Успони и падови берзи у 2020. години инспиришу многе инвеститоре да улажу алтернативна средства као злато.
Поседовање племенитих метала може бити одличан начин за заштиту од нестабилности на берзи и инфлације у папирној валути. Злато стиже нови рекорд свих времена јула 2020. такође изазива интересовање за учење како улагати у злато.
Постоји неколико различитих начина на које можете купити злато. На пример, можете купити физичке златне полуге или улагањем у акције племенитих метала.
Да ли је улагање у злато добра идеја?
Постоји неколико добрих разлога за улагање у злато. Један од разлога је тај што је злато дугорочно веома стабилна инвестиција. Историјски гледано, он веома добро држи своју вредност. Има дугу историју као валуту и знак богатства за више цивилизација.
Још један разлог за улагање у злато је то што је то заштита од инфлације. Папирни новац временом губи куповну моћ, злато не. Унце злата ће зарадити више долара како вредност тих долара опадне.
Злато је такође диван начин да диверзификујете свој инвестициони портфолио. Вредност злата тежи да расте када тржиште падне, и обрнуто. Из тог разлога, злато постаје популарно улагање у периодима економске несигурности.
Узмите у обзир ово... Варрен Буффетт је недавно купио отприлике 1% удела у другом по величини руднику злата на свету, Баррицк Голд (НИСЕ: ГОЛД). Иако се на први поглед ова инвестиција чини досадном, „Орацле Омаха“ је више пута био медвеђи о улагању у злато.
Да ли би требало да улажете у злато јер је Варрен Буффетт? Прво, требало би анализирајте свој портфолио и одлучите да ли злато одговара вашој инвестиционој стратегији. Вероватно не бисте требали продати све своје индексне фондове и куповати племените метале, али мала позиција може вам помоћи да диверзификујете свој портфељ.
Злато може заслужити место у вашем портфолију, али запамтите једну ствар. Племенити метали то не чине остварити пасивни приход као што су акције дивиденди или камате на банковном рачуну. Већина златних улагања зарађује само ако цене имовине расту и продајете за профит - купујте по ниској цени и продајте више.
Који је најбољи начин за улагање у злато?
Иако постоји много начина за улагање у злато, свака опција има различите ризике и награде. Као и увек, урадите све потребне мере и схватите како улагање у злато функционише.
Златне полуге и златници
Купујем златне полуге које можете додирнути и складиштити у трезору или личном сефу може бити ваша најбоља опција. Приликом улагања у залихе и фондове злата, холдинг компанија поседује злато и неће вам дозволити да замените деонице за физичко злато.
Златне полуге и колекционарски новчићи имају највећи ниво чистоће и потражњу инвеститора.
Међутим, куповина физичких златних полуга може бити скупа. Чак и реномирани трговци наплаћују премију до 5% изнад тренутне спот цене за златне полуге и кованице.
Ево неких од легалних места за куповину физичког злата.
Надсвођено
Надсвођено омогућава вам да купите делимичне деонице физичких златних полуга ускладиштене у Краљевској канадској ковници. Без обзира да ли улажете 10 УСД одједном или купујете целу унцу, плаћате конкурентну провизију од 1,8% трансакције. Ту је и 0,40% годишње накнаде за одржавање слично ЕТФ -овима за златне полуге.
Преко ФедЕк -а можете имати Ваултед пошту до физичких златних полуга. Прочитајте цео Ваултед ревиев овде.
Користите угледне трговце златом
Постоји много места на којима се продаје злато на мрежи, укључујући приватне продавце на еБаи -у. Али требало би да се држите угледног трговца да бисте избегли куповину „лажног злата“.
ЈМ Буллион и АПМЕКС су два реномирана трговца полугама и кованицама. Ако су вам кованице (а не полуге) ваша ствар, размислите о томе Ретки новчићи Давид Халл.
ЕТФ -ови и заједнички фондови Голд Труст -а
Приликом одлучивања о начину улагања у злато, могли бисте почети са златним повереничким фондовима. Већина посредници на мрежи нека вам купе златне фондове ЕТФ -а који држе златне полуге.
Овај јефтин и економичан начин може бити јефтинији од куповине физичких златних полуга јер избегавате премије за трансакције. Међутим, већина златних трустова не дозвољава вам да откупите своје акције за физичке полуге Надсвођено.
Као и други ЕТФ -ови од поверења, ваша се улагања ослањају на уважавање спот цена злата како бисте зарадили новац јер не зарађујете дивиденде или ауторске накнаде. Ови ЕТФ -ови такође имају релативно високе коефицијенте расхода између 0,20% и 0,50% - значајно већи од акција и индексних фондова.
Три најраспрострањенија ЕТФ-а за злато су:
- иСхарес Голд Труст (ИАУ)
- СПДР Голд Труст (ГЛД)
- Спротт Пхисицал Голд Труст (ПХИС)
Постоје и ЕТФ -ови и заједнички фондови који држе бар још један племенити метал - обично сребро. Можда ће вам се више допасти ова опција ако желите тренутну диверзификацију и имате изложеност другим племенитим металима.
