Дакле, питате се да ли би требало да инвестирате у ДиверсиФунд или Фундисе да бисте додали некретнине у свој портфељ.
Обе платформе за цровдфундинг познате су по својим ниским минималним захтевима за улагање и великим историјским приносима. Али иако изгледају слично на површини, постоје значајне разлике у расположивим инвестицијама, ликвидности, накнадама и начину рада ових компанија.
Зато је наш ДиверсиФунд вс. Анализа фондова покрива све што треба да знате о свакој цровдфундинг компанији и како се оне упоређују једна са другом.
Кратка верзија
- Обе платформе омогућавају почетницима да улажу у комерцијалне некретнине преко РЕИТ-а
- Фундрисе има далеко већи избор РЕИТ-а
- Фундрисе вам омогућава да уновчите дивиденде или реинвестирате, док вас ДиверсиФунд закључава
- Накнаде за ДиверсиФунд су веће од накнада за Фундрисе
Шта је ДиверсиФунд?
ДиверсиФунд је платформа за улагања у некретнине која има за циљ да ову класу имовине учини доступнијом свакодневним инвеститорима.
Компанија нуди РЕИТ једног раста, и то је један од најновијих играча у промету
цровдфундинг некретнина тржиште. Оба његова фонда користе сличан приступ „додате вредности“. Ово значи ДиверсиФунд идентификује потцењене некретнине као што су вишепородичне куће и стамбени комплекси и улаже у надоградњу. Ово доводи до повећања вредности имовине, већег прихода од закупнине и веће вредности током времена.Компанија је почела са радом 2014. године, а према њеној веб страници, има више од 30.000 инвеститора.
Шта је Фундрисе?
Фундрисе је једна од најпопуларнијих компанија за цровдфундинг некретнина. Почео је 2012. и има преко 300.000 инвеститора према својој веб страници, што га чини отприлике 10 пута већим од ДиверсиФунда.
Једна од главних разлика између ДиверсиФунд-а и Фундрисе-а је у томе што Фундрисе нуди бројне еРеитс и фондове. Тренутно нуди 12 различитих еРеит-а и фондова, са циљевима као што су раст или раст и приход који вам дају већу контролу над врстама некретнина у које улажете.
Јединствене карактеристике ДиверсиФунд & Фундрисе
Функције ДиверсиФунда
- Низак минимум улагања: Почните да улажете са само 500 долара.
- Петогодишњи циљ: Закључајте своју инвестицију за петогодишњи циљни период.
- Приступ додавању вредности: ДиверсиФунд настоји да генерише приносе путем прихода од закупнине и реновирања некретнина како би наплатио веће износе закупнине и повећао укупну вредност имовине.
Фундрисе Феатурес
- Низак минимум улагања: Почните да улажете са само 10 долара.
- Широк избор РЕИТ-а: Инвестирајте у различита средства у зависности од ваших циљева.
- Кварталне дивиденде: Исплатите своје дивиденде или реинвестирајте у више акција.
- Сецондари Маркетплаце: Раније продати акције уз малу казну или без накнаде након пет година.
ДиверсиФунд вс. Фундрисе – главне разлике
Сада када знате нешто о позадини и карактеристикама сваке компаније, хајде да заронимо у то како се ове две компаније за улагање у некретнине међусобно упоређују.
Класе средстава
Једна од главних разлика између ДиверсиФунд и Фундрисе је стварне врсте инвестиција које свака компанија чини.
Тренутно, ДиверсиФунд нуди два јавна нетргована РЕИТ-а који циљају на развој некретнина за више породица са најмање 100 јединица. Потребан је приступ додавања вредности који траје отприлике пет година. Циљана интерна стопа приноса је између 10% и 20% за сваку имовину.
ДиверсиФунд'с Гровтх РЕИТ И је тренутно затворен за улагање, тако да је заиста остао само један РЕИТ. Ово су и даље висококвалитетне понуде комерцијалних некретнина, али немате много избора.
Насупрот томе, Фундрисе улаже у низ комерцијалних и стамбених некретнина са мешавином капитала, дуга и преференцијалног капитала. Ово укључује опортунистичке стратегије улагања које додају вредност као што је ДиверсиФунд, али и стратегије које имају за циљ нижу волатилност и стабилан новчани ток.
Победник: Фундрисе нуди далеко већи избор улагања и типова средстава од ДиверсиФунда.
Захтев за минимално улагање
ДиверсиФунд има минималну инвестицију од 500 УСД и отворен је за акредитован и неакредитованим инвеститорима. Насупрот томе, Фундрисе-у је потребно само 10 долара за почетак улагања, што га чини нашим омиљеним начином инвестирајте у некретнине са мало новца. Не морате ни да будете акредитовани инвеститор.
