Морнингстар Ревиев 2021: Да ли је премија вредна тога?

Ако сте дуго улагали, вероватно сте чули за Морнингстар. Компанија је позната по томе што даје рејтинге заједничким фондовима, који су широко поштовани и на које се у великој мери ослањају у читавој индустрији.

Али сада са Морнингстар Премиум, моћи ћете да искористите увиде и анализе које компанија пружа како би вам помогли да побољшате своје инвестиционе перформансе.

Следеће питање које бисте могли поставити: „Да ли се претплата на Морнингстар исплати?“ Овде смо да кажемо да због врхунски истраживачки алати, комплетан алат за преглед средстава, детаљна анализа трошкова/накнада фонда, редовно ажуриране оцене и много више. Прочитајте остатак овог чланка да бисте сазнали зашто се претплата исплати.

Шта је Морнингстар?

Са седиштем у Чикагу, основана 1984. године, Морнингстар је компанија за истраживање улагања. Сматра се једним од најутицајнијих у индустрији. Компанија пружа оцене и друге информације, као и алате који помажу инвеститорима у доношењу информисанијих одлука о улагању.

Као компанија за управљање имовином, она има више од 220 милијарди долара имовине под управљањем.

Шта показује Морнингстар звездица? Према Морнингстару, то је мера приноса фонда прилагођеног ризику у односу на слична средства. Средства се оцењују од 1 до 5 звездица, при чему најбољи извођачи добијају 5 звездица, а најлошији добијају једну звездицу.

Морнингстар Премиум, који је производ који ћемо прегледати, пружа индивидуалним инвеститорима приступ вестима, анализи и истраживању акција, обвезница, фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ) и заједнички фондови.

Набавите 14-дневно бесплатно пробно време и до 100 УСД попуста на Морнингстар Премиум

Како функционише Морнингстар Премиум?

Зорњача пружа анализа и рејтинг појединачних хартија од вредности попут акција, обвезница и ЕТФ -ова; али му је главни фокус заједнички фондови. Ова услуга ће углавном користити дугорочним инвеститорима који купују и држе, чије ће инвестиционе активности бити најбоље опслужене заједничким фондовима.

Морнингстар Премиум је претплатничка услуга која ће инвеститорима омогућити приступ детаљним информацијама о различитим врстама улагања. Такође ће вам пружити оцене узајамних фондова који ће вам помоћи да одаберете оне који ће најбоље функционисати у вашем портфолију.

Услуга долази са алаткама за проверу које ће вам помоћи да сузите у која средства бисте желели да уложите. Услуге су доступне и за бесплатне и за премиум рачуне.

Као што видите, бесплатна услуга је прилично ограничена, али је довољна да вам пружи осећај за услугу. Ако желите извештаје аналитичара и најбоље инвестиције, Морнингстар Премиум кошта 199 долара годишње. Постоји попуст на цену претплате на Морнингстар Премиум ако се претплатите на више година.

Шта добијате са Морнингстар Премиум?

Услуга пружа алате и радне листове који ће вам помоћи да се припремите за улагање. Примери укључују а буџетски радни лист, радни лист планирања циљева, радни лист нето вредности и извештај о личним новчаним токовима. Јасно је да се Морнингстар фокусира на вашу финансијску ситуацију велике слике.

Они такође нуде оно што зову „Морнингстар Инвестинг Цлассроом“, курс за самостално учење, који вас учи о: акцијама, заједничким фондовима, ЕТФ-овима, обвезницама, па чак и правилној изградњи портфеља. Такође ћете имати помоћ да се упознате са стотинама услова улагања кроз „Речник инвестиција“.

Извештаји аналитичара

Извештаји аналитичара пружају детаљан резиме онога што аналитичари Морнингстара мисле о одређеној инвестицији. Аналитичари доносе напредну процену изгледа инвестиције. Упоређују га и са Морнингстар категоријом, и са референтном вредношћу.

Морнингстар извештај је прилично свеобухватан, али вредност је у целокупној анализи. За само неколико минута можете се информисати о стању пословања тренутно, као и о томе где би то могло бити и вероватно ће ићи.

