Некретнине су врло добро схваћен, али често лоше изведен начин изградње богатства. Потребна је само једна епизода ХГТВ-ове прелистане куће да бисте знали да није потребан геније... али чак и генији могу то забрљати са лошим извођењем.
Ако сте инвеститор који купује и држи, мања је вероватноћа да ћете то забрљати, али онда наилазите на „смрт од хиљаду папира“ резови. " Ту су одржавање, поправке, проналажење станара, избацивање мртвих откуцаја, телефонски позиви водоинсталатера у 2 сата ујутру, чишћење... то
Ако читате књигу о улагању у некретнине, све звучи тако једноставно. И то је једноставно. Али није лако.
Како кажу, ђаво су детаљи.
Зато толико људи улаже у фондове за улагање у некретнине (РЕИТ). РЕИТ нуди изложеност некретнинама без икаквог посла. Вангуардов РЕИТ фонд наплаћује вам само 0,12% односа трошкова и бићете изложени разним комерцијалним компанијама за некретнине. То је само 12 долара на сваких 10.000 долара!
Шта ако не желите да поседујете фонд који улаже само у складишта, канцеларијске паркове и тржне центре? До недавно нисте имали среће. Могли бисте покушати да пронађете синдикат некретнина у свом подручју, али то није без ризика.
Најбоља опција може бити а цровдфундинг платформа за улагање у некретнине.
Сажетак најбољих сајтова за групно финансирање некретнина
| Сите | Специјализација | Минимум | Акредитација Потребан? |
Сазнајте више |
|---|---|---|---|---|
| Фундрисе | еРЕИТ (фонд) | $500 | Било који инвеститор | Сазнајте више |
| Стреитвисе | еРЕИТ (фонд) | $5,000 | Било који инвеститор | Сазнајте више |
| АцреТрадер | Улагање са ниским накнадама у пољопривредно земљиште | $ 3к-$ 10к | Акредитовани инвеститор | Сазнајте више |
| Цадре | Комерцијални РЕ институционалног нивоа | 50.000 долара | Акредитовани инвеститор | Сазнајте више |
| ЦровдСтреет | Комерцијална некретнина | 25.000-100.000 УСД | Акредитовани инвеститор | Сазнајте више |
| Ииелдстреет | Више могућности улагања | $ 1к- $ 5к | Било који инвеститор | Сазнајте више |
| Роофстоцк | Изнајмљивање некретнина за једну породицу по систему кључ у руке | Варира | Било који инвеститор | Сазнајте више |
| РеалтиМогул | Пословне некретнине директно или путем фонда |
$ 1к- $ 5к | Било који инвеститор | Сазнајте више |
| ЕкуитиМултипле | Институционална реклама некретнина |
$5,000 | Акредитовани инвеститор | Сазнајте више |
| Приземље | Сигуран, краткорочни дуг са залогом | $10 | Било који инвеститор | Сазнајте више |
Преглед садржаја
- Фундрисе - добро за диверзификацију
- Стреитвисе - ниска минимална улагања
- АцреТрадер - Најбоље за пољопривредно земљиште
- Цадре-најбоље за некретнине институционалног квалитета
- ЦровдСтреет - најбоље за комерцијалне некретнине
- Ииелдстреет - Разноликост некретнина
- Роофстоцк - Инвестирајте у некретнине за изнајмљивање
- РеалтиМогул - Приступ пословним некретнинама
- ЕкуитиМултипле - Дуг и власничка улагања
- Приземље-краткорочни дуг високог приноса
- Остатак чопора
- Треба ли улагати у ове понуде?
Фундрисе - Добро за диверзификацију
Фундрисе је једна од најбољих платформи за улагање у некретнине за цровдфундинг за неакредитоване инвеститоре јер нуде пакет својих појединачних улагања у возило које називају еРЕИТ. Бити акредитовани инвеститор обично је једна од највећих препрека улагању у платформу за некретнине, Фундрисе нуди алтернативу за оне који не задовољавају ту високу меру.
