Årlig skattekalender 2021 och sista dagen att lämna in

Uppdatering: På grund av Coronavirus -krisen kommer skattebetalare och företag att ha (enligt IRS: s webbplats) fram till den 17 maj 2021 för att betala och lämna in sina skattedeklarationer för 2020.

Head's up... många postkontor håller öppet senare på skattedagen för att säkerställa att du får din retur.

Skattestraff om du inte lämnar in tid

Du kommer att straffas med 5% (av mängden extra skatter du är skyldig utöver vad du betalat in) varje månad du inte har lämnat in. Denna påföljd uppgår till högst 25% av den extra skatt du är skyldig.

Så om du är skyldig $ 100 i ytterligare skatter, skulle du senast den 15 augusti vara skyldig $ 105 ($ 100 plus 5% straff).

Vänta med att lämna in mer än 60 dagar efter skattefristen och du får ett minimistraff på $ 135 eller 100% av din skatt, beroende på vilken som är den minsta.

En viktig sak att notera. Skicka alltid fil även om du inte kan betala. Påföljderna för att inte anmäla ovan är mycket brantare än påföljderna för att inte betala. Om du inte kan lämna in en fullständig retur, lämna in ett tillägg.

Relaterad:Var kan du göra dina skatter (de 3 bästa platserna och priserna)

Snabba tips för arkivering i tid

Här är några saker du kan göra för att se till att du lämnar in i tid inom tidsfristen.

• Lägg till skattefristen i din kalender just nu! Papperskalender, digital kalender etc. Ställ in tidsfristen eller en påminnelse så att du inte glömmer.
• Ta en checklista för att säkerställa att du vet vilka formulär du ska börja leta efter i posten och i din inkorg. Kolla av föremålen när de kommer in. Det leder till min nästa punkt ...
• Starta en filmapp (digital och/eller fysisk) för att förvara alla dina formulär på ett ställe. När du är redo att fila vet du exakt var du ska hitta allt.

Fler skattefrister 2021

• 31 januari 2021 -Detta är det datum då du skulle ha fått en W-2 från arbetsgivare som du arbetat för under beskattningsåret. Om inte, kontakta deras HR/löneavdelning för att skicka skatteunderlag igen
• 15 mars 2021 - Sista dagen för företag att lämna in sina skatter 2020 med formulär 1120, 1120A och 1120S. De kan också lämna in ett tillägg med formulär 7004.
• 17 maj 2021 - Sista dagen för att lämna in skatter för 2020 som individ. Tilläggsformulär 4868 bör lämnas in om du inte kan fylla i din retur den här dagen. Betalning måste dock göras.
• 15 maj 2021 -Sista dagen för ideella organisationer med ett kalenderår att lämna in sitt formulär 2020 990.
• 17 september 2021 - Sista dagen för företag att lämna ut förlängda avkastningar.
• 15 oktober 2021 - Sista dagen för individer att lämna in utökade returer.

Programvara du kan använda den sista dagen för att lämna in skatter

1. TurboTax - TurboTax erbjuder gratis online -ansökan för federala skattedeklarationer samt rabatterad programvara för mer omfattande returer. Varje år som jag inte hade något företag lämnade jag in mina skattedeklarationer med TurboTax och processen var extremt enkel.
2. H&R Block - H&R Block är mer känt för sina grenar av tegel och murbruk, men nu har de samlat på sig ett fantastiskt onlinealternativ. Oavsett om du behöver en gratis federal fil, deluxe eller affärspaket, kan H&R Block leverera.
3. TaxAct - Den första skatteprogramvaran jag någonsin använt, TaxAct är inte främmande för världen av gratis arkiveringstjänster. De erbjuder en gedigen service och kommer inte att kosta lika mycket som de större, mer kända märkena.
4. FreeTaxUSA - FreeTaxUSA, som ägs av TaxHawk, grundades 2001 och har tillhandahållits gratis federala skattedeklarationer i över ett decennium. Det finns ingen avgift för återvändande användare att rulla över tidigare års skatteuppgifter och kostnaderna för statliga eller deluxe -filers är mycket lägre än andra webbplatser ($ 12,95 / $ 5,95).

