Да ли сте акредитовани инвеститор који жели да додате већу диверсификацију свом портфолију и потенцијално оствари већи принос? Ако је тако, саставили смо листу десет најбољих прилика за инвестирање за акредитоване инвеститоре. Неки су доступни неакредитованим инвеститорима, па читајте чак и ако још нисте акредитовани.
Табела испод даје резиме десет алтернативне инвестиције, након чега следи детаљнији опис сваког од њих:
| Платформа | Захтеви инвеститора | Минимална инвестиција |
Имовина Класа |
Дуг вс. Капитал |
Накнаде |
|---|---|---|---|---|---|
| АцреТрадер | Само акредитовани | $20,000 – $30,000 | Фармланд | Капитал | 2% унапред; 0,75% годишње; 5% по продаји |
|
Проценат ($500 бонус) |
Само акредитовани | $500 | Краткорочни дуг | Дуг | Ниједан |
|
Ииелдстреет ($500 бонус) |
Примарно акредитован | $1,000 – $5,000 | Разна тврда средства | Капитал | 1% – 2% годишње |
| Фундрисе | Углавном неакредитовани | $10 – $100,000 | еРЕИТ-ови и еФондови уложени у некретнине | Капитал | 1% годишње |
| Цадре | Само акредитовани | $50,000 | Комерцијална некретнина | Капитал | 1% до 3,5% унапред; 1,75% или 2% годишње |
| ЦровдСтреет | Само акредитовани | $25,000 | Комерцијална некретнина | Капитал | 0,5% до 1,0% годишње |
| Стигао | Неакредитовани и акредитовани инвеститори | $100 | Породичне куће | Капитал | До 4,5% унапред, затим 1% годишње |
| РеалтиМогул | Неакредитовани и акредитовани инвеститори | 5.000 до 25.000 долара | Комерцијална некретнина | Власнички капитал и дуг | 6% унапред; 5% годишње |
| ЕкуитиМултипле | Само акредитовани инвеститори | 5.000 долара и више | Комерцијална некретнина | Власнички капитал и дуг | 0,5% до 1,5% годишње |
Преглед садржаја
- Најбоље инвестиционе могућности за акредитоване инвеститоре
- 1. АцреТрадер
- 2. Проценат – до 500 долара бонуса
- 3. Ииелдстреет – бонус до $500
- 4. Фундрисе
- 5. Цадре
- 6. ЦровдСтреет
- 7. Стигао
- 8. РеалтиМогул
- 9. ЕкуитиМултипле
- Шта је акредитовани инвеститор?
- Које врсте акредитованих инвестиција су доступне?
- Које су предности акредитованих инвестиција?
- Који су ризици акредитованих инвестиција?
- Колико треба да улажем у акредитоване инвестиције?
- Суштина
Најбоље инвестиционе могућности за акредитоване инвеститоре
1. АцреТрадер
АцреТрадер је јединствен у акредитованом инвеститорском простору јер је читав фокус платформе на пољопривредном земљишту. Као инвеститор, учествоваћете у куповини и власништву радног пољопривредног земљишта. Али то ћете радити кроз акције купљене на фармама.
Како се испоставило, пољопривредно земљиште се показало као одлична дугорочна инвестиција. То је делимично зато што је продуктивно пољопривредно земљиште ограничено, али се глобална популација повећава. А са тренутним порастом инфлације, цене хране настављају да расту. Иако је то несрећа за потрошаче, инвеститори у пољопривредном земљишту имају користи.
Штавише, пољопривредно земљиште представља власништво над „тврдом имовином“. То може бити велика предност у портфељу који се у потпуности састоји од финансијске имовине. Ваша инвестиција ће обезбедити и дивиденде исплаћене из нето прихода од закупа имовине фарме, као и капиталну добит након отуђења фарме.
Да бисте инвестирали у АцреТрадер, морате бити акредитовани инвеститор; тренутно нема капацитета за смештај других инвеститора.
Инвеститори морају испунити велики минимални захтев за улагање – 20.000 до 30.000 долара – и бити спремни за дужи период задржавања. Очекујте да ћете остати уложени пет до двадесет година у било коју одређену имовину.
