8 najboljših skladov indeksa Schwab za vlaganje danes

Indeksni skladi so priljubljeno naložbeno sredstvo, saj vlagateljem omogočajo pasivne naložbe z uporabo Vzajemni skladi in ETF. Kaj točno je an indeksni sklad? So upravljani skladi, ki predstavljajo košarico podjetij, ki odražajo specifične indekse v širšem gospodarstvu.

Nekateri indeksni skladi sledijo podjetjem z visoko tržno kapitalizacijo, drugi pa vsem javno kotirano podjetje v Združenih državah. Vsak indeksni sklad ima drugačno stopnjo tveganja in nagrade. To omogoča vlagateljem, da izkoristijo rast v različnih sektorjih gospodarstva, ne da bi dali vsa jajca v eno košaro.

Ustanovljeno leta 1971, Charles Schwab je podjetje za finančne storitve, ki vlagateljem ponuja široko paleto indeksnih skladov. Številni njihovi skladi sledijo različnim indeksom, ki jih sestavlja Dow Jones (^DJI) in indeks Financial Times Stock Exchange 100 (^FTSE).

Schwab je ugledno podjetje z različnimi izdelki, primernimi za vsakega vlagatelja. Leta 2020 je Schwab kupil priljubljeno borzno posredniško podjetje

TD Ameritrade. Z an obsežna knjižnica izobraževalnih gradiv, je Schwab lahko odličen vir za nove vlagatelje, ki želijo uporabiti indeksne sklade za začetek vlaganja.

To je nekaj najboljših Schwabovih indeksnih skladov za vlagatelje, ki želijo izkoristiti gospodarsko rast, ustvariti pasivni dohodek iz dividende, in ublažiti inflacija. (Podatki o uspešnosti od oktobra 2022.)

Indeksni sklad	Ticker	TLDR (predolg; Nisem prebral)
Schwab US Broad Market ETF	SCHB	Odraža celotno gospodarstvo in sledi 25000 podjetjem s sedežem v ZDA
Schwab U.S. Large-Cap ETF	SCHX	Vključuje 750 največjih podjetij po tržni kapitalizaciji
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Sledi 1000 največjim podjetjem s sedežem v ZDA po tržni kapitalizaciji
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	Spremlja visoko donosne delnice v Dow Jonesu
Schwab US TIPS ETF	SCHP	Indeks ameriških državnih obveznic
Uravnoteženi sklad Schwab	SWOBX	Vključuje obveznice in delnice, ki vlagateljem dajejo priznanje in ustvarjajo dohodek
Schwab U.S. REIT ETF	SCHH	Indeks sledenja naložbam v nepremičnine
Schwab International Equity ETF	SCHF	Vključuje 1500 multinacionalnih podjetij na nastajajočih trgih zunaj ZDA

? US Broad Market ETF (SCHB)

• Stroškovno razmerje: 0.03%
• 1-letna uspešnost: -17.93%
• Uspešnost od začetka: 12.05%
• Dividendni donos: 1.67%

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) sledi indeksu ameriške široke borze Dow Jones. Cilj sklada je čim širši odraz borze. Vključuje več kot 2500 podjetij s sedežem v ZDA, kar vlagateljem omogoča izpostavljenost različnim sektorjem na borznem trgu.

Ker SCHB spremlja celotno gospodarstvo, je dober osnovni indeksni sklad za vlagatelje. Sklad izdaja tudi četrtletne dividende, kar vlagateljem omogoča ustvarjanje tudi pasivnega dohodka.

Preberi več >>>Najboljši načini za pasivni dohodek

? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)

• Stroškovno razmerje: 0.03%
• 1-letna uspešnost: -17.34%
• Uspešnost od začetka: 12.15%
• Dividendni donos: 1.69%

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) sledi ameriškemu indeksu Dow Jones Large-Cap Total Stock Market. Sklad, ustanovljen leta 2009, vključuje 750 največjih podjetij s sedežem v ZDA glede na tržno kapitalizacijo. Okoli 27 odstotkov sredstev je namenjenih informacijski tehnologiji, sledita zdravstvo in finance. Njegovi največji deleži so Apple, Microsoft, Amazon in Googlova matična družba Alphabet.

Indeksni skladi z veliko kapitalizacijo ponavadi nosijo več tveganja kot indeksni skladi, ki sledijo širšemu naboru podjetij. Podjetja z visoko tržno kapitalizacijo se ponavadi osredotočajo na nekaj gospodarskih sektorjev, kot je tehnologija. Kljub temu so ta podjetja tudi zelo uspešna, saj ponujajo možnost nagrajevanja, ki bi lahko izravnala tveganje.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Stroškovno razmerje: 0.05%
• 1-letna uspešnost: -17.58%
• Uspešnost od začetka: 8.54%
• Dividendni donos: 1.66%

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) sledi indeksu Schwab 1000. To vključuje 1000 največjih podjetij v ZDA glede na tržno kapitalizacijo. Med njegovimi največjimi deleži so Apple, Microsoft, Amazon, Tesla in Alphabet, s četrtino vseh deležev sklada v informacijski tehnologiji.

