8 najboljših Vanguard ETF-jev za leto 2023

ETF – oz Borzni sklad – je skupek naložb v različnih podjetjih. ETF-ji so razdeljeni in z njimi se trguje na borzi, tako kot z navadnimi delnicami. Toda namesto običajne delnice so lahko vlagatelji izpostavljeni različnim podjetjem, ne da bi morali skrbeti, ali bodo izbrali pravega.

Vanguard ponuja ETF in vzajemne sklade, ki so priljubljeni pri vlagateljih. Pravzaprav je njegov ustanovitelj Jack Bogle ustvaril prvi indeksni sklad, vrednostni papir, zasnovan za sledenje določenemu tržnemu merilu. Zdaj, skoraj 50 let kasneje, je Vanguard ohranil svoj sloves, da se dosledno ujema s celotnim trgom.

Ta članek se bo poglobil v nekaj najboljših ETF skladov Vanguard. Ti ETF-ji lahko skupaj pomagajo vlagateljem pri izgradnji dobro razpršen portfelj za strategijo pasivnega vlaganja v indekse, ki zajema rast, ustvarja prihodke in zmanjšuje tveganje.

8 najboljših Vanguard ETF-jev za izgradnjo raznolikega portfelja

ETF	Ticker	TLDR (predolg; Nisem prebral)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Odraža celotno gospodarstvo in spremlja 4000 podjetij
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Vključuje 500 največjih podjetij v S&P 500
Vanguard Growth ETF	VUG	Spremlja 250 najboljših delnic z veliko kapitalizacijo
Vanguard Short-Term ETF, zaščiten pred inflacijo	VTIP	Sledi ameriškim zakladnicam kot varovanje pred inflacijo
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Vključuje izpostavljenost ameriškemu trgu obveznic
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Indeks, ki sledi naložbam v nepremičnine v indeksu MSCI US Investable Market Real Estate 25/50
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Sledi rasti na nastajajočih trgih prek indeksa FTSE Global All Cap ex US
Vanguard ESG ameriški delniški ETF	ESGV	Preverja podjetja, da izpolnjujejo posebna okoljska, socialna in upravljavska merila s sledenjem FTSE US All Cap Choice Index

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Stroškovno razmerje: 0.03%
1-letna uspešnost: -17.92%
Uspešnost od začetka: 347.32%
Dividendni donos: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF sledi CRSP ameriški skupni tržni indeks. Ta indeks dobro predstavlja celoten delniški trg, saj vključuje različne delnice z veliko, srednjo in majhno kapitalizacijo. Z več kot 4000 podjetji v portfelju ETF daje vlagateljem izpostavljenost zaslužkom zelo uspešnih podjetij. Njegovi največji deleži vključujejo Apple, Microsoft, Amazon, Tesla in Googlovo matično podjetje Alphabet.

VTI je priljubljena alternativa vzajemnemu skladu Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Ta vzajemni sklad uporablja isti indeks ameriških podjetij, vendar zahteva 3000 USD začetne naložbe. VTI nima minimalnih zahtev in ima nizko razmerje stroškov, kar novim vlagateljem olajša začetek.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Stroškovno razmerje: 0.03%
1-letna uspešnost: -15.39%
Uspešnost od začetka: 315.61%
Dividendni donos: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) je dobro dopolnilo VTI. VOO sledi Indeks S&P 500. Ta indeks vključuje 500 najboljših podjetij s sedežem v ZDA na borzi. To so običajno hitro rastoče delnice, koncentrirane v tehnološkem sektorju.

VOO je tudi dober barometer splošnega zdravja gospodarstva. Vlagateljem omogoča, da zajamejo vrhove, ko gospodarstvo raste, pa tudi najnižje vrednosti, ko se skrči. Tako kot VTI tudi VOO vlagateljem omogoča izpostavljenost številnim istim uspešnim podjetjem, ne da bi posamezno vlagali v katero koli od njih.

Preberi več >>>VOO vs. VTI: Kaj je pametnejša izbira leta 2022?

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Stroškovno razmerje: 0.04%
1-letna uspešnost: -25.78%
Uspešnost od začetka: 422.41%
Dividendni donos: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) je visoko tvegan indeksni sklad z visokimi nagradami. Sledi uspešnosti velikih rastočih delnic, ki sledijo poleg CRSP US Large Cap Growth Index. Več kot 40 % svojih sredstev je vloženih v Apple, Microsoft, Amazon, Tesla in Alphabet.

Zakaj je to velik posel? Preberite več o delnicah FAANG.

V primerjavi z drugimi Vanguardovimi kompozitnimi skladi ETF je imel VUG večjo kumulativno rast. Kot rečeno, je tudi bolj nestanoviten. V primerjavi z drugimi skladi ETF na tem seznamu je VUG medletno zabeležil večji padec in je vlagateljem zagotovil veliko nižji donos. Poleg tega ponuja nižji dividendni donos kot mnogi drugi ETF s podobnimi deleži. Za bolj agresivne vlagatelje ima VUG potencial za večjo donosnost celotne naložbe, čeprav z nižjimi pasivni dohodek generacijski potencial.

4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Stroškovno razmerje: 0.04%
1-letna uspešnost: -2.97%
Uspešnost od začetka: 13.08%
Dividendni donos: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) je manj znan ETF, ki ponuja zaščito pred inflacijo. Indeks sledi obveznicam državne blagajne ZDA, ki jih podpira zvezna vlada. Obveznice, vključene v indeks, imajo preostalo zapadlost manj kot pet let in se redno prilagajajo inflaciji.

