upp till 50 miljoner dollar, då REIT är stängt för nya investeringar. När REIT är fullt finansierat börjar den femåriga perioden.
Så kort sagt, DiversyFund-investerare måste vänta i minst fem år för att få tillbaka sina pengar plus potentiell avkastning. Detta innebär att du inte får regelbundna utdelningar, utan snarare en enda (och förhoppningsvis stor) engångsbetalning i slutet av investeringsperioden.
Med Fundrise betalar den ut kvartalsvis utdelning. Detta är intäkter från fastighetsinvesteringarna och du kan välja att återinvestera i fler aktier eller behålla kontanterna.
Dessutom har Fundrise olika portföljmål, så du kan sikta på mer utdelning, eller mindre, beroende på vad som är viktigast för dig.
Fundrise rekommenderar fortfarande en vy över 5+ år eftersom fastigheter i allmänhet är en långsiktig investeringsstrategi. Men det faktum att du får regelbundna utdelningar är lockande om du vill skapa en ny inkomstström.
Vinnare: Fundrise har en mer flexibel utdelningsstruktur.
Likviditet
Om du vill ta ut dina pengar tidigt med DiversyFund har du ingen tur. Plattformen låter dig inte betala ut tidigt eftersom detta kan skada utvecklingsframsteg och andra investerare. Så om du investerar med DiversyFund måste du vara bekväm med en tidsram på cirka fem år.
När det gäller Fundrise, du kan lösa in aktier utan att betala straffavgifter om du har haft dem i minst fem år. Det finns också en sekundär marknadsplats där du kan sälja aktier tidigare, men du betalar en avgift på 1 %.
Fundrise förbehåller sig dock rätten att avbryta sitt alternativ för förtida inlösen under tuffa eller instabila marknadstider för att skydda investerarnas bredare intresse. Så den har bättre likviditet på papper än DiversyFund, men den kan fortfarande begränsa försäljningen.
Vinnare: Fundrise har en sekundär marknadsplats så den har bättre likviditet, men den förbehåller sig fortfarande rätten att frysa säljande aktier.
Historisk prestation
En av de viktigaste faktorerna att tänka på när man väljer mellan Fundrise eller DiversyFund är den historiska utvecklingen för varje företag.
Det är här DiversyFunds begränsade historia är en liten nackdel. Bolaget hade en stark avkastning med 18 % genomsnittlig årlig avkastning 2017 och 17,3 % 2018. Men plattformen gav ingen avkastning under 2019 eftersom den samlade in pengar till sin nya REIT. I skrivande stund är information om 2020 och 2021 inte tillgänglig.
Som jämförelse har Fundrise historiska resultatdata från 2017 och framåt:
| Fundrise | Offentliga amerikanska REITs | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 Q1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Utan att räkna med Q1 2022, har Fundrise sett en genomsnittlig årlig avkastning på 11,78% enligt sina uppgifter.
Detta är lägre än DiversyFunds två år, men det finns mer data och stabila år av avkastning.
Vinnare: DiversyFund har haft högre avkastning men Fundrise har en längre meritlista, så ta hänsyn till det.
Kundsupport
Du kan nå DiversyFunds kundsupport genom att maila [email protected] eller genom att ringa 858-430-8528.
För Fundrise använder du ett e-postkontaktformulär på dess hemsida. Den listar inte ett kundsupporttelefonnummer på sin webbplats.
Vinnare: DiversyFund har fler kundsupportalternativ än Fundrise.
För- och nackdelar med DiversyFund
fördelar
- Stark historisk avkastning i det förflutna
- Ett investeringsminimum på $500 är väldigt nybörjarvänligt
nackdelar
- Stöder inte IRA
- Färre tillgångsslag än Fundrise
- Högre förvaltningsavgifter och andra avgifter än Fundrise
- Endast en REIT är tillgänglig för närvarande
- Inga tidiga uttag eller sekundär marknadsplats för att sälja aktier
- Du måste återinvestera utdelningar
För- och nackdelar med Fundrise
fördelar
- Kräver bara $10 för att börja investera
- Mängd REITs att välja mellan
- Du kan ta ut kvartalsvisa utdelningar eller återinvestera
- Sekundär marknadsplats för att sälja aktier
- Mer historisk prestandadata än DiversyFund
nackdelar
- Inget telefonnummer till kundsupport
- Du betalar en avgift på 1 % för att sälja aktier tidigare än fem år
- Du måste investera minst $5 000 för att ha mer kontroll över REITs du investerar i
Ska du investera i DiversyFund eller Fundrise?
Vi föredrar Fundrise till DiversyFund för nästan varje mätvärde. Den har ett lägre investeringsminimum, betydligt fler REIT-val och investerar i fler typer av tillgångar. Dessutom har du kontroll över utdelningsbetalningar och är inte riktigt lika låst till en femårsperiod som du är med DiversyFund.
DiversyFund är fortfarande spännande på grund av den starka avkastningen 2017 och 2018. Men den nuvarande bristen på investeringsalternativ och den strikta femårsperioden är en tuff försäljning.
Håll ett öga på DiversyFund för framtida utveckling. Men för nu, vi föreslår Fundrise för nybörjarinvesteringar i fastigheter.
Vet också att du har många andra crowdfunding-alternativ för fastigheter. Och om du är en ackrediterad investerare eller vill ha mer tillgång till direktaffärer kan dessa alternativ vara bättre.
| Höjdpunkter |  |
 |
| Betyg | 9/10 | 7/10 |
| Minsta investering | $5,000 | $5,000 |
| Kontoavgifter | 1-1,25 %/år kapitalförvaltningsavgift | 2 % årlig förvaltningsavgift |
| Privat REIT | ||
Bli Medlem Läs recension |
Bli Medlem Streitwise recension |
Vi gillar också Streitwise för utdelningsinvesteringar eftersom plattformen historiskt har betalat ut över 8 % årligen i utdelning.
Slutsats
Så vem vinner i Fundrise vs. DiversyFund-debatt?
Enligt vår åsikt, Fundrise vinner som det ser ut just nu. Den har en längre meritlista, fler investeringsalternativ och är otroligt nybörjarvänlig. Om du är ny på fastighetsinvesteringar är det där vi föreslår att du börjar.
DiversyFund är ett lovande företag och har även visat stark avkastning. Men tiden får utvisa om det kan utöka sina REIT-erbjudanden och fortsätta generera avkastning.