Vad händer om du inte kan betala dina skatter i år?

Sjunker ditt hjärta när du får ett brev från IRS?

Det är nog anledning att frukta skattesäsongen. Jag har en vän vars familj alltid har förlängt sina skatter. Detta bidrog naturligtvis till stressen under skattesäsongen. Efter april, 15^th ingen i hennes familj skulle gå till brevlådan.

Min vän bestämde sig som 18 -åring att hon hade tröttnat och ville börja lämna in sina egna skatter. Med lite hjälp kunde hon förbereda sig så snart hon fick sina skattehandlingar. Hon stressade aldrig igen, för hon hade gott om tid att göra justeringar.

Om du befinner dig frågar "Vad händer om jag inte kan betala de skatter jag är skyldig före årets sista ansökningsdag?" Jag kan hjälpa! Här är några riktlinjer för att undvika och minska IRS -räntor, påföljder och underbetalningar.

• Om du inte kan betala dina skatter ska du lämna in din skattedeklaration och betala så mycket du kan innan skattefristen går ut.
• Skapa sedan en betalningsplan med IRS. Du kommer fortfarande att behöva betala räntor och påföljder, men detta kommer att minska det totala beloppet du är skyldig avsevärt.
• Gör sedan justeringar av dina W-4 eller kvartalsvisa skattebetalningar så att du kan undvika att betala skatt i framtiden.

Skicka din deklaration (viktigast!)

Om du inte har gjort mindre än minimikravet för IRS måste du lämna in en deklaration. Kolla in den här artikeln för att ta reda på minsta inkomst som krävs för att lämna skatt.

Om du upptäcker att du inte kan betala hela eller delar av de skatter du är skyldig, vill du fortfarande lämna in din skattedeklaration inom tidsfristen. Annars kommer du att debiteras en straffavgift på 5% av de skatter du är skyldig för varje månad (eller delmånad) efter skattedatumet tills du gör det. Detta inkluderar en 4,5% underlåtenhet att lämna in påföljd och en 0,5% försenad betalning.

Om du går fem månader utan att anmäla, kommer underlåtenhet att lämna straff maximalt ut. Men om du inte har betalat då, fortsätter 0,5% förseningsstraff att ackumuleras tills det också når 25%. Vid den tidpunkten kommer ditt totala straff att maximeras till 47,5% (25% påföljd vid försenad betalning och 22,5% underlåtenhet att göra straff.)

Om du lämnar in mer än 60 dagar efter tidsfristen för skatteanmälan är du skyldig ett minimistraff på minst $ 205 eller 100% av det belopp du är skyldig.

Du vill inte hamna i den situationen, så planera i förväg! Kolla in vår checklista för förberedelse av skatter för hjälp att komma igång.

Observera att du alltid kan fila ett tillägg, men en förlängning av tiden till fil ger dig inte en förlängning av tiden betala. Om du är skyldig skatt börjar du samla räntor och påföljder direkt efter den 17 maj. Du kan slippa räntan så länge du betalar 90% av de skatter du är skyldig senast den 17 maj. Här är vad IRS har att säga om detta.

Betala vad du kan utan att kompromissa med grundläggande behov

Om du inte kan betala hela beloppet för de skatter du är skyldig före tidsfristen, kommer IRS att debitera dig ränta på det utestående saldot. Räntan kan ändras varje kvartal och beräknas genom att lägga till 3 procentenheter till den federala korta räntan.

Att betala så mycket du kan inom tidsfristen är din bästa strategi. Ju mer du betalar mot ditt saldo innan det är sent, desto mindre måste du betala med påförda räntor och påföljder.

