Pregled FranShares: Investirajte v franšize s samo 500 $

Delno vlaganje je danes v modi. Od nepremičnin do umetniških del, več podjetij ponuja možnost nakupa deležev v dohodkovnih sredstvih ali alternativnih naložbah.

FranShares je še en nov udeleženec v tem prostoru, le da namerava doseči franšizno vlaganje bolj pasiven in dostopen kot kadarkoli prej. Če ste si vedno želeli imeti franšizo, ne da bi jo morali voditi, je lahko FranShares odlična priložnost.

Vendar pa podjetje še vedno pripravlja ustanovitev svojega prvega sklada in franšizno vlaganje ni brez tveganja. Naš pregled FranShares pokriva, kako platforma deluje, kaj je v prvem skladu in kako se odločiti, ali se vanj splača vlagati.

Prednosti, slabosti

Kaj je FranShares?

FranShares je platforma za množično financiranje, ki vlagateljem omogoča diverzifikacijo svojih portfeljev z delnicami franšiz, ki ustvarjajo dohodek. Podjetje je leta 2020 ustanovil Kenny Rose, nekdanji franšizni posrednik in finančni svetovalec.

Rose je opazil povpraševanje vlagateljev po naložbenih priložnostih denarnega toka, vendar je ugotovil, da franšize manjkajo v drugih priljubljenih razredih sredstev, kot je nepremičnina. FranShares je bil ustvarjen, da pomaga premostiti to vrzel.

In z minimalno naložbo 500 USD in brez dolgoročnosti zahteva po akreditaciji, FranShares je precej prijazen do začetnikov. Zagotavlja preprost način za diverzifikacijo vašega portfelja, zaščito pred inflacijo in ustvarjanje novega pasivnega toka dohodka.

Samo upoštevajte, da je v času pisanja FranShares sprejema vlagatelje na svoj čakalni seznam vendar še ni objavil svoje prve ponudbe »TNT Franchise Fund Inc.« Njegova prva ponudba prav tako zahteva, da so vlagatelji akreditirani, vendar številne prihodnje ponudbe ne bodo imele te zahteve.

Kako deluje FranShares?

Ko bo prvi sklad FranShares pripravljen za zbiranje sredstev, bodo vlagatelji lahko vložili v sklad. Tukaj je razčlenitev delovanja celotnega cikla.

1. Prijavite se

Trenutno FranShares sprejema samo vlagatelje iz Združenih držav in Portorika. Ko se prijavite, odgovorite na kratek vprašalnik za vlagatelje o svojih ciljih, naložbenih izkušnjah in o tem, ali ste akreditirani vlagatelj ali ne.

Ob prijavi podpišete tudi pogodbo o nerazkritju podatkov, ki se razlikuje od vaše povprečne platforme za množično financiranje. Toda FranShares pojasnjuje, da je to potrebno, saj na svoji platformi deli zasebne informacije o franšiznih naložbenih priložnostih.

2. Investirajte v razpoložljive franšizne naložbe

Ob lansiranju FranShares ponuja svoj franšizni sklad TNT, ki vlaga v dve franšizi. Prva je Smash My Trash, mobilna storitev stiskanja odpadkov z več kot 600 franšizami in ocenjenim potencialom 1,4 milijona dolarjev letnega prihodka na franšizo. Druga je Teriyaki Madness, veriga restavracij z več kot 350 franšiznimi lokacijami in ocenjenim potencialom približno 1 milijon dolarjev v povprečni količini enote na trgovino.

Kar zadeva sam sklad, vlaga v 30 franšiz Smash My Trash in 25 franšiz Teriyaki Madness. Tukaj je nekaj drugih podrobnosti in ciljev franšiznega sklada TNT:

• IRR ciljnega portfelja: 16-21%.
• Denarni donos: 9-12%.
• IRR rasti lastniškega kapitala: 10-14%.
• Skupna velikost sklada: 25 milijonov dolarjev.
• Ciljno obdobje hrambe: 5 let.

Delnice tega sklada se začnejo pri 10 USD, minimalna naložbena zahteva pa je 500 USD. Lahko bereš Predstavitev FranShares za vlagatelje o tem skladu za podrobnosti, kot so lokacije franšize, pričakovani denarni tok in strategije obvladovanja tveganja.

3. Zaslužite pasivni dohodek

Ko vlagate v FranShares, pomagate financirati nove franšize, ne da bi prevzeli odgovornosti operaterja. Z drugimi besedami, to je popolnoma pasivna naložba priložnost.

Torej, kdo vodi franšize?

