Vyzer Review 2023: vrhunsko orodje za sledenje naložbam, denarnemu toku in načrtovanju

Ko prvič začnete služiti denar, lahko izbirate med številnimi orodji in storitvami. Trg je ogromen, zato veliko podjetij tekmuje za vaše proračunsko orodje ali naložbeno orodje.

Ko vaša neto vrednost raste, se število orodij in storitev začne zmanjševati. Eden od velikih razlogov je, da postanejo situacije bolj zapletene.

Na primer, novi vlagatelji se na splošno držijo osnov – robotskih svetovalcev in posrednikov. Te se lepo povezujejo z orodji, kot je Empower Personal Dashboard prek Plaida.

Ko se vaše naložbeno vesolje širi, se številne platforme ne integrirajo dobro. Nekateri sploh nimajo integracij.

Takrat je plačana storitev in orodje, kot je Vyzer je smiselno.

Če večino svojega denarja upravljate ročno, ker ni orodij, ki bi se integrirala z računi, ki jih imate, je morda rešitev Vyzer.

Kazalo

1. Kdo je Vyzer?
2. Funkcije Vyzer
1. Avtomatizacija portfelja
2. Načrtovanje denarnega toka
3. Upravljanje premoženja
3. Cene Vyzer
4. Vyzer prijavna izkušnja
5. Katerim sredstvom lahko Vyzer sledi?
6. Nadzorna plošča sledilnika neto vrednosti
insta stories
7. Nadzorna plošča denarnega toka
8. Kako dodati sredstva
1. Dodajanje posredniške hiše
2. Dodajanje nepremičnine
9. Ali se Vyzer.co splača?

🔃Posodobljeno februarja 2023 z dodatnimi funkcijami za upravljanje in obravnavo posojil in obveznosti na vašem računu. Posojila zdaj vključujejo pogled na nadzorno ploščo, ki vključuje amortizacijsko tabelo, stanja, plačila in druge podrobnosti.

Kdo je Vyzer?

Vyzer je finančno tehnološko podjetje s sedežem v Netaniji v Izraelu. Leta 2020 ga je soustanovil Tomer Salvi, Litan Yahav, in Guy Vamzu, se Vyzer zanaša na storitve združevanja računov tretjih oseb (Plaid, Yodlee, Salt Edge in Zabo) za povezovanje vaših računov (samo za branje).

Ko gre za varnost podatkov, so vaši podatki šifrirani v mirovanju in med prenosom – niso šifrirani od konca do konca. Šifriranje od konca do konca bi pomenilo, da aplikacija, ki jih dobi, ne more prebrati vaših podatkov – kar bi onemogočilo izvajanje nekaterih funkcij, ki jih ponuja Vyzer. Zahtevajo dvofaktorsko avtentikacijo.

Govoril sem z Litanom in fasciniral me je njihov izvor. Litan je bil del ekipe (ki je vključevala soustanovitelja Vyzerja Tomerja Salvija), ki je soustanovila tehnološko podjetje, ki je zajemalo 3D slike diamantov. To so prodali R2Netu, matičnemu podjetju Modri ​​Nil in James Allen.

Od tega je začel vlagati in ugotovil, da obstoječa finančna nadzorna plošča in orodja za upravljanje ne zadovoljujejo njegovih potreb. So dobri za večino ljudi, a ko enkrat dosežete določeno neto vrednost, se vaše naložbe ne vključijo dobro v obstoječa orodja.

Posledično je soustanovil Vyzer. Z Litanom me je povezal skupni prijatelj, ki je po prodaji svojega podjetja prav tako iskal boljša orodja.

Funkcije Vyzer

Vyzer razvrsti svoje glavne lastnosti, saj spadajo v eno od treh kategorij:

1. Avtomatizacija portfelja
2. Načrtovanje denarnega toka
3. Upravljanje premoženja

Avtomatizacija portfelja

Ko imate veliko zasebnih naložb, ni veliko orodij, ki bi jih integrirala v lepo nadzorno ploščo. Če uporabljate osebno nadzorno ploščo Empower, je vaše sledenje povsem ročno, ker ni nekaj, kar bi lahko Plaid pridobil iz drugih računov.

Na primer, imam nekaj zasebnih naložb, ki jih upravlja Carta. Carta je odlična, le da ne morem pridobiti teh informacij iz Carte v svoj račun Empower Personal Dashboard. Plaid ga ne podpira, zato mu morate slediti ročno.

Vyzer ponuja tri načine za povezavo računa:

• Sinhronizirajte portal za vlagatelje
• Sinhronizirajte bančne in posredniške račune
• Čarobna škatla Vyzer
• (lahko ga dodate tudi ročno)

Prva dva potekata prek agregatorskih storitev Plaid, Yodlee, Salt Edge in Zabo tretjih oseb.