ЕРЕИТ -ови следе инвестициону стратегију која је доступна у њиховим понудама. Они су као редовни РЕИТ -ови, осим што је минимум ниских 1.000 долара. За разлику од редовних РЕИТ -ова који тргују на отвореном тржишту, њима се не тргује јавно. Ваше акције можете откупити само квартално. Они су ликвиднији од синдиката, мање ликвидни од заједничког фонда.
Имамо потпуни преглед Фундрисе -а.
Сазнајте више о Фундрисе -у
(Ово је за акредитоване и неакредитоване инвеститоре)
Стреитвисе - Ниска минимална улагања
Стреитвисе је инвестицијски фонд за некретнине који се оглашава 8,4% поврата са ниским минималним улагањима. Отворен је за неакредитоване инвеститоре.
Структура накнаде је 3% прикупљеног износа плус 2% накнаде на имовину под управљањем. Када прегледате накнаде за друге послове, често ћете видети да се такве накнаде убацују у износ подижу (у облику такси за стицање, такси за финансирање, накнаде за перформансе итд.), као и исплате. Имати равно 3% повећања и 2% имовине под управљањем је много јаснија структура од осталих.
Будући да се ради о РЕИТ -у, они дистрибуирају дивиденде квартално и од њих се тражи да годишње расподјељују 90% свог опорезивог прихода како би одржали ту структуру. Требало би да очекујете да ћете своје инвестиције задржати у Стреитвисе-у на период јер постоји квартал од 1 године и период откупа сваког квартала. Такође имате могућност поновног улагања дивиденди ако тако одлучите.
Минимална инвестиција је 5.000 долара, а ми имамо цео преглед Стреитвисе овде.
Сазнајте више о Стреитвисе
(Ово је за акредитоване и неакредитоване инвеститоре)
Да ли сте знали да можете улагати у пољопривредно земљиште?
АцреТрадер је нова платформа за некретнине специјализована за пољопривредно земљиште. Они истражују све послове, одабиру мање од 5% њих, а фарме стичу преко ЛЛЦ предузећа. Можете зарадити приход од ренте, као и видети захвалност у самој земљи. Да ли сте знали да 40% америчког пољопривредног земљишта се изнајмљује или даје у закуп?
Минимални износ улагања је обично између 3.000 и 10.000 долара. Ово варира између улагања заснованих на цени по хектару и укупним трошковима фарме.
Они наплаћују само 0,75% вредности фарме као годишњу накнаду за управљање плус све трошкове затварања сваког посла. Уобичајени период задржавања је 3-5 година, иако су неки послови 5-10 година, можете продати своје акције на тржишту. А то можете учинити у ИРА-и која се сам усмерава!
То је фасцинантна класа имовине коју нећете моћи добити на било којој другој платформи. За више детаља прочитајте наш комплетан преглед Ацретрадер -а.
Сазнајте више о АцреТрадер -у
(Ово је за акредитоване инвеститоре)
Ако желите да видите више понуда за пољопривредно земљиште, други покретач је ФармТогетхер. Знам мање о њима од АцреТрадера, али то су сличне платформе. Такође за акредитоване инвеститоре и њихови послови обично имају минимум од 10.000 до 50.000 долара. Приносе готовине остварујете квартално, полугодишње или годишње. Такође је бесплатно придружити се тако да се можете пријавити само да бисте видели њихове понуде. Имамо детаљан преглед ФармТогетхер овде.
Цадре -Најбоље за некретнине институционалног квалитета
Цадре је инвестициона платформа која вам даје приступ улагањима у пословне некретнине „институционалног квалитета“. Шта то значи? То значи да улажете заједно са финансијским институцијама на начин који није попут многих других платформи за некретнине које се финансирају из више фондова. У ствари, Цадре улаже у сваки посао у који су укључени и то је нешто што их одваја од других платформи.
Цадре има две могућности-њихов Фонд за директан приступ и „Договор по договору“. Ово је слично другим платформама које нуде опцију „фонда“ и посебну опцију договора. Фонд за директан приступ Цадре има минимум 50.000 УСД, док је за појединачне послове минимално улагање такође 50.000 УСД.