No, v veliki meri je odvisno od tega, kako obstoječa franšiza sploh obravnava operaterje. V tem primeru FranShares pravi, da namerava najeti internega generalnega direktorja, ki bo sestavil svojo ekipo regionalnih in lokacijskih menedžerjev za vodenje novih franšiz Smash My Trash. Kar zadeva Teriyaki Madness, ima franšiza svoj lasten program "Restavracije Sherpas", v katerem novi lastniki franšiz prejmejo pomoč od okrožnih menedžerjev.

Ko franšize začnejo delovati, vlagatelji zaslužijo donose na dva načina: s potencialno rastjo vrednosti delnice in z razdelitvijo denarja. FranShares pravi, da bo po enem letu "začel izplačevati mesečne dividende iz zaslužka franšize."

Vračila so odvisna od franšize in njene uspešnosti, zato ni nobenega jamstva. Vendar pa FranShares skupaj z malimi vlagatelji vlaga v lastna sredstva ali vsaj pravi, da bo. To pomeni, da služi tudi z distribucijo, zato so njegovi interesi usklajeni z vlagatelji za razvoj donosnih franšiz z dobrimi operaterji in stalnim denarnim tokom.

Upoštevajte le, da je čas od zbiranja sredstev do začetka delovanja franšize lahko približno 18 mesecev. To pomeni, da je potreben čas za ustvarjanje denarnega toka in izplačilo distribucij, tako da ne služite dohodka od prvega dne. In lahko traja več kot eno leto, da nove franšize dosežejo polni potencial prihodkov, kar tudi zniža začetne donose.

4. Prodajte svoje delnice

Ob zagonu ni sekundarnega trga za prodajo vaših delnic, če želite izstopiti. To pomeni, da morate počakati na morebitno prodajo franšiznega portfelja, za kar FranShares ocenjuje, da bo trajalo pet let.

FranShares pravi, da je sekundarni trg za nakup in prodajo delnic v načrtih za prihodnost. Ko bo ta tržnica na voljo, bi teoretično morala pomagati pri likvidnosti. Toda do takrat na FranShares glejte kot na dolgoročna naložba to je nelikvidno.

Kako FranShares izbira franšize?

Ekipa FranShares ima dolgoletne izkušnje na tem področju, njen ustanovitelj pa je nekdanji franšizni posrednik. Vendar me je zanimalo več o delovanju FranShares in njegovem izbirnem postopku, zato sem se za več informacij obrnil na strokovnjaka za rast podjetja.

Tukaj je nekaj najpomembnejših meril, ki jih FranShares upošteva pri izbiri franšiz za vlaganje:

• Donosnost naložb: FTC ureja franšizing zaradi preglednosti, zato morajo franšize razkriti zagonske stroške. Mnogi razkrijejo predstavitve finančne uspešnosti, da razčlenijo informacije, kot so bruto prihodki, čisti dobiček in število strank. FranShares išče startupe z neto dobičkom ter nizkimi zagonskimi in operativnimi stroški.
• Rast: Rast blagovne znamke je še en pomemben signal, ki ga FranShares upošteva glede na lokacijo in regijo.
• Razpoložljivost: Zasičenost trga lahko obetavnim franšizam prepreči vstop na novo področje. Zato FranShares išče trge, kjer bi lahko bilo več franšiznih lokacij.
• Vodenje: Izkušnje s franšizingom so še en dejavnik, ki ga FranShares išče pri vodstvu.
• Trajnost: Cilj je, da se izognemo modni muhi in se držimo osnovnih stvari, kot so avtomobilizem, fitnes, prehrana in nega las.
• Konkurenca in konkurenčne prednosti: Sposobnost zajemanja tržnega deleža je še en dejavnik, ki ga FranShares upošteva.
• Vodljivost: Pogoj je lastnik in operater s polnim delovnim časom, nizko število zaposlenih pa je tudi bonus.
• Odpornost na recesijo in pandemijo: Ponovno se FranShares osredotoča na pomoč pri osnovnih izdelkih in panogah, ki temeljijo na potrebah varovanje pred inflacijo, recesije in druga tveganja.

Provizije FranShares

Za svoj začetni sklad FranShares vlagateljem ne bo zaračunal nobenih provizij. Namesto tega zasluži denar z vlaganjem skupaj z vlagatelji in nato prejme denarna razdelitve. Prihodnji skladi bodo imeli majhno provizijo za upravljanje, ni pa gotovo, kakšen odstotek bo ta provizija.

Vendar so provizije za upravljanje običajne v svetu množičnega financiranja in to je cena, ki jo vlagatelji plačajo, da stvari ostanejo pasivne. Podjetja za množično financiranje nepremičnin uporabite podoben model in dejstvo, da je prvi sklad FranShares brezplačen, je plus.

