Крипто преваре на које треба пазити

Ако сте попут већине људи, бар један нигеријски принц вас је контактирао у вези са седмоцифреним наследством. Све што је требало да урадите је да им пошаљете своје податке о банковном рачуну, свој број социјалног осигурања и неколико хиљада долара да бисте преузели своју награду.

Мислим, шта би могло поћи по злу?

Очигледно, ову врсту преваре је лако уочити. Не познајете ниједног нигеријског принчева, а свако ко је желео да вам да милионе вероватно не би послао е-пошту на ваш стари хотмаил налог.

Ствар је у томе што оваква превара понекад заиста успе, због чега изгледа да хакери и лопови никада не нестају. У ствари, тхе Федерална трговинска комисија (ФТЦ) недавно су пријавили да су примили 2,1 милион пријава о превари од потрошача у 2020.

Најчешћа врста пријављених превара биле су „преваре варалица“, где се предатор претвара да је неко ко није. Према агенцији, потрошачи су изгубили више од 3,3 милијарде долара због преваре 2020. године, у односу на 1,8 милијарди долара у 2019.

Преваре са криптовалутама су у порасту

Пошто криптовалуте постају све популарније, а криптовалуте је много теже пратити традиционални банковни трансфери, није изненађујуће да преваре са криптовалутама изазивају хаос широм земљи.

Према подацима из маја 2021 Федерална трговинска комисија (ФТЦ), скоро 7.000 потрошача пријавило је губитке узроковане крипто преварама од октобра 2020. Укупни губици од пријављених превара износили су 80 милиона долара од октобра 2020. до маја 2021. године, а појединци који су пријавили превару изгубили су средњи износ од 1.900 долара.

Ако мислите да вам се то не може догодити, размислите поново. Крипто преваранти су познати у својим стратегијама и тачно знају како да зараде ваше поверење успут. Недавно сам интервјуисао некога на свом подкасту ко је био на мети крипто преваранта, а начин на који је кренуо је толико изненађујући да сам једва могао да верујем шта чујем.

Ако радије слушате подцаст, погледајте Подцаст Гоод Финанциал Центс на Спотифи. Ево епизоде:

Ево епизоде ​​о Веалтх Хацкеру:

Крипто преваре: истинита прича

Момак којег сам интервјуисао за свој подкаст желео је да остане анониман, па ћу морати да вам кажем шта се догодило из перспективе треће стране. За потребе ове приче, назовимо га „Џон“.

Укратко, Џон је већ помало улагао, али је онда упознао девојку преко апликације за састанке која је бави се крипто улагањем преко неколико различитих веб локација.

Жена је у то време живела ван земље, али је планирала да се врати у Сједињене Државе. Она и Џон су бескрајно разговарали о разним темама, а она га је на крају убедила да мора да почне инвестирајући са њом преко њених омиљених платформи за трговање биткоинима, Бинанце.цом и друге веб странице под називом „Битлонт.”

Сада знамо да је Бинанце је легитимна крипто веб локација, али Џон никада раније није чуо за Битлонт. У сваком случају, почео је да улаже мале суме новца преносећи криптовалуте из Цоинбасе-а у Бинанце и Битлонт.

Џон је у почетку био помало скептичан, па је урадио нека „тестирања“ како би се уверио да може да инвестира, заради профит, а затим на крају уновчи свој крипто. До овог тренутка све је функционисало како је требало.

Иако Џон није био сасвим сигуран како Битлонт функционише, рекао је да веб локација има гомилу корисних функција. То је било основно, али не нужно и опште, рекао је. И док није пратио ниједну метрику берзе, веб локација и апликација Битлонт вам омогућавају да гледате шта други трговци раде у реалном времену. Довољно луд, чак је неколико пута разговарао са службом за кориснике Битлонт-а и рекао је да је њихова услуга беспрекорна.

Током времена, Џон се навикао да инвестира преко Битлонта, зарађује нешто новца, а затим га преноси преко Бинанце-а и назад на свој банковни рачун.

Ипак, на крају је ситуација постала тешка. Девојка са којом је разговарао почела је да му прича о чланском пакету који је Битлонт имао. Ако сте депоновали 5.000 долара месечно кроз чланство, они би гарантовали одређени износ профита по дану. Исто је било и ако бисте се могли обавезати да ћете улагати 10.000 долара месечно, а профит је одатле само растао.

У међувремену, Џонов љубавник је говорио да ће се њих двоје упознати и почети да се забављају када се она врати у САД. Њено слање порука постало је романтичније и послала му је много својих слика које су изгледале апсолутно стварно.

У једном тренутку, Џон је рекао да је почео да користи своју кредитну картицу да уложи више да би дошао до следећег нивоа чланства, и ту је све почело да се распада.

