Улагање у појединачне акције ризичније је од улагања у фондове. Са фондом имате користи од професионалног управљања потпуно разноврсним портфолијом који може укључивати стотине компанија. Али када будете улагали у појединачне акције, бићете ограничени на мањи број акција којима ћете у потпуности бити одговорни за управљање. Куповина и продаја акција су кључни за ваш успех. Ево нашег водича о томе како започети трговање акцијама.
У овом чланку:
Како купити појединачне акције?
Ако улажете у берзу, чини ли вас то берзанским трговцем? Можда - али можда не. То што улажете на берзи не значи да тргујете акцијама. Постоји неколико врста инвеститора и добро је знати где падате на тој скали.
Трговање акцијама се односи на чин активно продају и купују акције да покушају да максимизирају профит на дневним флуктуацијама на тржишту. На пример, рецимо да акције авиопревозника отварају трговачки дан по 56 УСД по акцији. До 15 сати то је 65 долара по акцији. Неко ко купи те деонице авиокомпаније у вредности од 500 долара на почетку дана, а затим их прода у 15 сати био би трговац акцијама.
Трговање акцијама захтева више практичне акције и знања од пасивног улагања. Из ових разлога, неопходно је знати и разумети свет акција које улажу пре него што ускочите.
Корак 1. Одлучите где ћете купити акције
Када осетите да довољно добро разумете свет трговања појединачним акцијама да бисте ставили нешто новца на тржиште, мораћете да одлучите како желите да купујете акције. Када се ради о куповини акција, постоје три главне опције:
- Берзански посредници са потпуном услугом- Ово је најпопуларнији начин трговања акцијама, али и најскупљи. Берзански посредници са потпуном услугом су лиценцирани брокери-дилери и нуде неколико услуга, укључујући истраживање, управљање богатством и планирање пореза. Најбоље је за људе који желе да тргују појединачним акцијама или опцијама, али немају времена да буду у току са стварима попут планирања пореза. Често ће вам бити додељен посредник који води ваше послове уместо вас.
- Брокерски посредници са попустом - Ако желите да тргујете акцијама, али вам нису потребне све додатне погодности личног брокера који вам може помоћи, препоручујемо вам да испробате брокери са попустом. То су брокери који су често доступни на мрежи и представљају делић цене посредника са пуном услугом. У ствари, често можете трговати без провизије.
- Директан план куповине акција - Ако желите да купите акције директно од компаније без коришћења брокера, мораћете да користите директан план куповине акција. Не продају све компаније своје акције директно малим инвеститорима и често имају ограничења, на пример када можете купити или продати акције компаније. Прочитајте више о ДСПП -у овде.
Препоручени брокери за куповину појединачних акција
Сваки од доле наведених брокера је прегледан овде на Инвестор Јункие -у и биће добра платформа за трговање, у зависности од ваших индивидуалних потреба.
- ТД Америтраде - Најбоља корисничка подршка
- Е*ТРГОВИНА -Брокер прилагођен корисницима
- Робин Худ - Најбоље за трговање криптовалутама и акцијама
- Јавно.цом - За улагање у ЕТФ и деонице
- Алли Инвест- Најбољи свеукупни посредник
- Зацкс Траде -Обавите трговање уз помоћ брокера без додатних трошкова
- Меррилл Едге -Најбољи посредник са пуним услугама
Већина ових брокера нуди и читав низ улагања, укључујући заједничка средства, ЕТФ -ове, обвезнице и опције. Многи такође пружају сопствене услуге саветника за роботе, као и друге управљане опције портфолија. Прочитајте више о најбољи берзански посредници овде.
Корак 2. Уверите се да имате своје „финансијске патке у низу“
Увек би требало да планирате да имате неколико акција у свом портфолију. На пример, ако имате 10.000 долара за улагање у појединачне акције, требало би да планирате да ту инвестицију распоредите на неколико различитих акција, а можда и на 10. То ће ограничити ваш губитак у случају пада било које компаније коју поседујете.
Такође би требало да размислите о додавању стоп губитка сваком власништву. То ће ограничити ваш губитак покретањем аутоматске продаје ако цена падне. Брокери са комплетним услугама имају видео водиче који ће вам показати како тачно куповина акција функционише на њиховој платформи. Уверите се да сте упознати са процесом пре него што почнете.
- Почните са фонд за хитне случајеве. Ово је потпуно сигуран и ликвидан рачун са довољно средстава за покриће најмање тромесечних животних трошкова. Треба га држати на банковном рачуну, где је потпуно осигуран и доступан за брз приступ у хитним случајевима. Ова врста рачуна ће вас држати у ликвидности, избегавајући потребу да продате инвестиције за плаћање хитних трошкова.