АцреТрадер активно ради на минимизирању ризика фокусирајући се на специјалну пољопривреду – фарме које производе усеве високе вредности и обично немају дуг или имају мали дуг. За више информација, прочитајте наш комплетан АцреТрадер преглед.
Сазнајте више о АцреТрадер-у
2. Проценат – до 500 долара бонуса
Проценат је платформа која вам даје приступ приватним кредитима, класи имовине која укључује приватно уговорене кредите и финансирање дуга од небанкарских кредитора. Ово обично укључује белешке као што су кредити за мала предузећа и корпоративни дуг.
Ове инвестиције су обично краћег рока, од 9 месеци до неколико година, а понекад можете добити ликвидност и пре доспећа новчанице ако је зајмопримац понуди. Приноси су до 20% и ви бирате у шта ћете улагати (да бисте укључили и Блендед Нотес, који нуде диверсификацију).
Тренутно нема накнада за инвеститоре, а инвестиције почињу од 500 долара. Ово је само за акредитоване инвеститоре.
💵 БОНУС: Они нуде готовински бонус до 500 долара на вашу прву инвестицију у зависности од тога колико уложите:
| Износ инвестиције | Готовински бонус |
|---|---|
| $1,000 – $1,999.99 | $100 |
| $2,000 – $4,999.99 | $150 |
| $5,000 – $9,999.99 | $200 |
| $10,000 – $24,999.99 | $300 |
| $25,000 – $49,999.99 | $400 |
| $50,000+ | $500 |
Сазнајте више о Проценту
3. Ииелдстреет – бонус до $500
Ииелдстреет је разноврсна инвестициона платформа која вам омогућава да инвестирате у специјалне класе имовине, као што су некретнине, ликовна уметност и авиони. Већина ових могућности доступна је само акредитованим инвеститорима, иако они нуде свој Ииелдстреет Присм Фунд неакредитованим инвеститорима. Тај фонд улаже у мешавину чврстих средстава и исплаћује кварталне дивиденде.
Како акредитоване инвестиције иду, минимална потребна инвестиција је прилично ниска, на 1.000 или 5.000 долара. 1.000 долара је услов за Присм фонд и краткорочне записе. За појединачне понуде је потребно 5.000 долара.
Појединачне понуде вам омогућавају да одаберете специфичну имовину у коју ћете улагати. На пример, можете улагати у разне послове са некретнинама, као што су некретнине за једну породицу или вишестамбене зграде. Такође можете улагати у умјетност са плавим чиповима, изнајмљивање комерцијалних авиона, нове комерцијалне бродове, комерцијално финансирање, па чак и легалне понуде.
У међувремену, краткорочне белешке пружају релативно ниско ризично место за паркирање новца. Нема накнаде за управљање, а просечан период држања је три месеца.
Ииелдстреет такође може да прихвати ИРА рачуне користећи а самостална ИРА (СДИРА), а њихова накнада за управљање од 1% до 2% годишње је веома конкурентна. У ствари, краткорочне белешке немају никакву накнаду за управљање.
Прочитајте наше Ииелдстреет рецензија за дубље зароњење у платформу.
💵 БОНУС: Ииелдстреет нуди инвеститорима бонус до 500 долара за улагање преко Валлетхацкс линка.
Сазнајте више о Ииелдстреет-у
4. Фундрисе
Не морате да будете акредитовани инвеститор да бисте инвестирали Фундрисе. Међутим, њихов Премиум план, који нуди приступ ширем броју „еРЕИТ-ова“, захтева статус акредитованог инвеститора.
Уз то, Фундрисе може бити одличан извор улагања у некретнине за инвеститоре на свим нивоима. Потребно је само 10 долара за почетак улагања са почетним планом или само 500 долара са основним планом. Али за напредније инвеститоре, Премиум план захтева минимално унапред улагање од 100.000 долара.
Фундрисе користи два примарна средства улагања, еРЕИТ-ове и е-фондове. еРЕИТ-ови су фондови за улагања у некретнине којима се не тргује јавно. Иако улажу у некретнине, као и други РЕИТ-ови, доступни су само на платформи Фундрисе.
