8 најбољих Вангуард ЕТФ-ова за 2023

ЕТФ – или Екцханге Традед Фунд – је скуп инвестиција у различите компаније. ЕТФ-ови се режу и тргују на берзи, баш као и са редовним акцијама. Али уместо са редовним уделом, инвеститори могу бити изложени разним компанијама без бриге о избору праве.

Вангуард нуди ЕТФ-ове и заједничке фондове који су популарни код инвеститора. У ствари, његов оснивач, Џек Богл, створио је први индексни фонд, хартију од вредности дизајнирано да прати одређене тржишне вредности. Сада, скоро 50 година касније, Вангуард је задржао своју репутацију да доследно одговара целокупном тржишту.

Овај чланак ће заронити у неке од најбољих ЕТФ-ова Вангуард-а. Заједно, ови ЕТФ-ови могу помоћи инвеститорима да изграде а добро диверзификован портфолио за пасивну стратегију улагања у индексе која обухвата раст, генерише приход и ублажава ризик.

8 најбољих Вангуард ЕТФ-ова за изградњу разноврсног портфеља

ЕТФ	Тицкер	ТЛДР (Предуго; Нисам прочитао)
Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ	ВТИ	Одражава целокупну економију, прати 4.000 компанија
Вангуард С&П 500 ЕТФ	ВОО	Укључује 500 највећих компанија у С&П 500
Вангуард Гровтх ЕТФ	ВУГ	Прати 250 највећих акција са великим капиталом
Вангуард краткорочне ЕТФ хартије од вредности заштићене од инфлације	ВТИП	Прати америчке трезоре као заштиту од инфлације
Вангуард Тотал Бонд Маркет Индек Фунд ЕТФ	БНД	Укључује изложеност тржишту обвезница у САД
Вангуард Реал Естате ЕТФ	ВНК	Индекс који прати улагања у некретнине у МСЦИ УС Инвестабле Маркет Реал Естате 25/50 Индекс
Вангуард Тотал Интернатионал Стоцк ЕТФ	ВКСУС	Прати раст на тржиштима у развоју преко ФТСЕ Глобал Алл Цап ек УС индекса
Вангуард ЕСГ УС Стоцк ЕТФ	ЕСГВ	Проверава компаније да испуне специфичне еколошке, друштвене критеријуме и критеријуме управљања пратећи ФТСЕ УС Алл Цап Цхоице индекс

1. Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ (ВТИ)

Однос трошкова: 0.03%
1-годишњи учинак: -17.92%
Учинак од почетка: 347.32%
Принос од дивиденди: 1.68%

Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ прати ЦРСП УС Тотал Маркет Индек. Овај индекс је добра репрезентација целокупне берзе јер укључује разне акције велике, средње и мале капитализације. Са преко 4.000 компанија у портфолију ЕТФ-а, он даје инвеститорима изложеност зарадама компанија са високим учинком. Његови највећи власници су Аппле, Мицрософт, Амазон, Тесла и Гоогле-ова матична компанија Алпхабет.

ВТИ је популарна алтернатива заједничком фонду Вангуард Тотал Стоцк Маркет Индек Фунд Адмирал Схарес (ВТСАКС). Овај заједнички фонд користи исти индекс америчких компанија, али захтева почетну инвестицију од 3.000 долара. ВТИ нема минималне захтеве и низак однос трошкова што олакшава новим инвеститорима да започну.

2. Вангуард С&П 500 ЕТФ (ВОО)

Однос трошкова: 0.03%
1-годишњи учинак: -15.39%
Учинак од почетка: 315.61%
Принос од дивиденди: 1.76%

Вангуард С&П 500 ЕТФ (ВОО) је добар додатак ВТИ. ВОО прати С&П 500 индекс. Овај индекс укључује 500 најбољих америчких компанија на берзи. То су обично акције високог раста концентрисане у технолошком сектору.

