ИСве је почело у јулу 2008, када је рођен мој блог, Гоод Финанциал Центс.
Увек сам имао страст да едукујем људе о основама улагања и финансијског планирања и то узбуђење сам подигао на нови ниво стварањем блога.
Имао сам срећу у смислу да сам недавно постао независан и након неког уверљивог, моја нова брокерска кућа ми је дозволила да започнем блог.
Оно што је у то време било нажалост било је то што сам био регистровани представник Серије 7, што је у основи значило да могу да примам провизије од продаје одређених инвестиционих производа.
Иако је моја Серија 7 представљала само део мог укупног пословања, и даље сам потпао под потпуну регулацију ФИНРА -е (Регулатива финансијске индустрије).
Шта то значи?
Бити под потпуном регулативом ФИНРА -е у суштини значи да је за објављивање поста на блогу, видео записа или било шта друго на мојој веб локацији све морало да се прође прво кроз моје одељење за усклађеност.
То је значило да ћу написати чланак, факсирати чланак заједно са обрасцем за слање у складу са правилима, а затим сачекати одобрење е-поште за објављивање чланак који би трајао између три и седам радних дана, одштампајте одобрење за чување у нашој датотеци подружнице, а затим извршите све промене пре издаваштво.
Морао сам да добијем одобрење за сваки појединачни чланак Објавио сам на свом сајту. У то време било је преко 800 чланака!
Замислите да покушавате да пратите то. Обећавам вам да није забавно.
Процес је био права мора, али након скоро годину дана рада на овај начин, мој помоћник и ја смо усавршили систем колико смо могли. Чак и са највећом ефикасношћу, мој помоћник и ја смо трошили пет до десет сати недељно само бавећи се аспектом усклађености - и то није имало никакве везе са писањем чланка, објављивањем чланка, полирањем чланка и руковањем било чим другим на задњој страни моје веб странице.
Оно што је блогерски аспект учинило још горим је било тешко имати глас. Моји чланци на блогу су увек морали да буду „уравнотежени“ и било ми је забрањено да правим примедбе попут
„Волим Ротх ИРА и мислим да је то једна од највећих ствари икада створених!“
Уместо тога, морао бих рећи нешто попут
„Охрабрујем сваког инвеститора да размотри Ротх ИРА -у као део вашег инвестиционог плана“.
Звучим као проклети политичар. Угх!
Непотребно је рећи да је вођење блога дуготрајан процес када додате време за управљање проблемима усклађености!
Радио сам више од две године на овај начин и силно завидео свом регистрованом инвестиционом саветнику колеге који су могли слободно да објављују на свом блогу јер су избацили хартије од вредности из Серије 7 лиценце.
Нећу да лажем, био сам љубоморан!
Не само да сам био љубоморан, већ сам био и фрустриран. Ја сам тип момка, ако желим да кажем нешто, желим то да кажем. Ако желим нешто учинити, желим то учинити. Не желим да молим за дозволу да говорим. Све време док сам водио блог на овај начин, осећао сам се.
Морао сам да добијем дозволу да кажем оно што желим да кажем. И то није кул.
Шта ме је послало преко ивице?
Осим што се мој блог строго надзирао и регулисао, тако је било и моје присуство на друштвеним медијима. То су били Твиттер, Фацебоок, ЛинкедИн, ИоуТубе и било шта друго у простору друштвених медија.
Тако да сам нека врста холивудског #проудофита на Твиттер-у
Када сам почео са Твиттер -ом, морао сам да одобрим свој Твиттер профил у складу са законом. То је одобрено и она ми је у разговору са мојом старом службеницом за усклађеност рекла да то учиним
„Само пазите шта твитујете или објављујете на Фацебооку. Све док останете у оквиру истих смерница као и ваш блог, требало би да будете у реду. "
Узео сам њен савет к срцу и наредних годину дана плус, твитовао сам и фејсбуковао олују!
У јулу 2010. године, моја брокерска кућа објавила је обавештење у којем се наводи да ће саветници бити на Фацебооку и Твиттеру, да све мора бити претходно одобрено пре објављивања.
Прочитао сам то и буквално скоро повратио.
То није могло бити тачно, зар не?
Да бисте захтевали унапред одобрење ажурирања статуса на Фејсбуку?
Или ако би ми неко послао поруку на Твиттер -у и хтео бих да им одговорим, морао бих да доставим свој одговор свом одељењу за усклађеност и сачекам њихово одобрење пре него што проговорим?
Не, нема шансе да је то тако, то је лудо!
Нажалост, можда је то било лудо, али то је била стварност. У разговору са мојим новим службеником за усклађеност, открила ми је да су моји најмрачнији страхови истинити: сва комуникација на друштвеним медијима морала би бити претходно одобрена.
