Positiv granskning: Anpassade rekommendationer för finansiella rådgivare

Att hitta en likasinnad finansiell rådgivare kan vara svårt. Du kan tillbringa veckor med att intervjua finansiella rådgivare innan du hittar en bra match. Eller ännu värre, börja arbeta med en rådgivare som du senare upptäckte inte var den bästa för din situation.

Positivt är en online -plattform som kan hjälpa dig att hitta personlig ekonomisk rådgivning. Tjänsten erbjuder en gratis frågesport om finansiell personlighet och kan använda dina resultat för att para dig med en kompatibel finansiell rådgivare.

Innehållsförteckning

1. Vad är positivt?
2. Hur positivt fungerar
1. Effektinvesteringar
3. Positivt funktioner
1. Gratis frågesport om finansiell personlighet
2. Personliga investeringsidéer
3. Hitta en finansiell rådgivare
4. Är positivt säkert?
5. Positivt fördelar och nackdelar
1. Fördelar
2. Nackdelar
6. Vem ska använda positivt?
7. Vanliga frågor
1. Är positivt gratis?
2. Kräver positivt ett minimibalans?
3. Hur fungerar Advisor Matching Service?
4. Är positiva rådgivare licensierade?
5. Kräver positivt en specifik mäklare för hanterade investeringar?
8. Sammanfattning

Vad är positivt?

Positivt är en onlinetjänst som kan koppla ihop dig med en finansiell rådgivare för att ge personlig investeringsvägledning.

Plattformen erbjuder tre primära tjänster för enskilda investerare:

1. Gratis frågesport om finansiell personlighet
2. Personliga investeringsrekommendationer
3. Hitta en kompatibel finansiell rådgivare 

Det finns inget krav på att registrera dig för en rådgivare och det finns inga högtrycksförsäljningsplatser. Du kan också bara använda tjänsten för gratis personlighetsquiz för att lära dig mer om hur du fattar dina investeringsbeslut.

Hur positivt fungerar

Istället för att helt enkelt vara en onlinekatalog över finansiella rådgivare som följer vissa principer, Positivt använder beteendefinansieringsmetoder för att lära dig om din finansiella personlighet och rekommendera en SEC-registrerad rådgivare som matchar ditt temperament.

Om du har ägnat tid åt att leta efter en finansiell rådgivare, vet du hur tidskrävande det kan vara att hitta en rådgivare du ansluter dig till, även om de har många års erfarenhet.

För det mesta kan alla erfarna rådgivare hjälpa till att förbättra din ekonomiska situation. Men att hitta en som delar din inställning kan ge bättre resultat och enkelt bygga upp förtroende.

För att hjälpa dig att hitta den bästa rådgivaren börjar du med att ta en 3-minuters finansiell personlighetsquiz. Denna frågesport liknar ett frågeformulär för risktolerans som din nätmäklare kan erbjuda för att rekommendera en modellinvesteringsportfölj.

Men istället för att få en rekommenderad riskbaserad tillgångsallokering (dvs. 80% lager och 20% obligationer), visar frågesportresultaten fyra dimensioner av dina investeringsvärden och beslutsfattande tendenser.

Sedan kan du begära en gratis portföljanalys med en Postivly -rådgivare. Matchningstjänsten parar dig med en rådgivare som kan passa bra för din frågesport. Denna gratis portföljanalys kan hjälpa dig att avgöra om det är en bra idé att anlita den här rådgivaren eller fortsätta söka.

Effektinvesteringar

En egenskap som gör Positivt annorlunda än andra rådgivningstjänster är dess betoning på effektinvesteringar och ESG -investeringar (miljö, social och styrning).

Många investeringsrådgivare och roborådgivare rekommenderar passiva indexfonder för aktier och obligationer. Dessa fonder har bottenkostnadsavgifter men investerar också i de företag som sammanställer jämförelseindex.

Till exempel innehar en S&P 500 indexfond positioner i "stora oljebolag" som Exxon Mobil och Chevron. Du kanske dock vill undvika företag med fossila bränslen på grund av deras negativa miljöpåverkan.

En positivt rådgivare kan lägga till ESG-vänliga investeringsrekommendationer i din portfölj.

Läs mer om Positivt

Positivt funktioner

Här är en närmare titt på vad denna plattform erbjuder.

Gratis frågesport om finansiell personlighet

Du börja med att ta en gratis frågesport om finansiell personlighet bestående av 21 frågor och tar cirka tre minuter.

Denna frågesport avgör din finansiella personlighet och kan hjälpa din finansiella rådgivare att ge individuell investeringsrådgivning.