Сазнајте више о Цадре
(Ово је за акредитоване инвеститоре)
ЦровдСтреет - Најбоље за комерцијалне некретнине
Цровдстреет је специјализован за појединачна улагања у комерцијалне некретнине са различитим периодима задржавања (тренутна инвестиција могућности од маја 2021. биле су било где од 2 године до 9 година) са веома атрактивном циљном интерном стопом приноса инвеститора (високи тинејџери до ниских 20 -их). Ово су улагања у одређену некретнину, а не фонд који диверзификује, тако да морате бити акредитовани инвеститор.
Покренули су скоро 500 уговора са прикупљеним капиталом од скоро 2 милијарде долара, тако да су били активни од свог оснивања 2014. Минимална инвестиција је обично 25.000 УСД, али неки послови захтевају најмање 100.000 УСД у зависности од величине.
Сазнајте више о ЦровдСтреет
(Ово је за акредитоване инвеститоре)
Ииелдстреет - Разноликост некретнина
Ииелдстреет је платформа која нуди разне инвестиционе понуде које укључују, али нису ограничене на, некретнине. Можете инвестирати у фонд са више средстава (неакредитовани инвеститори) који шири вашу инвестицију у неколико класа имовине или можете изабрати појединачне понуде - које ће имати своје приносе и услови.
Фонд са више средстава (Фонд за принос Ииелдстреет, није доступан у СИ или НД) има минимално 1.000 УСД, док ће појединачне понуде имати минимално 5.000 УСД улагања. Постоји и трећа опција, улагање у краткорочне записе (3-6 месеци), која има минимум од 1.000 УСД, али је доступна само акредитованим инвеститорима.
Бесплатно се можете пријавити Ииелдстреет тако да се можете пријавити и погледати око себе. Или, ако желите да научите још више, наш Преглед приноса иде у више детаља.
Бонусна понуда од 500 УСД: На ограничено време, Ииелдстреет покреће нову промоцију рачуна на којој можете добити до 500 УСД када отворите рачун и уплатите средства. Добијате 50 УСД за депонованих 1.000 УСД све до бонуса од 500 УСД ако депонујете више од 10.000 УСД.
Сазнајте више о Ииелдстреет
(Ово је за акредитоване и неакредитоване инвеститоре)
Роофстоцк - Инвестирајте у некретнине за изнајмљивање
Роофстоцк је тржиште за улагање у некретнине које вам омогућава да купујете некретнине за једну породицу по принципу кључ у руке са само 20% попуста. Бесплатно се можете пријавити и на њиховом тржишту можете претраживати некретнине на основу различитих фактора, као што су цена, локација, месечна закупнина, школе итд. А ако сте упознати са 1031 разменама, показаће вам и које некретнине такође испуњавају услове.
Ево снимка неких од некретнина доступних од 11. јуна 2019 .:
Ако се питате зашто су на листи, то је зато што можете купити и акције у некретнинама (а не купити их потпуно) слично као што купујете акције на другим веб локацијама. Можете улагати у прилагођене портфеље (у суштини нејавни РЕИТ) тако да можете улагати уз одређену разноликост. На пример, постојао је један портфељ који се састојао од 6 породичних кућа у Сент Луису. Постојала је још једна која је имала 7 породичних станова на Средњем западу.
Ако улажете у кућу, ви сте њен власник и можете се ослонити на њихове услуге управљања имовином (не воде је, повезују вас са онима у околини), осигурање итд.
Коначно, глупо је то рећи, али они имају 30-дневну гаранцију поврата новца. Ако купите некретнину и нисте задовољни, они ће вам је вратити (технички, бесплатно је наводе на свом тржишту и враћају вам новац када се прода).
Ево потпуног прегледа Роофстоцка. Бесплатно је пријавити се.
Сазнајте више о Роофстоцк -у
(Ово је за акредитоване и неакредитоване инвеститоре)
РеалтиМогул - Приступ пословним некретнинама
РеалтиМогул је покренут 2013. године и нуди акредитованим и неакредитованим инвеститорима начин улагања у комерцијалне некретнине. Акредитовани инвеститори могу улагати у одређене послове, док неакредитовани инвеститори могу допринети МогулРЕИТ-у. Они се не баве са било којим стамбеним пословима и гледајте да уложите у циљане послове комерцијалних некретнина којима просечан инвеститор неће имати приступ до.
