ЛеарнВест је основала Алека вон Тобел 2009. године са циљем да женама донесе финансијско планирање. На крају би проширили своје циљно тржиште на све. Некада се сматрало да је то домен богатих, а многи Американци су сматрали да је професионално финансијско планирање недостижно - ЛеарнВест је дизајниран да то превазиђе.
Путем образовања на мрежи и пакета алата за улагање и буџетирање, ЛеарнВест је прикупио нешто мање од 25 милиона долара имајући на уму овај циљ.
У 2015., ЛеарнВест је купио Нортхвест Мутуал за пријављених 250 милиона долара.
У 2018. смо сазнали да ће се ЛеарнВест у одређеном капацитету окретати, иако није јасно где ће им бити будућност - ово је порука на њиховој почетној страници:
Овде, у ЛеарнВест -у, сви се бавимо напретком, а не савршенством.
И ми смо у току. Радимо на подизању нашег садржаја на виши ниво, али ускоро ћемо се вратити да вам помогнемо да наставите да напредујете у свом новцу.Ако у међувремену можемо учинити нешто да вам помогнемо, можете нас контактирати на суппорт@леарнвестпланнинг.цом.
Ако тражите алтернативу ЛеарнВест -у, постоји неколико опција које вам могу помоћи да пратите своју потрошњу и улагање, мада нисам упознат са компанијама које ће понудити свој основни производ финансијског плана од 299 УСД плус 19 УСД мјесечна накнада. Биће тешко потпуно их заменити, али можда ћете моћи да пронађете неколико идеја на доњој листи.
Преглед садржаја
- Лични капитал
- Беттермент
- Нана
- БригхтПлан
Лични капитал је најближе што можете да добијете од бесплатне верзије ЛеарнВеста. Нуди све исте алате за улагање и буџетирање плус а алат за планирање пензионисања на основу тих података. Постоји богат пакет алата који ће вас подсећати на ЛеарнВест. То је бесплатна услуга, чак и за аутоматско прикупљање трансакција, а можете добити бесплатан позив са финансијским стручњаком.
Персонал Цапитал такође има саветодавну услугу сличну ЛеарнВест -овој Премиум верзији. Они управљају имовином од преко 6,5 милијарди УСД, а ви лични саветник по цени од 0,89% за имовину којом се управља преко 100 000 УСД (0,79% до 0,49% за имовину већу од 1 мм). Овај саветник и њихов тим ће вам помоћи да смислите план сличан ЛеарнВест -овој Премиум верзији.
Није свеобухватна као понуда ЛеарнВеста, али ЛеарнВест је наплаћивао 299 УСД плус месечну накнаду. Лични капитал је слободан за коришћење, аспект планирања се заснива на имовини која се управља.
Беттермент је један од највећих робо-саветника и помоћу њихових алата можете створити персонализовани финансијски план који укључује све од куповине куће, рођења деце, пензионисања и више.
Када направите овај план, који је потпуно бесплатан, можете му дати своју уштеду на управљање или можете повезати своје спољне рачуне да видите како ваш план напредује. Можете повезати све, од инвестиционих рачуна до банковних рачуна, тако да добију потпуну слику (па чак могу дати и препоруке за побољшање ваше финансијске ситуације).
Направили смо потпуни преглед Беттермент -а који иде у много детаљније детаље о њиховој понуди.
Минт -ова снага је средство буџетирања (али они такође прате улагања, само не тако добро као неки други попут личног капитала). Ако сте користили ЛеарнВест првенствено као алат за буџетирање и потрошњу, желећете да погледате Минт јер су они једни од најјачих у праћењу буџета. Нажалост, недавно су им одузели једну од највећих предности, Билл Паи, али њихове друге услуге су и даље прилично јаке.
БригхтПлан је планер заснован на циљевима који вам омогућава да креирате различите циљеве, повежете своје налоге и видите да ли сте на путу да испуните ове циљеве. Док вас финансијски планер може питати за ваше циљеве, израчунати колико вам је потребно и успоставити план уштеде и улагања како бисте то постигли - БригхтПлан користи алгоритме да то убрза. Они ће управљати вашим новцем ако желите (на рачуну код ТД Америтраде) или вам само дати предлоге за расподелу ваше имовине.
Ево кратког маркетиншког видеа њихове услуге:
Њихова услуга кошта 20 долара месечно.