Hemligheter för att investera under en börskrasch

När människor runt om i världen börjar förstå full ekonomisk påverkan av coronaviruset, globala börser har kraschat efter över ett decennium av vinster. Även om detta är ett tufft ögonblick för långsiktiga investerare, är det viktigt att komma ihåg att börskriser har hänt tidigare.

Ett stort fall på aktiemarknaden skakar för nya investerare, men erfarna investerare som har varit med om björnmarknader tidigare känner till framgångens hemligheter. Nybörjare och erfarna investerare reagerar ofta annorlunda när marknaden tankar.

Nybörjare tar sina pengar och springer

Vid det första tecknet på rysningar på marknaden, många oerfarna investerare ta sina pengar och spring mot kullarna. Det är lätt att se varför. När du tror att du kan förlora pengar vill du bara minska dina förluster snarare än att rida ut vad marknaderna gör härnäst.

Det största problemet med denna strategi är att de flesta nybörjare inte säljer förrän det redan är för sent. Om du säljer efter en stor nedgång på marknaden bröt du mot en grundläggande regel för att investera:

Köp lågt och sälj högt. Genom att sälja lågt låser du en förlust i din portfölj som kanske aldrig återhämtar sig.

För att öka smärtan med att sälja vid fel tidpunkt kan de flesta investerare, både nybörjare och experter, inte exakt se marknadens botten. Eftersom de sålde när aktierna var nere och inte återuppbyggde, kommer de inte att få fördelen när priserna så småningom återhämtar sig och stiger till nya toppar i framtiden.

Erfarna investerare ser en möjlighet att köpa aktier till rabatt

Erfarna investerare känner till en viktig trend i börshistorien. Historiskt sett, varje gång marknaden tumlar, kommer den tillbaka med hämnd. Marknaden har alltid gjort mer än att återhämta sig. Varje återhämtning har lett till stora vinster och nya höjder för aktiekurser.

Eftersom långsiktiga marknadstrender alltid har gått upp ser erfarna investerare på stora droppar på marknaden som en möjlighet att köpa ännu mer.

Det är nästan omöjligt att tidsmarkera marknaderna och gissa exakt topp och botten. Till och med heltid förvaltningsfondförvaltare underpresterar marknadsriktmärken för det mesta. Människor som gick till Harvard och MIT tillbringar långa dagar på Wall Street med att försöka slå marknaden och kan inte göra det för det mesta. Så varför tror vi att vi kan när vi gör det bara på deltid?

Under en längre tid, S&P 500 har återvänt cirka 10% per år. Om du köper när aktierna är låga har du bättre förutsättningar att dra nytta av den långsiktiga trenden.

Stora börsfall och volatilitet kan vara skrämmande, men kraften i den amerikanska ekonomin har alltid vänt varje björnmarknad, lågkonjunktur och depression med nya toppar på bara 5 till 10 år.

Naturligtvis är tidigare prestanda ingen garanti för framtida prestanda. Men historien har en tendens att upprepa sig, och erfarna investerare vinner ofta stort genom att köpa när andra säljer.

Vilka typer av aktier kan du köpa?

När börsen faller finns det några olika drag att göra om du vill köpa. Dessa inkluderar att investera i bred börsindexfonder eller välja enskilda aktier du tror kommer att prestera bra genom börskrisen och därefter. Medan varje kris är annorlunda finns det några sektorer att tänka på under den pågående coronaviruspandemin.

• Beteendeinvesteringar: I den nuvarande krisen med coronaviruset kan leveranstjänster, livsmedelsbutiker, big-box-återförsäljare, konsumentklammer, online-arbete och digitala underhållningsföretag gå bra. Tänk på de företag som alla använder när de är inlåsta i sina hem. Det är de som sannolikt kommer att överträffa när resten av börsen lider.
• Blue-chip-investering:Blue chip -aktier är stora företag med en stark balansräkning. Dessa industrititaner och ekonomins pelare överlever i allmänhet kortsiktiga volatilitet på marknaden och ger stabila, pålitliga långsiktiga vinster. Företag som du har hört talas om som 3M, Ford, Disney, McDonald's och Walmart är ofta de bästa investeringarna under en börskrasch.
• Small-cap-investeringar: Mindre företag med lägre börsvärde har fler möjligheter till snabb tillväxt än större blue-chip aktier. Men mindre aktier är sannolikt mer volatila och bär mer risk jämfört med sina större motsvarigheter.
• Indexinvesteringar: De mest aktivt förvaltade fonderna underpresterar jämfört med den totala marknaden. Så du kanske bara vill köpa in dig på den övergripande marknaden. Du kan göra det med indexfonder, helst med en mycket låg avgift. Om du inte kan slå marknaden kan du lika gärna köpa marknaden! Majoriteten av min egen portfölj finns kvar i en rad lågavgiftsindexfonder.

Vad kan du göra för att lära dig av de större investerarna?