Очигледно, жена са којом је разговарао почела га је приговарати да инвестира више пре краја месеца са импликацијама да неће моћи да зараде наредног месеца. То није имало смисла. Зашто није могао остварују профит следећег месеца као што су то чинили претходног месеца?

На крају је питао жену да ли је све оно што се дешава стварно. Уместо да га увери или докаже да је она за шта је рекла да јесте, она се узнемирила.

Одатле је Џон почео да истражује компанију и проналази још црвених заставица. Тамо где је Битлонт наведен као новоотворен у јуну 2021. на једном месту, на другом месту на веб страници компаније пише да прослављају 10 година службе. То није имало смисла.

Заситивши се свих глупости, Џон је покушао да уновчи свој рачун код Битлонта. Кроз процес су му рекли да постоји сумњива активност на његовом рачуну и да мора да плати још 1.500 долара да би приступио свом новцу.

Очигледно, одатле знамо шта се догодило. Сва Џонова имовина закључана у Битлонту је нестала, а веб локација (и жена) мистериозно су нестали одмах након тога. Џон каже да је имао малу срећу што је део његовог новца још увек држао Бинанце. Да је открио превару само неколико недеља касније, вероватно би изгубио много више.

Друге крипто преваре на које треба пазити

Ако почнете да читате о уобичајеним крипто преварама, лако ћете видети да „Јохнова“ прича о превари уопште није неуобичајена. ФТЦ извештава да крипто преваранти обично покушавају да се уклопе у сцену и имају тенденцију да се представљају као крипто ентузијасти који се окупљају на мрежи да разговарају о својим улагањима.

И не само то, већ ФТЦ каже да сајбер романса и крипто могу бити „запаљива комбинација“.

„Познато је да преваранти користе вештину љубави на даљину да би стекли нечије поверење само да би их увукли у превару са улагањем у криптовалуте“, пише ФТЦ. Такође примећују да је 20% појединаца који су изгубили новац у финансијским преварама слало крипто средства на мрежи и то кроз вео романтике.

„Многи од њих су мислили да улажу у инвестицију коју им је препоручила њихова наводна драга,“ пишу.

Такође имајте на уму да би вас могао преварити неко кога познајете или професионалац у индустрији коме бисте могли да верујете. Према а прича у Инверзу, 24-годишњи менаџер крипто хеџ фонда познат као Стефан Куин изјаснио се кривим раније ове године након што је признао да је годинама лагао инвеститоре о својим приносима. Након што је поделио лажне податке како би намамио своје инвеститоре да уложе још свог новца у његов фонд од 90 милиона долара, сада се суочава са 20 година затвора.

На крају крајева, постоје бројне друге преваре којих бисте требали бити свјесни и дајте све од себе да их избјегнете. Неке од најчешћих крипто превара укључују:

• Крипто предузећа која на превару користе име славне личности: У неким случајевима, лопови криптовалута ће покушати да искористе име славне личности како би дали кредибилитет свом послу. ФТЦ каже да су, због ове преваре, људи наводно послали више од 2 милиона долара у криптовалути имитаторима Елона Маска током периода од шест месеци који су профилисали.
• Превара са крипто понудама за посао: Неки крипто преваранти такође покушавају да регрутују појединце да продају криптовалуте другима, а потенцијално чак и да буду плаћени у крипто. Међутим, све је то варка да се дочепају ваших банкарских података и личних података. Према Инверсе-у, ова превара је обично постављена као пирамидална шема са инвеститорима на врху који згрћу сав профит и преваре оне испод.
• Уцењивање имејлова: У другим случајевима, преваранти ће слати претеће е-поруке захтевајући крипто плаћања у замену за необјављивање осетљивих информација или фотографија циља.
• Крипто преваре на друштвеним мрежама: ФТЦ такође напомиње да, ако прочитате твит, текст, е-пошту или добијете поруку на друштвеним медијима која вам каже да пошаљете криптовалуту, то је дефинитивно превара. Ово је тачно чак и ако порука долази од познате личности или некога кога познајете.
• Преваре за поклоне: Прича у Инверсе такође описује неку врсту преваре са поклонима, која обично укључује обећање да ће се „удвостручити“ или „утростручити“ износ криптовалута које неко има на свом налогу. У случајевима када превара функционише, а жртве шаљу криптовалуте у новчаник преваранта, та средства једноставно „нестају“.

Доња граница

Ако нешто изгледа превише добро да би било истинито, онда вероватно јесте. Ово је нешто што је наш пријатељ Џон вероватно схватио прекасно, али то је лекција коју сви можемо научити и применити у свом свакодневном животу.

Крипто преваре су већ уобичајене, али ће се вероватно повећати преваленција одавде. Ако желите да напредујете улагањем у криптовалуте, морате се клонити превараната који обећавају свету, али вас остављају да држите торбу.