еФондови су слични, али се улажу у породичне куће, градске куће и кондоминијуме. Фонд ће купити некретнину, реновирати је, а затим је продати за профит.
Користећи мешавину еРЕИТ-а и еФондова, један од четири плана које нуди Фундрисе може да обезбеди додатни приход, дугорочни раст или уравнотежено улагање које комбинује то двоје.
Фундрисе нуди још једну погодност. Док већина алтернативних инвестиционих платформи захтева од вас да задржите своју инвестициону позицију док се не исплати, Фундрисе нуди ограничено рано откупљивање ваше инвестиције сваког квартала. За више детаља, погледајте наш комплетан Преглед фондова.
Сазнајте више о Фундрисе-у
Зарађујемо провизију од линкова партнера Фундрисе на ВаллетХацкс.цом. Ми нисмо клијент Фундрисе-а. Сва мишљења су моја.
5. Цадре
Цадре фокусира се првенствено на комерцијалне некретнине. То укључује вишепородичне стамбене комплексе, као и индустријски, канцеларијски, малопродајни и хотелски простор. То је класа имовине са већом наградом и ризиком, због чега инвеститори морају бити акредитовани.
Цадре користи фундаментални приступ заснован на вредности када бира инвестициону имовину. Они циљају некретнине које доносе приход на главним тржиштима са јаким основама, као што су ниска слободна радна места и високи закупнине. Циљна тржишта укључују подручја раста као што су Далас, Атланта, Сијетл, Денвер и Вашингтон, ДЦ.
Када се имовина стекне, Цадре побољшава њену вредност кроз иновативно управљање и капитална побољшања. Компанија тврди да је остварен нето повраћај улагања од преко 18%.
Иако су инвестиције у комерцијалне некретнине познате по томе што су неликвидне, Цадре нуди секундарно тржиште на којем можете рано одложити своје инвестиције. Иако очекивани приноси захтевају задржавање инвестиције док се не заврши, могуће је делимично или у потпуности ликвидирати своју позицију раније.
Цадре нуди каматоносни новчани рачун, као и њихов фонд за директни приступ, који вам омогућава да држите између 15 и 20 комерцијалних некретнина широм земље. Инвеститорима се исплаћује тромесечна расподела прихода. Такође можете директно инвестирати у појединачне некретнине доступне на платформи. Прочитајте наш комплетан Преглед кадрова више.
Сазнајте више о Цадре-у
6. ЦровдСтреет
ЦровдСтреет’с снага лежи у ниским накнадама. Они наплаћују годишњу накнаду за управљање између 0,5% и 1% вредности вашег портфеља. Накнаде су ниске јер друге трошкове плаћају инвеститори за некретнине, а не пребацују их на инвеститоре.
Али инвеститори ЦровдСтреет-а морају имати значајну количину знања о улагањима. То је зато што платформа директно повезује инвеститоре и спонзоре пројекта. Они не делују као посредник, омогућавајући инвеститорима да улажу кроз фондове или ограничена партнерства.
Можете да изаберете некретнине у које ћете улагати преко ЦровдСтреет Маркетплаце-а. Све информације које су вам потребне биће представљене уз сваку понуђену некретнину.
За оне који би радије имали жељену опцију управљања инвестицијама, они нуде свој комбиновани портфолио. То је фонд који укључује више имовине са тржишта посебно одабраног за фонд.
Још једна предност ЦровдСтреет-а је његов процес провере. Само 5% послова које истражују нуди се на тржишту њиховим инвеститорима. Свака некретнина је подвргнута ригорозној анализи, која укључује темељну истрагу како одрживости имовине, тако и историје спонзора пројекта. Сазнајте више у нашој ЦровдСтреет рецензија.
Сазнајте више о ЦровдСтреет-у
7. Стигао
Стигао је отворен за неакредитоване инвеститоре, мада могу да учествују и акредитовани инвеститори. Јединствена предност ове платформе је што можете улагати у породичне куће и изнајмљивање за одмор. А то можете учинити са само 100 долара, што вам омогућава да диверзификујете малу количину новца на више некретнина. (Иако за неке некретнине може бити потребна минимална инвестиција од чак 20.000 долара.)