Några av frågesportfrågorna inkluderar:

• Vilken är den maximala portföljdrag som du är bekväm med under en börskorrigering?
• Har du undvikit att köpa varor på grund av etiska, miljömässiga eller sociala skäl?
• Kommer du bara att arbeta för ett företag som överensstämmer med din vision och syfte?
• Hur stor andel av din årliga inkomst donerar du?
• Hur mycket inkomst skulle du satsa på en investeringsidé med hög övertygelse?
• Hur ofta tänker du på de senaste världshändelserna?

Efter att ha svarat på dessa frågor anger du ditt namn och din e -postadress för att se dina resultat.

Frågesportresultaten liknar Myers-Briggs-indikator (dvs. ENFJ, ISTJ, ESFP, etc.) för att lära dig mer om din sociala personlighet. Du har tagit detta test under högskoleorientering eller en företagskulturskurs.

Istället för att berätta om du är en extrovert eller analyserar din tankeprocess, kan positivt frågesport hjälpa dig att mäta din kognitiv bias med fyra poängfaktorer för att bestämma dina investeringspreferenser.

De fyra mätfaktorerna för finansiell personlighet är:

• Ändamål: Värdebaserad investering (dvs. ESG och effektinvestering)
• Säkerhet: Föredrar du stabila investeringar eller riskfylldare, tillväxtfokuserade investeringar?
• Rör: Föredrar du praktisk investeringsvägledning från rådgivare och vänner?
• Synpunkter: Investera i sektor-, geografiska eller temafonder

Dina frågesportresultat visar ditt PSTV -poäng och en kort sammanfattning av hur din personlighet förhåller sig till varje faktor.

Resultaten fokuserar på ditt nuvarande investeringssinne istället för din budgeteringsstil eller icke-investerande finansiella prioriteringar. Så du kan spara dessa ämnen för din finansiella rådgivare.

Personliga investeringsidéer

Din frågesammanfattning avslutas med några investeringsidéer som kan passa bra för din personlighet.

Du kan till exempel få flera rekommendationer för ETF: er som främjar värdefulla orsaker som ren energi, hållbarhet i vatten eller minskade koldioxidutsläpp.

Du kan köpa dessa medel från de flesta investeringsappar men du måste utföra din egen forskning.

Avsnittet om investeringsidéer rekommenderar inte en modellportfölj eller en tillgångsallokering.

Att se din ekonomiska personlighet är den bästa anledningen till att göra denna frågesport. För investeringsrådgivning är arbetet med en rådgivare fortfarande det bättre alternativet.

Dessa rekommendationer är inte individuella investeringsråd. Positivt listar sannolikt samma investeringsfonder till andra frågesporttagare med en liknande ekonomisk personlighet.

För att få individuell rådgivning måste du arbeta med en licensierad finansiell rådgivare.

Läs mer om Positivt

Hitta en finansiell rådgivare

När du har slutfört din frågesport har du möjlighet att få en gratis portföljanalys från en finansiell rådgivare.

Denna tjänst är valfri men är den främsta anledningen till att använda den Positivt. För att registrera dig anger du ditt telefonnummer och postnummer. Positivt rekommenderar sedan en rådgivare som kommer att kontakta dig under de kommande dagarna för ett virtuellt möte.

Du laddar inte upp din investeringsportfölj eller andra personuppgifter som din ålder och årliga inkomst till Positivly -plattformen för att begära ett samråd. Istället sparar du dessa uppgifter för din rådgivartid.

Den enda frågan som ställs positivt under frågesporten är din nuvarande mängd investerbara tillgångar. Denna fråga ger din blivande rådgivare en inblick i om du försöker växa välstånd eller övergå till en förmögenhetsförvaltningsstrategi.

Oavsett om du använder Positivt eller någon annan resurs för att anlita en finansiell rådgivare, är en kostnadsfri första konsultation standard öva på att granska din nuvarande ekonomiska hälsa och avgöra om rådgivaren kan hjälpa dig att uppnå dina olika mål.

Efter det första samrådet kan din rådgivare hjälpa dig att utveckla en ekonomisk plan och hantera din investeringsportfölj. Den ekonomiska planeringsprocessen och investeringsförmedlingsalternativen varierar beroende på rådgivare.

Riskjusterad portfölj

En fördel med att använda en rådgivare för att hantera dina investeringar är att ha en andra uppsättning ögon. Först kan din rådgivare leta efter förbättringsområden för att minska portföljrisken.

När de oundvikliga marknadskorrigeringarna inträffar kan din rådgivare också ge en andra åsikt under flyktiga tider för att förhindra panikförsäljning och andra förhastade beslut.

Förvaringsintegration

Positivt är en relativt ny plattform men integreras med traditionella onlinemäklare.

