Checklista för PT Money's Income Tax Preparation [Ladda ner]

Tax tid. Det är en årssäsong som många av oss fruktar året om. Tyvärr är vår skattekod onödigt komplex. Och saker kan bli ännu mer komplicerade om du har en sidosats eller äger ditt eget företag.

Du kan göra dina skatter mindre stressande genom att vara förberedd med en checklista för skatt. Innan du lämnar in dina skatter vill du överväga eventuella livsförändringar eller skatterättsliga ändringar som skedde förra året som kan påverka din skatteräkning. Du kanske också vill göra ytterligare bidrag till ditt pensionskonto. Slutligen måste du samla dina skatterelaterade dokument innan du väljer din skattberedare.

I den här skatteförberedande guiden kommer vi att dela upp varje steg i skattedeklarationsprocessen mer detaljerat och vi kommer även att ge dig en GRATIS nedladdningsbar checklista för skatteförberedelser som hjälper dig att hålla ordning i år. (Ta den checklistan här.)

7 saker att göra innan du lämnar in dina skatter

Redo att göra livet lättare för dig själv vid skattetid? Att ta dessa sju skatteförberedande steg kan hjälpa dig att minimera din ångest och maximera dina avdrag och krediter.

1. Hitta en kopia av förra årets återkomst

Det finns flera anledningar till att du vill börja förbereda skatteprocessen genom att hitta ditt föregående års skattedeklaration. För det första kan detta hjälpa till att uppdatera ditt minne på de formulär du behöver och de skatteavdrag eller krediter som du kvalificerade för förra året.

Om du själv vill förbereda dina skatter och planerar att skicka e-post måste du validera din avkastning genom att ange din justerade bruttoinkomst (AGI) från förra årets avkastning.

Om du använde en skatteberedare online, t.ex. H&R Block, de kommer att ha en elektronisk kopia av förra årets retur som du kan ladda ner och granska. Många leverantörer av skatteprogram kommer också automatiskt att mata in ditt föregående års AGI när du börjar din nya avkastning.

Om du inte kan få en kopia av förra årets skattedeklaration från din skattberedare, du kan beställa en avskrift från IRS gratis. Men om du vill beställa en verklig kopia av din retur från IRS kommer du att debiteras en avgift på $ 50 per kopia.

2. Se till att din arkiveringsstatus inte har ändrats

Din ansökningsstatus påverkar dina inkomstgränser för skatteklass och kan också påverka de avdrag och krediter som du kvalificerar dig för. Så du vill se till att du väljer rätt status för årets återkomst för att undvika att göra misstag som kan få dig till problem med IRS.

Här är de fem ansökningsstatuserna:

• Enda
• Gift och ansökte tillsammans
• Gift ansökan separat
• Chef för hushållet
• Kvalificerad änka (er) med beroende barn

Din anmälningsstatus påverkas främst av din civilstånd och om du har några anhöriga som bor i ditt hem eller inte. Om du var gift förra året kommer din anmälningsstatus sannolikt att ha ändrats. Kolla in videon nedan från H&R Block vilket förklarar några av de skatteförmåner som följer med att gifta sig.

De som var skilda eller änkade förra året kan också ha en ändring av ansökningsstatus. Om din skilsmässa slutfördes före den 31 december förra året kommer du inte längre att kvalificera dig för att gifta dig tillsammans eller för att gifta dig separat.

Om du blev änka eller änkling förra året och har ett beroende barn som bor hemma kan du välja den kvalificerade änkan (er) med beroende barnstatus. Denna ansökningsstatus låter dig i huvudsak behålla de gifte ansökningarna gemensamt om statusförmåner i ytterligare två år.

Slutligen, om du är en ensamstående person som fick ett barn förra året, kommer din anmälningsstatus sannolikt att ändras till chef för hushåll. Låter förvirrande? Oroa dig inte. Om du använder en online skattemjukvara som H&R Block, de brukar ställa dig en rad frågor för att hjälpa dig att avgöra vilken arkiveringsstatus som är rätt för dig.