Комплетна анализа укључује:

• Напомена аналитичара
• Пословна стратегија и изгледи
• Ецономиц Моат
• Покретачи фер вредности и профита
• Ризик и неизвесност
• Управитељство

На пример, Белешка аналитичара компаније Аппле, коју је написао Абхинав Давулури (секторски стратег), извештава и најновији тромесечни финансијски извештај као интегрисање свега што је Аппле рекао до тога, на пример када су ревидирали (и у овом случају укинули) смернице о заради и пројекције. То је више него само резиме позива о заради, који можете пронаћи било где, то ставља у контекст.

Изглед пословања и стратегије, датиран на 30. октобар 2019. године; је такође написао Давулури, али ставља све у контекст како бисте разумели зашто стоји иза компаније. Зашто Аппле ради добро? „Апплеова конкурентска предност произлази из његове способности да пакује хардвер, софтвер, услуге и апликације трећих страна у елегантне, интуитивне и привлачне уређаје. Ова експертиза омогућава фирми да оствари премију на свом хардверу, за разлику од већине својих колега. "

Ако сте приметили, Аппле има само две звездице на горњој листи. Ово није оптужница против компаније, већ процена вредности. За сваку акцију израчунавају фер вредност (3 звездице) и утврдили су да је Аппле прецењен са премијом од 20%-тако да је то само избор две звездице. Уз Премиум добијате и оцену звездицом, економски опкоп, степен управљања и неизвесност фер вредности.

Ако нисте знали ништа о Апплеу, читањем ове потпуне анализе стекли бисте разумевање да овако брзо не можете доћи нигде другде.

Нема свака компанија извештаје аналитичара. У неким случајевима, попут АДТ Инц, Морнингстар користи квантитативне оцене да упореди компанију са компанијама које имају исте. Поред оцене звездице видећете мали К:

Најбоља улагања и анализа фондова

Ако се борите са одабиром најбољих средстава за свој портфељ, ова функција пружа оно што Морнингстар сматра најбољим инвестицијским идејама састављеним од 220 независних аналитичара. Категорије обухватају акције са пет звездица, ЕТФ-ове, фондове, обвезнице високог приноса, основне обвезничке фондове, фондове страних обвезница, САД индексни фондови, страни индексни фондови, индексни фондови обвезница, „борци против инфлације“, фондови са циљаним датумом и почетници фондови.

Шта нам Морнингстар говори о заједничким фондовима? Копајмо у ВОО, Вангуардов С&П 500 ЕТФ:

Анализа фонда укључује резиме, након чега следи преглед процеса фонда, људи, родитеља, учинка и цене. Одељак Процес за индексни фонд није толико занимљив, јер само прати индекс, али било је занимљиво читати људе док разговарају о менаџерима фондова.

Да будем 100% искрен, никада нисам погледао менаџере фонда, свакако не индексни фонд. Било је занимљиво прочитати да се мало закулисимо о томе како Вангуард то ради („Вангуард има културу промовисања изнутра, јер су чланови тима Индек Аналитицс унапређени у управљање портфолијом и трговање. “), али то није нешто што би ми било потребно улагати.

Ако више волите појединачне компаније, још један начин да погледате неке од њихових најбољих Избор је да погледате акције са 5 звездица - ово су компаније за које је Морнингстар утврдио да су цијене ниже од њихове фер вриједности. Затим можете сортирати ове компаније према неизвесности фер вредности према нивоу променљивости коју сте спремни да прихватите у улагању.

Портфолио менаџер

Портфолио менаџер вам омогућава да пратите своја улагања, процените своју стратегију и креирате листе за праћење потенцијалних могућности. Вредност је у томе што повлачи Морнингстар извештаје као везе у табелу, па вам је лако да их видите на страници. То је један од разлога зашто га наводимо на листа најбољих портфељских анализатора.

Ставио сам тестни портфолио:

Портфолио Кс-Раи

Када изградите свој портфолио, овај алат процењује вашу алокацију имовине као и пондерирање сектора. Изгледа да открива концентрисане позиције, као и акције у вашим заједничким фондовима. Ово ће вам помоћи да избегнете дуплирање истих компанија у вашем портфељу (или вас бар обавести када се то догоди).

Наш тестни портфолио само Аппле-а не даје тако занимљив рендген! 🙂

Сита

Зорњача нуди свој „Основни преглед средстава“. То је алат који вам омогућава да претражујете и филтрирате узајамне фондове према категорији, оценама или учинку. Помоћу екрана можете пронаћи најбоља средства која одговарају вашим критеријумима улагања.