Din rådgivare kan handla investeringsrekommendationer på dessa plattformar:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelity Institutional

Om du för närvarande investerar någon annanstans kan du fortfarande använda denna rådgivande matchningstjänst. Din rådgivare kan ha olika alternativ för direktmäklare.

Tematisk investering

Du kan också överväga att anlita en positivt rådgivare om du vill lägga till tematiska investeringsteman i din portfölj.

Dessa teman kan hjälpa dig att investera i tillgångar med ett av dessa egenskaper:

• Sektor: Investera i specifika industrisektorer som ren energi eller artificiell intelligens
• Geografisk: Få exponering för ett visst land eller en kontinent
• Teman: Investera i teman som hälsosam livsstil, utbildning eller fastigheter

Fler investerare vill att deras investeringsstrategi ska spegla deras personliga värderingar och undvika tillgångar som kan utgöra en potentiell intressekonflikt.

Du kan investera i olika investeringsteman, och en rådgivare kan jämföra dina alternativ och rekommendera en ny tillgångsallokering för din portfölj.

Är positivt säkert?

Positivt matchar dig bara med en SEC-registrerad rådgivare. Du kan bestämma dig för att utföra din egen forskning om rådgivarens rykte och meriter innan du går med på ett pågående förhållande.

Om du bestämmer dig för att anlita Positivly -rådgivaren kan du börja få skräddarsydda råd för investeringsprodukter som kräver en professionell tjänst att rekommendera.

Dessutom är frågesporten Positivt ekonomisk personlighet gratis att ta, samlar inte in känslig personlig information eller kräver köp av tjänster eller prenumerationer.

Medan frågesporten listar några investeringsidéer som kan vara av intresse, bestämmer du dig för att köpa eller undvika dessa rekommendationer.

Om du har några frågor om Positivly-funktionerna, är chattstöd tillgängligt måndag-fredag ​​från 10 till 19 PM Eastern.

Läs mer om Positivt

Positivt fördelar och nackdelar

Här är några av fördelarna och nackdelarna med att använda denna tjänst.

Fördelar

• Gratis, 3-minuters finansiell personlighetsquiz
• Läs mer om dina investeringsvärden
• Kan matcha med en kompatibel finansiell rådgivare
• Hanterade investeringsportföljer

Nackdelar

• Måste anlita en rådgivare för personlig rådgivning
• Gratis frågesport ger bara allmänna personliga insikter
• Gratis investeringsidéer är grundläggande rekommendationer
• Kan behöva intervjua flera rådgivare för att anställa en

Vem ska använda positivt?

Positivt är ett utmärkt alternativ om du vill hitta en oberoende finansiell rådgivare som delar dina investeringsvärden.

Det kan finnas många rådgivare i ditt närområde men de kanske inte vill hantera din portfölj på det sätt du önskar.

Denna plattform kan hjälpa dig att hitta rådgivare som kan ha kunskap om ESG och tematiska investeringar.

Även om du är osäker på att anlita en rådgivare kan gratisquizzen vara spännande och ge andra insikter än tidigare undersökningar du har gjort.

Vanliga frågor

Här är några frågor som vi kan klargöra med denna positiv recension.

Är positivt gratis?

Ja, den finansiella personligheten frågesport och att använda rådgivarens matchningstjänst första rådgivning är gratis. Om du fortsätter att använda den matchade rådgivaren tillkommer normala rådgivningsavgifter. Den individuella rådgivaren fastställer dessa priser.

Kräver positivt ett minimibalans?

Det finns inga minimikrav på balansen för att ta frågesporten eller begära en rådgivarmatch. Se dock till att du inkluderar en korrekt mätning av dina investerbara tillgångar för att para ihop med en korrekt rådgivare för din förmögenhetsnivå.

Hur fungerar Advisor Matching Service?

Efter att ha slutfört den kostnadsfria ekonomiska frågesporten använder Positivly din personlighetstyp för att hitta en liknande rådgivare. Du skickar ditt telefonnummer och din e -postadress. Därefter kontaktar en potentiell rådgivare dig för att schemalägga en gratis portföljgranskning.

Är positiva rådgivare licensierade?

Ja, alla rådgivare är registrerade hos SEC. Certifieringarna kan variera men denna tjänst fokuserar på att ge personlig investeringsrådgivning.

Kräver positivt en specifik mäklare för hanterade investeringar?

Inte nödvändigtvis. Varje rådgivare har sina egna direkta mäklarförbindelser.

Sammanfattning

Positivt kan ge en tydligare förståelse av dina ekonomiska prioriteringar och göra det lättare att välja en finansiell rådgivare som kan ge personlig rådgivning för dina förhållanden.

Tjänsten är gratis och värt ett försök om du vill ha andra ögon på din portfölj och vill ha praktisk hjälp med värderingsdrivna investeringsstrategier.