Här är lite mer information från IRS om påföljder och räntor.

Skapa en betalningsplan

Så snart du inser att du inte kommer att kunna betala dina skatter i sin helhet, vill du kontakta IRS för att upprätta en återbetalningsplan. Observera att du inte kan kvalificera dig för någon typ av återbetalningsplan förrän du har lämnat alla deklarationer som krävs.

När du har slutfört detta steg har du möjlighet att välja en kortsiktig återbetalningsplan eller upprätta ett avbetalningsavtal.

Så här ansöker du online om en betalningsplan med IRS.

Kortsiktig återbetalningsplan

Om du tror att du kommer att kunna betala ditt saldo till fullo inom 120 dagar och du är skyldig mindre än 100 000 dollar totalt (inklusive skatter, räntor och påföljder), då är din bästa insats att ansöka om en kortsiktig betalning planen. Detta kommer inte att kosta dig något annat än de avgifter och räntor som tidigare nämnts.

Med detta arrangemang kan du betala det belopp du är skyldig med check, betala online med IRS Direct Pay -systemet eller betala med betalkort eller kreditkort.

IRS Direct Pay

Med Direct Pay dras pengarna direkt från ditt check- eller sparkonto. Du får en omedelbar bekräftelse när din betalning behandlas och du kan schemalägga dina betalningar upp till 30 dagar i förväg. Du kan också avbryta eller ändra din betalning upp till två arbetsdagar före det schemalagda behandlingsdatumet.

Kredit- eller betalkortbetalningar

Om du föredrar kan du också göra betalningar med ditt kredit- eller betalkort. IRS kan du behandla dessa betalningar online, via telefon eller till och med med din mobila enhet. Även om IRS inte tar ut en avgift för det här alternativet, gör kreditkortsprocessorerna det.

Ta en titt på denna sida på IRS: s webbplats att lära sig mer.

IRS Avbetalningsavtal (långsiktig betalningsplan)

Om du behöver mer än 120 dagar för att betala ditt saldo och du är skyldig mindre än $ 50 000 i samlad skatt, ränta och påföljder kan du kvalificera dig för en långsiktig betalningsplan, även känd som en delbetalning avtal. Detta gör att du kan göra månatliga betalningar på det belopp du är skyldig. Det kommer också att minska din underlåtenhet att betala straff från 0,5% per månad till 0,25%.

Om du är skyldig mer än $ 25 000 tillsammans måste du betala med autogiro och få pengarna automatiskt att ta ut från ditt check- eller sparkonto varje månad. Detta kallas ett Direct Debit Installment Agreement (DDIA). Det finns en etableringsavgift på $ 31 och du är fortfarande skyldig straff och ränta.

Det finns också ett alternativ att betala med icke-automatiska betalningar via Direct Pay, kreditkort, check eller postanvisning. Detta är bara tillgängligt för dem som är skyldiga mindre än $ 25 000 och kommer att kosta dig $ 149 att sätta upp plus dina räntor och påföljder.

Fyll i IRS -formulär 9465 eller använd ansökan om online -betalningsavtal om du är skyldig mindre än $ 50 000. (Du hittar länkar till båda här.)

Om du har $ 50 000 eller mer i skatteskuld måste du inkludera formulär 433-A (insamlingsinformation eller CIS) tillsammans med ditt formulär 9465. Om du är skyldig mer än 50 000 dollar rekommenderas att du arbetar med en skatteprofessionell eftersom CIS kan vara utmanande.

Ett annat alternativ är att lämna in ett 843 anspråk på återbetalning och begäran om minskning. Det finns inga direkta standarder för om IRS kommer att acceptera eller avslå denna begäran, men det är värt att prova. Du vet aldrig vart förhandlingar tar dig och det kan eliminera en del av den ekonomiska bördan. Du hittar det här formuläret och instruktionerna på denna IRS -webbsida.

