Твреме секире. То је годишња сезона које се многи од нас плаше током целе године. Нажалост, наш порески закон је непотребно сложен. А ствари могу постати још компликованије ако имате журбу или имате сопствени посао.
Порезе можете учинити мање стресним ако се припремите са контролном листом за припрему пореза. Пре него што поднесете порез, размотрите све промене у животу или измене пореског закона које су се догодиле прошле године, а које могу утицати на ваш порески рачун. Можда ћете желети и да дате додатни допринос свом пензијском рачуну. Коначно, мораћете да прикупите пореске документе пре него што изаберете свог порезног приправника.
У овом водичу за припрему пореза детаљније ћемо разрадити сваки корак процеса пореске пријаве и чак ћемо вам дати БЕСПЛАТНУ контролну листу за припрему пореза која ће вам помоћи да останете организовани ове године. (Узмите ту контролну листу овде.)
7 ствари које треба да урадите пре него што поднесете порез
Спремни сте да себи олакшате живот у порезно време? Предузимање ових седам корака за припрему пореза могло би вам помоћи да смањите своју анксиозност и повећате своје одбитке и кредите.
1. Пронађите копију прошлогодишњег повратка
Постоји неколико разлога зашто желите да започнете процес припреме пореза тако што ћете пронаћи пореску пријаву за претходну годину. Прво, ово вам може помоћи да освежите памћење на обрасцима који су вам потребни и пореским олакшицама или кредитима за које сте се квалификовали прошле године.
Такође, ако желите сами да припремите порезе и планирате да пошаљете е-датотеку, мораћете да потврдите свој повратак уношењем прилагођеног бруто прихода (АГИ) из прошлогодишњег поврата.
Ако сте користили мрежни препаратор пореза, нпр Х&Р блок, имаће на располагању електронску копију прошлогодишњег поврата за преузимање и преглед. Многи добављачи пореског софтвера такође ће аутоматски унети ваш годишњи АГИ за претходну годину када започнете нови повраћај.
Ако не можете добити копију прошлогодишње пореске пријаве од свог порезног приправника, можете бесплатно наручити транскрипт од пореске управе. Међутим, ако желите да наручите стварну копију свог повратка од пореске управе, биће вам наплаћена такса од 50 УСД по копији.
2. Уверите се да се статус ваше пријаве није променио
Статус подношења пријаве утиче на ограничења прихода у пореским разредима, а такође може утицати на одбитке и кредите за које се квалификујете. Зато ћете желети да будете сигурни да сте изабрали исправан статус за овогодишњи повратак како бисте избегли грешке које би вас могле довести у невоље са пореском управом.
Ево пет статуса подношења:
- Једно
- Ожењен заједно
- Ожењен поднесак одвојено
- Глава домаћинства
- Квалификована удовица (ер) са издржаваним дететом
На ваш статус подносиоца пријаве највише утиче ваш брачни статус и то да ли у вашој кући живи неко издржавано лице. Ако сте били у браку прошле године, ваш статус подношења захтева ће се највероватније променити. Погледајте видео испод са Х&Р блок што објашњава неке од пореских олакшица које долазе са склапањем брака.
Они који су разведени или удовци прошле године такође могу имати промену статуса подношења захтева. Ако је ваш развод окончан пре 31. децембра прошле године, више се нећете квалификовати за заједничко подношење брака или за подношење одвојених статуса ожењених.
Ако сте прошле године постали удовица или удовац и имате зависно дете које живи код куће, можете изабрати квалификовану удовицу са статусом зависног детета. Овај статус подношења у суштини вам омогућава да још две године задржите заједничке статусне бенефиције у браку.
Коначно, ако сте самохрана особа која је прошле године родила бебу, ваш статус подношења захтева ће се највероватније променити у Главу домаћинства. Звучи збуњујуће? Не брините. Ако користите софтвер за порез на мрежи, нпр Х&Р блок, обично ће вам поставити низ питања која ће вам помоћи да одлучите који статус пријаве вам одговара.
3. Упознајте се са најновијим изменама пореског закона
Дошло је до великих промена у пореским законима 2018. године због Закон о пореским олакшицама и запошљавању ступање на снагу. У 2019. години промене су биле мање екстремне. Али ево неколико важних измена које би могле да утичу на вас.
