Интерацтиве Брокерс и ТД Америтраде су два добро позната инвестициона брокера, са посебним предностима и слабостима. Нема сумње да је ТД Америтраде бољи избор за инвеститоре почетнике. Искусни инвеститори могу преферирати Интерактивне брокере, посебно оне који тргују на међународном нивоу и дневне трговце.
Хајде да погледамо ова два и упоредимо како бисте могли да одлучите који је бољи за ваше потребе улагања. Ево нашег Интерацтиве Брокерс вс. Поређење ТД Америтраде.
Преглед Интерацтиве Брокерс вс. ТД Америтраде
Интерацтиве Брокерс и ТД Америтраде су два пионира света онлајн брокера. Ове платформе садрже више сличности него разлика, али те разлике могу одредити која је најбоља за појединачног трговца. Ево основног поређења:
| одлика | Интерацтиве Брокерс | ТД Америтраде |
| Премаркет & продужено радно време | да | да |
| Демо налог | да | да |
| Минимални депозит | $0 | $0 |
| Даи Традинг | да | да |
| Стопе марже | 0,75% до 2,58% | 7,5% до 9,5% |
| Комисија | $0,0005 – $0,0035 за акције и ЕТФ-ове; $0,15 – $0,65 за опционе уговоре; $0,25 – $0,85 за фјучерс уговоре | 0 долара за акције и ЕТФ-ове; 0,65 долара за опционе уговоре; 2,25 долара за терминске уговоре |
| Начини плаћања | Жица, провера, АЦХ | Телевизија, чек, АЦХ, трансфери из друге фирме, пренос сертификата о акцијама |
| Безбедносне функције | да | да |
| Минимална и максимална трговина | Не | Не |
| Регулатор | СЕЦ | СЕЦ |
Како функционише свака услуга
Интерацтиве Брокерс
Интерацтиве Брокерс је основан 1993. године и дуго је био најбољи избор за напредне трговце. Његова ИБКР Про платформа је дизајнирана за ове клијенте, али је 2019. године додала ИБКР Лите за малопродајне инвеститоре, укључујући појединце, заједничке власнике, повереничке и пензионе рачуне.
Минимални износ депозита код Интерацтиве Брокерс је 100 УСД. Међутим, компанија препоручује минимални депозит од 25.000 долара за оне који планирају да инвестирају у бројне портфеље или у портфеље којима се интензивно тргује. Овај минимум од 25.000 долара може спречити закључавање рачуна у оквиру Комисије за хартије од вредности (СЕЦ) правила дневног трговања.
Јединствене карактеристике интерактивних брокера
Мало брокера нуди толико производа, укључујући приступ скоро 26.000 заједничких фондова. Клијенти могу обављати трговине у више езотеричних категорија, укључујући:
- Налози
- Комбинације
- Структурирани производи
- Физички метали
- Међуробни намази
Такође можете трговати криптовалутама на платформи. Провизије за главне кованице попут Битцоина почињу од 0,12%, што је једна од најнижих провизија у индустрији.
Поред тога, Интерацтиве Брокерс’ Традерс Ацадеми пружа бесплатне и ригорозне онлајн курсеве, заједно са тестовима. Дакле, можете повећати своје знање о инвестирању без обзира колико сте искусни инвеститор.
ТД Америтраде
ТД Америтраде је основан 1975. године, убрзо након што је СЕЦ елиминисао фиксне брокерске провизије. Компанију је купио Цхарлес Сцхваб 2019. године, али до сада ТД Америтраде остаје засебан производ.
Поред могућности улагања, ТД Америтраде нуди и услуге управљања готовином, укључујући плаћање рачуна на мрежи и дебитне и кредитне картице.
Јединствене карактеристике ТД Америтраде
ТД Америтраде обезбеђује првокласне образовне материјале за нове инвеститоре. Иако Интерацтиве Брокерс такође нуди образовне могућности, они су усмерени на софистициране трговце, а не на почетнике.
Потпуно импресиван наставни план и програм ТД Америтраде је бесплатан и лак за разумевање. Инвеститори могу да уче у слободно време и да искористе предности курсева упарених са релевантним интернет преносима, као и помоћ тренера у образовању.
Тренутно не можете трговати криптовалутама на платформи, али можете улагати у криптовалуте.
Како су они исти?
