Hur man blir en auktoriserad finansanalytiker

instagram viewer

Min praktikant är en aktieanalytiker. Han är nuvarande president för SIU Carbondale Saluki Investment Fund och han diskuterar gärna P/E -tal medan han tittar på Chicago Bears spela på Monday Night Football. Lite sjukt, men du måste beundra hans ambition. Nyligen diskuterade vi hans planer efter college och ämnet bli CFA (Certified Financial Analyst) kom upp. Han var intresserad av beteckningen, men visste inte mycket om den. Ärligt talat, det gjorde jag inte heller. Jag visste bara att det var ett mycket tufft program och något som jag aldrig skulle vilja sätta mig igenom - CFP® -examen var nog! Eftersom han var nyfiken på beteckningen tyckte jag att det bara var lämpligt för honom att undersöka vad som krävs för att bli en chartrad finansanalytiker och rapportera tillbaka. Vi presenterar Kevin….

Aefter examen college finns det en mängd olika vägar som en företagsmajor har att välja mellan. Du kan fortsätta din utbildning till forskarskolan, gå in i arbetslivet eller prova på något slags certifiering. För revisorer finns CPA (Certified Public Accountant), och för ekonomiingenjören finns det ett par att välja mellan. Beroende på vilken typ av finansfält du vill gå in på finns det en annan certifiering som kan passa dig bra. Det första alternativet är att bli en CFP® (Certified Financial Planner), med denna beteckning kan du skapa ekonomiska planer för personer som vill gå i pension. Den andra examen, som också handlar om investeringar men på ett annat sätt, är CFA (Certified Financial Analyst). Den certifierade finansanalytikern är mer en teknisk analys av investeringar som avser mer avancerade investeringsverktyg samt ekonomiska prognoser. Om du vill bli daghandlare eller vill arbeta som finansanalytiker är CFA den väg du bör ta. Jag kommer att fokusera på CFA, men de andra certifieringarna är bra för alla som lämnar college som vill bli en mer lovande jobbkandidat.


Krav för att bli auktoriserad finansanalytiker

För att kunna registrera dig för att ta CFA måste du uppfylla följande kriterier. Du kommer att behöva examen från college med en fyraårig examen, eller under det sista året av ditt fyraåriga program. Om du inte gick på college kan du också ha en jämförbar mängd år i arbetslivet så länge din karriär handlar om en aspekt av ekonomi. Dessa riktlinjer är mycket lösa om vad som kvalificerar, så du måste konsultera den officiella CFA -webbplatsen för att se om din position skulle kvalificera.

Nyfiken på vad skillnaden mellan en CFP® och en CFA? Det här inlägget från Financial Blogger gör ett bra jobb med att förklara.

Tar CFA -tentamen

För att bli CFA finns det tre tester du måste slutföra. Framgångsgraden för testerna är ungefär 40% kommer att klara nivå ett till tre. CFA Institute släppte följande statistik baserat på antalet testare för varje nivå och deras godkända:

Den globala godkända nivån I var 42 procent (46 863 tog tentamen, upp från 45 682 2009) och den globala godkända nivån II var 39 procent (43 406 tog tentamen, upp från 38 993 2009). Av de 21 462 (upp från 19 436 år 2009) individer som i juni 2010 tog den tredje och sista tentamen som leder till den prestigefyllda CFA -beteckningen klarade 46 procent. CFA Institute räknar med att majoriteten av kandidaterna som klarade nivå III -examen kommer att bli CFA -innehavare senare i år, vilket innebär att antalet innehavare över hela världen uppgår till mer än 90 000.

CFA Institute

Det beräknas att du kommer att behöva studera i 250 timmar för vart och ett av de tre tentorna, vilket totalt uppgår till cirka 750 timmars studier för att slutföra CFA -processen.

Hur mycket kostar det chartrade finansanalytikerprogrammet?

Nu är det dags för de goda nyheterna, hela processen kommer bara att kosta dig runt fem till sex tusen dollar. Du kanske undrar varför jag hänvisar till fem tusen dollar som den goda delen, men räkna ut hur mycket det skulle kosta dig att slutföra forskarskolan, ungefär tjugo tusen. Så du kan uppnå ett CFA -certifikat för mindre än det skulle kosta dig för grundskolan.

Fördelar med att få CFA -beteckningen

Nu är den verkliga fördelen med CFA möjligheten att hitta ett bra jobb, och att du kanske kan stiga snabbt till en förhöjd position på företaget med din CFA -certifiering. Så om du tänker på det ur en matematisk synvinkel, även om du gjort ytterligare tre tusen dollar om året, skulle det ta dig två år av ditt arbetsliv att återställa pengarna som spenderats på tentan. Nu försöker jag inte säga att alla ska springa och försöka få sin CFA, testet är väldigt hårt och prestigefyllt. Bara för att du registrerar dig betyder det inte att du kommer att klara dig, även om du studerar under långa perioder som uppskattningsvis 250 timmar per tentamen, är det fortfarande en stor sannolikhet att du inte klarar det. Detta är ett hypotetiskt exempel och är inte representativt för någon specifik situation. Dina resultat kan variera.