- Затим, ваш дуг треба добро контролисати. У реду је ако имате хипотеку, кредит за аутомобил или дуг за студентски кредит. Али ако имате знатан дуг по кредитној картици, најбоље „улагање“ ће бити његово отплаћивање или плаћање. Ништа вам неће помоћи ако остварите поврат од 10% на залихама када носите дуг по кредитној картици који вас кошта 20%.
- Уверите се да имате друге врсте улагања. Барем би неки од вашег портфолија требали бити уложено у обвезнице како би се смањила укупна нестабилност улагања. Али такође је добра стратегија улагање новца на управљане рачуне. То може укључивати постојање неких заједничких фондова или фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) или чак Робо саветника. Било која од ових опција диверсификује ваше залихе између професионално управљаних и самоуправљених делова.
Корак 3. Одредите буџет
Када креирате буџет за акције, имајте на уму ова питања:
- Колико ћу свог профита реинвестирати у трговање акцијама?
- Ако изгубим новац, колико ћу чекати пре него што се вратим у трговање?
- Шта за мене представља „добру трговину“?
- Колико свог портфолија желим да изложим појединачним акцијама?
Корак 4. Научите да правилно истражујете акције
- Потражите компаније које већ неколико година остварују повећање прихода, профита и дивиденди.
- Пажљиво погледајте линију производа компаније и процените колико је конкурентна у својој индустрији. Наравно, иновативнија компанија ће вероватно надмашити све имитаторе „и ја“.
- Такође је важно знати у којој индустрији компанија послује, што значи проучавање конкурената. Будући учинак компаније у великој мери ће зависити од тога колико је јака у оквиру своје индустријске групе. Ако расте брже од конкурената и уводи популарније производе и услуге, вероватно ће наставити да ради на високом нивоу.
Оцените конкуренте компаније
Постоји неколико метрика помоћу којих можете упоредити компанију са конкурентима. На пример, можете користити тхе П/Е однос. Ако гледате компанију која има однос П/Е 15 и просек за индустрију је 20, компанија јесте вероватно ће надмашити конкуренте све док низак однос П/Е није последица негативног фактора са компанија.
Користите услугу истраживања улагања
Помоћи ће да се претплатите на услугу истраживања улагања, као што је нпр Зорњача или Шарена будала, за коју ћете платити претплату. Али многе брокерске куће са комплетним услугама нуде велики број истраживања и анализа о хиљадама појединачних компанија. Уверите се да у потпуности искористите ове информације пре него што купите било коју појединачну залиху.
Повезан: Поређење Морнингстар вс Тхе Мотлеи Фоол
Корак 5. Вежбајте трговање са симулатором
Корак 6. Почните куповати и продавати стварне акције
Како купити акције
Детаљи о томе како купујете акције компаније разликују се у зависности од врсте посредника коју користите, али општи концепт ће остати исти.
- Први, одлучите које акције желите да купите и колико. Истраживачке компаније које већ познајете. Ако ваш посредник нуди истраживања или савете за улагање трећих страна, почните тамо. Требало би да прочитате и финансијске вести о компанији, на пример колико су добро пословали током прошле године. Такође можете проверити препоруке финансијских аналитичара, иако ћете за то вероватно морати додатно да платите.
- Следећи, изаберите врсту наруџбине залиха. У суштини ћете назначити шта желите да купите и за колико. Ако купујете по тржишној цени, налог се извршава одмах. Ако имате на уму одређену цену на којој желите да тргујете, онда ћете ставити гранични налог, који говори вашем брокеру да сачека док цена не падне.
Упозорење: Већина брокера је основана за самостално трговање. Ако вам је потребна помоћ брокера, накнаде за трговање ће бити много веће. Можда ћете желети да користите помоћ брокера при првој трговини. Али након тога ћете морати да се упознате са онлине трговином.
Како продати деоницу
Продаја акција је скоро исто као и куповина акција, али уместо да дате понуду за деоницу, ви постављате питање. Међутим, циљ је мало другачији. Уместо да покушавате да добијете најнижу цену за акцију, желите да добијете највећу цену.
- У најмању руку, требало би да ограничите трошкове онога за шта сте првобитно купили акције.
- Ако желите одмах продати акције, продаћете по тржишној цени. Али ако желите да продате по одређеној цени, можете поставити гранични налог. Ваше акције ће се продати тек када се постигне цена коју сте поставили.
- Ако купујете и продајете преко брокера, мораћете да попуните трговачку карту или наредите да покренете продају.
- Када се продаја изврши, готовина ће обично бити пребачена на ваш рачун два дана након тога, иако се време обраде разликује од брокера.
Корак 7. Осигурајте свој инвестициони процес
Након што купите акције, морате осигурати да ваша улагања буду осигурана. Иако већина брокерских кућа има шифроване веб локације и друге мере сајбер безбедности ради заштите ваших података, постоје неке ствари које можете учинити сами како бисте били сигурни да су ваша средства заштићена.