„Премиум Фунд Сцреенер“ омогућава вам претраживање и филтрирање заједничких фондова према категорији, оценама аналитичара или учинку. Специфични критеријуми укључују Морнингстар рејтинг и ризик, одрживост, годишње приносе, заостале приносе, приносе прилагођене оптерећењима, однос порезних трошкова, принос и низ других критеријума. (Овај алат није доступан у бесплатној верзији.)

Још један вредан алат је функција „Слична средства“. Доставит ће вам листу фондова сличних онима које изолирате путем прегледа фонда, дајући вам већи избор средстава.

Постоје скрининги доступни за акције и ЕТФ -ове.

Архива чланака

Морнингстар Премиум нуди разне алате за планирање. Укључује пореско планирање, личне финансије, штедећи за факултет и пензију, као и улагање за пензију. Већина ових алата за планирање укључује низ чланака који се односе на одређену активност планирања.

Слична средства

Још један користан алат за проверу је њихов алат за слична средства који вам помаже да пронађете заједничка средства која су слична вашем циљном фонду. Ово може бити веома корисно ако покушавате да изведете неке сакупљање пореских губитака да бисте смањили порез на капиталну добит.

Алат ће вам показати средства која су слична по учинку, расподјели и омјеру оптерећења/трошкова. То је брз начин да пронађете средства за замену која можете користити.

Апликације за иПад / иПхоне

Морнингстар има бесплатну апликацију која вам даје могућност да синхронизујете своје портфолије са интерфејса веб локације, тако да имате приступ где год да се налазите. Апликација и даље заостаје у функционалности веб локације јер је сјајно ако добијете идеју и желите да је брзо истражите без потребе за навигацијом по веб локацији на телефону.

Повезивање личног капитала

Када се први пут пријавите за услугу, имаћете могућност да обавите индивидуални финансијски преглед са лиценцираним саветником преко Лични капитал. Ово захтева минимални инвестициони портфолио од 100.000 УСД. Уз преглед, биће вам обезбеђено и бесплатно Лични капитал алати који ће вам помоћи да управљате својим улагањима.

Ако вас ово занима, не морате проћи кроз Морнингстар јер се то нуди сваком ново регистрованом кориснику на Лични капитал која има 100.000 УСД+ повезаних средстава.

Морнингстар Премиум Планови цена

Колико кошта Морнингстар Премиум?

Морнингстар Премиум има 14-дневно бесплатно пробно раздобље које вам омогућава да процените услугу. Ако одлучите да наставите, претплата износи 29,95 УСД месечно или 199 УСД годишње. Плаћање годишње претплате значи да уштедите 160 УСД на месечном плаћању.

Ако се пријавите путем везе овде, добићете 30 УСД попуста на годишњу претплату, тако да је то само 169 УСД.

Ако желите да се посветите две године, нормална цена је 349 УСД. Ако се пријавите путем везе овде, добићете 70 УСД попуста, а то је само 279 УСД.

Ако можете да се посветите три године, то је обично 449 долара. Ако се претплатите путем везе на овој веб локацији, можете добити 100 УСД попуста, а то је само 349 УСД.

Набавите 14-дневно бесплатно пробно време и до 100 УСД попуста на Морнингстар Премиум

Предности и недостаци Морнингстар Премиум

Предности:

• Морнингстар се сматра једним од најцењенијих извора информација, анализа и рејтинга о средствима у појединачним хартијама од вредности. Уз Морнингстар Премиум, имат ћете потпуни приступ тим подацима.
• Алати за преглед средстава помоћи ће вам да сузите веома велико поље средстава на сварљив избор.
• Услуга ће пружити анализу трошкова и накнада повезаних са средствима у која планирате да уложите, што вам омогућава да видите пун утицај онога што ћете платити за поседовање тих средстава.
• Оцене се редовно ажурирају, тако да ћете увек имати приступ најновијим информацијама.
• Платформа има бројне алате који помажу новим или искусним инвеститорима да побољшају своју игру.

Против:

• Услуга се првенствено фокусира на заједничка средства, а само у мањем степену на ЕТФ -ове и појединачне акције.
• Месечна претплата од скоро 30 долара биће велика за мале инвеститоре.
• Доступна је бесплатна верзија („Основна“), али не пружа приступ извештајима и оценама аналитичара професионалне класе. То услузи даје само минималну вредност.