Све у свему, распон понуда на овим платформама је сличан. Оба нуде роботске саветнике, напредне платформе за трговање и могућност трговине акцијама, фондовима којима се тргује на берзи (ЕТФ), опцијама и фјучерсима. Обојица такође имају опције за крипто трговину, иако вам ТД Америтраде дозвољава само улагање у крипто фјучерсе.
Како су они различити?
Интерацтиве Брокерс нуди много више заједничких фондова без оптерећења, без накнаде од ТД Америтраде, са приступом више од 40.000 фондова. Интерацтиве Брокерс је 2020. године покренуо Импацт Дасхбоард, омогућавајући клијентима да идентификују и инвестирају у компаније које деле њихове вредности.
Све у свему, лакше је започети са ТД Америтраде него са Интерацтиве Брокерс. Крива учења за власнички софтвер за трговање потоњем је много стрмија од оне код првог.
Друга разлика је цена. Мало је јефтиније трговати акцијама и ЕТФ-овима на ТД Америтраде јер Интерацтиве Брокерс наплаћује паушалну стопу, а ТД Америтраде не. Међутим, ТД Америтраде наплаћује више за трговину фјучерсима, по 2,25 долара по уговору у односу на 0,25 – 0,85 долара код Интерацтиве Брокерс. Међутим, Интерацтиве Брокерс наплаћује до 5 долара за крипто фјучерсе.
Цене и планови интерактивних брокера
Интерацтиве Брокерс нуди три различита плана и структуре цена, што може бити мало збуњујуће за разумевање.
Његове цене на нивоу количине карактеришу ниску брокерску провизију која се смањује у зависности од обима, заједно са повезаним накнадама за размену, регулаторне и клириншке накнаде. Ако размена обезбеди рабат, део тог новца се враћа клијенту. У САД, минимум по наруџбини је 0,35 долара, док је максимум 1% вредности трговине.
План са фиксном стопом наплаћује ниску провизију са фиксном стопом, било по акцији или за унапред одређени проценат вредности трговине. Када се тргује америчким акцијама, ЕТФ-овима и варантима, ове накнаде се преносе на све продаје акција. Минимална накнада по налогу је 1 УСД, док је максимална 1% вредности трговине.
Форек и трговина обвезницама је доступна по вишеструким ценама. За ИБКР Лите, све друге врсте трговања, са изузетком акција без провизије на берзи у САД и ЕТФ-ова, потпадају под фиксне цене. ИБКР професионални трговци могу бирати између фиксних или вишеструких цена.
Нема накнада за откуп портфеља. Накнаде за неактивност од 1 УСД месечно се наплаћују за ИБКР Про трговце са минималним рачуном испод 1,000 УСД. Провизије за заједничке фондове изван његових фондова без накнаде за трансакције износе 3% вредности трговине или 14,95 УСД по трговини, шта год је мање.
Цене и планови ТД Америтраде
Не постоје накнаде за платформу или податке, нити минимални трговински минимум. Док су онлајн поруџбине акцијабесплатно, клијенти који користе интерактивни телефонски систем за обављање послова наплаћују се 5 долара, а они који се одлуче за помоћ брокера ће платити 25 долара.
Трговци плаћају провизију од 6,95 долара за онлине трговине на шалтеру (ОТЦ) акције, које нису котиране на америчким берзама. ТД Америтраде наплаћује до 74,95 долара за заједничке фондове ван својих понуда без накнаде за трансакције. Не намеће накнаде за неактивност.
Поређење трговања папиром
Трговци почетници треба да имају приступ симулатору, тако да могу „трговина папиром” и науче да развију стратегије трговања пре употребе сопствених средстава. Папирни трговачки рачун Интерацтиве Брокерс омогућава клијентима да користе читав низ његових трговинских објеката у а симулирано окружење, али је доступно само онима чији су редовни рачуни за трговање одобрени и финансирани. Демо презентације су доступне на веб локацији тако да потенцијални клијенти могу добити преглед функционалности система.
ТД Америтраде нуди свој симулатор виртуелне берзе паперМонеи. Дизајниран за оне који уче нову стратегију — као што је трговање опцијама, или фјучерс или форек тржишта — паперМонеи је доступан на платформи за трговање тхинкорсвим. Поред трговања папиром, они који користе симулатор могу да истражују акције изван своје базе знања и експериментишу са различитим класама средстава.
