Како људи широм света почињу да схватају потпуни економски утицај коронавируса, глобална тржишта акција су доживела крах након више од деценије раста. Иако је ово тежак тренутак за дугорочне инвеститоре, важно је запамтити да су се берзанске кризе већ дешавале.
Велики пад на берзи узнемирава нове инвеститоре, али искусни инвеститори који су у прошлости пролазили кроз тржишта медведа знају тајне успеха. Почетници и искусни инвеститори често различито реагују када се тржиште заустави.
Почетници узимају свој новац и трче
На први знак трзања на тржишту, многи неискусни инвеститори узети њихов новац и трчати према брдима. Лако је схватити зашто. Кад мислите да бисте могли изгубити новац, само желите смањити своје губитке уместо да одјаше шта год следеће тржиште учинило.
Највећи проблем ове стратегије је што већина почетника не продаје све док није прекасно. Ако продајете након великог пада тржишта, прекршили сте основно правило улагања: Купујте ниско, а продајте високо. Продајући ниско, закључавате губитак у свом портфељу који се можда никада неће опоравити.
Да би се повећао бол продаје у погрешно време, већина инвеститора, почетника и стручњака, не може тачно да уочи дно тржишта. Пошто су продавали када су акције биле у паду и нису купиле, неће имати користи када се цене на крају опораве и у будућности се попну на нове врхунце.
Искусни инвеститори виде прилику за куповину акција са попустом
Искусни инвеститори знају важан тренд у историји берзе. Историјски гледано, сваки пут када се тржиште сруши, оно се враћа са осветом. Тржиште је увек чинило више од опоравка. Сваки опоравак довео је до великих добитака и нових успоравања цена акција.
Будући да су дугорочни трендови на тржишту одувек ишли горе, искусни инвеститори на велике падове на тржишту гледају као на могућност да купите још више.
Готово је немогуће одредити време на тржиштима и погодити тачан врх и дно. Чак и са пуним радним временом менаџери инвестиционих фондова већину времена лошије раде на тржишним мерилима. Људи који су отишли на Харвард и МИТ проводе дуге дане на Валл Стреету покушавајући да победе тржиште, а то углавном не могу. Па зашто мислимо да можемо кад то радимо само пола радног времена?
Током било ког дугог временског периода, С&П 500 се вратио око 10% годишње. Ако купујете када су залихе ниске, у бољој сте позицији да искористите тај дугорочни тренд.
Велики пад берзи и нестабилност могу бити застрашујући, али моћ америчке економије увек је окретала свако медвеђе тржиште, рецесију и депресију са новим успесима за само 5 до 10 година.
Наравно, претходни учинак није гаранција будућих перформанси. Али историја има тенденцију да се понавља, а искусни инвеститори често добијају велике куповине када други продају.
Које акције можете купити?
Када берза падне, морате направити неколико различитих потеза ако желите да купите. Ово укључује шире улагање берзански индексни фондови или избор појединачних акција мислите да ће се добро снаћи током берзанске кризе и шире. Иако је свака криза другачија, постоји неколико секторима које треба имати на уму током тренутне пандемије коронавируса.
- Бихевиорално улагање: У тренутној кризи с коронавирусом, услуге доставе, трговине мјешовитом робом, малопродаје великих кутија, потрошачке намирнице, мрежни рад и компаније за дигиталну забаву могу добро проћи. Замислите компаније које сви користе када су закључани у својим домовима. То су они који ће вероватно надмашити резултате када трпи остатак берзе.
- Плаво улагање:Акције плавих чипова су велике компаније са јаким билансом стања. Ови индустријски титани и стубови економије опћенито наџивљавају краткорочну нестабилност тржишта и пружају сталне, поуздане дугорочне добитке. Компаније за које сте чули, као што су 3М, Форд, Диснеи, МцДоналд'с и Валмарт, често су најбоља улагања током краха берзе.
- Улагање са малим капиталом: Мање компаније са нижом тржишном капитализацијом имају више могућности за брзи раст од већих акције са плавим чиповима. Међутим, мање дионице су вјероватно нестабилније и носе већи ризик у односу на веће дионице.
- Улагање у индекс: Најактивније управљани фондови имају лош учинак у поређењу са укупним тржиштем. Дакле, можда бисте желели да купите цело тржиште. То можете учинити помоћу индексних фондова, идеално уз врло ниску накнаду. Ако не можете победити тржиште, можете купити и тржиште! Већина мог портфеља остаје у низу индексни фондови са ниским хонорарима.
Шта можете учинити да научите од већих инвеститора?
Познати инвеститори попут Варрен Буффетт често деле тачно оно што раде када тржиште заскочи. У ствари, Бафет је отворено изразио своју инвестициону стратегију на питање како управља огромним инвестиционим портфолијом Берксхире Хатхаваи -а:
Ми једноставно покушавамо да будемо уплашени када су други похлепни и да будемо похлепни само када су други уплашени.