Zgodovinski nastop

Ker FranShares še ni lansiral svoje ponudbe, ni zgodovinskih podatkov, ki bi jih lahko uporabili. Vendar pa pravi, da so njegovi ciljni donosi za franšizne portfelje 16–21,86 %. Čas bo pokazal, ali je to mogoče, vendar je to zagotovo bolj agresivna naložbena pot kot kaj podobnega obveznice oz dividendne delnice.

Likvidnost

Trenutno FranShares uporablja čakalni seznam za sprejemanje novih vlagateljev in ob lansiranju ne bo sekundarnega trga za delnice. Podjetje pravi, da je tržnica v pripravi. Toda do takrat je FranShares zelo nelikvidna naložba.

Ali je FranShares varen?

Ker je FranShares družba za upravljanje franšiz, je izvzeta iz registracije pri SEC. Njegove ponudbe so tudi izvzete iz registracije. Vendar pa ponudbe upravljajo posredniki, ki jih ureja FINRA, Templum Markets in DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. je dejanski pravni subjekt, ki bo pridobil in upravljal franšize v ustanovnem skladu.

To je veliko žargona, vendar v bistvu pomeni, da SEC ali katera koli državna komisija za vrednostne papirje ni odobrila ali zavrnila ničesar, kar ponuja ali pravi FranShares. Zato je pomembno, da vlagatelji razumejo tveganja franšiznega vlaganja in ponudbe kot celote.

Seveda FranShares dobro opravlja svoje delo razlago tveganj v svoji dokumentaciji. Tveganja vključujejo, vendar niso omejena na:

• Pomanjkanje aktivnega sekundarnega trga
• Vlaganje v delnice brez glasovalne pravice razreda B
• Potencialna nedoločena likvidnost
• Potencialno nestanovitne cene delnic, če se začne sekundarni trg
• Potencialno slabi operativni rezultati
• Tržna tveganja, ki bi lahko vplivala na denarni tok

Dejstvo, da je FranShares podjetje, ki ne kotira na borzi, pomeni tudi, da se lahko izogne ​​številnim regulativnim pravilom, kot je upravni odbor ali izvajanje revizij. Vendar je to narava vlaganja prek novega startupa.

Na splošno FranShares ponuja zelo ambiciozno, vznemirljivo alternativno naložbeno priložnost. Vendar ne smete vlagati denarja, ki si ga ne morete privoščiti izgubiti ali ga imate morda zaklenjenega leta ali celo za nedoločen čas. Ni izkušenj, le izkušena vodstvena ekipa in začetni sklad. Opravite svojo skrbnost in upoštevajte svoje toleranca tveganja pred naložbo.

Najboljše alternative

Ko gre za alternativna sredstva, je franšizno vlaganje ena izmed bolj nišnih priložnosti. Dejstvo, da podjetja, kot je FranShares, omogočajo večjo dostopnost, je odlična novica za vlagatelje.

Vendar pa obstaja več alternativ, o katerih lahko razmislite, če se želite ukvarjati s podobnimi naložbami. Na primer platforme, kot je Mainvest vam omogočajo financiranje malih ameriških podjetij kot obliko dolgovskega vlaganja. Zahteva se minimalna naložba v višini 100 USD, zaslužite pa lahko z večletnimi odplačili posojil.

Če vam je ljubša lastniška pot, platforme, kot je OurCrowd in SeedInvest omogočajo vlaganje v obetavna zagonska podjetja v več panogah. Minimalne naložbe so običajno višje za vlaganje v zagonska podjetja, nekateri posli pa zahtevajo akreditacijo. Toda to je podobna možnost kot franšizno vlaganje, le za popolnoma nova podjetja.

Končno se lahko obrnete na alternativne naložbene platforme, kot je Yieldsteet. To odpira vrata za vlaganje v sredstva, kot je umetniško delo, dolg, zasebni kapital, vino, in zbirateljski predmeti.

Spodnja črta

Z izkušeno ustanovno ekipo in vznemirljivim načrtom obstaja veliko razlogov, da pazite na FranShares. Množično financiranje je trenutno priljubljen prostor, vendar je lastništvo deležev v franšizah, ki ustvarjajo dohodek, precej nova ideja.

Če bo šlo vse po načrtih, bi lahko bil prvi sklad FranShares velik uspeh in alternativno sredstvo v portfelju. Obstaja pa tudi možnost, da bo prihodek nižji od pričakovanega ali pa časovni načrt do največjega denarnega toka traja veliko dlje.

Skratka, FranShares je razburljiv, vendar ne brez tveganj. Ekipa in spletno mesto dobro pojasnjujeta ta tveganja in na voljo je veliko dokumentacije, ki vam bo v pomoč pri skrbnem pregledu. Če se odločite za naložbo, se prepričajte, da razumete možne prednosti in slabosti, in nikoli ne vlagajte denarja, ki si ga ne morete privoščiti izgubiti.