Бесплатна контролна листа за припрему пореза: 7 ствари које треба урадити пре него што поднесете документ

Твреме секире. То је годишња сезона од које се многи од нас плаше током целе године. Нажалост, наш порески законик је непотребно сложен. А ствари могу постати још компликованије ако имате споредну гужву или имате посао.

Порезе можете учинити мање стресним тако што ћете се припремити са контролном листом за припрему пореза. Пре него што пријавите своје порезе, желећете да размислите о свим променама у животу или пореском закону које су се десиле прошле године које могу утицати на ваш порески рачун. Можда ћете желети да дате додатни допринос на свој пензиони рачун. Коначно, мораћете да прикупите документе у вези са порезом пре него што одаберете свог пореског састављача.

У овом водичу за припрему пореза, детаљније ћемо рашчланити сваки корак процеса пореске пријаве.

7 ствари које треба урадити пре него што пријавите порез

Спремни да себи олакшате живот у време пореза? Ових седам корака за припрему пореза могло би вам помоћи да смањите своју анксиозност и максимално повећате своје одбитке и кредите.

1. Пронађите копију прошлогодишњег поврата

Постоји неколико разлога зашто ћете желети да започнете процес припреме пореза тако што ћете пронаћи пореску пријаву за претходну годину. Прво, ово вам може помоћи да освежите памћење о обрасцима који су вам потребни и пореским олакшицама или кредитима за које сте се квалификовали прошле године.

Такође, ако желите да сами припремите своје порезе и планирате да е-поднесете, мораћете да потврдите своју пријаву тако што ћете унети свој прилагођени бруто приход (АГИ) из прошлогодишњег извештаја.

Ако сте користили алат за припрему пореза на мрежи, они би имали на располагању електронску копију прошлогодишње пријаве за преузимање и преглед. Многи добављачи пореског софтвера ће аутоматски унети ваш АГИ за претходну годину када започнете нову пријаву.

Ако не можете да добијете копију прошлогодишње пореске пријаве од свог пореског органа, можете наручите препис од пореске управе бесплатно. Међутим, ако желите да наручите стварну копију поврата од пореске управе, биће вам наплаћена накнада од 50 УСД по копији.

2. Уверите се да се ваш статус пријаве није променио

Ваш статус пријаве утиче на ограничења вашег прихода пореског разреда и такође може утицати на одбитке и кредите за које се квалификујете. Зато ћете желети да будете сигурни да сте изабрали исправан статус за овогодишњи повратак како бисте избегли грешке које би могле да вас доведу у невоље са Пореском управом.

Ево пет статуса пријаве:

• Једно
• У браку подносе заједно
• Ожењен подношење одвојено
• Глава домаћинства
• Квалификована удовица (ер) са издржаваним дететом

Ваш брачни статус углавном утиче на ваш статус пријаве и на то да ли имате издржавана лица која живе у вашем дому. Ако сте били у браку прошле године, ваш статус пријаве ће се највероватније променити.

Они који су били разведени или удовици прошле године такође могу имати промену статуса пријаве. Ако је ваш развод окончан пре 31. децембра прошле године, више се нећете квалификовати за заједничко подношење брака или одвојено подношење статуса у браку.

Ако сте прошле године постали удовица или удовац и имате издржавано дете које живи код куће, можете изабрати Квалификујућу удовицу (ер) са статусом издржаваног детета. Овај статус пријаве вам омогућава да задржите бенефиције које подносе заједнички статус у браку још две године.

Коначно, ако сте сама особа која је родила бебу прошле године, ваш статус пријаве ће се највероватније променити у Глава домаћинства. Звучи збуњујуће? Не брини. Ако користите порески софтвер на мрежи као што је Х&Р Блоцк, обично ће вам поставити низ питања која ће вам помоћи да одлучите који статус пријаве је прави за вас.

3. Упознајте се са недавним променама пореског закона

Ево неколико важних подешавања која могу утицати на вас.

• Виши стандардни одбитак: Стандардни одбитак за појединачне подносиоце захтева порастао је на 12.9500 долара, а за пореске обвезнике у браку на 25.900 долара
• Прилагођавања инфлације Поред већег стандардног одбитка, пореска управа је направила још неколико промена пореских ограничења како би била у току са инфлацијом, укључујући измене ограничења доприноса за пензијски план, ограничења прихода по пореском разреду, износ алтернативног минималног пореског ослобођења, и још. Видите недавна прилагођавања инфлације.

4. Узмите у обзир недавне животне догађаје који би могли да утичу на ваше порезе

Већ смо раније споменули да венчање или рађање деце могу имати велики утицај на ваш порески рачун јер оба догађаја могу променити ваш статус пријаве.

Али рађање деце може променити ваше порезе на више начина. На пример, сада можете да се квалификујете за порески кредит за децу или кредит за бригу о деци и издржаваним особама.

Још један догађај који може имати велики утицај на вашу пореску пријаву је куповина куће. Ако сте купили кућу прошле године, постоји неколико одбитака које ћете можда моћи да искористите.