Међутим, Фундрисе захтева улагање најмање 5.000 долара да би потпао под свој основни план.
| Стартер | Басиц | Језгро | Напредно | Премиум | |
|---|---|---|---|---|---|
| Минимална инвестиција | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Стандардни планови | Не | Не | да | да | да |
| Плус Планс | Не | Не | да | да | да |
| Потенцијални иПО приступ | Не | да | да | да | да |
| Ауто-Инвест опција | да | да | да | да | да |
| Циљеви инвеститора | Ограничен | да | да | да | да |
| Директна улагања у отворене фондове | Не | Не | да | да | да |
Основни клијенти и виши могу креирати прилагођене стратегије портфеља и бирати средства у која улажу, али Фундрисе је далеко мање флексибилан за мање налоге.
Победник: Фундрисе има нижи минимум улагања од ДиверсиФунд-а.
Типови налога
ДиверсиФунд тренутно подржава четири типа налога:
- Лични инвестициони рачуни
- Заједнички рачуни
- Трустс
- Одређени рачуни ентитета
Фундрисе такође подржава ове налоге, али вам такође омогућава да инвестирате са својом ИРА. Ово је значајна предност у односу на ДиверсиФунд ако желите да искористите потенцијалне пореске олакшице док улагање за пензију.
Победник: Фундрисе преузима предност јер подржава ИРА за разлику од ДиверсиФунда.
Накнаде за рачун
Накнаде су још једна област у којој се ДиверсиФунд и Фундрисе значајно разликују.
ДиверсиФунд наплаћује накнаде на нивоу фонда, тако да на папиру може изгледати као да је бесплатно. Али за свој РЕИТ ИИ, наплаћује 2% годишње накнаде за управљање имовином. Постоји и неколико спонзорских накнада које се плаћају филијалама спонзора РЕИТ-а за некретнине, укључујући:
- Накнада за набавку: 1-4% укупне цене.
- Финансијска накнада: 1% било ког износа кредита који се користи за стицање имовине.
- Диспоситион Фее: 1% од укупне продајне цене некретнине.
- Накнада за управљање изградњом: 7.5%.
- Гарантне накнаде: 0.5%.
- Друге накнаде: Потенцијална накнада за управљање имовином од 2%.
ДиверсиФунд такође наводи да када прода имовину РЕИТ-а чија је вредност повећана, инвеститорима се плаћа део сваког профита изнад жељене стопе приноса од 7%.
Укратко, не примећујете накнаде код ДиверсиФунда, али оне су ту. А ту је и годишња накнада за управљање од 2%.
Што се тиче Фундрисе-а, наплаћује 0,15% годишње накнаде за рачун и 0,85% годишње накнаде за управљање за 1% накнада годишње. Ово је једноставно, транспарентно и ниже од ДиверсиФунда.
Победник: Фундрисе наплаћује ниже накнаде него ДиверсиФунд.
Исплате дивиденди
Једна од предности улагања у некретнине је то што можете створити нови ток прихода од дивиденди за себе, под претпоставком да ток новца остане стабилан.
Међутим, ДиверсиФунд и Фундрисе се поново драматично разликују овде.
ДиверсиФунд прикупља приход од закупа сваког месеца и то се враћа као дивиденда. Међутим, дивиденде аутоматски реинвестирају у фонд како би се наставило финансирање реновирања. Када се РЕИТ период заврши, он улази у фазу ликвидације, а инвеститорима се исплаћују приноси.
РЕИТ ИИ има циљни инвестициони рок од пет година. Током овог периода, ДиверсиФунд ће проћи кроз свој циклус стицања, реновирања, повећања закупнине и продаје имовине. Има СЕЦ дозволу да прикупи до 50 милиона долара, након чега је РЕИТ затворен за нове инвестиције. Када РЕИТ буде у потпуности финансиран, почиње петогодишњи мандат.
Дакле, укратко, Инвеститори ДиверсиФунда морају да чекају најмање пет година да добију свој новац назад плус потенцијални принос. То значи да не добијате редовне исплате дивиденде, већ једну (и надамо се велику) исплату паушалног износа на крају периода улагања.
Уз Фундрисе, исплаћује кварталне дивиденде. Ово је приход од улагања у некретнине, а ви можете изабрати да поново уложите у више акција или да задржите готовину.
Штавише, Фундрисе има различите циљеве у портфељу, тако да можете циљати на више или мање дивиденди, у зависности од тога шта вам је најважније.
Фундрисе и даље препоручује гледање на 5+ година, јер су некретнине генерално а дугорочна стратегија улагања. Али чињеница да добијате редовне исплате дивиденди је примамљива ако желите да креирате нови ток прихода.
Победник: Фундрисе има флексибилнију структуру исплате дивиденди.
Ликвидност
Ако желите да подигнете свој новац раније са ДиверсиФунд, немате среће. Платформа вам не дозвољава да уновчите рано јер то може штетити напретку развоја и другим инвеститорима. Дакле, ако инвестирате у ДиверсиФунд, мора да вам одговара временски оквир од око пет година.