Čarobna škatla

Funkcija »magic box« je tisto, po čemer se Vyzer razlikuje od vseh drugih storitev. To je tudi tisto, kar upraviči mesečno naročnino. S čarobno škatlo Vyzer naložite dokumente, oni pa iz teh dokumentov ustvarijo sredstvo. Tega ne ponuja nobena druga "spletna" storitev. Prav zdaj bo človeško bitje namesto vas razčlenilo dokument in ustvarilo sredstvo ter ga posodobilo z naslednjimi naloženimi dokumenti.

Načrtovanje denarnega toka

Ko imate dohodek W-2, je načrtovanje denarnega toka razmeroma preprosto. Plačani ste redno in veste, kaj lahko pričakujete.

Ko nalagate na druga sredstva, ki ustvarjajo denarni tok, kot so delnice z dividendami ali nepremičnine za najem ali zapis ali sklad, postane načrtovanje denarnega toka nekoliko bolj zapleteno. Z drugimi orodji se lahko izkaže za težavno, ker druga orodja niso zasnovana za upravljanje denarnega toka na ta način.

Ko dodate nova sredstva, ki si jih bomo ogledali pozneje, lahko dodate predvidene porazdelitve denarnega toka in Vyzer jim bo sledil:

Na drugi strani pa lahko dodate tudi posojila in druge obveznosti. To bo zmanjšalo vaš denarni tok vsak mesec, kar se odraža tudi v grafikonih. Podpirajo različna posojila, vključno s hipoteko, nepremičninskim kapitalom, avtomobilskim posojilom, poslovnimi posojili, študentskimi posojili itd.

To je primer hipoteke, ki ga vidite, če sklenete hipoteko:

Premaknite miškin kazalec nad modro oznako »Dejansko« in jo lahko uredite za dejansko plačano, če ste plačali dodatno.

Upravljanje premoženja

Vyzer spremlja vaša sredstva in vas bo obveščal o različnih dogodkih (ali zamujenih dogodkih). Na primer, če imate sredstvo z razporedom distribucije, vas bo obvestilo, če do distribucije ni prišlo ali če je bila nad ali pod vašo pričakovano ciljno vrednostjo.

Prav tako bo analiziral naložbo in izračunal, ali uspešnost, ki jo dosegate, izpolnjuje, presega ali zaostaja za pričakovanji. Še enkrat, vse to temelji na predpostavkah in številkah, ki jih navedete, ko nastavite sredstvo.

Končno imate na voljo dve poročili:

• Bilanca stanja – seznam vseh vaših sredstev in obveznosti za izračun skupne neto vrednosti.
• Splošno poročilo – seznam vseh vaših računov.

V prihodnosti se načrtuje, da bo mogoče ustvariti tudi osebni finančni izkaz.

Cene Vyzer

Vyzer ni zastonj, ker je v zakulisju precej ročnega dela. Pri mesečnem obračunu znaša 99 USD na mesec, pri letnem obračunu pa samo 79 USD na mesec (948 USD).

Na voljo je 30-dnevno brezplačno preskusno obdobje in 90-dnevno jamstvo za vračilo denarja. Verjamem, da 90-dnevna garancija obstaja, tako da lahko izkusite njene funkcije v teku četrtletja, kar je tipična kadenca poročanja številnih zasebnih naložb.

Vyzer je dražji od mnogih orodij, ki jih pokrivamo na WalletHacks.com. Mislim, da je cena upravičena glede na to, kaj dobite za to IN če vaša situacija to upravičuje.

👉 Izvedite več o Vyzerju

Vyzer prijavna izkušnja

Izkušnja prijave je precej hitra – ustvarite prijavo z geslom in nato postavite tri kratka vprašanja.

1. V kaj ste vloženi? Sindikacije, Nepremičnine, Zasebni kapital, Javni trgi, Startupi, Kripto, Hedge skladi, Drugo
2. Funkcije in orodja, ki bi jih rad uporabljal? Sledenje denarnim razdelitvam, ogled naložb subjekta, upravljanje kapitalskih zahtevkov, ciljna uspešnost v primerjavi z dejansko, načrtovanje scenarijev denarnega toka, primerjalna analiza
3. Ali ste pooblaščeni vlagatelj? Da, ne še, nisem prepričan

Po teh treh kratkih vprašanjih se vam prikaže demo račun, s katerim se lahko igrate. Vse to je brezplačno.

Katerim sredstvom lahko Vyzer sledi?

Vyzer skladb kar nekaj, od tega pisanja imamo:

• Gotovinski računi – tipični depozitni računi, kot so čekovni, varčevalni, denarni trg, gotovinski depoziti in fizična gotovina
• Nepremičnine – Vse nepremičnine, od vašega doma do nepremičnin za najem in sindikacije
• Upravljani skladi – skladi zasebnega kapitala, nepremičninski skladi, hedge skladi, skladi tveganega kapitala in dolžniški skladi
• Zasebna podjetja – lastništvo v obliki delnic, opcij ali tradicionalno nejavno podjetje
• Zasebna posojila – posojila, ki jih spremljate zasebno ali prek platforme enakovrednega posojanja
• Borznoposredniški računi
• Dolgoročno varčevanje – pokojninsko varčevanje, skladi za fakulteto in »drugo«
• Kripto – kovanci/žetoni ter menjalnica ali denarnica
• Drugo – zbirateljski predmeti, prejšnje kovine, vozila itd
• Posojila
• Kreditne kartice

Nadzorna plošča sledilnika neto vrednosti

Ko vložite vse svoje premoženje, ima vaša nadzorna plošča Net Worth Dashboard (ki jo imenujejo My Wealth) vašo skupno neto vrednost, sredstva, obveznosti, trenutno denarno stanje in dohodek.