Relaterad:(Riska inte!) Skaffa en kvalitets -CPA för att förbereda dina skatter

Hur man undviker att vara skyldig IRS

Även om skatt till IRS inte nödvändigtvis är världens ände, kan vi alla vara överens om att det är en situation du är bättre att undvika. Lyckligtvis finns det några steg du kan vidta för att se till att du inte befinner dig i denna oönskade position i framtiden. Två av de bästa alternativen är att justera din W-4 och betala kvartalsvis uppskattade skatter.

Hur du justerar din W-4

En av de vanligaste anledningarna till att människor är skyldiga pengar till IRS är att de inte hade tillräckligt med undanhållet lönecheck. Även om ditt innehav en gång var korrekt kan stora förändringar i livet som ett äktenskap eller skilsmässa slänga detta. Om du har startat ett sidoföretag påverkar detta också mängden skatter du är skyldig. Oavsett anledning kan du fixa din källskatt genom att fylla i ett nytt formulär W-4.

Innan du gör detta föreslår jag att du använder IRS skattskyldiga uppskattare. När du sedan har bestämt lämpligt källbelopp fyller du i blankett W-4-anställdes källskyddscertifikat och lämnar det till din arbetsgivare. (Du kan få en W-4 från din arbetsgivare eller ladda ner den från IRS här.)

Hur och när man ska betala kvartalsskatt

Om du har en betydande inkomst som kommer in från ditt sidoföretag, så finns det en god chans att du är skyldig extra skatt. Även om det skulle vara lättare att beräkna det i slutet av året och göra en engångsbetalning, är inkomstskatter ett pay-as-you-go-system. Av denna anledning måste du uppskatta mängden skatter du är skyldig varje kvartal och skicka en betalning till IRS.

Relaterad: Är jag skyldig att göra beräknade skattebetalningar på extra inkomst

Schemat för uppskattade skattebetalningar är följande:

• Skatter som är skyldiga till inkomst intjänad mellan 1 januari till 31 mars beror på 15 april
• Skatter som är skyldiga till inkomst intjänad mellan 1 april till 31 maj beror på 15 juni (detta förväntas förändras under 2020)
• Skatter som är skyldiga till inkomst intjänad mellan 1 juni till 31 augusti beror på 15 september
• Skatter som är skyldiga till inkomst intjänad mellan 1 september till 31 december beror på 15 januari året därpå

Observera att om någon av betalningsdagarna infaller på en lovlig helgdag eller en helg ska betalningarna betalas nästa arbetsdag.

Du bör skicka Form 1040-ES tillsammans med din betalning, eller, ännu bättre, betala online på EFTPS.gov& eller betala med din mobila enhet med IRS2GO -appen, som du kan ladda ner här.

Poängen

Så det är vem, när och var skattefristerna i år. Nu vet du den sista dagen att lämna skatt. Planerar du att anmäla dig så snart som möjligt eller vänta till den 15 april?

Om du befinner dig i en situation där du är skyldig IRS och inte har pengar att betala allt på en gång, var inte rädd. Var noga med att lämna in din retur i tid så att du kan undvika 5% per månad underlåtenhet att lämna straff. Betala så mycket som du har råd med innan skattefristen för att minska beloppet du betalar i påföljder och avgifter och skapa en kort- eller långsiktig betalningsplan för att ytterligare minska din underlåtenhet att betala påföljder.

Slutligen, överväg att justera dina W-4-källor och/eller göra beräknade skattebetalningar för att säkerställa att du inte befinner dig i samma situation igen i framtiden.

Om Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", är en CPA, bloggare, podcaster, make och pappa till tre. PT är också grundare och VD för personlig finansbranschkonferens och mässa, FinCon.

Han skapade Part-Time Money® tillbaka 2007 för att dela med sig av sina råd om pengar, hålla sig ansvarig (medan betala över $ 75 000 i skuld), och för att träffa andra som brinner för att gå mot ekonomi oberoende.