Док се већи РЕИТ -ови фокусирају на велике корпорације попут Симон Проперти Гроуп (власник/оперативни центар) и Публиц Стораге (огромне складишни оператер), РеалтиМогул настоји да инвестира у стамбене заједнице, малопродајне центре и канцеларије класе А. зградама.
Минимална величина улагања за појединачне пројекте је 5.000 УСД, али за њихов РЕИТ, МогулРЕИТ, можете се укључити за само 1.000 УСД. Можете погледајте наш потпуни преглед РеалтиМогул -а да сазнате више.
Сазнајте више о РеалтиМогул -у
(Ово је за акредитоване и неакредитоване инвеститоре)
Екуити Мултипле нуди дужничка и власничка улагања која искључиво фокусира се на институционалне комерцијалне некретнине. Они такође имају синдикалне зајмове и подржава их постојећа национална саветодавна фирма за некретнине (Миссион Цапитал), која помаже у припреми договора.
Минимум је 5.000 УСД, а структура накнаде је осмишљена тако да усклади њихове интересе са вама, инвеститором, и на основу врсте улагања. Обично постоји 0,5% годишње накнаде за покривање административних трошкова, плус 10% добити након што сте вратили сва почетна улагања. У преферираним акцијама са капиталом и дугом, они такође узимају накнаду за сервисирање у „распону“ између каматне стопе која се наплаћује зајмопримцу и онога што вам се исплаћује. Коначно, у свим пословима они ће прикупити део укупног прикупљеног износа. Ова структура накнаде је типична, морате прегледати одређене услове договора да бисте знали одређене бројеве у сваком од њих.
Сазнајте више о ЕкуитиМултипле
(Ово је само за акредитоване инвеститоре)
Приземље -Краткорочни дуг високог приноса
Приземље је платформа на којој било који тип инвеститора, не морате бити акредитовани, може улагати у краткорочне дугорочне дугове осигуране некретнинама. Уместо да поседујете капитал у некретнини, једноставно поседујете дуг који може имати кратке рокове до 12-18 месеци. Базиран је у Атланти и постоји од 2013.
Ако сте упознати са платформама за кредитирање пеер-то-пеер као што је ЛендингЦлуб, ово је слично по томе што можете улагати у кредите са само 10 УСД. За разлику од пеер-то-пеер позајмних платформи, које су необезбеђене ноте, ови кредити су осигурани самим некретнинама и типичан однос кредита и вредности је 40-70%.
Ево нашег комплетан преглед приземља да бисте добили више детаља.
Сазнајте више о приземљу
(Ово је за акредитоване и неакредитоване инвеститоре)
Остатак чопора
Како се појављује све више веб локација, наставићу да их гледам и како се разликују.
Ова листа су компаније или веб локације које нисам пажљиво погледао, али откад сам чуо за њих, хтео сам да се уверим да сте то учинили и ви. Пошаљите ми е -поруку ако желите да поближе погледам било коју од њих:
- Продиги Нетворк - Са минималним износом од 50.000 долара и фокусом на институционалне инвестиције на Менхетну, они су хипер фокусирани и имају персонализованије услуге. (Ово је само за акредитоване инвеститоре)
- Закрпа земље -Тржиште кредитирања некретнина за акредитоване инвеститоре, слично ПеерСтреет-у, са минимум 5.000 УСД. Они желе да сарађују са програмерима некретнина који побољшавају постојеће пројекте некретнина. (Ово је само за акредитоване инвеститоре)
- ЛендингХоме -Тржиште са седиштем у Сан Франциску са 12-месечним кредитима за зајмопримце са једноцифреном имовином. Некретнине су пројекти рехабилитације и прилично конзервативни (просечан ЛТВ од 62%, према интервјуу за Нев Иорк Тимес). Минимум 5.000 долара. (Ово је само за акредитоване инвеститоре)
- Ситан новац - Улажу у пројекте комерцијалних и стамбених некретнина на основу својих „показатеља промене“, попут мобилности (ходање, способност вожње бицикла), одрживост (зелена зграда, адаптивна поновна употреба) и економска виталност (отварање нових радних места, приступачан стан). Постоје минимални пројекти по пројекту и они имају опције и за акредитоване и за неакредитоване инвеститоре.