Odvisno od investitorja toleranca tveganja, je lahko VTIP dobra protiutež bolj tveganim ETF-jem, kot je VUG. Medtem ko je skupni delniški trg v zadnjem letu upadel za dvomestno številko, je VTIP padel le za manj kot tri odstotke. Tako kot običajni delniški skladi ETF ima tudi VTIP nizko razmerje stroškov in izplačuje četrtletne dividende. Zaradi tega je dobra izbira za dosledno ustvarjanje pasivnega dohodka.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Stroškovno razmerje: 0.03%
1-letna uspešnost: -14.57%
Uspešnost od začetka: 52.61%
Dividendni donos: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) je manj agresivna možnost ETF kot VTI ali VOO. BND spremlja državne obveznice ZDA. Obveznice ponavadi nosijo manjše tveganje kot delnice, ker so podprte s popolno vero in zaupanjem v vlado. Ta ETF je lahko koristna protiutež za varovanje pred nestanovitnostjo na borzi.

Povezano >>> Kako vlagati v obveznice: diverzificirajte svoj portfelj

Ena od privlačnih lastnosti BND je, da ima višji in pogostejši razpored izplačil dividend. Namesto prejemanja izplačil vsako četrtletje vlagatelji BND prejemajo mesečno plačilo. Medtem ko kumulativni donos BND ni tako visok kot delniški indeks, kot je VTI, je priložnost za dosleden denarni tok privlačna za številne vlagatelje, ki iščejo pasivni dohodek.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Stroškovno razmerje: 0.12%
1-letna uspešnost: -18.66%
Uspešnost od začetka: 255.31%
Dividendni donos: 3,65 % (neprilagojeno)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) je indeks investicijski skladi za nepremičnine (REIT). Sledi Indeks MSCI Investable Market Real Estate 25/50. VNQ vključuje različne naložbe REIT, od zdravstvenih ustanov do komercialnih podvigov.

REITs so dober način za vlagatelje, da postanejo izpostavljeni nepremičninam, ne da bi vlagali v nepremičnino ali postali najemodajalec. REIT ETF razprši tveganje tudi na različne vrste nepremičninskih sredstev. Medtem ko je razmerje stroškov nekoliko višje kot pri drugih ETF-jih družbe Vanguard, visok četrtletni dividendni donos to nadomesti.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Stroškovno razmerje: 0.07%
1-letna uspešnost: -25.18%
Uspešnost od začetka: 28.97%
Dividendni donos: N/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) je podoben VTI, le da sledi mednarodnim podjetjem, ne samo tistim s sedežem v ZDA. VXUS sledi FTSE Global All Cap ex US Index ki daje vlagateljem izpostavljenost podjetjem na trgih v razvoju.

Nekateri največji deleži v VXUS vključujejo Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle in Tencent Holdings Ltd., velikanski multimedijski konglomerat s sedežem na Kitajskem. Mednarodne naložbe pomagajo vlagateljem razpršiti tveganje stran od koncentracije izključno na trgih ZDA.

8. Vanguard ESG ameriški delniški ETF (ESGV)

Stroškovno razmerje: 0.09%
1-letna uspešnost: -20.47%
Uspešnost od začetka: 32.09%
Dividendni donos: 1.44%

Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) je novejši ETF, ustanovljen leta 2018. Sledi FTSE US All Cap Choice Index. Ta sklad natančno pregleda podjetja okoljska, socialna in upravljavska merila. Cilj je preprečiti naložbe v podjetja, ki kršijo človekove pravice, se ne držijo določenih okoljska merila, ali pa so podjetja, ki prispevajo k stvarem, kot je širjenje orožja oz fosilna goriva.

Skladi ESG postajajo vse bolj priljubljeni, predvsem pri mlajših vlagateljih. Toda ena stvar, ki jo je treba upoštevati, ko razmišljate o vlaganju v sklad, pregledan z ESG, je, da jih je veliko so bolj nagnjeni k okoljskim prizadevanjem in trajnosti kot k socialnim vprašanjem, kot so človekove pravice. Vlagatelji, ki iščejo dobro zaokrožen ETF, osredotočen na ESG, bodo želeli opraviti lasten skrbni pregled in pred naložbo preveriti, ali so ti skladi skladni z njihovimi vrednostmi.

Preberi več >>> Kako vedeti, ali je podjetje ali sklad res ESG

Zaključek: Ali bi morali vlagati v Vanguard ETF?

Kumulativno so vsi Vanguard ETF od svoje ustanovitve dosegli pozitivne donose z različnimi stopnjami uspeha, odvisno od tolerance tveganja posameznega ETF. In Vanguard je znan po svojih vodilnih nizkih pristojbinah v panogi.

ETF-ji so odličen način, da izkoristite rast gospodarstva, ne da bi poskušali staviti na peščico podjetij, ki bodo presegla trg. In ne pozabite, Vanguardove ETF-je (ali katere koli ETF-je v tem primeru) je mogoče kombinirati za povečanje diverzifikacije tako, da vlagateljem omogočijo izpostavljenost različnim vrstam podjetij, razredom sredstev in trgom.

ETF-ji so NBD >>> 

• Kaj je ETF?
• ETF Investment 101: Naučite se vlagati v ETF
• Ali so ETF izvedeni finančni instrumenti?
• Kaj so ETN in kako se razlikujejo od ETF?