Ако желите сами да видите алат, Морнингстар нуди 14-дневно бесплатно пробно раздобље које вам даје потпуни приступ Премиум производу. То је и потпуно опремљено суђење-тако да можете проћи кроз алат.

Такође, на ограничено време, нуде велики попуст на цену чланства - до 100 УСД попуста. Попуст се заснива на трајању вашег чланства. Можете добити 30 УСД за једногодишње чланство, 70 УСД за двочлано чланство и 100 УСД за трогодишње чланство.

На једногодишњем плану, ово снижава годишњу цену са 199 УСД на 169 УСД-или око 14 УСД месечно. То је на цени где је право питање корисност. Ако можете користити Морнингстар Премиум, то је врло приступачно. Најбољи начин да то схватите је да покушате!

Морнингстар Цомпетиторс

Када тражим да пронађем Морнингстарове конкуренте када су у питању алати за појединачне инвеститоре, тешко је пронаћи сличну услугу.

Ако желите савет о залихама, одабир и анализу - Мотлеи Фоол Стоцк Адвисор је вероватно ваша најбоља опција. Обично је 199 УСД годишње, али они га дисконтују на 99 УСД са 30-дневним периодом поврата чланства од 100%. Имају огромну библиотеку препоруке и анализе залиха са новим берзама сваког месеца. Одабири су само део чланства, они такође имају опсежну збирку колумни са саветима који се фокусирају на различите теме попут почетка улагања, најбољих куповина, вести са тржишта итд. Период за повраћај средстава значи да сте се пријавили и ако нисте задовољни током првих 30 дана, добићете потпуни поврат новца.

Имамо и а свеобухватан преглед услуге Мотлеи Фоол Стоцк Адвисор то иде у више детаља.

(Стоцк Адвисор је само једна од њихових врхунских услуга, можете видети цела листа Мотлеи Фоол Премиум услуга овде)

На институционалним и професионалним локацијама за инвеститоре имамо компаније као што су Блоомберг, ФацтСет и Тхомсон Реутерс Еикон. Блоомберг терминали су добро познати у индустрији, али коштају око 24.000 долара годишње - то је изван распона цена појединачних инвеститора. ФацтСет и Тхомсон Реутерс Еикон немају препознатљивост бренда попут Блоомберга, али нуде сличне податке на институционалном нивоу са претплатом у распону од пет цифара годишње.

За појединачне инвеститоре нећете добити дубину истраживања доступну претплатницима Морнингстар Басиц -а, али МаркетВатцх и Реутерс су обе локације које нуде истраживање за појединачне инвеститоре. Они су новији од Морнингстара са већим фокусом на опште личне финансије и улагање садржаја, али то је најближе поређење.

У области алата, сличне алате за управљање портфолијом можете набавити са других веб локација, али вам неће недостајати део истраживања. Радимо поређење пет најбољих бесплатних алата за портфолио инвестиција данас.

Да ли је претплата на Морнингстар вредна?

Морнингстар Премиум намењен је првенствено самоуправним инвеститорима. Не инвестира уместо вас (то је робоадвисор), али ће вам дати све алате, истраживања и анализа морате бити бољи инвеститор.

Такође је најпогоднији за дугорочне инвеститоре, посебно за оне који више воле да улажу кроз заједничке фондове. С тим у вези, услуга нуди један од најопсежнијих пакета доступних у индустрији. Скрининги које пружају помоћи ће вам да одаберете средства - па чак и акције - у које желите да уложите, као и да дају предлоге за упоредиве хартије од вредности. Они такође пружају преглед годишњих накнада и за ЕТФ и за заједничке фондове.

Алат за рендген може бити непроцењив за инвеститоре који се усмеравају самостално, јер није изводљиво копати по фондовима сваког заједничког фонда како би се утврдила тачна мешавина имовине. Ако држите и појединачне акције и фондове, можда ћете открити да ваш портфељ има превелику алокацију на одређене акције. То је зато што средства која имате могу такође укључивати велике позиције у истим појединачним акцијама које поседујете другде. Њихов алат може вам помоћи да добијете ту видљивост без прегледавања извештаја о фондовима сваког фонда.

Ако желите више информација или желите да се пријавите за пробну верзију, посетите Веб сајт Морнингстар Премиум. Запамтите, ако користите везу на нашој веб страници, можете добити 100 УСД попуста.

Набавите 14-дневно бесплатно пробно време и до 100 УСД попуста на Морнингстар Премиум