3. Bekanta dig med de senaste skatterättsliga ändringarna

Det skedde massiva förändringar som skedde i skattelagarna 2018 på grund av Skattelättnader och jobblag träder i kraft. År 2019 var förändringarna mindre extrema. Men här är några viktiga tweaks som kan påverka dig.

• Högre standardavdrag: Standardavdraget för enstaka filers ökade med $ 200 till $ 12 200 och $ 400 för gifta ansökningar tillsammans med skattebetalare till $ 24 400
• Inget underhållsavdrag: Från och med din skattedeklaration för 2019 kommer inte underhållsavdraget att finnas tillgängligt längre.
• Inget mer individuellt uppdrag: Om du inte hade sjukförsäkring under 2018 kan du ha blivit straffad när du lämnade in din skatt 2019. Men från och med 1 januari 2019 reducerades straffet för att vara oförsäkrad till $ 0.
• Inflationsjusteringar Utöver det högre standardavdraget gjorde IRS ett antal andra ändringar av skattegränserna för att hålla jämna steg med inflationen, inklusive ändringar av pensionsplanens avgiftsgränser, inkomstgränser för skatteklass, alternativt minimibelopp för skattebefrielse, och mer. Se alla inflationsjusteringar för skatteåret 2019.

4. Tänk på senaste händelser som kan påverka dina skatter

Vi nämnde redan tidigare att gifta sig eller skaffa barn kan ha stor effekt på din skatteräkning eftersom båda dessa händelser kan förändra din ansökningsstatus.

Men att skaffa barn kan ändra din skatt på flera sätt. Till exempel kan du nu kvalificera dig för barnskattekrediten eller barn- och beroendevården.

En annan händelse som kan få stor inverkan på din skattedeklaration är att köpa ett hem. Om du köpte ett hus förra året finns det några avdrag som du kanske kan dra nytta av.

Det finns många andra livshändelser som också kan ändra dina skatter, som att gå på college eller få ett arv. Tack och lov gillar de flesta skatteprogramvaruleverantörer H&R Block kommer att ställa många frågor för att hjälpa dig att avslöja livshändelser från förra året som kan påverka dina skatter.

5. Ge ett extra bidrag till ditt pensionskonto

De flesta vet att när de bidrar till ett pensionskonto före skatt som en traditionell IRA eller en 401 (k) minskar det deras skattepliktiga inkomst. Men en sak som du kanske inte vet är att du har förrän den 15 april året därpå att göra ett avdragsgilla bidrag. (Detta ändrades till den 15 juli för 2020 på grund av COVID-19.)

Låt oss till exempel säga att du bidrog med $ 4000 till din IRA förra året. År 2019 var bidragsgränsen 6 000 dollar. Så fram till den 15 juli 2020 skulle du fortfarande kunna bidra med upp till $ 2000 till din IRA för skatteåret 2019. Och du skulle fortfarande ha hela 6 000 dollar att bidra med för skatteåret 2020. (För varje år som gått, och troligtvis varje år efter 2020, har du fram till den 15 april)

Så om du inte maxade din IRA, 401 (k) eller egenföretagare pensionsplan förra året kanske du vill göra ett ytterligare bidrag innan du lämnar din skattedeklaration 2019.

6. Samla dina nödvändiga dokument

Okej, nu när du har tänkt igenom din anmälningsstatus och viktiga livsförändringar är det dags att börja samla dina skattedokument. Nedan hittar du en snabb lista över saker du kan behöva lämna in din skattedeklaration.

Den här listan fungerar oavsett om du är det använder en CPA eller andra skattepersonal, eller om du gör det själv genom en tjänst som H&R Block eller TurboTax.

Även om det kan tyckas att IRS vill ha allt från din blodtyp till din förstfödda, finns det i allmänhet bara fyra typer av information du behöver samla in för att gör dina skatter:

Personlig och beroende information

Det här är saker som din familj och anhörigas personnummer eller skatte -ID -nummer. Du vill också ha ditt bankkonto och routingsnummer för att kunna få din återbetalning direkt deponerad.

Inkomst

Om du och din make jobbar på ett traditionellt jobb och får en W-2 varje år är detta ganska enkelt. Faktum är att om du använder en skattetjänst online kan du automatiskt importera din W-2 genom att ansluta ditt EIN-nummer (Employer Identification Number) eller till och med ta en bild av det.

