Економија САД је већ неко време на ивици рецесије због политичких и економских превирања. Недавни вирус Корона пандемија могао да га гурне преко ивице.
Неколико аналитичара је предвидело потенцијал пад берзе у наредној години. У најмању руку, са овим врелим казаном економских питања, ова би година требало да покаже трговцима пуно цик -цака и заговарања.
Па шта да радите, уместо да шкргутате зубима и посегнете за Маалок -ом?
Ево добрих вести: Сада се можете припремити за пад. Заиста не постоји начин да се зна када ће доћи до пада… или колико ће бити озбиљан. Тако да је то сада одлично време за припрему.
Овде су осам радњи које треба предузети то ће вам помоћи да се припремите за следећи пад на тржишту.
1. Чувајте нову готовину од акција
Ако сте уливали новац у акције последњих неколико година како бисте искористили стално растуће вредности, прекидање тих куповина је неопходан корак. На овај начин ограничавате своју изложеност акцијама у будућности.
Далеко је мање потребно и генерално непожељно започети велепродају ликвидације ваших позиција на капиталу. То је зато што нико не може знати тренутак пада тржишта, нити колико ће то бити озбиљно. Ако ликвидирате све своје акције и тржиште опадне за 10% - након чега следи брзи раст од 20% - пропустићете рели.
Чак и у кризи, никада нема смисла бити потпуно ван берзе.
2. Повећајте своје новчане резерве
Готовина је вероватно тхе најбоље место за време пада на тржишту. То је зато што типична новчана улагања не губе вредност током пада тржишта, чак и ако су приноси на каматне стопе мали.
Идеја је да почнете повећавати своју готовинску позицију како бисте смањили укупну нестабилност вашег портфолија. Држање готовине значи да је барем део ваше имовине сигуран од пада. И ништа није вредније на крају пада тржишта од велике готовинске позиције. Фондови на тржишту новца, потврде о депозиту или амерички трезорски записи ваша су најбоља склоништа за готовину - не треба вам ништа отмјено.
3. Будите пажљиви са обвезницама
Постоји опште уверење да обвезнице представљају противтежу акцијама. Иако то може бити тачно у одређеним врстама пада тржишта - дефлација свакако пада на памет - такође је тачно да се акције и обвезнице често крећу у тандему. И као што исти фактори који изазивају раст цена акција такође узрокују раст цена обвезница, покретач који повређује акције могао би такође нанети штету обвезницама. Помислите на повећање камата, па чак и на инфлацију.
Важно је разумети, посебно током пада тржишта, да дугорочне обвезнице нарочито не нуде никакву заштиту главнице, осим ако се обвезнице држе до доспећа. Ако тржишне силе изазову пад цена обвезница, вредност ваших обвезница ће такође пасти и неће обезбедити стварну диверзификацију акција.
4. Проверите инвестиционе фондове за некретнине
Трустови за улагање у некретнине, или РЕИТ -ови, могу бити одлична алтернатива дионицама, посебно током пада тржишта. То је бар делимично зато што се тржиште некретнина креће спорије него берза. Такође, тржиште некретнина могло би да се одвија сопственом путањом, потпуно независно од акција.
На пример, могуће је да некретнине могу бити лоша инвестиција током биковог тржишта у акције, али ако акције постоје обрнуто, некретнине би се могле повећати како новац бјежи са берзе и тражи опипљива улагања у некретнине.
У тренутном тржишном окружењу, РЕИТ -ови нуде веће приносе од већине акција, а тај приход би могао бити добродошао новчани ток у иначе несигурном финансијском окружењу.
5. Продајте акције Селективно
Још једном, распродаја акција на велико у очекивању пада тржишта обично је губитничка стратегија. Међутим, врх на тржишту је одлично место за почетак продаје акција на одабраној основи.
Међутим, можда бисте желели да изађете из онога што аналитичари често називају „заосталима“ - акција које имају лош учинак. Ако акције нису имале добре резултате након више од шест година биковског тржишта, вероватно је добро изаћи из ње пре него што је пад тржишта још више обори. Можда имате и неке акције које су се показале врло добро, али или основе почињу изгледати климаво или ћете можда видети промену тржишне динамике која можда више неће фаворизовати одређену компанију или сектор.
Припреме за пад тржишта одличан су разлог да почнете смањивати свој портфељ било којих акција на које се сумња. А што се тиче остатка ваших фондова, све док су у основи здрави, требало би их вриједити држати.
6. Усредсредите се на акције високих дивиденди
Акције са високим дивидендама нису имуни на падове тржишта, али приноси које они омогућавају омогућиће вам да превазиђете пад тржишта, а да наставите да примате издашан новчани ток од улагања. То ће их учинити логичнијима да се држе током дуготрајног пада него можда чиста акција раста која уопште не исплаћује дивиденде.
Осим тога, како цене акција опадају, принос на дивидендне акције ће се повећавати. Приноси би могли достићи ниво који ће донети нове таласе инвеститора који траже веће приносе на свој новац. То би могло учинити акције са високим дивидендама међу првим акцијама које би се вратиле на следеће тржиште бикова.
7. Предузмите мере док су вредности и даље високе
Да би стратегија пада тржишта функционисала, мораћете да почнете са променама у свом портфолију пре него што пад постане очигледан за опште тржиште. Ако не почнете да предузимате акције све док се тржиште не смањи за, рецимо, 20%, ваш портфељ ће већ изгубити значајну вредност. А након тога ћете се можда затећи да ловите своје акције ниже, увек се надајући скоку који ће њихову продају учинити привлачнијом.
Такође је посебно важно да почнете са стварањем новчаних резерви пре пада. Желите да будете сигурни да је ваша готовинска позиција висока до тренутка када тржиште достигне дно. Ако сачекате да пад тржишта већ увелико напредује, можда нећете имати довољно времена да акумулирате готовину која ће вам бити потребна када се тржиште стабилизује.
8. Посматрајте одбијања као потенцијалне могућности куповине
Пад залиха никада не треба посматрати као сигнал за трчање према брдима. Уместо тога, то треба третирати као савршену прилику за то унапред позиционирајте свој портфолио за следеће тржиште бикова. Свака прилика за улагање која данас изгледа добро биће још боља након што се тржиште значајно ошишало.
Пад тржишта, посебно озбиљан, има тенденцију да уништи готово све акције - и добре и лоше. Ако унесете значајна прилагођавања у свој портфељ пре него што дође до пада, бићете укључени одлична позиција за следећи талас тржишта, рано у игри када ће инвестиционе могућности бити најбогатије.