Мајмун види, мајмун ради.
М.било који инвеститор постаје све заинтересованији за примену приступа „уради сам“ у управљању својим портфолијима.
Али да будемо јасни: Управљање сопственим улагањима није лако.
Добра пракса управљања улагањима је сложена и дуготрајна, захтева дисциплину, стрпљење и доследност примене.
Неки инвеститори то могу да поднесу. Рецимо само да сам задовољио свој део који не може. Уопште.
Превише инвеститора не поштује неке једноставне, временски проверене принципе који побољшавају изгледе за постизање циља успех и, истовремено, смањити анксиозност која је природно повезана са неизвесним подухватом.
Портфолио Монкеи је направио решење које помаже појединцу који се сам усмерава да постигне управо то.
Портфолиомонкеи.цом је бесплатна веб локација која вам може помоћи да управљате својим портфолијом.
Ухватили сте да сам рекао "БЕСПЛАТНО", зар не? Само проверавам….. 🙂
„Портфолио Монкеи је друштвени подухват чија је мисија да образује и обезбеди инвеститорима који се сами усмеравају најједноставније за коришћење и софистициране алате за управљање инвестиционим портфељем који су доступни.“
Ова веб локација је такође савршен начин да прегледате свој портфељ или 401к и опције унутар њега. Можете покренути тестове да видите да ли можете да развијете портфолио са бољим приносом и мањом нестабилношћу. Портфолио Монкеи је дизајнирао ову страницу како би вам помогао да анализирате и боље распоредите свој портфолио. Они су развили алат који ће вам помоћи да оптимизирате своје алокације унутар вашег портфеља.
“Па како да користим ову сјајну веб локацију?" кажете. Па, овде сам да вам покажем како!
Зашто Портфолио Монкеи?
Прво, вероватно се питате: „Зашто пишем Портфолио Монкеи? ” Добро питање.
Тражио сам једноставан алат заснован на вебу који би просечан инвеститор могао лако да користи за преглед портфеља својих 401 хиљада (и других улагања). Постоје плаћене услуге попут Морнингстара, што је одлично, узгред. Али Морнингстар је погоднији за искусније инвеститоре. За инвеститоре почетнике, то може бити веома снажно.
Слепом срећом налетео сам на Портфолио Монкеи -а и био сам одушевљен колико је њихова веб страница једноставна за коришћење. А најбољи део? Бесплатно је!
У реду, погледајмо Портфолио Монкеи и видимо како то функционише.
Корак 1: Региструјте се
Први корак је пријављивање за веб локацију на ввв.портфолиомонкеи.цом.
Након што се пријавите, одвест ће вас на своју ХОМЕ страницу. Овде можете видети све портфеље које сте креирали, као и неке узорке портфолија из Портфолио Монкеи -а. Сваки портфељ ће имати очекивани принос и проценат променљивости, заједно са оценом ефикасности и оценом Портфолио Монкеи. Ове оцене ће вам помоћи да утврдите колико је ваш портфолио заиста ефикасан.
Корак 2: Креирање вашег портфолија
Да бисте додали или креирали портфолио, кликните на дугме за анализу на горњој десној траци са алаткама. Одатле кликните дугме Нови портфељ у доњем левом углу.
Да бисте свом портфолију додали нову деоницу или заједнички фонд, откуцајте ознаку или симбол. Једино што ми се није допало у овом процесу је да морате да унесете своје укупне акције, уместо долара или процентуалног износа.
Ово отежава покушај да пронађете најбољу алокацију за свој портфолио или 401К пре него што почнете да улажете. Ако желите да сазнате колико коштају појединачне акције, идите на Иахоо Финанце или другу финансијску страницу да бисте добили ове потребне информације.
Након што унесете жељене акције или заједничка средства, то ће вас одвести на други корак у процесу који је ваш хоризонт улагања. За некога ко ће се пензионисати у блиској будућности, 5 година или раније, најбоље је изабрати краткорочни временски хоризонт. За све остале најбоље је изабрати дугорочно.
Корак 3: Спајање или ново
Трећи корак је одлучивање да ли желите да спојите овај портфолио са другим који сте сами креирали или само да направите нови. За ову ситуацију направићемо нови портфолио.
Корак 4: Унос података
Четврти корак је унос података о трансакцији. Ако имате датуме куповине и трошкове, можете их унети овде да видите колики је ваш проценат добити или губитка. Ако немате ове податке или само покушавате да утврдите да ли вам овај портфолио одговара, изаберите дугме можда касније.
Детаљи вашег портфолија
Сада када сте учинили све кораке, време је да видите да ли вам овај портфолио одговара. Портфељ ће вам дати очекивани принос и нестабилност, као и однос ефикасности. На дну, он разлаже портфељ на очекивани принос и променљивост за свако учешће. Ово вам може показати да одређена деоница или заједнички фонд можда не одговарају вашем портфолију, као што је заједнички фонд са превише ризика за принос који се очекује да ће зарадити.
Горе у горњем десном углу даје вам статистичку вероватноћу колико ће се ваш портфолио вратити у датој години. Као што видите са овим портфолијом, мој очекивани приход је 850 УСД. Такође имам 80% шансе да мој повратак буде између 1.300 и 3.001 долара.
Ако желите дубље заронити у свој портфељ, можете погледати и одељак за оптимизацију који вам показује колико сваке акције или заједничког фонда треба да држите у било ком тренутку. Овај алат за оптимизацију прати сваку акцију или заједнички фонд и покушаће да оптимизује ваш портфолио уместо стратегије куповине и држања.
За самоуправног инвеститора, алати који вам омогућавају да управљате својим портфељем постају све бољи и бољи. Портфолио Монкеи је одличан начин да вам помогне да управљате и анализирате свој портфолио.