Ta sklad je prav tako močno osredotočen na tehnologijo. Ta koncentracija ustvarja nekaj tveganja, ki se lahko izravna z rastjo podjetij, vključenih v sklad.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Stroškovno razmerje: 0.06%
• 1-letna uspešnost: -7.46%
• Uspešnost od začetka: 12.73%
• Dividendni donos: 3.74%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) sledi indeksu Dow Jones U.S. Dividend 100. Ta indeks vključuje visoko dividendno donosne delnice podjetij s trdnimi temelji in doslednimi izplačili dividend. Ta ETF je lahko koristen za vključitev v portfelj za vlagatelje, ki želijo ustvariti denarni tok iz svojih naložb.

Vlagatelji morajo upoštevati, da ima ta indeksni sklad višje razmerje stroškov kot drugi skladi. Dodatni stroški pa se izravnajo z visokim dividendnim donosom. Dividende se izplačujejo vsako četrtletje.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Stroškovno razmerje: 0.04%
• 1-letna uspešnost: -11.76%
• Uspešnost od začetka: 2.41%
• Dividendni donos: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) sledi Bloombergovemu indeksu obveznic, povezanih z inflacijo. Ta indeks vključuje javno izdane državne obveznice ZDA z manj kot enim letom do zapadlosti in 500 milijonov dolarjev ali več neporavnane nominalne vrednosti.

SCHP ima visoko izplačilo dividend, kar lahko pomaga vlagateljem, ki želijo ustvariti denarni tok iz svojih naložb. Državne zakladne obveznice, ki jih podpirajo ZDA, so prav tako lahko koristne za vlagatelje za zaščito pred inflacijo, saj so podprte s popolno vero v vlado ZDA.

Več o zakladnih obveznicah >>>Zakaj vlagam v zakladne obveznice namesto v borzo

? Uravnoteženi sklad Schwab (SWOBX)

• Stroškovno razmerje: 0.50%
• 1-letna uspešnost: -18.44%
• Uspešnost od začetka: 6.15%
• Dividendni donos: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) ima oboje zaloge in obveznice, ki vlagateljem dajejo najboljše iz obeh svetov. Ta sklad je zasnovan tako, da vlagateljem zagotavlja rast kapitala in ustvarjanje dohodka. Stroškovno razmerje SWBOX je višje od drugih skladov. Vendar pa je to posledica visokega dividendnega donosa, izplačanega letno.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Stroškovno razmerje: 0.07%
• 1-letna uspešnost: -16.33%
• Uspešnost od začetka: 6.12%
• Dividendni donos: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) sledi indeksu Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Ta indeks je sestavljen iz nepremičninskih investicijskih skladov – ali REIT. REITs so odličen način za vlagatelje, da izkoristijo povečanje vrednosti nepremičnin brez vlaganja v fizično lastnino.

Ena od prednosti vlaganja v sklad, ki sledi poleg indeksa REIT, je, da morajo REIT-i izplačati del svojega dobička kot dividende. To vlagateljem zagotavlja dosleden in zanesljiv tok dohodka. SCHH je dober način za vlagatelje, da razpršijo tveganje stran od delnic in obveznic ustvarjanje pasivnega dohodka.

Preberi več >>>Kako vlagati v REITs: Ali bi jih morali dodati v svoj portfelj?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Stroškovno razmerje: 0.06%
• 1-letna uspešnost: -24.97%
• Uspešnost od začetka: 3.57%
• Dividendni donos: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) sledi poleg indeksa FTSE Developed ex U.S. Sklad vključuje 1538 multinacionalnih podjetij zunaj ZDA. Med njegovimi največjimi deleži so Nestle, Roche, Shell in Samsung.

Medtem ko mednarodna podjetja običajno ne ponujajo najboljše donosnosti naložbe, vlagateljem omogočajo, da zajamejo rast na nastajajočih trgih. Ta vrsta sklada prav tako omogoča vlagateljem, da zmanjšajo tveganje tako, da se izognejo preveliki koncentraciji na naložbe v podjetja s sedežem v ZDA.

Bistvo: Ali bi morali v svoj portfelj dodati sklade Schwab Index?

Indeksni skladi so odličen način za vlagatelje, da vlagajo v širok nabor podjetij, ki sledijo specifičnim ekonomskim kazalcem. Številni Schwabovi indeksni skladi vključujejo deleže v najuspešnejših podjetjih, kot so Apple, Amazon, Microsoft in Tesla. Ti indeksni skladi pomagajo vlagateljem ujeti priložnosti za rast, ne da bi imeli posamezne delnice v katerem koli določenem podjetju.

Skladi, kot je Schwab 1000 Index ETF, omogočajo vlagateljem, da zajamejo rast tehnoloških delnic, medtem ko Schwab U.S. TIPS ETF daje previdnejšim vlagateljem možnost, da zavarujejo svoja sredstva pred inflacijo.

Schwab in nedavno pridobljeno TD Ameritrade imajo obsežne vire za pomoč novim vlagateljem pri spoznavanju različnih naložbenih strategij. Indeksni skladi so preprost način za učenje novih vlagateljev, ko povečujejo svoje naložbene portfelje.

Zgradite svoj portfelj:

• VOO vs. VTI: Kaj je pametnejša izbira leta 2022?
• Nepremičnine vs. Delnice: Zakaj izbrati eno namesto druge?
• Kako postati neodvisno bogat