Federal Income Tax Brackets 2020 (och tidigare år) • Deltidspengar®

IDet är den tiden på året igen när våra tankar börjar vända sig mot vilka skatter vi kommer att betala i april. Federala inkomstskattparenteser är en av de kritiska delarna i skattekoden.

Dessa skatteklassar skapades för att underlätta beskattningen av olika inkomstnivåer. Nedan hittar du skatteparametrarna för inkomsterna 2019 och 2018 (liksom tidigare år).

Vår progressiva skattesatsstruktur (dvs. när inkomsten ökar, skatterna ökar) kräver att vi definierar start- och stopppunkter för tillämpningen av olika skattesatser.

Tax Brackets: A Quick History

De första federala inkomstskattesatserna trädde i kraft i USA 1913, när inkomstskatten blev en permanent fixtur i vår regering.

De ursprungliga skatteparametrarna, även om de var mycket enkla och låga, skilde sig inte från vår nuvarande uppsättning skatteklasser. De initiala räntorna varierade från 1 - 7% och tillämpades på inkomster från $ 0 till $ 500 000 plus.

Det var inte förrän på 1940 -talet som vi såg den första unika skatteklassen som skapades för enstaka filers och de gifta ansökningarna separat.

Under åren har den federala inkomstskatten vuxit till så många som 50 olika parenteser, baserat på inkomst. Och räntorna på de högsta inkomsttagarna växte till massiva 94% på inkomster över $ 200.000.

Tack och lov, i slutet av 1980 -talet, gjordes mycket för att förenkla skattefasstrukturen. Sedan dess har vi bestämt oss för allt från 5 till 7 räntor över olika inkomster.

Det bör noteras att inkomsten baseras på skattepliktig inkomst (detta nummer på rad 43 i formuläret 1040) och inkomstintervallet varierar från år till år baserat på inflation.

Nästan hälften betalar inte inkomstskatt

Många människor betalar över en fjärdedel av lönen varje vecka till den federala regeringen för inkomstskatter. Det är inte roligt att ge upp dessa pengar med vetskap om att andra inte betalar samma procentsats.

Regeringen ger viss fördel, men om alla inte bidrar kan det inte uppfattas som rättvist, eller hur?

Enligt uppgifter från Skattepolicy, mer än 76 miljoner eller 44,4% av amerikanerna betalade inte någon federal inkomstskatt 2018. Detta antal har ökat från 72,6 miljoner människor eller 43,7% 2017.

Det finns säkert människor i detta land som borde vara undantagna från att betala skatt, men nästan hälften är löjligt. Några av dessa människor tjänar säkert ett anständigt liv. Hur kan de slippa betala inkomstskatt?

Som många människor känner jag att vi behöver en enkel lösning för att samla in intäkter och att alla ska betala något. Jag skulle vara för någon typ av nationell försäljningsskatt eller platt inkomstskatt. Allt för att torka av skiffern och bara börja om.

Vi har en röra av en skattekod som gör det dyrt att fila, verkställa och samla in. Jag är inte säker på att vi någonsin kommer att se det hända.

Relaterad:Vad händer om du inte kan betala dina skatter i år?

Vilka är inkomstskattesatserna 2021?

Förändringarna för de federala inkomstskattesatserna 2021 var ökningar i avstängningen för att ta hänsyn till inflationen.

Tabellen nedan visar skatteparametrarna för varje inkomstnivå för både enstaka filers och de gifta och ansökningar gemensamt.

2021 Federal Income Tax Brackets

Skattenivå	Gift arkivering gemensamt	Mest singelfilare
10%	$0 - $19,900	$0 - $9,950
12%	$19,901 - $81,050	$9,951 - $40,525
22%	$81,051 - $172,750	$40,526 - $86,375
24%	$172,751 - $329,850	$86,376 - $164,925
32%	$329,851 - $418,850	$164,926 - $209,425
35%	$418,851 - $628,300	$209,426 - $523,600
37%	$628,300+	$523,600+

2020 federala inkomstskattefästen

Skattenivå	Gift arkivering gemensamt	Mest singelfilare
10%	$0-$19,750	$0-$9,875
12%	$19,751 - $80,250	$9,876 - $40,125
22%	$80,251 - $171,050	$40,126 - $85,525
24%	$171,051 - $326,600	$85,526 - $163,300
32%	$326,601 - $414,700	$163,301 - $207,350
35%	$414,701 - $622,050	$207,351 - $518,400
37%	$622,051+	$518,401+

2019 Federal Income Tax Brackets

Skattenivå	Gift arkivering gemensamt	Mest singelfilare
10%	$0-$19,400	$0-$9,700
12%	$19,401 - $78,950	$9,701 - $39,475
22%	$78,951 - $168,400	$39,476 - $84,200
24%	$168,401 - $321,450	$84,201 - $160,725
32%	$321,451 - $408,201	$160,726 - $204,100
35%	$408,201 - $612,350	$204,101 - $510,300
37%	$612,351+	$510,301+

Använd Tax Brackets för att planera

Om du gör din skatteplanering bör du titta på skatteparametrarna för att hjälpa dig i dina beräkningar. Med lite förutseende kan du kanske minska skattetrycket under innevarande år eller skjuta upp det till nästa, beroende på vad du önskar.

Relaterad:7 strategier för att spara dig tusentals varje år i skatter (skatteplanering vid årsskiftet)

Här har vi alla skatteklassar tillbaka till 2010 så att du kan jämföra och se hur dina inkomstskatter kan förändras från år till år. Det är också intressant att granska dem och notera hur skattskyldigheten har förändrats genom åren.