Så mycket som folk inte skulle vilja höra det, kräver CFA viss ”naturlig intelligens”. Om du kämpade igenom högskolan för att få bra betyg eller kände att du var tvungen att studera mer än alla runt dig, kanske testet inte är något för dig. Om du fortfarande tror att du är redo att göra testet är det första steget att registrera dig. För att slutföra processen kommer det att ta minst tre år, men för de flesta människor som prova det tar längre tid än tre år eftersom nivå två och tre tentamen endast erbjuds en gång a år. Om du misslyckas med tentamen, vilket många gör, måste du vänta ytterligare ett år på ett nytt skott. Mycket få människor klarar alla tentor rätt för att utan att behöva ta om en portion, så förvänta dig inte att kryssa igenom alla tre.

Registrerar dig

Jag vet att jag har låtit mycket pessimistisk när det gäller dina, eller för den delen, mina chanser att klara CFA. Det är korrekt, sa jag eftersom jag anmäler mig till CFA -examen i december 2011. Anledningen till att jag låter så pessimistiskt är att testet är extremt svårt och mycket tidskrävande. Om du inte är redo att göra hela ansträngningen, och denna insats definitivt kommer att skära in i din familj och roliga tid, om inte eliminera det helt, bör du inte börja.

Det första steget mot att få din CFA är att gå till tjänstemannen CFA -webbplats och skicka in din information så att du är berättigad att ta den första tentamen. När du har kvalificerat dig för att registrera dig måste du registrera dig för en av de två tidsluckorna för examen på nivå ett. Nivå ett -examen erbjuds två gånger om året, medan nivå två och tre bara erbjuds en gång. Nivå ett, två och tre erbjuds i juni varje år. Testområdena är spridda över hela landet så du måste hitta det område som passar dig bäst. Förutom testperioden i juni kan du bara ta nivå ett i december också. Den initiala kostnaden för dig för den första tentamen kommer att vara cirka $ 900. När du har registrerat dig för tentamen skickar CFA -institutet studiematerialet till dig. Du kan ta emot den online eller i en textversion. Boken är cirka 2000 sidor lång, så var beredd att dyka in.

Hur man studerar för CFA -tentamen

Se till att när du anmäler dig till provet ger du dig själv cirka sex månader på dig att förbereda dig för testet. Eftersom jag bara är registrerad för att ta testet, och faktiskt inte har tagit det första eller studerat för det första provet ännu så kan jag bara gå av det jag har hört från andra. Den vanliga studietiden som jag har hört hittills är sex månader. Det finns en mängd olika online "hjälp" -kurser som erbjuder anteckningar om kapitlen och ytterligare hjälp genom texten, jag väljer att inte gå någon av dessa kurser eftersom jag har en strikt budget. Att lägga till dessa kurser i processen kommer att göra kostnaden för tentamen betydligt högre. Jag känner också att att lägga till några av dessa hjälpkurser faktiskt kommer att skada din prestation. Jag tog bara mina kunskaper om att studera för högskoleprov och finaler, jag använde aldrig mina gamla anteckningar för att studera med. Jag skulle speciellt inte använda någon annans anteckningar för att studera med, så jag känner att genom att läsa boken och ta mina egna anteckningar kommer jag att ha störst chans att lyckas. Om du tror att någon annans anteckningar eller en handledare att ställa frågor till skulle vara fördelaktig för dig, kan du enkelt hitta hjälpen med en onlinesökning.

Slutsats

Eftersom jag inte har tagit testet ännu kan jag inte ge dig någon ytterligare inblick i situationen. Efter att ha pratat med en av mina professorer om CFA, som fick många studenter att gå igenom processen, sa han till mig att testet på nivå ett skulle vara lätt för mig. Tänk på att jag är ekonomi och har varit intresserad av investeringar ett tag nu. Han varnade också för att inte ta lätt på tentan och att majoriteten av hans studenter misslyckades med examen på nivå två. Detta skulle överensstämma med passhastighetsstatistiken. Jag är dock mycket optimistisk som jag tycker är mycket nödvändig. Jag har gett dig all insikt som jag hittills har kommit på om CFA, och tankeprocessen du bör gå igenom innan du bestämmer dig för att det är rätt test för dig. Som jag nämnde ovan finns det en lista över andra certifikat du kan få om CFA inte låter rätt för dig. Om du går igenom processen är CFA en mycket prestigefylld ära att få, och personligen kan jag inte vänta tills den dag jag har uppnått denna bedrift.

Gästpost av Kevin Ericksen, finanschef på SIU-Carbondale och en jäkla itnern.

click fraud protection