Če jih pravilno kategorizirate, vam bodo dali celo razčlenitev v odstotkih, kje se nahaja vaš denar, in projekcijo. Vse projekcije temeljijo na predpostavkah, ki ste jih naredili, ko ste ustvarili sredstvo.

Tukaj je vzorčni pogled enega z veliko dodanimi sredstvi:

Nadzorna plošča denarnega toka

Na nadzorni plošči denarnega toka si lahko ogledate trenutno denarno stanje, pričakovane prilive in pričakovane odlive. Kadarkoli odprete nadzorno ploščo, vas bo vprašala za vaš gospodinjski dohodek W-2 in mesečne stroške.

Tega vam ni treba vnesti, vendar bo vsakič vprašal, razen če vnesete številko (lahko vnesete 0 $ in ne bo več spraševal). Če želite spremeniti to številko, lahko to storite tako, da kliknete »Življenjski stroški gospodinjstva« spodaj levo ali pojdite v svoj profil -> finančne nastavitve.

Sprva je nadzorna plošča denarnega toka precej dolgočasna (razen če vnesete dohodek W-2):

Kako dodati sredstva

Vyzer bo sledil številnim različnim sredstvom in te informacije vključujejo vse, kar pričakujete, pa tudi nekaj dobrih funkcij za pomoč pri kapitalskih klicih in projekcijah denarnega toka.

Nekatera sredstva je dokaj preprosto dodati. Svoje račune lahko povežete in Vyzer jih bo pritegnil ali pa jih dodate ročno. Ko izberete posredništvo, ki ga lahko povežete, bo naložilo obrazec za prijavo iz Plaida. Lahko pa se odločite, da ga dodate ročno.

Dodajanje posredniške hiše

Ročni posredniški dodatek ima samo štiri »strani:«

Splošne informacije:

• Ustanova
• Ime računa
• Trenutno stanje

Projekcija:

• Pričakovana letna uspešnost %
• Pričakovani mesečni prispevek

Izvedba:

• Datum odprtja računa
• Celotna naložba

Več informacij:

• Holding entiteta
• Opombe

Pričakovani mesečni prispevek bo vključen kot "strošek" v projekcije denarnega toka.

Dodajanje nepremičnine

Na primer, če ustvarite novo nepremičnino za najem, je to petstranski obrazec, ki zajema:

Splošne informacije:

• Sponzor / Operater
• Ime lastnosti
• Začetna naložba (in valuta)
• Odstotek lastništva (neobvezno)
• Datum nakupa

Predvideni denarni tok – razdelitve:

• Pričakovan letni denarni donos – začetni in končni datum, vrednosti
• Pričakovano obdobje distribucije – mesečno, četrtletno ali letno

Capital Calls:

• Ja ali ne
• Če je odgovor pritrdilen, vnesete skupni dodeljeni kapital in datume klicev

Predvidena zmogljivost:

• Predvideni končni datum
• Pričakovana IRR %
• Pričakovani množitelj

Več informacij:

• Naslov nepremičnine
• Holding entiteta
• Vrsta – razred sredstev nepremičnine
• Opombe

Nato ustvari to sredstvo pod Nepremičnine (podatki na tem posnetku zaslona so izmišljeni, nisem vložen v generično poimenovano Fundrise Sklad):

Ko ustvarite sredstvo, se lahko vrnete na nadzorno ploščo denarnega toka in ga vidite vključenega v grafikone pričakovanega denarnega toka:

Tukaj je vzorec z veliko dodanimi sredstvi, vključno s scenariji, ki so jih dodali:

Ali se Vyzer.co splača?

Če imate dokaj standardno zbirko računov in naložb in niste imeli težav z orodji, kot je Empower Personal Dashboard, Vyzer je izboljšava, vendar se boste morali odločiti, ali je boljši za 99 USD na mesec (ali boljši za 948 USD na leto).

Če ima vaš računovodja preglednico, ki spremlja vse obrazce K-1, ki jih prejmete vsako leto, in vas pogosto sprašuje, kje je vsak od njih, je to morda znak, da lahko uporabite Vyzer.

Ko začnete vlagati v sredstva, ki se ne prilegajo posredniškemu računu, se splača ohranjati vsa organizirana. Odvisno bo od vašega finančnega položaja, vendar menim, da je Vyzer opravil dobro delo in zadovoljil potrebo, ki trenutno ni zapolnjena.

Na srečo obstaja 30-dnevno brezplačno preskusno obdobje in 90-dnevno jamstvo za vračilo denarja, tako da se lahko prepričate sami.

👉 Izvedite več o Vyzerju