Бројни други животни догађаји такође могу да промене ваше порезе, попут одласка на колеџ или добијања наследства. Срећом, већина врхунских добављача пореског софтвера поставиће много питања која ће вам помоћи да откријете животне догађаје из прошле године који могу утицати на ваше порезе.

5. Уплатите додатни допринос на свој пензиони рачун

Већина људи зна да допринос на рачуну за пензионисање пре опорезивања као што је традиционална ИРА или 401к смањује њихов опорезиви приход. Али једна ствар коју можда не знате је да имате рок до 15. априла (или рок за подношење пореске пријаве) наредне године да дају одбитни допринос.

Рецимо, на пример, да сте прошле године допринели 4.000 долара својој ИРА. Имате времена до 15. јула (или пореског рока) да још увек можете да уплатите остатак лимита у своју ИРА за последњу пореску годину. И даље бисте имали пуну границу доприноса за следећу пореску годину.

Дакле, ако прошле године нисте максимално искористили свој ИРА, 401(к) или самозапослени пензиони план, можда ћете желети да дате додатни допринос пре него што поднесете пореску пријаву.

6. Прикупите потребне документе

Ок, сада када сте размислили о свом статусу пријаве и кључним животним променама, време је да почнете да прикупљате своје пореске документе. У наставку ћете пронаћи кратку листу ствари које ће вам можда требати да поднесете пореску пријаву.

Ова листа ће радити без обзира да ли сте користећи ЦПА или другог пореског стручњака, или да ли то радите сами преко услуге као што је ТурбоТак.

Иако може изгледати да пореска управа жели све, од ваше крвне групе до вашег прворођенца, генерално постоје само четири врсте информација које ћете морати да прикупите да бисте изврши своје порезе:

Личне и зависне информације

Ово су ствари као што су ваша породица и издржавани број социјалног осигурања или порески идентификациони бројеви. Такође ћете желети да имате свој банковни рачун и број рутирања да бисте могли да директно депонујете повраћај средстава.

Приходи

Ово је прилично једноставно ако ви и ваш супружник радите традиционални посао и добијате В-2 сваке године. У ствари, ако користите пореску услугу на мрежи, можда ћете моћи аутоматски да увезете свој В-2 тако што ћете укључити свој идентификациони број послодавца (ЕИН) или чак тако што ћете га снимити.

Али ствари постају много компликованије ако зарађујете хонорар, приход од закупнине, приход од пензије, приход од улагања или дивиденде, или ако сте примили накнаду за незапослене у 2018. У том случају, можда ћете имати неколико 1099 које ћете морати да прикупите.

Одбици

Ево где ствари могу постати заиста сложене, посебно ако сте поносни власник кутије за ципеле пуне несортираних рачуна. Чак и ако узмете стандардни одбитак и не наводите ставке, и даље постоје неке ствари које могу утицати на ваше пореско оптерећење за које ће вам требати документација.

Кратка листа тих информација укључује:

• Информације о доприносу ИРА
• Информације о образовању (плаћена школарина, плаћена камата на студентски кредит, итд.)
• Плаћена камата на хипотеку
• Медицински трошкови
• Тражење посла и повезани трошкови селидбе
• Добротворне донације

Повезан:Често занемарене пореске олакшице

Плаћени порези

Ако плаћате тромесечне процењене порезе, мораћете да обезбедите документацију о вашим уплатама. Такође, ако дугујете државни и/или локални порез на доходак (осим оног који је задржан од ваше плате), или ако сте платили порез на промет возила, можда ћете морати да имате те информације доступне за своје подношење.

7. Изаберите свог пореског особља

Ако имате једноставну пореску ситуацију, можда ћете моћи да урадите „уради сам“ тако што ћете сами испунити папирну пријаву или користити Бесплатна е-датотека ИРС-а. Запамтите да све што ћете добити када кренете овим путем су обрасци који се могу попунити. Пореска управа није у послу да покушава да вам помогне да максимално повећате своје потенцијалне одбитке и кредите.

Алтернативно, можете да ангажујете локалног пореског стручњака као што је ЦПА или регистровани агент да управља вашим порезима. Ово би могла бити добра опција ако поседујете велико предузеће или сте појединац високе нето вредности.

Већина нас, међутим, спада негде између ове две крајности. Не мора нам нужно бити потребан комплетан ЦПА третман, али се осећамо уплашено 100% уради сам.

Ако сте то ви, добављачи пореског софтвера постижу добар баланс користећи технологију за оптимизацију ваших одбитака и кредита. Осим тога, можете платити мало више да бисте добили помоћ од стручњака за порезе када вам затреба.

Чини се да сваке године онлајн порески радници нуде више опција за помоћ и подршку онима којима је то потребно.

Доња граница

Када стекнете навику да одмах стављате неопходну папирологију у један од ова три фолдера током целе године, видећете да седење да платите своје порезе – било сами, уз помоћ услуге за припрему пореза на мрежи, или у канцеларији ЦПА – скоро је пријатно искуство.

Са организованом папирологијом, можете брзо и ефикасно да пређете на контролну листу пореске припреме и пређете на следећу ствар. Јер на крају крајева, ко жели да потроши више времена него што мора на подношење пореза?