>>> Klicka för att visa 2010 till 2018 visa

Bestäm din skattekonsol

Du kanske undrar "vad är min skattesats?" Det är en bra fråga att ställa eftersom det visar att du är nyfiken om hur mycket av dina intäkter som går till den amerikanska regeringen för att betala för det skydd och de tjänster som de förse.

Relaterad:TurboTax Online Tax Software Review: Få din bästa skattedeklaration

Som skattebetalare somnar vi ibland vid det skattebetalande hjulet och uppmärksammar inte våra betalda skatter eftersom de tas ut ur våra lönecheckar utan mycket krångel. Att känna till din skatteklass hjälper dig att fatta välutbildade beslut om pengar som påverkar skatten du betalar i slutet av året.

Vad är progressiva skatter och hur fungerar de?

Din federala inkomstskattgrupp är den takt med vilken din högsta inkomstnivå beskattas. Denna skattesats kallas din marginalskattesats.

Din marginalränta betyder inte att du betalar den exakta procentsatsen för hela din inkomst. Det betyder bara att du betalar det beloppet på din högsta inkomstnivå.

Relaterad:Var kan du göra dina skatter år 2020 (De 3 bästa platserna och priserna)

Därför, om du är en ensamstående fil och befinner sig inom 24% skatteklass, betalar du inte 24% av din inkomst i skatt. Du betalar bara 24% på allt över $ 82,501.

En annan personlig ränta du kanske vill veta är din effektiva skattesats. Du beräknar detta genom att dela din totala skatt med din skattepliktiga inkomst.

Dra ut förra årets retur och se vad du får. Någon i den federala inkomstskattegruppen på 24% kan ha en effektiv skattesats så låg som 13%.

Vad är justerad bruttoinkomst?

Det är viktigt att känna din justerad bruttoinkomst (AGI) eftersom många skatteregler och privilegier är baserade på det. För att få din justerade bruttoinkomst börjar du med din bruttoinkomst och gör sedan eventuella justeringar.

Relaterad:Vad är lägsta inkomst för att lämna skatt 2020?

Ta det numret och dra av dina undantag och avdrag för att komma fram till din skattepliktiga inkomst. Här är ett par ekvationer som hjälper dig att visualisera förklaringarna ovan:

Bruttoinkomst - Justeringar = Justerad bruttoinkomst (AGI)

Justerad bruttoinkomst (AGI) - Undantag - Avdrag = Skattepliktig inkomst

AGI används på din skattedeklaration för en mängd olika ändamål, till exempel att bestämma om du är berättigad till vissa avdrag. Ju lägre AGI, desto större avdrag och krediter som du kommer att ha rätt till.

Blanda inte ihop AGI med MAGI (ändrad justerad bruttoinkomst). För att beräkna MAGI måste du ta din AGI och lägga till i vissa poster, till exempel utländsk arbetsinkomst, utländska bostadsavdrag, studielånavdrag, skattefri ränta, den uteslutna delen av social trygghet förmåner osv.

Internal Revenue Service (IRS) använder en individs MAGI inkludera för att bestämma hur mycket av det personens IRA -bidrag är avdragsgill och om en individ är berättigad till premieskatt poäng.

Hur kommer man in i en lägre skatteklass

De två vanligaste sätten att minska din skattetryck inkluderar krediter och avdrag.

• Skattelättnader minska mängden skatter du är skyldig dollar för dollar. De påverkar inte din skatteklass.
• Skatteavdraghar dock en inverkan på din skatteklass. De minskar hur mycket av din inkomst som beskattas genom att sänka din skattepliktiga inkomst. Detta kan i sin tur sparka dig in i en lägre skattesats, vilket innebär att du betalar en lägre skattesats.

Det är viktigt att upprepa att det är en skattesats inte betyder att det är den ränta du betalar för allt du tjänar. Gör inte misstaget att använda din högsta parentes för planeringsändamål. Om du gör det kan du överbetala dina skatter och förlänga ett räntefritt lån till regeringen.

Relaterad:9 Badass -stater utan statliga inkomstskatter (och hur de kommer undan med det)

Poängen

Att lära sig grunderna i skattekoden och förstå hur skatteparenteser fungerar hjälper dig när du förbereder dina skatter. Det kan också hjälpa dig att göra en plan för nästa års skatter om hur du kan sänka ditt skattetryck genom att bidra till skattefördelaktiga konton.

Tänk på att skatteinformationen ovan endast gäller federala skatter. Varje stat har sin egen uppsättning lagar och förordningar som styr hur invånarna beskattas. Om du har tur som bor i en av de stater som inte har en statlig inkomstskatt, behöver du bara oroa dig för de federala skatteparametrar som anges ovan.

Om du har några frågor om din deklaration eller hur dina skatter beräknas, rådfråga en kvalificerad skattepersonal. Se till att du har en grundläggande förståelse för vad som ingår i dina skatter så att du kan se till att du får alla krediter och avdrag som du har rätt till.

Har du börjat planera inför nästa års skattedeklaration? Hur har skattesatsändringarna påverkat dig? Dela i kommentarerna.

Om Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", är en CPA, bloggare, podcaster, make och pappa till tre. PT är också grundare och VD för personlig finansbranschkonferens och mässa, FinCon.

Han skapade Part-Time Money® tillbaka 2007 för att dela med sig av sina råd om pengar, hålla sig ansvarig (medan betala över $ 75 000 i skuld), och för att träffa andra som brinner för att gå mot ekonomi oberoende.