Vi får hela tiden frågor om vad som är det bästa investeringsportföljhanteringsprogrammet. Häromdagen läste någon mitt inlägg om hur vi spårar vårt nettovärde och ställde mig en riktigt enkel fråga - hur spårar jag våra aktieinvesteringar?
Det korta svaret är... ja, det gör jag inte.
Jag kontrollerar mina investeringar en gång i månaden när jag uppdaterar kalkylbladet, och sedan tittar jag inte på det. Jag tänker på vår investeringspengar i tidskapslar så även om något skulle hända vill jag inte bli frestad att svara.
Jag läser fortfarande ekonomiska nyheter då och då, jag gillar att vara medveten om vad som händer, så om det blir en stor förändring blir jag inte avskräckt. Men det är mest av psykologiska skäl. Jag siktar på att aldrig beröra investeringarna utanför ombalansering och annan bokföring.
Som sagt, hur jag spårar våra investeringar har förändrats under åren. Om du ställde den här frågan för fem år sedan fanns det en tydlig skillnad mellan det bästa av det bästa och resten. Nästan alla verktyg använde Yodlee för att skrapa din kontoinformation, så deras funktioner var alla väldigt lika. Skillnaden var i gränssnittet och hur bra den nystartade designern var.
Numera är separationen mycket större. Företag använder dessa gratisverktyg som ett lock för något större (vanligtvis förmögenhetsförvaltning) och det har gynnat oss alla.
Fram till nyligen använde jag Google Finance för en snabb ögonblicksbild av mina investeringar. Google dödade portföljfunktionen, vilket alltid är en risk med ett gratisverktyg, så nu förlitar jag mig på Personal Capital för den ögonblicksbilden och storbildsplaneringen.
Så vad är det bästa verktyget för att spåra investeringar? Jag ska berätta vad jag tyckte om var och en av dem.
Innehållsförteckning
- Vad är en aktieportföljspårare?
- Morningstar Portfolio Manager
- StockRover Portfolio Management
- Personligt kapital
- SigFig
- Google Kalkylark med funktioner
- Google Finance
- Slutlig dom
Vad är en aktieportföljspårare?
Först, vad pratar vi om när vi ber om de bästa aktieportföljspårarna? Vi vill ha ett verktyg som kan samla alla våra investeringar och ge oss en förståelse för hur det fungerar. Precis som för personliga finansappar vill vi att det ska vara så smidigt som möjligt och ge oss möjlighet att snabbt analysera våra innehav på olika sätt.
När vi listar de bästa alternativen nedan tar vi hänsyn till kostnaden för prenumerationen (om det finns en), liksom plattformens hastighet och användbarhet.
Morningstar Portfolio Manager
Jag har inte använt det på länge men Morningstar Portfolio Manager är ett verktyg som har funnits i evigheter. Det ger dig möjlighet att spåra alla dina investeringar på ett ställe, hålla koll på prisförändringar, dra in stjärnbetyg och andra Morgonstjärna data, samtidigt som du får insikter och forskning från Morningstar. Portföljförvaltaren länkar inte upp dina konton så du måste ange dina data manuellt (vilket kan vara ett plus om du är orolig för säkerhetsrisken).
Det är tillgängligt för det kostnadsfria medlemskapet. Om du är en premiummedlem får du tillgång till fler av verktygen - men spårning är gratis. Jag inser att det här är ganska vagt men jag ville inkludera det i listan eftersom de fortfarande erbjuder det och det finns något att säga om livslängden.
Premiumtjänsten har också en 14-dagars gratis provperiod så att du kan kolla in den gratis i två veckor för att se om den fungerar för dig. Dessutom, genom vår länk, du få upp till $ 100 rabatt på Morningstar Premium -prenumerationspriset om du bestämmer dig för att prenumerera efter provperioden. Vi har mer detaljerad recension av Morningstar Premium här.
Kolla in Morningstar Portfolio Manager
StockRover Portfolio Management
StockRover erbjuder möjligheten att länka upp ditt mäklarkonto och använda sina kraftfulla analysverktyg med hjälp av dina specifika mäklardata. Du kommer att kunna analysera din portfölj mot riktmärken och fatta viktiga beslut med hjälp av data, snarare än magkänsla eller gissningar. Om du inte vill ansluta din mäklare kan du ange den manuellt eller använda en kalkylarkimport också. De stöder tusentals konton inklusive Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase och mer.
När du har konfigurerat det kan du få dagliga, veckovisa eller månatliga rapporter som visar prestanda samt analysera det för en mängd olika mått som riskjusterad avkastning, volatilitet, beta, IRR, Sharpe Ratio och Mer. Det är omfattande och mycket mer detaljerat än många andra på den här listan. Det beror verkligen på hur ingående du vill gå.