- Никада не откривајте своје лозинке или податке о налогу. Дођите до лозинки које је тешко погодити и не садрже никакве личне или лако погодљиве податке, попут датума рођења или имена. Ако можете, размислите о употреби менаџера лозинки како не бисте морали да записујете своје лозинке.
- Не делите информације о својим финансијским рачунима на мрежи. Ово посебно важи за друштвене мреже.
- Размислите о употреби ВПН -а попут НордВПН. ВПН или виртуелна приватна мрежа ствара приватну мрежу унутар јавне мреже попут интернета. Ово шифрира ваше податке и чини их тако да други не могу прегледати ваше трансакције на мрежи. ВПН попут ЕкпрессВПН такође штити ваш идентитет и локацију док сте на мрежи, што помаже да ваша имовина остане анонимна.
Услови трговања акцијама које морате знати
Практично сваки финансијски подухват има свој „језик“, а то укључује и улагање у акције. Основни појмови које морате знати су следећи:
- Питати - Ово је минимална цена коју је продавац спреман да прихвати за акције.
- Понуда - Максимална цена коју су купци спремни да плате за одређену деоницу.
- Ширење - Разлика између најниже цене и највише понуде.
- Тржишни налог - Захтев за куповину или продају акција по најбољој доступној цени што је пре могуће.
- Заустави налог - Цена коју акција мора достићи да би се извршио тржишни налог.
- Заустави гранични налог - Тада је цена испуњена и пуни се док се не достигну ограничења цена.
- Округли лотови - То се односи на куповину блокова акција, обично 100 акција (или више) одједном.
- Чудни лотови - Ово се односи на куповину мање од 100 акција. На пример, можете купити 30 акција.
- Делимичне акције - Многе акције данас тргују по неколико стотина долара по акцији. Ако улажете паушални износ, рецимо 2.000 долара, а цена акције је 150 долара, мораћете да купите 13 1/3 акција да бисте довршили налог. Тхе 1/3 је делимичан удео.
- Тржишни налог - Ово је налог који шаљете свом брокеру за куповину акција по најповољнијој цени.
- Лимит ордер - Ово је наруџба у којој постављате одређену цијену коју сте спремни платити за дионицу. Посредник ће чекати да купи деоницу док се не постигне та цена или нижа. Ограничени налози се такође могу поставити на продају акција. На пример, ако акција коју тренутно поседујете износи 25 УСД, а желите да продате 30 УСД, можете поставити гранични налог за продају када цена достигне 30 УСД.
- Стоп-лосс налог- Ово је цена коју можете поставити на залиху коју поседујете и која у суштини ствара под. На пример, ако купите деоницу по цени од 25 УСД, налог за заустављање губитка можете поставити на 20 УСД. Ако цена акција падне, продаја ће бити покренута на 20 УСД, што ће ограничити ваш губитак.
- Зарада по акцији (ЕПС) - Ово је годишњи профит компаније подељен са бројем обичних акција у оптицају. Ако компанија има 10 милиона долара нето добити и 5 милиона акција у акцији, њен ЕПС износи 2 УСД.
- Однос цене и зараде (П/Е)- Ово је тренутна цена акција подељена са ЕПС -ом. Ако се акције компаније тргују по 50 УСД и имају ЕПС од 2 УСД, однос П/Е је 25 (50 подељено са 2). П/Е однос је начин да се упореде перформансе компаније са конкурентима. Генерално, што је мањи однос П/Е, то боље.
Закључак: Како преживети (и напредовати) уз појединачно трговање акцијама
Бити добар трговац акцијама мање значи бити врућ као у холивудском филму, већ више видети профит од својих напора. У ту сврху, ево наших савета за трговање акцијама.
- Водите одличну евиденцију: Ово је за личне и порески разлози, посебно ако тргујете ван пензијског рачуна. Мораћеш пријавите свој приход пореској управи, а одлични записи то ће учинити лако и помоћи ће вам да избегнете ревизију. Осим тога, чување евиденције помоћи ће вам да пратите свој напредак и раст.
- Изградња током времена: Нема потребе да ускачете у све што имате у првој трговини. У почетку можете и треба да полако радите. Контролишите фактор ризика изложености и побрините се да изградите свеукупни портфолио који функционише за ваше дугорочне и краткорочне циљеве.
Ако вас овај свет узбуђује, уђите у њега!
- Научите све што можете и вежбајте у апликацијама за трговање папиром.
- Читајте сваки дан о тржиштима и упијајте што више о свету улагања.
Знање је моћ у свету трговања акцијама, па наставите да учите, прилагођавате стратегију по потреби и пратите своје резултате.