Што се тиче Фундрисе-а, можете откупити акције без плаћања казне ако сте их држали најмање пет година. Постоји и секундарно тржиште где можете продати акције раније, али плаћате накнаду од 1%..
Међутим, Фундрисе задржава право да суспендује своју опцију превременог откупа током тешких или нестабилних времена на тржишту како би заштитио шири интерес инвеститора. Дакле, има бољу ликвидност на папиру од ДиверсиФунда, али и даље може ограничити продају.
Победник: Фундрисе има секундарно тржиште тако да има бољу ликвидност, али и даље задржава право да замрзне продају акција.
Хисторицал Перформанце
Један од главних фактора које треба узети у обзир када бирате између Фундрисе или ДиверсиФунд је историјски учинак сваке компаније.
Овде је ограничена историја ДиверсиФунд-а благи недостатак. Компанија је остварила снажан принос са 18% просечних годишњих приноса у 2017. и 17,3% у 2018. Али платформа није имала повратка у 2019. јер је прикупљала средства за свој нови РЕИТ. У време писања, информације о 2020. и 2021. нису доступне.
За поређење, Фундрисе има историјске податке о учинку од 2017. надаље:
| Фундрисе | Јавни УС РЕИТс | С&П 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 К1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Не рачунајући први квартал 2022, Фундрисе је забележио просечну годишњу стопу приноса од 11,78% према својим подацима.
Ово је мање од две године ДиверсиФунд-а, али има више података и стабилних година приноса.
Победник: ДиверсиФунд је имао веће приносе, али Фундрисе има дуже искуство, па узмите то у обзир.
Подршка муштеријама
Можете се обратити ДиверсиФунд корисничкој подршци слањем е-поште на инфо@диверсифунд.цом или позивом на 858-430-8528.
За Фундрисе користите образац за контакт путем е-поште на његовој веб страници. Не наводи телефонски број корисничке подршке на својој веб страници.
Победник: ДиверсиФунд има више опција за корисничку подршку него Фундрисе.
Предности и мане ДиверсиФунда
прос
- Снажан историјски повратак у прошлост
- Минимум улагања од 500 долара је веома погодан за почетнике
контра
- Не подржава ИРА
- Мање класа имовине него Фундрисе
- Веће накнаде за управљање и друге накнаде од Фундрисе-а
- Тренутно је доступан само један РЕИТ
- Нема раног повлачења или секундарног тржишта за продају акција
- Морате реинвестирати дивиденде
За и против Фундрисе-а
прос
- Потребно је само 10 долара за почетак улагања
- Разноврсност РЕИТ-ова које можете изабрати
- Можете уновчити тромесечне исплате дивиденде или реинвестирати
- Секундарно тржиште за продају акција
- Више историјских података о учинку него ДиверсиФунд
контра
- Нема телефонског броја корисничке подршке
- Плаћате накнаду од 1% на продају акција пре пет година
- Морате уложити најмање 5.000 долара да бисте имали већу контролу над РЕИТ-овима у које улажете
Да ли треба да инвестирате у ДиверсиФунд или Фундрисе?
Волимо Фундрисе до ДиверсиФунд за скоро сваку метрику. Има нижи минимум улагања, знатно већи избор РЕИТ-а и улаже у више врста имовине. Осим тога, имате контролу над исплатама дивиденди и нисте баш толико везани за период од пет година као што сте са ДиверсиФундом.
ДиверсиФунд је и даље узбудљив због снажног приноса које је имао у 2017. и 2018. години. Али тренутни недостатак могућности улагања и строги петогодишњи период држања су тешка продаја.
Пратите ДиверсиФунд за будући развој. Али за сада, предлажемо Фундрисе за почетнике у улагању у некретнине.
Такође знајте да имате много других опција за цровдфундинг некретнина. А ако сте акредитовани инвеститор или желите већи приступ директним пословима, ове алтернативе би могле бити боље.
| Хигхлигхтс |  |
 |
| Оцена | 9/10 | 7/10 |
| Минимална инвестиција | $5,000 | $5,000 |
| Накнаде за рачун | 1-1,25%/година накнада за управљање имовином | 2% годишње накнаде за управљање |
| Привате РЕИТ | ||
Пријави се Прочитајте рецензију |
Пријави се Стреитвисе Ревиев |
Такође нам се свиђа Стреитвисе за улагање дивиденди пошто је платформа историјски исплаћивала преко 8% годишње у виду дивиденди.
Суштина
Дакле, ко побеђује у игри Фундрисе вс. ДиверсиФунд дебата?
По нашем мишљењу, Фундрисе побеђује како тренутно стоји. Има дуже искуство, више опција за инвестирање и невероватно је погодан за почетнике. Ако сте нови у улагању у некретнине, предлажемо да почнете од тога.
ДиверсиФунд је компанија која обећава и такође је показала велике приносе. Али време ће показати да ли може да прошири своју понуду РЕИТ-а и настави да ствара приносе.