Арривед омогућава инвеститорима да изаберу у које некретнине желе да улажу са свог онлајн тржишта. Као и друге платформе за масовно финансирање некретнина, оне имају тенденцију да фокусирају своју активност у областима са јачим стамбеним тржиштима, посебно на југоистоку САД.
Изаберите некретнину, уложите свој новац и пустите да Арривед управља стварима одатле. Као и већина платформи за масовно финансирање некретнина, улагаћете у појединачне некретнине кроз удео у друштву са ограниченом одговорношћу (ЛЛЦ).
Компанија циља на некретнине које ће вероватно произвести позитиван новчани ток од закупнина. Нето приход се дистрибуира инвеститорима сваког квартала. Капитални добици од инвестиције ће се расподелити инвеститорима када се имовина прода, омогућавајући инвеститорима да зараде и редован приход и повећање капитала.
Стигао је доступан и за опорезиве инвестиционе рачуне и за самосталне ИРА. Прочитајте наш комплетан Преглед пристиглих домова За више детаља.
Сазнајте више о Стигла
8. РеалтиМогул
РеалтиМогул је платформа за цровдфундинг некретнина отворен за неакредитоване и акредитоване инвеститоре. Као и друге платформе на овој листи, оне вам омогућавају да инвестирате у комерцијалне некретнине.
Они нуде капиталне и дужничке инвестиције у некретнине, дајући вам приступ могућностима прихода и повећања капитала. На пример, они нуде приход РЕИТ са мешавином дуга за некретнине и капитала, циљајући 8% годишњу дистрибуцију инвеститорима.
Постоји неколико упозорења којих треба да будете свесни са РеалтиМогул. Прво, они имају већи захтев за минимално улагање од већине платформи за цровдфундинг некретнина дизајнираних за неакредитоване инвеститоре. То укључује најмање 5.000 долара за фонд прихода и 25.000 долара за улагање у директне послове.
Друго је структура накнада. Структура накнада РеалтиМогул-а је донекле компликована јер укључује више накнада у свакој фази. Унапред се плаћа једнократна накнада од 2% компанији за некретнине и 4% брокеру-дилеру. Затим следи годишња накнада од 5% од чега 4% бруто прихода од имовине иде компанији за управљање имовином, а 1% РеалтиМогул-у.
Ниједан од ових недостатака не значи да је РеалтиМогул лоша инвестиција. Али требало би да знате тачно у шта се упуштате пре него што уложите новац. Прочитајте наш комплетан РеалтиМогул рецензија.
Сазнајте више о РеалтиМогул-у
9. ЕкуитиМултипле
ЕкуитиМултипле је једна од најпопуларнијих доступних платформи за цровдфундинг некретнина. Иако је ексклузиван за акредитоване инвеститоре, има ниже иницијалне захтеве за улагање (поч по цени од 5.000 долара) и нижим накнадама (0,5% до 1,5%) од већине конкурентских платформи које пружају услуге акредитованим инвеститори.
Власнички капитал Вишеструке инвестиције у великој мери фаворизују дуг, укључујући старије и мезанин дуг. Али они такође нуде преферирани заједнички капитал, као и неке јединствене могућности улагања, попут улагања у 1031 размена и зоне могућности. Комбинација инвестиционих понуда може произвести већи комбиновани принос између редовног инвестиционог прихода и апрецијације капитала.
За инвеститоре који преферирају инвестиционо средство нижег ризика, ЕкуитиМултипле нуди зимзелени фонд који улаже искључиво у краткорочне записе. Фонд пружа ниже приносе од других инвестиција на платформи, али са много мањим ризиком због краћег трајања.
Они нуде флексибилнији временски хоризонт улагања. На пример, краткорочне менице доспевају у року од 3 до 9 месеци, док старији дуг може трајати између 9 и 24 месеца. Али улагања у обичан капитал могу да захтевају до седам година, док улагања у зону могућности захтевају десет година или више.