ВОО је такође добар барометар укупног здравља привреде. Омогућава инвеститорима да ухвате врхунце како економија расте, али и падове када се смањује. Као и ВТИ, ВОО даје инвеститорима изложеност многим истим компанијама са високим учинком без појединачног улагања ни у једну од њих.

Прочитајте више >>>ВОО вс. ВТИ: Шта је мудрији избор у 2022?

3. Вангуард Гровтх ЕТФ (ВУГ)

Однос трошкова: 0.04%
1-годишњи учинак: -25.78%
Учинак од почетка: 422.41%
Принос од дивиденди: 0.71%

Вангуард Гровтх ЕТФ (ВУГ) је високоризичан индексни фонд са високом наградом. Прати перформансе акција великог раста, пратећи поред ЦРСП Индекс раста великих капиталних улагања у САД. Више од 40% својих средстава инвестирано је у Аппле, Мицрософт, Амазон, Тесла и Алпхабет.

Зашто је ово велика ствар? Прочитајте више о ФААНГ акцијама.

У поређењу са Вангуард-овим другим композитним ЕТФ-овима, ВУГ је имао већи кумулативни раст. С обзиром на то, он је такође нестабилнији. У поређењу са другим ЕТФ-овима на овој листи, ВУГ је забележио већи пад у односу на претходну годину и инвеститорима је обезбедио много мањи принос. Поред тога, нуди нижи принос од дивиденде од многих других ЕТФ-ова са сличним власништвом. За агресивније инвеститоре, ВУГ има потенцијал да произведе већи принос на укупну инвестицију, иако са нижим пасивни приход потенцијал генерације.

4. Вангуард ЕТФ краткорочних хартија од вредности заштићених од инфлације (ВТИП)

Однос трошкова: 0.04%
1-годишњи учинак: -2.97%
Учинак од почетка: 13.08%
Принос од дивиденди: 1.90%

Вангуард Схорт-Терм Инфлатион-Протецтед Сецуритиес ЕТФ (ВТИП) је мање познати ЕТФ који нуди заштиту од инфлације. Индекс прати обвезнице америчког трезора које подржава савезна влада. Обвезнице укључене у индекс имају преостали рок доспећа мање од пет година и редовно се прилагођавају за инфлацију.

У зависности од инвеститора Толеранција ризика, ВТИП може бити добра противтежа ризичнијим ЕТФ-овима као што је ВУГ. Док је укупна берза пала двоцифрено у прошлој години, ВТИП је пао само за мање од три процента. Као и обични ЕТФ-ови засновани на акцијама, ВТИП има низак однос трошкова и исплаћује кварталне дивиденде. То га чини добрим избором за доследно стварање пасивног прихода.

5. Вангуард Тотал Бонд Маркет Индек Фунд ЕТФ (БНД)

Однос трошкова: 0.03%
1-годишњи учинак: -14.57%
Учинак од почетка: 52.61%
Принос од дивиденди: 4.48%

Вангуард Тотал Бонд Маркет Индек ЕТФ (БНД) је мање агресивна ЕТФ опција од ВТИ или ВОО. БНД прати обвезнице америчке владе. Обвезнице обично носе мањи ризик од акција јер су подржане пуном вером и поверењем у владу. Овај ЕТФ може бити корисна противтежа за заштиту од волатилности на берзи.

Повезано >>> Како инвестирати у обвезнице: Диверзификујте свој портфолио

Једна од атрактивних карактеристика БНД-а је да има већи и чешћи распоред исплате дивиденди. Уместо да примају исплате сваког квартала, БНД инвеститори се исплаћују месечно. Иако кумулативни принос на БНД није тако висок као индекс акција као што је ВТИ, прилика за конзистентан новчани ток је привлачна многим инвеститорима који траже пасивни ток прихода.