StockRover har en gratis nivå men du får mer när du registrerar dig för de betalda tjänsterna - läs vår översyn av Stock Rover för mer information.
Kolla in StockRover Portfolio Management
Personligt kapital
Om du vill ha en snabb ögonblicksbild av din övergripande ekonomi ger det här verktyget det ganska snabbt när du ansluter alla dina datakällor. Medan jag skulle säga att du inte ska kontrollera din ekonomi varje minut varje dag (eftersom det är en slöseri med tid), Personal Capital gör det bara så att slöseriet med tid tar mycket mindre faktiskt tid.
Personligt kapital är säkert, det har ett investeringskontrollverktyg för att ge dig en uppfattning om dina investeringar är på rätt spår, och det har en ganska bra pensionskalkylator alltför baserat på dina uppgifter. Om du behöver budgetera kan det också spåra utgifter, men det är inte så bra på det som dedikerade budgetverktyg.
Läs mer om personligt kapital
SigFig
SigFig var den första investeringsspåraren jag någonsin använt. Jag registrerade mig för länge sedan eftersom det var den enda som kopplade till E*Trade, TradeKing och Vanguard; de tre mäklare jag använde vid den tiden. Gränssnittet är väldigt enkelt, att ansluta konton är sömlöst och de har utökat de verktyg de erbjuder sedan jag först använde det.
Tills jag flyttade till Personal Capital använde jag SigFig eftersom det har vackra diagram:
Jag slutade använda SigFig för över tio år sedan och sedan dess har de lagt till några nya funktioner som jag inte har utforskat utförligt. De har också lagt till finansiella rådgivare som kan hjälpa dig att hantera befintliga investeringar, övervaka din portfölj och hjälpa dig att komma med en plan. De är dock inte påträngande, jag har aldrig blivit uppringd om ett samråd.
Läs mer om SigFig
Google Kalkylark med funktioner
Om du gillar fullständig anpassning och dina data säkra på Googles servrar kan du skapa ditt eget Google -ark och dra data med en funktion från Google. Nackdelen är att du måste anpassa det och det kommer att vara en mycket manuell process, men du kontrollerar det och det kommer alltid att vara gratis. Du riskerar att GoogleFinance -funktionen ändras under dig men det har hittills inte hänt på många år.
Kärnfunktionen för att dra aktiekurser är enkel:
= GoogleFinance ("TICKER", "pris")
Där TICKER är symbolen för aktien du spårar. Dessa data kan fördröjas upp till 20 minuter.
Om du vill kolla Amazon lägger du in detta i en cell så fylls det i:
= GoogleFinance ("AMZN", "price")
Funktionens syntax är tillgänglig här. Det finns en enorm meny med saker du kan göra med funktionen, inklusive visa historiska data, tabeller etc. Det är väldigt solidt och har inte förändrats mycket, trots att Google Finance är mer tätt integrerat i Google Search.
Kolla in Google Kalkylark
Tyvärr är Microsoft Excel inte ett bra alternativ eftersom det inte finns några bra funktioner att hämta in data.
Google Finance
Detta var den första portföljspåraren jag någonsin använt.
Jag gillar Google Finance eftersom hemsidan ger dig en handfull stora historier (varav rubriken ensam ger dig tillräckligt med information) och sedan kommer portföljspårningen att dra in de viktigaste berättelserna om din innehav.
Jag lade till mina innehav när jag förvärvade dem, jag tog bort dem när jag sålde dem och jag använde inte någon av kontantspårningen för dessa köp och försäljningar. Det som är trevligt med det här upplägget är att det är så enkelt.
Men de blev nyligen av med portföljspårningsfunktionerna. Du kan fortfarande spåra företag, det ser bara konstigt ut, du kommer bara inte att kunna hålla koll på din grund.
Jag använde det aldrig för att spåra min portfölj helt, som att spåra kassainflöden och utflöden. Jag använde det bara för att se hur vissa innehav presterade på daglig och övergripande nivå. Många av mina enskilda aktieinnehav närmar sig nu sitt tioåriga märke (förvärvat under den stora lågkonjunkturen) så det är helt grönt över hela linjen (och därmed inte särskilt användbart).
Kolla in Google Finance
Slutlig dom
Du kommer att kunna hitta en aktieportföljspårare från ett av alternativen ovan.
Om du vill ha något relativt lätt och praktiskt kan Personal Capital analysera din portfölj och hjälpa dig att förstå om du är på väg att gå i pension med de tillgångar du behöver. Morningstar och Stock Rover finns för dem som vill ha mer information och mer detaljerad information om sina investeringsinnehav.
Och för kalkylarkets junkies har du alltid Google Kalkylark eller dina egna kalkylblad som du kan anpassa till exakt vad du vill. Allt handlar om vad du hoppas uppnå och hur mycket pyssel du behöver göra för att nå det.
Hur spårar du dina investeringar?