Током финансијске кризе 2007-2008, Буффетт је стекао богатство улажући у компаније у невољи. Иако већина нас не може банкама понудити кредитну линију вредну више милијарди долара у замену за приоритетне акције, можда ћемо ипак успети да постигнемо добар посао према Буффеттовом савету.
На пример, када су берзанске акције пале услед слома на хипотекарним тржиштима, паметни инвеститори су могли да следе Буффеттов пример и улажу у компаније попут Голдман Сацхса и Банк оф Америца. У марту 2009. могли сте купити дионице Банк оф Америца за мање од 3 долара по дионици. Крајем 2019. године те акције су вределе више од 35 долара. То је повратак 12 пута током деценије. У новембру 2008. Голдман Сацхс је коштао мање од 50 долара. У јануару 2020, цена је премашила 250 долара по акцији. То је повратак више од пет пута.
Проблематичне акције данас укључују оне у индустрији путовања и забаве. Авиокомпаније и хотели тешко су погођени вирусом. Залихе авио -компанија нагло су опале пошто су летови отказани и приходи све мањи. Залихе промотера концерата и продавача карата ЛивеНатион пале су за више од 50% пошто су догађаји отказани широм света. Ако ове компаније могу да поднесу олују, данас би могле бити повољне цене.
5 инвестиционих савета за почетнике од искусних инвеститора
1. Инвестирајте у јака предузећа
Требали бисте улагати у компанију само ако верујете да ће постојати дугорочно. Улагање у пени залихе је слично коцкању дневно трговање где покушавате да зарадите од нестабилности тржишта. Улагање у плаве чипове и сличне јаке компаније са здравим билансом стања можда није узбудљиво, али то је поуздан начин за изградњу чврстог портфолија који може да наџиви рецесију и берзу кризе.
2. Задржите дугорочни фокус
Краткотрајна нестабилност на тржиштима на почетку кризе изазване коронавирусом довољна је да се неко осети узнемирено. Највећи берзански једнодневни пад у историји догодио се 16. марта 2020. Али највећи дневни добитак свих времена био је само осам дана касније, 24. марта. Од 24. марта 2020. године свих пет највећих једнодневних падова усред пада берзе 2020. И свих пет највећих једнодневних добитака остварено је у исто време.
Бука свакодневног кретања на тржишту може вас одвратити од дугорочних циљева попут пензионисања. Осим ако се не приближавате годинама када ћете морати да инвестирате у животне трошкове, требало би да се усредсредите на то када ће вам заиста бити потребна средства.
3. Поставите аутоматски план улагања
Паметни инвеститори постављају своје портфеље како би могли улагати без размишљања. Аутоматски инвестициони планови и аутоматизовани трансфери могу вам помоћи да максимално искористите свој портфолио. Неки инвеститори ову стратегију називају усредњавање трошкова по долару, јер редовно купујете одређени износ. Ово просекује цену током времена уместо једне велике куповине. Ако имате а 401 (к) план или сличан план пензионисања на послу, савршено је место за коришћење стратегије аутоматског улагања.
4. Не купујте и не продајте само због хира
Врући савети о залихама звуче сјајно, али не успевају увек онако како планирате. Куповина или продаја по жељи може бити скупа грешка. Осим редовног, аутоматизованог улагања, добра је идеја да то учините уради неку анализу пре доношења одлуке о улагању. Фундаментална анализа је добар начин да одлучите да ли је предузеће вредно куповине или продаје. Техничка анализа користи недавне тржишне активности како би помогла у одлучивању да ли акција расте или пада.
5. Чувајте емоције од улагања
Када видите да ваш портфолио акција брзо пада вредност, ваш инстинкт може вам рећи да продате пре него што падне још више. Ако је то случај, оставите инстинкте по страни и слушајте главу. Ако пратите своје емоције, вероватно ћете купити високо, а продати ниско. Можда ћете продати када се кап приближи крају. А можда ћете прекасно откупити акције након што сте пропустили рели. Не дозволите да вам емоције диктирају начин на који улажете свој новац. Фокусирајте се на бројке и вероватно ћете пронаћи боље резултате.
Учите од стручњака
Пад акција на берзи може вашем стомаку дати исти осећај као ваљање. Али за разлику од великих падова у тематском парку, велики падови на вашем берзанском рачуну нису забавни. Са дугорочним фокусом и паметном стратегијом улагања, почетници улагачи могу постићи велики успех на тржишту акција.
Ако желите да искористите тренутне тржишне падове, сада је време да то учините. Пронађите финансијског саветника попут Фисхер Инвестментс или отворите брокерски рачун у финансијској институцији попут ТД Америтраде
Ериц Росенберг је писац о финансијама, путовањима и технологији у Вентури, Калифорнија. Он је бивши банковни менаџер и стручњак за корпоративне финансије и рачуноводство који је напустио свој свакодневни посао 2016. године како би на свом радном мјесту ужурбано радио на интернету. Има богато искуство у писању о банкарству, кредитним картицама, улагањима и другим финансијским темама и страствени је хакер на путовањима. Када је удаљен од тастатуре, Ериц ужива у истраживању света, лети малим авионима, открива нова занатска пива и проводи време са супругом и девојчицама.