Покушавајући да им објасним разум, представио сам им следећи сценарио:
Претпоставимо да је петак увече и да моја породица и ја идемо на Апплебее'с на вечеру, а ја желим да дођем на своју Фацебоок страницу док сам на вечери да кажем,
„У Апплебее -у са породицом која се одлично забавља.“
Услов претходног одобрења за комуникацију путем друштвених медија значио би да бих морао да сачекам до понедељка ујутру, следећег радног дана, упишем то тачно ажурирање Фејсбука, послати факсом у моје одељење за усклађеност, затим сачекати три до пет радних дана да га одобре, а затим све док су одобрили - могао бих да објавим на свом Фацебооку ажурирање отприлике недељу дана након чињенице Отишао сам у Апплебее са породицом?
Њен једноставан одговор, једном речју, био је „Да“.
Осећао сам се пораженим.
Помало емоционално
Не могу да се сетим свих емоција које су ми пролазиле кроз мозак у том тренутку, али уверавам вас да ниједна од њих није била добра. Нисам могао да верујем.
Хтео сам да се расправљам. Хтела сам да вичем и вриштим, али сам знала да ми то неће помоћи. Знао сам да је ово корпоративна одлука и иако су сматрали да раде исправне ствари за своје саветнике, са моје тачке гледишта нису били у праву.
*Претпостављам да бих требао рећи у њихову одбрану, сада су објавили програм за архивирање који дозвољава све друштвене ажурирања медија за архивирање, што онда омогућава њиховим саветницима да не твитују или ажурирају Фацебоок без претходне најаве одобрење.
Требао бих напоменути и у време овог разговора, већ сам то радио. Већ сам унајмио услугу архивирања, плаћајући им 50 долара месечно за архивирање свих садржаја на друштвеним медијима иако ми то никада нису саветовали, али сам мислио да би то била моја мудра одлука то.
Време је
Кад сам разговарао са службеником за усклађеност, знао сам да је време. Знао сам да не постоји начин на који бих могао да радим у овом својству и да и даље функционишем и да и даље будем срећан. 1000% верујем да друштвени медији и било шта на мрежи нису само пут у будућност, већ и јесу је садашњост - а ако желим да наставим стратешки раст, онда морам имати слободну владавину традиционалног предузетника. Било је време да се препустим и започнем свој РИА (регистровани инвестициони саветник).
Не желим да вас замарам детаљима о истраживању које сам започео да схватим које су моје могућности, али на крају оно што је требало учинити је да оформим своју регистровану инвестициону саветодавну фирму (што сам и учинио: Аллианце Веалтх Манагемент, ЛЛЦ). Морао сам да одустанем од Серије 7, елиминишући моју могућност да икада зарадим још једну провизију.
Моје пословање би било засновано на 100% накнада, и то је то.
Као што сам раније поменуо, скоро 90% мог пословања већ се заснивало на накнадама, али имао сам проценат прихода који је долазио кроз провизије које су се могле зарадити само ако сам имао Серију 7. У финансијској индустрији ово називамо „трагом“.
Пољуби $ 36к Довиђења
На основу трагова које сам примао, Спремао сам се да се одрекнем бруто прихода од отприлике 36.000 долара годишње пребацивањем. Пре него што почнете да мислите да сам мултимилионер и 36.000 долара ми не значи много, уверавам вас да јесте.
Градио сам свој посао више од десет година и одустати од тог износа прихода само због тога што сам дошао на Фацебоок и Твиттер било је тешко прогутати. Као што можете замислити, мојој жени је била још тежа пилула за гутање!
То није одлука коју сам донео преко ноћи, али она ми је тешко пала на срце. Увек сам веровао да ли имаш потенцијала или способности ради оно што волиш, да радите оно што вас занима, да се ујутро можете пробудити и радити оно што сањате, онда морате ићи за њим.
Знао сам да ћу изгубити значајан износ прихода, али сам то знао и са слободом да формирам свој РИА, не само да пласирам свој посао финансијског планирања, већ и да из свог блога извучем додатни приход, који бих на крају измислио за то.
Да ли сам био 100% сигуран? Апсолутно не.
Да ли сам 100% веровао у себе? Апсолутно.
Па сам повукао обарач.
Коначно сам донео одлуку у јануару 2011. године, само да се прихватим тога. У срцу сам знао да је то оно што морам да урадим. Да бих направио ову транзицију, желео сам да будем сигуран да нисам одустао само од клијената са којима сам годинама радио, и односа које сам успоставио само ради свог сна. Желео сам да будем сигуран да ће моји клијенти бити збринути када направим овај скок.
Клијенти које сам имао кроз део свог посла пресељени су у једног од мојих бивших партнера, који ради у истој згради са мном.
Осећао сам се добро због ове одлуке и знао сам да ће се та особа добро бринути о овим клијентима како бих могао да се усредсредим на изградњу свог посла онако како сам желео.
На крају дана све је било о слободи. А сада имајте потпуну контролу над својом судбином и не бих то другачије имао 🙂
Да ли сте икада направили храбар корак да бисте следили свој сан? Колика је то била шанса? Шта вас је на крају навело на потез?