6. Вангуард Реал Естате ЕТФ (ВНК)

Однос трошкова: 0.12%
1-годишњи учинак: -18.66%
Учинак од почетка: 255.31%
Принос од дивиденди: 3,65% (неприлагођено)

Вангуард Реал Естате ЕТФ (ВНК) је индекс инвестициони фондови за некретнине (РЕИТ). Прати Индекс МСЦИ тржишта некретнина за инвестирање у САД 25/50. ВНК укључује разне РЕИТ инвестиције у распону од здравствених установа до комерцијалних подухвата.

РЕИТ-и су добар начин за инвеститоре да се изложе некретнинама без улагања у имовину или постања станодаваца. РЕИТ ЕТФ такође диверзификује ризик у различитим типовима некретнина. Иако је однос трошкова нешто већи од Вангуардових других ЕТФ-ова, висок квартални принос од дивиденди то надокнађује.

7. Вангуард Тотал Интернатионал Стоцк ЕТФ (ВКСУС)

Однос трошкова: 0.07%
1-годишњи учинак: -25.18%
Учинак од почетка: 28.97%
Принос од дивиденди: Н/А

Вангуард Тотал Интернатионал Стоцк ЕТФ (ВКСУС) је сличан ВТИ осим што прати међународне компаније, а не само оне са седиштем у САД. ВКСУС прати ФТСЕ Глобал Алл Цап ек УС индекс што инвеститорима даје изложеност компанијама на тржиштима у развоју.

Неки од највећих холдинга у ВКСУС-у укључују Таиван Семицондуцтор Мануфацтуринг, Нестле и Тенцент Холдингс Лтд., гигантски мултимедијални конгломерат са седиштем у Кини. Међународне инвестиције помажу инвеститорима да диверзификују ризик од тога да буду концентрисани искључиво на тржиштима САД.

8. Вангуард ЕСГ УС Стоцк ЕТФ (ЕСГВ)

Однос трошкова: 0.09%
1-годишњи учинак: -20.47%
Учинак од почетка: 32.09%
Принос од дивиденди: 1.44%

Вангуард ЕСГ УС Стоцк ЕТФ (ЕСГВ) је новији ЕТФ основан 2018. Прати ФТСЕ УС Алл Цап Цхоице Индек. Овај фонд проверава компаније за специфичне еколошки, социјални критеријуми и критеријуми управљања. Циљ је да се избегну улагања у компаније које крше људска права, не придржавају се одређених еколошка мерила, или су компаније које доприносе стварима попут ширења оружја или фосилна горива.

ЕСГ фондови постају све популарнији, посебно код млађих инвеститора. Али једна ствар коју треба узети у обзир када размишљате о улагању у фонд који је прегледан ЕСГ-ом је толики број су пристрасне према напорима за заштиту животне средине и одрживости, а не према друштвеним питањима, као што су људска права. Инвеститори који траже добро заокружен ЕСГ фокусиран ЕТФ ће желети да обаве сопствену дужну пажњу и провере испод хаубе како би били сигурни да су ова средства усклађена са њиховим вредностима пре улагања.

Прочитајте више >>> Како знати да ли је компанија или фонд заиста ЕСГ

За понети: да ли треба да инвестирате у Вангуард ЕТФ-ове?

Кумулативно, сви Вангуард ЕТФ-ови су објавили позитивне приносе од свог почетка са различитим степеном успеха у зависности од толеранције ризика сваког ЕТФ-а. А Вангуард је познат по својим ниским накнадама које су водеће у индустрији.

ЕТФ-ови су одличан начин да се искористи раст економије без покушаја да се кладите на неколико компанија које ће надмашити тржиште. И запамтите, Вангуард-ови ЕТФ-ови (или било који ЕТФ-ови по том питању) могу се комбиновати да би се повећала диверсификација дајући инвеститорима изложеност различитим типовима компанија, класама имовине и тржиштима.

ЕТФ-ови су НБД >>> 

• Шта је ЕТФ?
• ЕТФ Инвестмент 101: Научите како да инвестирате у ЕТФ-ове
• Да ли су ЕТФ-ови деривати?
• Шта су ЕТН-ови и како се разликују од ЕТФ-ова?