Kända investerare gillar Warren Buffett ofta dela exakt vad de gör när marknaden går på tok. Faktum är att Buffett uttryckte sin investeringsstrategi direkt när han fick frågan om hur han hanterar Berkshire Hathaways massiva investeringsportfölj:

Vi försöker helt enkelt vara rädda när andra är giriga och att vara giriga bara när andra är rädda.

Under finanskrisen 2007–2008 tjänade Buffett en förmögenhet på att investera i nödställda företag. Även om de flesta av oss inte kan erbjuda banker en mångmiljardkreditlinje i utbyte mot föredragna aktier, kan vi fortfarande få en bra affär efter Buffetts råd.

Till exempel, när bankaktier föll mitt i sammanbrottet på bolånemarknaderna, kunde smarta investerare ha följt Buffetts exempel och investerat i företag som Goldman Sachs och Bank of America. I mars 2009 kunde du köpa Bank of America -aktier för mindre än $ 3 per aktie. I slutet av 2019 var dessa aktier värda mer $ 35 vardera. Det är en avkastning på 12 gånger under ett decennium. I november 2008 gick Goldman Sachs för mindre än $ 50. I januari 2020 toppade kursen över 250 dollar per aktie. Det är en återgång på mer än fem gånger.

I nödställda aktier idag ingår aktier inom rese- och nöjesindustrin. Flygbolag och hotell har drabbats hårt av viruset. Flygbolagens aktier går kraftigt ner eftersom flyg har ställts in och intäkterna rasar. Beståndet av konsertpromotor och biljettförsäljare LiveNation sjönk med mer än 50% när evenemang har ställts in runt om i världen. Om dessa företag kan klara stormen kan de vara fyndiga idag.

5 investeringstips för nybörjare från erfarna investerare

1. Investera i starka företag

Du bör bara investera i ett företag om du tror att det kommer att finnas kvar på lång sikt. Investera i slantaktier liknar hasardspel, som det är dagshandel där du försöker tjäna en vinst på marknadens volatilitet. Att investera i blue chips och liknande starka företag med en sund balansräkning kanske inte är spännande, men det är ett pålitligt sätt att bygga en solid portfölj som kan överleva lågkonjunkturer och börser kriser.

2. Håll ett långsiktigt fokus

Kortsiktig volatilitet på marknaderna i början av coronaviruskrisen räcker för att få någon att känna sig orolig. Den största börsnedgången på en dag i historien inträffade den 16 mars 2020. Men den största dagliga vinsten genom tiderna var bara åtta dagar senare, den 24 mars. Från och med den 24 mars 2020 har alla fem av de största sänkningarna på en dag varit mitt på börskraschen 2020. Och alla fem av de största vinsterna på en dag har varit under samma tid.

Bullret från daglig marknadsrörelse kan distrahera dig från långsiktiga mål som pensionering. Om du inte närmar dig den ålder där du behöver utnyttja investeringar för levnadskostnader, bör du fokusera på när du faktiskt behöver pengarna.

3. Skapa en automatisk investeringsplan

Kunniga investerare sätter upp sina portföljer så att de kan investera utan att ens tänka på det. Automatiska investeringsplaner och automatiska överföringar kan hjälpa dig att få ut det mesta av din portfölj. Vissa investerare kallar denna strategi medelkostnad i dollar, eftersom du köper ett fast belopp regelbundet. Detta genomsnittspris över tiden istället för att göra ett stort köp. Om du har en 401 (k) plan eller liknande pensionsplan på jobbet, är det en perfekt plats att använda en automatisk investeringsstrategi.

4. Köp inte eller sälj på ett infall

Heta lager tips låter bra, men de fungerar inte alltid som du planerar. Att köpa eller sälja på ett infall kan vara ett kostsamt misstag. Utanför vanlig, automatiserad investering är det en bra idé att göra lite analys innan du fattar ett investeringsbeslut. Grundläggande analys är ett bra sätt att avgöra om ett företag är värt att köpa eller sälja. Teknisk analys använder den senaste marknadsaktiviteten för att avgöra om en aktie går upp eller ner.

5. Håll känslor utanför investeringar

När du ser din aktieportfölj snabbt sjunka i värde kan din magkänsla berätta att du ska sälja innan den sjunker ännu mer. Om så är fallet, lägg dina instinkter åt sidan och lyssna på ditt huvud. Om du följer dina känslor kommer du sannolikt att köpa högt och sälja lågt. Du kan sälja när droppen närmar sig sitt slut. Och du kan köpa tillbaka en aktie för sent efter att ha missat ett rally. Låt inte dina känslor diktera hur du investerar dina pengar. Fokusera på siffrorna så hittar du troligen bättre resultat.

Lär dig av experterna

Börsfall kan ge din mage samma känsla som en berg- och dalbana. Men till skillnad från de stora dropparna i en nöjespark är stora droppar på ditt börskonto inte alls roligt. Med ett långsiktigt fokus och smart investeringsstrategi kan nybörjare få stora framgångar på aktiemarknaden.

Om du vill dra nytta av de nuvarande marknadslågorna är det dags att göra det. Hitta en finansiell rådgivare som Fisher Investments eller öppna ett mäklarkonto på ett finansinstitut som TD Ameritrade