- Одбитак вишег стандарда: Стандардни одбитак за подносиоце појединачних пријава повећан је за 200 УСД на 12.200 УСД и за 400 УСД за ожењене који заједно подносе пореске обвезнике на 24.400 УСД
- Без одбитка алиментације: Почевши од ваше пореске пријаве за 2019. годину, одбитак за алиментацију више неће бити доступан.
- Нема више индивидуалног мандата: Ако нисте имали здравствено осигурање 2018. године, можда сте зарачунали казну приликом подношења пореза 2019. Али од 1. јануара 2019. казна за неосигурање смањена је на 0 УСД.
- Корекције инфлације Поред вишег стандардног одбитка, Порезна управа је направила низ других измена пореских граница како би била у току са инфлацијом, укључујући промене граница доприноса за пензиони план, ограничења прихода у пореским разредима, алтернативни износ минималног изузећа од пореза, и још. Погледајте сва прилагођавања инфлације за пореску 2019.
4. Размислите о недавним животним догађајима који би могли утицати на ваше порезе
Већ смо раније споменули да венчање или рођење деце могу имати велики утицај на ваш порески рачун јер оба ова догађаја могу променити ваш статус подношења пријаве.
Али рођење деце могло би променити ваш порез на више начина. На пример, сада можете да се квалификујете за Порески кредит за дете или Кредит за дечију и зависну негу.
Још један догађај који може имати велики утицај на вашу пореску пријаву је куповина куће. Ако сте купили кућу прошле године, постоји неколико одбитака које ћете можда моћи да искористите.
Постоје бројни други животни догађаји који би могли да промене и ваше порезе, попут одласка на факултет или примања наследства. Срећом, већина врхунских пореских провајдера софтвера воли Х&Р блок поставиће вам много питања која ће вам помоћи да откријете животне догађаје из прошле године који би могли утицати на ваше порезе.
5. Направите додатни допринос свом пензијском рачуну
Већина људи зна да када доприносе на пензиони рачун пре опорезивања, попут традиционалне ИРА или 401 (к), то смањује њихов опорезиви приход. Али једна ствар коју можда не знате је да имате времена до 15. априла следеће године да дате допринос који се може одбити. (Ово је промењено на 15. јул 2020. због ЦОВИД-19.)
Рецимо, на пример, да сте прошле године својој ИРА -и допринели 4.000 долара. Ограничење доприноса у 2019. години било је 6.000 долара. Тако да ћете до 15. јула 2020. још увек моћи да допринесете до 2.000 долара својој ИРА -и за пореску 2019. годину. И још бисте имали пуних 6.000 долара за допринос за пореску 2020. (За сваку прошлу годину, а вероватно и након 2020., имаћете времена до 15. априла)
Дакле, ако нисте максимално искористили своју ИРА, 401 (к) или пензиони план за самозапослене прошле године, можда ћете желети да дате додатни допринос пре него што поднесете пореску пријаву за 2019.
6. Прикупите потребне документе
У реду, сада када сте размислили о статусу подношења пријаве и кључним животним променама, време је да почнете са прикупљањем пореских докумената. Испод ћете пронаћи брзу листу ствари које ће вам можда требати за подношење пореске пријаве.
Ова листа ће радити без обзира да ли сте користећи ЦПА или другог пореског стручњака, или то радите сами путем услуге попут Х&Р блок или ТурбоТак.
Иако се може чинити да Порезна управа жели све, од ваше крвне групе до вашег прворођенца, генерално постоје само четири врсте информација које ћете морати прикупити урадите своје порезе:
Лични и зависни подаци
Ово су ствари попут броја социјалног осигурања ваше породице и издржаваних лица или пореских бројева. Такође ћете желети да имате свој банковни рачун и број пута да бисте могли директно да депонујете поврат новца.
Приход
Ако ви и ваш супружник радите на традиционалном послу и сваке године добијате В-2, ово је прилично једноставно. У ствари, ако користите пореску услугу на мрежи, можда ћете моћи аутоматски да увезете свој В-2 тако што ћете прикључити свој идентификациони број послодавца (ЕИН) или чак и снимити његову слику.
Али ствари постају много компликованије ако остварујете приход од слободног рада, приход од изнајмљивања, приход од пензије, приход од улагања или дивиденде, или ако сте примили накнаду за незапосленост у 2018. години. У том случају ћете можда морати да прикупите неколико 1099.