- Фунд Тхат Флип - Вратите проверене зајмове за стамбену некретнину (зајмови у чврстом новцу) у корацима од 5000 УСД и они рефундирају своје уговоре. Можете видети њихове отворене понуде без отварања налога. (Ово је само за акредитоване инвеститоре)
- АрборЦровд - Уз подршку породице компанија Арбор (Арбор Реалти Труст, Арбор Цоммерциал Мортгаге, АМАЦ), добијате приступ великим могућностима комерцијалног улагања. Недавни уговор од 12,7 мил УСД за вишепородичну некретнину у Алабами пројектовао је ИРР од 16-18% са периодом од 3-5 година. Договори су обично на већој страни, а минимални износ улагања је 25.000 УСД. (Ово је само за акредитоване инвеститоре)
- АлпхаФлов - Они граде портфељ зајмова за некретнине из понуда других компанија на овој листи, попут ПеерСтреет -а, како би оптимизовали ризик и принос. Такође ће извршити ребаланс и прилагодити фонд по потреби, можете повући или реинвестирати месечну зараду. Минимум 10.000 долара. (Ово је само за акредитоване инвеститоре)
- Животни фонд за старије особе -Сениор Ливинг Фунд је платформа специјализована за становање старијих особа и предвиђа стопе приноса у распону од 13% до 21%. Они финансирају и развијају старије стамбене заједнице, али не нуде превише у погледу детаља. Делим то јер је то добар пример специјализације, али не знам много више о њима.
Треба ли улагати у ове понуде?
Шта ако нисте сигурни у ове нове платформе? Да ли представљају добру опцију?
Сустигли смо Професор Ралпх Лим, Ванредни професор финансија и економије на Пословном колеџу Јацк Велцх на Универзитету Сацред Хеарт. Поставили смо му неколико питања и он је био довољно љубазан да пружи неки увид:
Што се тиче улагања, колико нечијег портфеља треба да укључује некретнине?Предлажем да се око 10% до 15% нечијег портфеља стави у инвестиције повезане с некретнинама. Ово претпоставља инвеститора са просечном толеранцијом на ризик. Они са толеранцијом ниског ризика (на пример, врло конзервативни инвеститори) вероватно не би требало да имају ништа у некретнинама.
Верујете ли да је ова нова класа улагања у некретнине нешто што би људи требали да траже? Зашто или зашто не?
Чини се да је нова опција улагања у записе осигуране некретнинама нешто конзервативнија опција укључивања некретнина у портфолио. Обично новчанице осигуране некретнинама имају предност у односу на власнике некретнина. Ово је слично концепту приоритета дуга над капиталом.
Дакле, у овом случају изгледа да би инвеститор имао дуг који је подржан основном некретнином. Инвеститор не држи позицију удела у некретнинама. Међутим, обавезно је да инвеститори пажљиво прочитају проспект или циркуларну понуду пре него што се определе за ову опцију.
Како се ове нове опције упоређују са постојећим опцијама улагања?
Уместо да држи позицију капитала у некретнинама, ова нова опција нуди инвеститору прилику да уложи у део дуга. Ризик је мањи од власништва над капиталом, али је и потенцијал за добит. Улагање у дуг обично ограничава инвеститора на приход од камата и повраћај главнице.
Типично, дужнички улагачи не учествују у потенцијалном повећању капитала услед повећања вредности некретнина. Наравно, прочитајте проспект или циркуларну понуду.
Са сајтовима за некретнине који се финансирају мноштвом постоји много различитих опција улагања. Неки су дуг, као што је професор Лим споменуо, а други су капитал. Неки су мешавина обоје, па је увек важно прегледати проспект или понудити циркулар да бисте знали у шта улажете.
Каква су ваша досадашња искуства са веб локацијама за улагање у некретнине које финансира мноштво људи?