Улагања су неликвидна јер не постоји секундарно тржиште за превремену ликвидацију. Међутим, можда је могуће напустити позицију раније продајом својих акција другом инвеститору путем приватне трансакције.
Можете отворити опорезиви инвестициони рачун или ИРА преко ЕкуитиМултипле ИРА партнера, иако ће то захтевати минимално улагање од 10.000 долара.
Сазнајте више о ЕкуитиМултипле-у
Шта је акредитовани инвеститор?
Акредитовани инвеститор је признати финансијски профил. Према Америчка комисија за хартије од вредности (СЕЦ), статус акредитованог инвеститора захтева следеће:
- Нето вредност преко 1 милион долара, не рачунајући ваше примарно пребивалиште (појединачно или са супружником или партнером).
- Приход преко 200.000 УСД (појединачно) или 300.000 УСД (са супружником или партнером) у свакој од претходне две године и очекивање истог за текућу годину.
- Носиоци одређених лиценци за продају хартија од вредности, службеници или партнери у организацијама које продају хартије од вредности и друга квалификована лица.
Када се пријавите за инвестициону платформу која захтева статус акредитованог инвеститора, од вас ће се генерално тражити да се самосертификујете тако што ћете потврдити своје квалификације на основу горе наведених критеријума. Међутим, све већи број инвестиционих платформи захтева од инвеститора да доставе документацију која доказује статус акредитованог инвеститора.
Које врсте акредитованих инвестиција су доступне?
Акредитоване инвестиције су углавном оне које нису доступне преко општих инвестиционих платформи. Те платформе обично нуде акције, обвезнице, опције, фондове и многе друге широко доступне инвестиционе хартије од вредности.
Статус акредитованог инвеститора је неопходан када улагања нису уобичајена и укључују већи ризик. То може укључивати велика улагања унапред, дуг временски хоризонт улагања и могућност да инвестиција не успе.
Уобичајене акредитоване инвестиције укључују пожељна улагања у капитал, синдициране дужничке хартије од вредности, нејавне РЕИТ-ове, почетни капитал и друге нетипичне инвестиције.
Које су предности акредитованих инвестиција?
Постоје две основне предности акредитованих инвестиција:
- Диверсификација. Инвеститори могу да додају класе имовине у своје портфеље како би се диверзификовали изван редовних финансијских средстава, као што су акције и обвезнице.
- Високи приноси. Акредитоване инвестиције обећавају - али никада гаранција – обезбеђивање високих двоцифрених приноса.
Инвеститори такође могу изабрати акредитоване инвестиције јер нуде прилику да учествују у јединственим подухватима. Пример је обезбеђивање капитала за стартап компаније или тзв улагање анђела.
Који су ризици акредитованих инвестиција?
Уз обећање о диверсификацији и високим приносима, акредитоване инвестиције носе и значајне ризике.
Најочигледније је да можете изгубити део или све своје инвестиције. И пошто су многе акредитоване инвестиције јединствене понуде, може бити мало или нимало ликвидности ако желите да напустите своју позицију раније.
Али можда је највећи ризик то што су алтернативне инвестиције обично јединствене. Учествоваћете у појединачним понудама које нису доступне на признатим берзама. Многи нису регулисани од стране регулаторних органа, тако да је важно да извршите дужну пажњу пре него што уложите у било какву инвестицију ове врсте.
Колико треба да улажем у акредитоване инвестиције?
Због ризика повезаних са акредитованим инвестицијама, оне би требало да заузимају само мали део иначе добро избалансираног портфеља. За већину инвеститора, то ће значити ограничавање позиције у акредитованим инвестицијама на једноцифрени проценат вашег укупног портфеља.
Суштина
Акредитоване инвестиције су подухвати са високом наградом/високим ризиком, због чега је на првом месту потребан статус акредитованог инвеститора.
Али све док сте свесни ризика и спремни да апсорбујете потенцијалне губитке, користи од диверзификација и натпросечни приноси могу учинити ове инвестиције вредним барем мале позиције ваш портфолио.
Само будите сигурни да ограничите своје инвестиционе активности само на подухвате које разумете. Само зато што се квалификујете као акредитовани инвеститор не значи да је нека одређена инвестиција права за вас.