Стално добијамо питања о најбољем софтверу за управљање портфељем инвестиција. Пре неки дан је неко прочитао мој пост о томе како пратимо своју нето вредност и поставио ми је заиста једноставно питање - како да пратим наше инвестиције у акције?
Кратак одговор је... па, не знам.
Проверавам своја улагања једном месечно када ажурирам табелу, а онда то не гледам. Мислим на наше новац за улагање у временске капсуле па чак и ако би се нешто догодило, не желим да дођем у искушење да одговорим.
С времена на време и даље читам финансијске вести, волим да будем свестан шта се дешава па ако дође до велике промене, нисам затечен. Али то је углавном из психолошких разлога. Циљ ми је да никада не додирујем улагања изван ребаланса и другог књиговодства.
Речено је да се начин на који пратим наше инвестиције променио током година. Ако сте ово питање поставили пре пет година, постојала је јасна разлика између најбољих од најбољих и осталих. Скоро сваки алат је користио Иодлее за брисање података о вашем налогу, тако да су све њихове карактеристике биле врло сличне. Разлика је била у интерфејсу и у томе колико су добри дизајнери тог стартупа били.
У данашње време раздвајање је много веће. Компаније користе ове бесплатне алате као мамац за нешто веће (обично управљање богатством) и то нам је свима користило.
До недавно сам користио Гоогле Финанце за брзи преглед мојих улагања. Гоогле је убио функцију портфолија, што је увек ризик са бесплатним алатом, па се сада ослањам на Персонал Цапитал за тај снимак и планирање велике слике.
Дакле, који је најбољи алат за праћење улагања? Рећи ћу вам шта ми се допало код сваког од њих.
Преглед садржаја
- Шта је праћење портфеља акција?
- Морнингстар Портфолио Манагер
- СтоцкРовер Портфолио Манагемент
- Лични капитал
- СигФиг
- Гоогле табеле са функцијама
- Гоогле Финанце
- Коначна пресуда
Шта је праћење портфеља акција?
Прво, о чему говоримо када тражимо најбоље алате за праћење портфеља? Желимо алат који може прикупити сва наша улагања и дати нам разумевање о томе како се он понаша. Слично као и апликације за личне финансије, желимо да буду што је могуће једноставније и да нам дају могућност да брзо анализирамо своју имовину на различите начине.
Док у наставку наводимо најбоље опције, узимамо у обзир цену претплате (ако постоји), као и брзину и употребљивост платформе.
Морнингстар Портфолио Манагер
Нисам га дуго користио, али Морнингстар Портфолио Манагер је алат који постоји већ годинама. Омогућава вам да пратите сва своја улагања на једном месту, пратите промене цена, повећавате оцене звезда и друго Зорњача податке, а истовремено вам даје увиде и истраживања из Морнингстара. Менаџер портфеља не повезује ваше налоге, па морате ручно да унесете податке (што може бити плус ако сте забринути због безбедносног ризика).
Доступно је бесплатном чланству. Ако сте премиум члан, добићете приступ већем броју алата - али праћење је бесплатно. Схватам да је све то прилично нејасно, али хтео сам да то уврстим на листу јер они то и даље нуде и има се шта рећи за дуговечност.
Премиум услуга има и 14-дневно бесплатно пробно раздобље, тако да је можете бесплатно провјерити двије седмице да видите да ли ради за вас. Такође, путем нашег линка, ви остварите до 100 УСД попуста на цену претплате на Морнингстар Премиум ако одлучите да се претплатите након пробног периода. Имамо још детаљан преглед Морнингстар Премиум овде.
Погледајте Морнингстар Портфолио Манагер
СтоцкРовер Портфолио Манагемент
СтоцкРовер нуди могућност повезивања вашег брокерског налога и коришћења моћних алата за анализу користећи ваше специфичне брокерске податке. Моћи ћете да анализирате свој портфолио у односу на референтне вредности и да доносите кључне одлуке користећи податке, уместо на основу осећаја и процена. Ако не желите да повежете своје посредништво, можете га унети ручно или користити и увоз табеле. Подржавају хиљаде налога, укључујући Вангуард, Цхарлес Сцхваб, Фиделити, ТД Америтраде, Веллс Фарго, Е*Траде, Цхасе и друго.
Када га подесите, можете добити дневне, недељне или месечне извештаје који приказују перформансе, као и анализирајте га за различите метрике као што су повраћај прилагођен ризику, променљивост, бета, ИРР, Схарпе Ратио и више. Свеобухватан је и далеко детаљнији од многих других на овој листи. Заиста зависи од тога колико дубоко желите да идете.