Поређење мобилних апликација
ТД Америтраде има две мобилне апликације. Апликација ТД Америтраде, са својим интуитивним дизајном, омогућава вам да лако тргујете акцијама, ЕТФ-овима и опцијама. Ова апликација нуди могућност подешавања упозорења о ценама, примања понуда у реалном времену, приступа листама за праћење и претраживања интегрисаних графикона са индикаторима. Корисници такође могу приступити истраживачким и аналитичарским извештајима трећих страна.
Активни трговци могу ценити мобилну апликацију Тхинкорсвим ТД Америтраде. Ова апликација садржи све стандардне функције апликације, заједно са могућношћу трговине вишеструким опцијама и форек-ом на одвојеним подрачунима. Његови графикони и анализа омогућавају клијентима да изграде сопствено извршење налога. Корисници имају приступ тхинкСцрипт-у, власничком програмском језику, за тестирање алгоритама за врло специфичне резултате.
ИБКР мобилна апликација Интерацтиве Брокерс омогућава клијентима приступ на више од 135 глобалних тржишта. Клијенти могу да тргују акцијама, фјучерсима, опцијама, будућим опцијама и форек-ом док су у покрету, док примају исто истраживање институционалног квалитета и више од 50 колона података доступних на његовом десктоп трговању платформа.
Поређење страних инвестиција
Када је у питању међународно трговање, Интерацтиве Брокерс је очигледан победник, јер ТД Америтраде дозвољава трговање само на америчким тржиштима. Нуди приступ 135 берзи у 33 земље и 23 валуте.
Интерацтиве Брокерс Цустомер Сервице
Интерацтиве Брокерс обезбеђује 24 сатакориснички сервис радним данима. Тренутним клијентима су доступне услуге онлајн ћаскања.
Служба за кориснике ТД Америтраде
Клијенти могу да дођу до ТД Америтрадекориснички сервис телефоном 24/7 за ћаскање уживо, што је реткост у свету брокера на мрежи. Техничка подршка је доступна од понедељка до петка, од 7 до 18 часова. ЕТ.
Колико су безбедни?
Као чланови Корпорације за заштиту инвеститора у хартије од вредности (СИПЦ), Интерацтиве Брокер и ТД Америтраде имовина клијента је заштићена до 500.000 долара у вредности, што укључује 250.000 долара у готовини на чекању реинвестирање. У случају да фирма чланица СИПЦ пропадне и изгуби способност да испуњава обавезе клијената хартија од вредности, СИПЦ такође обезбеђује заштиту таквим фирмама од губитака.
У случају несолвентности брокерске компаније, ТД Америтраде такође сваком клијенту обезбеђује 149,5 милиона долара заштита хартија од вредности и 2 милиона долара заштите за готовину путем додатног покрића преко Лондона осигуравачима.
Што се тиче безбедносних карактеристика, ТД Америтраде нуди гаранцију заштите имовине у случају губитка готовине или хартија од вредности услед неовлашћеног трговања. Нуди бројна безбедносна преузимања за заштиту клијентских налога, укључујући ТрендМицроТМ ХоусеЦалл и Симантец безбедносна провера.
Безбедност Интерацтиве Брокерс карактерише сигуран систем за пријављивање, додатни слој безбедности, без накнаде за клијенте. Овај систем захтева коришћење бесплатног физичког безбедносног уређаја или дигиталне безбедносне апликације за паметне телефоне. Систем безбедног пријављивања налаже додатни корак приликом пријављивања на налог уношењем насумично генерисаног безбедносног кода.
За кога су најбољи?
Активни трговци и инвеститори који желе приступ глобалним тржиштима ће вероватно преферирати Интерацтиве Брокерс. Њихове ниске стопе марже чине дневно трговање дугорочно јефтинијим.
Почетници и посредни инвеститори могу пронаћи ТД Америтраде као бољи избор. Платформа нуди додатне образовне ресурсе, као и огранке у којима они који тек почињу, могу лично да добију савет.
Закључак: који је најбољи?
Која је платформа најбоља зависи од искуства и циљева инвеститора. Инвеститори почетници ће вероватно ценити платформу и истраживачке алате ТД Америтраде која је лака за коришћење. Инвеститори са више искуства би могли да преферирају Интерацтиве Брокерс због њиховог мноштва средстава и више опција за трговање, као што је могућност куповине међународних акција. Међутим, има компликовану структуру накнада, што би могло збунити неке кориснике.