Голд Стреаминг Цомпаниес
Стреаминг компаније не поседују руднике, већ помажу у финансирању рударских пројеката. Компанија добија ауторске хонораре од производње. Куповина акција компанија за стриминг злата вам омогућава остварити приход од дивиденди из пројеката вађења злата широм света. Ово је традиционалнија инвестиција и на њу утичу кретања на берзи. Широка продаја акција на берзи, какву смо видели у марту 2020, може утицати на цену акција компанија за стриминг.
Улагање у компаније за стриминг може бити мање ризично од директног улагања у рударе злата чије богатство може порасти или пасти може зависити од успеха једног рударског пројекта.
Низ пројектних неуспјеха или недостајућих очекивања аналитичара могу довести до потенцијалних губитака у улагању. Већина компанија за стриминг такође улаже у друге метале, тако да не улажете само у злато.
Стреаминг компаније нису без ризика, али могу употпунити поседовање златних полуга.
Компаније за рударство злата
Један од ризичнијих начина улагања у злато је куповина акција компанија за ископавање злата. Пре него што кренете у куповину, морате знати разлику између старијих и млађих рударских компанија.
“Виши рудари”Имају тенденцију да буду мање нестабилни, имају искуства у вађењу злата и имају више новца. Баррицк Голд је један од највећих старијих рудара чије акције поседује Берксхире Хатхаваи Варрена Буффетта. Ова класа рударских акција такође може платити дивиденде поред других имовина која доноси приход у свом портфолију.
“Млађи рудари”Може бити изузетно ризично и јесу новчанице са ценама акција од 5 УСД или мање. Већина млађих рударских компанија су истраживачке компаније које желе пронаћи нове рударске пројекте. Једном када осигурају рударски пројекат и добију потребне дозволе, цена акција може скочити у невољи док старији рудари и други инвеститори купују акције.
Једна од опција је куповина акција појединих рударских компанија. Можда ће вам се више допасти ова опција ако имате времена да истражите њихове тренутне рударске пројекте, текуће циљеве истраживања и пратеће геополитичке и тржишне ризике.
Друга опција је куповина ЕТФ -ова за рударство злата и заједнички фондови улажу у већину рударских компанија. Неки ЕТФ -ови се фокусирају на старије рударе, а други држе само млађе рударе. Пошто је вађење злата веома циклично, ови ЕТФ -ови су лак начин за зараду када цене акција рудара злата расту. Али цене акција могу нагло пасти када индустрија уђе на тржиште медведа.
Већина инвеститора у рударство злата не „купује и држи“ ову имовину дугорочно.
Златне фјучерс и опције
Искусни инвеститори са много готовине могли би размотрити трговање златним фјучерсима и опцијама. Улажете у фјучерс и опционе уговоре који предвиђају да ли ће цене злата расти или падати.
Ова опција улагања може бити ризичнија од куповине млађих рударских акција док користите трговање маржом. Ако трговина иде против вас, можете изгубити значајан део промене. Можда ћете чак морати да преузмете испоруку физичког злата ако тргујете фјучерсима.
Златни накит
Можда већ имате фигуративни рудник злата у својој кући - или сандук за накит. Злато има много уобичајених употреба, укључујући фино накит, електронику и зубне импланте.
Постоји неколико начина на које можете продати старо злато и брзо зарадити.
Једна од опција је одлазак у локалне продавнице злата или залагаонице. Такође можете размислити о продаји свог накита и драгоцености Новац за злато САД.
Важно је запамтити да вам рециклирачи злата могу платити само вредност злата у вашим комадима. Ако имате нежељени прстен који садржи драгуље попут дијаманата, можда ћете зарадити више новца продајући га у златарни или чак на Фацебоок Маркетплаце -у.
Улагање у златни накит могло би звучати узбудљиво јер ови предмети могу имати практичније сврхе од гомилања златних полуга. Међутим, одлучивање о фер тржишној вредности као продавца компликованије је од продаје физичког злата или залиха злата.
Неколико варијабли утиче на тржишну вредност златног накита, укључујући:
-
Ниво чистоће злата: Већина златног накита има оцену између 8 и 24 карата.
- 24к злато је „чисто злато“
- Вредност топљења: Златари мере тежину златног накита у грамима. Оцена карата укупне тежине злата израчунава вредност талине.
- Вредност других племенитих метала и драгог камења: Присуство других племенитих метала и драгог камења може повећати вредност предмета изнад вредности топљења злата.
- Тренутна потражња на тржишту: Популарни дизајн накита може бити вреднији од мање повољног дизајна, чак и ако имате исти ниво чистоће и вредност топљења.
Потенцијални купац такође може понудити мање од тржишне вредности како би могао да оствари профит. Може бити вредно времена да добијете неколико понуда цена да бисте изабрали најбољу понуду.
Могли бисте размислити о улагању у златни накит ако сте добри у прелиставању предмета. У супротном, улагање у залихе злата или куповина физичких полуга може бити боље.
Резиме
Можда би било добро поседовати мало злата како бисте диверзификовали свој портфолио. Морате одлучити да ли желите да поседујете физичко злато, попут полуга, кованица или накита, или желите традиционалније улагање куповином акција у компанијама за стриминг или рударство.