СтоцкРовер има бесплатан ниво, али добијате више када се пријавите за плаћене услуге - прочитајте наш преглед Стоцк Ровера за више информација.
Погледајте СтоцкРовер Портфолио Манагемент
Лични капитал
Ако желите брзи преглед ваших укупних финансија, овај алат вам га даје прилично брзо када повежете све изворе података. Иако бих рекао да не би требало да проверавате своје финансије сваког минута сваког дана (јер је то губљење времена), лични капитал само чини тако да губљење времена траје много мање време.
Лични капитал је сигуран, има алат за проверу улагања који вам даје идеју да ли су ваше инвестиције на добром путу и има прилично добре резултате калкулатор за пензију превише засновано на вашим подацима. Ако вам је потребно буџетирање, може пратити и трошкове, али то није тако добро као наменски алати за буџетирање.
Сазнајте више о личном капиталу
СигФиг
СигФиг је био први алат за праћење улагања који сам икада користио. Регистровао сам се пре много година јер је то било једино повезано са Е*Траде -ом, ТрадеКинг -ом и Вангуард -ом; три посредника које сам тада користио. Интерфејс је врло једноставан, повезивање налога је беспрекорно и проширили су алате које нуде од када сам га први пут употребио.
Док нисам прешао у Персонал Цапитал, користио сам СигФиг јер има прелепе графиконе:
Престао сам да користим СигФиг пре више од десет година и од тада су додали неке нове функције које нисам детаљно истраживао. Такође су додали финансијске саветнике који вам могу помоћи у управљању постојећим инвестицијама, пратити ваш портфељ и помоћи вам да смислите план. Ипак, нису упорни, никада ме нису звали на консултације.
Сазнајте више о СигФиг -у
Гоогле табеле са функцијама
Ако волите потпуно прилагођавање и безбедност ваших података на Гоогле серверима, можете да креирате сопствену Гоогле табелу и повучете податке помоћу функције коју пружа Гоогле. Недостатак је то што га морате прилагодити и то ће бити врло ручан процес, али ви га контролишете и увек ће бити бесплатан. Ризикујете да се функција ГооглеФинанце промени испод вас, али до сада се то није догодило много година.
Основна функција повлачења цена акција је једноставна:
= ГооглеФинанце ("ТИЦКЕР", "цена")
Где је ТИЦКЕР симбол за продају акција које пратите. Ови подаци се могу одложити до 20 минута.
Ако желите да проверите Амазон, ставите ово у ћелију и попуниће се:
= ГооглеФинанце ("АМЗН", "цена")
Синтакса функције је доступна овде. Постоји огроман мени ствари које можете учинити са функцијом, укључујући приказивање историјских података, табела итд. Врло је чврст и није се много променио, упркос томе што су Гоогле Финанце чвршће интегрисане у Гоогле претрагу.
Погледајте Гоогле табеле
Нажалост, Мицрософт Екцел није добра алтернатива јер не постоје добре функције за увлачење података.
Гоогле Финанце
Ово је био први алат за праћење портфеља који сам икада користио.
Свиђа ми се Гоогле Финанце јер вам почетна страница даје прегршт великих прича (од којих је сам наслов даје вам довољно информација), а затим ће праћење портфолија повући главне приче о вама фондови.
Додавао сам своја улагања док сам их стицао, уклањао сам их када сам их продавао и нисам користио ништа од праћења готовине за те куповине и продаје. Оно што је лепо у вези овог постављања је то што је тако једноставно.
Али недавно су се решили функција праћења портфолија. И даље можете пратити компаније, само изгледа чудно, једноставно нећете моћи да пратите своју основу.
Никада га нисам користио за потпуно праћење свог портфолија, као што је праћење прилива и одлива готовине. Користио сам га само да видим како поједини фондови раде на дневном и свеукупном нивоу. Многи од мојих појединачних акција сада се приближавају својој десетогодишњој марки (стеченој током Велике рецесије), тако да је све зелено (па стога није нарочито корисно).
Погледајте Гоогле Финанце
Коначна пресуда
Моћи ћете да пронађете алатку за праћење акција из једне од горе наведених опција.
Ако желите нешто релативно лагано и практично, Персонал Цапитал може анализирати ваш портфолио и помоћи вам да схватите да ли сте на путу да се пензионишете са потребном имовином. Морнингстар и Стоцк Ровер постоје за оне који желе више информација и више детаља о свом улагању.
А за овиснике о прорачунским таблицама увијек имате Гоогле таблице или властите прорачунске таблице које можете прилагодити управо ономе што желите. Све је у томе шта се надате да ћете постићи и колико петљања морате учинити да бисте то постигли.
Како пратите своја улагања?