Одбици
Ево где ствари могу постати заиста сложене, посебно ако сте поносни власник кутије за ципеле пуне неразврстаних рачуна. Чак и ако узмете стандардни одбитак и не наведете ставке, још увек постоје неке ствари које могу утицати на ваше пореско оптерећење за које ће вам требати документација.
Кратак списак тих информација укључује:
- Информације о доприносу ИРА -е
- Подаци о образовању (плаћена школарина, камата на студентски кредит итд.)
- Плаћене камате на хипотеку куће
- Медицински трошкови
- Трошкови тражења посла и пресељења
- Добротворне донације
Повезан:Уобичајено занемарени порески одбици
Плаћени порези
Ако плаћате кварталне процењене порезе, мораћете да доставите документацију о својим плаћањима. Такође, ако дугујете државни и/или локални порез на доходак (осим онога што вам се задржава са плате), или ако сте платили порез на промет возила, можда ће вам бити потребне те информације подношење.
Контролна листа пореске припреме
Наравно, само сазнање да су вам ове ствари потребне не олакшава њихово прикупљање и организовање.
Зато сам створио ПТМонеи Так Преп Цхецклист (преузмите). Ово ни у ком случају није свеобухватна листа, иако сам покушао обухватити ставке које би већини пореских обвезника могле бити потребне. Али свакако се обратите свом пореском стручњаку или користите софтвер као водич како бисте били сигурни да сте све покрили.
7. Одаберите свог порезног приправника
Ако имате једноставну пореску ситуацију, можда ћете моћи да урадите комплетан „уради сам“ тако што ћете сами попунити папирну пријаву или користити ИРС бесплатни производ за е-датотеке. Само имајте на уму да све што ћете добити када кренете овим путем јесу обрасци које можете попунити. Пореска управа не покушава да вам помогне да повећате своје потенцијалне одбитке и кредите.
С друге стране спектра, могли бисте унајмити локалног пореског стручњака, попут ЦПА -а или пријављеног агента, који ће умјесто вас рјешавати ваше порезе. Ово би могла бити добра опција ако поседујете велико предузеће или ако сте појединац са високом нето вредношћу.
Већина нас, међутим, спада негде између ове две крајности. Не мора нам нужно бити потребан потпуни ЦПА третман, али се такође осећамо застрашеним ако одемо 100% уради сам.
Ако сте то ви, добављачи пореског софтвера постижу добру равнотежу користећи технологију за оптимизацију одбитака и кредита. Осим тога, можете додатно платити да бисте добили помоћ од пореског стручњака када вам затреба.
Чини се да сваке године онлине приправници пореза нуде све више помоћи и могућности подршке онима којима је потребна. Заправо, са Так Про Го компаније Х&Р Блоцк, можете учитати своје пореске документе како би порески стручњак практично обрађивао вашу пријаву без потребе да посећујете канцеларију.
Погледајте комплетан преглед Х&Р Блоцк -а овде.
Доња граница
Кад стекнете навику да одмах стављате неопходне папире у један од ова три фолдера током целе године, то ћете и пронаћи седети да извршите порез - било сами, уз помоћ услуге припреме пореза на мрежи, или у канцеларији ЦПА - готово је пријатно искуство.
Са организованом папирологијом можете брзо и ефикасно сићи са контролне листе Пореска припрема и прећи на следећу ствар. Јер, на крају, ко жели да потроши више времена него што мора на подношење пореза?
Настави да читаш:
(Не ризикујте!) Добијте квалитетну цену по конверзији за припрему пореза
Ваш флексибилан рачун потрошње [ФСА] Правило „Користи или изгуби“ правило - шта треба да знате
Све што сте икада желели да знате о стандардном одбитку пореза
Како бесплатно поднијети порез ове године!
Пхилип Таилор, звани "ПТ", је ЦПА, блогер, подцастер, супруг и отац троје деце. ПТ је такође оснивач и извршни директор конференције и сајма индустрије личних финансија, ФинЦон.
Он је створио Парт-Тиме Монеи® још 2007. како би поделио своје савете о новцу, сматрао себе одговорним (док отплатити више од 75 хиљада долара дуга) и упознати друге страствене у преласку на финансијске независност.