Men saker blir mycket mer komplicerade om du tjänar frilansinkomster, hyresintäkter, pensionsinkomster, investerings- eller utdelningsinkomster, eller om du fick arbetslöshetsersättning 2018. I så fall kan du ha flera 1099 -tal som du måste samla in.

Avdrag

Här kan saker och ting bli riktigt komplexa, särskilt om du är den stolta ägaren till en skokartong full av osorterade kvitton. Även om du tar standardavdraget och inte specificerar det, finns det fortfarande några saker som kan påverka din skattetryck som du behöver dokumentation för.

En kort lista över den informationen inkluderar:

• Information om IRA -bidrag
• Utbildningsinformation (betald undervisning, betald studielån, etc)
• Bostadslåneränta betalas
• Sjukvårdskostnader
• Jobbsökning och flyttrelaterade kostnader
• Välgörenhetsdonationer

Relaterad:Vanligen överskådade skatteavdrag

Skatter betalda

Om du betalar beräknad skatt varje kvartal måste du tillhandahålla dokumentation för dina betalningar. Om du också är skyldig till statlig och/eller lokal inkomstskatt (annat än vad som hålls från din lönecheck), eller du har betalat fordonsförsäljningsskatter, kan du behöva ha den informationen tillgänglig för din arkivering.

Skatteförberedande checklista

Att veta att du behöver dessa saker gör det naturligtvis inte lättare att få dem samlade och organiserade.

Det är därför jag har skapat Checklista för PTMoney Tax Prep (ladda ner). Detta är ingalunda en omfattande lista, även om jag försökte täcka de poster som majoriteten av skattebetalarna kan behöva. Men var noga med att kontakta din skatteprofessionella eller använd din programvara som en guide för att säkerställa att du har allt täckt.

7. Välj din skatteförberedare

Om du har en enkel skattesituation kan du göra helt själv genom att fylla i en pappersdeklaration själv eller använda IRS gratis e-filprodukt. Var bara medveten om att allt du kommer att få när du går denna väg är de ifyllbara formulärerna. IRS försöker inte hjälpa dig att maximera dina potentiella avdrag och krediter.

I andra änden av spektrumet kan du anlita en lokal skatteproffs som en CPA eller en registrerad agent för att hantera dina skatter åt dig. Det här kan vara ett bra alternativ om du äger ett stort företag eller om du är en individ med högt värde.

De flesta av oss faller dock någonstans mellan dessa två ytterligheter. Vi behöver inte nödvändigtvis hela CPA -behandlingen, men vi känner oss också skrämda av att göra 100% DIY.

Om det är du gör skatteprogramvaruleverantörer en bra balans genom att använda teknik för att optimera dina avdrag och krediter. Dessutom kan du betala lite extra för att få hjälp av en personal på skatteområdet när du behöver det.

Varje år verkar skatteförberedare online erbjuda mer hjälp och stödalternativ för dem som behöver det. Faktiskt med H&R Blocks Tax Pro Go, kan du ladda upp dina skattedokument för att få din deklaration att hanteras praktiskt taget av en skatteproffs utan att behöva besöka ett kontor.

Kolla in vår fullständiga recension av H&R Block här.

Poängen

När du väl har för vana att omedelbart lägga nödvändiga pappersarbete i en av dessa tre mappar under hela året hittar du det sitta ner för att göra dina skatter - antingen på egen hand, med hjälp av en skatteförberedande tjänst online eller på en CPA: s kontor - är nästan en trevlig erfarenhet.

Med organiserat pappersarbete kan du gå ner i checklistan för skatteförberedelser snabbt och effektivt och gå vidare till nästa sak. För vem vill i slutändan lägga mer tid än de behöver på att lämna in sina skatter?

Om Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", är en CPA, bloggare, podcaster, make och pappa till tre. PT är också grundare och VD för personlig finansbranschkonferens och mässa, FinCon.

Han skapade Part-Time Money® tillbaka 2007 för att dela med sig av sina råd om pengar, hålla sig ansvarig (medan betala över $ 75 000 i skuld), och för att träffa andra som brinner för att gå mot ekonomi oberoende.