Recesijo pogosto definiramo kot dve zaporedni četrtletji upadanja BDP. Toda glede na Nacionalni urad za ekonomske raziskave (NBER), recesija nastopi, ko je "znaten upad gospodarske aktivnosti se je razširil po gospodarstvu in je trajal več kot nekaj mesecev," skupaj z drugimi indikatorji.
Že nekaj časa so bili številni ekonomisti napovedovanje da bo ameriško gospodarstvo do leta 2023 zašlo v recesijo. Pravzaprav nekateri sumijo, da smo morda že v enem.
Med recesijo se naložbam pogosto zmanjša vrednost, vlagatelji pa običajno trpijo zaradi svojih naložbenih portfeljev. Ta članek bo pokrival nekatere panoge, odporne na recesijo, ki lahko vašemu portfelju pomagajo prebroditi nevihto med temi gospodarskimi padci.
Kratka različica
- Čeprav resnična recesija ne obstaja,dokaz V industriji so nekatere panoge bolj odporne na recesijo kot druge.
- Panoge, odporne na recesijo, so panoge, ki imajo boljše možnosti za uspeh v obdobju gospodarskega upada.
- Primeri industrij, odpornih na recesijo, vključujejo hitro prehrano, diskontne trgovce na drobno, trgovine z živili, potrošniške izdelke, zdravstveno varstvo in plemenite kovine.
- Diverzifikacija in vlaganje v podjetja s trdnimi temelji lahko tudi pomaga vašemu naložbenemu portfelju prebroditi recesijo.
Kaj je panoga, odporna na recesijo?
Spodaj naštete panoge veljajo za »odporne na recesijo«, ne pa tudi za »odporne na recesijo«, saj nobena panoga v resnici ni 100-odstotno odporna na recesijo. Na recesijo odporni sektorji niso popolnoma imuni na recesije – namesto tega so bolj verjetno ostati stabilen med recesijo. Na primer, osnovna živila, ki jih potrošniki vedno potrebujejo, kot so živila in gospodinjski izdelki. Ali celo industrija plemenitih kovin, saj nekateri vlagatelji vlagajo svoj denar v zlato, da se zavarujejo pred gospodarsko recesijo.
Upoštevajte, da samo dejstvo, da ste v panogi, ki je odporna na recesijo, še ne pomeni, da je podjetje odlično naložba: prav tako mora imeti močno bilanco stanja in dosledne stopnje dobička, da preživi a recesija. Tudi če je podjetje v industriji, ki ni odporna na recesijo, mu lahko močni temelji pomagajo prebroditi nevihto veliko bolje kot njegovi vrstniki s šibkejšimi temelji.
Preberi več >>> Kaj lahko storim, da zaščitim svoje naložbe pred upadom trga?
6 najboljših industrij, odpornih na recesijo, za vlaganje
Spodaj je navedenih nekaj panog, ki so zaradi narave svojega poslovanja odporne na recesijo. Upoštevajte, da ni nobenega zagotovila, da bodo te industrije v naslednjem obdobju uspešne recesija.
1. Hitra hrana
Tudi ko so časi težki, ljudje še vedno hodijo po obroke v restavracije s hitro prehrano. Verige hitre prehrane s solidnimi finančnimi sredstvi in širokim izborom denarnici prijaznih menijev bi lahko bile dobra obrambna izbira za vaš portfelj v času recesije. na primer McDonald's (NYSE: MCD) v primerjavi z drugimi delnicami med recesijo leta 2008 razmeroma dobro delovala. Pravzaprav je McDonald's leta 2008 doživel rast prodaje in odprl skoraj 600 trgovin.
2. Diskontni trgovci na drobno
Med svetovno finančno krizo leta 2008 je bila ena najbolj uspešnih delnic S&P 500 Dollar General (NYSE: DG). Delnice diskontnega trgovca so se v letu 2008 povečale za 60 %, kar je bilo skoraj dvakrat več od donosnosti druge najuspešnejše delnice tistega leta. Na šestem mestu je bil Walmart (NYSE: WMT), zaradi česar so diskontni trgovci edina panoga z dvema delnicama med prvimi desetimi. Tako kot hitra hrana tudi diskontni trgovci na drobno delajo dobro, ker ponujajo poceni možnost, ko je veliko ljudi v stiski.
3. Trgovine s špecerijo
Tudi v času recesije večina potrošnikov preprosto ne more brez živil. Razen če ste samooskrbni in pridelujete hrano, mora večina ljudi še vedno obiskati trgovino z živili. Če ste v Ameriki, obstaja velika verjetnost Costco (NASDAQ: COST) oz Kroger (NYSE: KR) kamor hodiš dokaj redno. Lokacije Costco zahtevajo članstvo, vendar Kroger upravlja več različnih verig trgovin z živili po vsej državi.
4. Potrošniške sponke
Večina od nas redno kupuje potrošniške sponke, kot so toaletni papir, zobna pasta, milo in šampon. Tudi med recesijo potrošniki še naprej kopičijo zaloge teh sponk. Procter & Gamble (NYSE: PG) je primer priljubljene potrošniške osnovne zaloge. P&G je globalni potrošniški konglomerat, ki vključuje blagovne znamke, kot so Gillette, Dawn, Febreeze, Always, Crest, Tide, Oral-B in Pampers, če naštejemo le nekatere.
5. Skrb za zdravje
Skrb za zdravje je na splošno prednostna naloga tudi v času recesije. Priljubljene delnice v tej industriji vključujejo blagovne znamke, kot so Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) in Walgreens (NASDAQ: WBA). Zdravstveno varstvo ni nujno povezano z medicinsko tehnologijo ali farmacevtskimi biotehnološkimi podjetji. Na osnovni ravni so zdravstvene storitve storitve na recept in izdelki brez recepta, kot sta obliži in Tylenol. Z drugimi besedami, stvari, ki jih vsak dan uporabljamo za ohranjanje zdravja in dobrega počutja.
6. Dragocene kovine
Nekatere plemenite kovine, kot je zlato, med recesijo običajno ohranijo svojo vrednost. Vlaganje v plemenite kovine, npr zlato prihaja v številnih oblikah in oblikah. Lahko bi vlagali v zlate ETF-je, kot je npr iShares Gold Trust (IAU) ali celo investirati v samo fizično zlato. In če želite fizično zlato, lahko zlate palice kupite pri trgovcu s plemenitimi kovinami.
Izgradnja portfelja, odpornega na recesijo
Drug način, kako lahko svojemu portfelju pomagate postati odporen na recesijo, je, da zagotovite, da so vaše naložbe razpršene. To bi lahko pomenilo ravnotežje med obrambo in rast delnice ali dodajanje sredstev s stalnim donosom, npr obveznice.
Kot smo že omenili, je pri izbiri delnic za portfelj, odporen na recesijo, morda smiselno pogledati podjetja z trdne osnove. Delnice, ki trgujejo po razumnih vrednotenjih, bi lahko bile uspešnejše od delnic, ki med recesijo trgujejo po visokih večkratnikih.
Podjetja z dolgoletno tradicijo dosledne uspešnosti in dobičkonosnosti so lahko tudi bolj odporna kot podjetja, ki šele začenjajo in poskušajo pridobiti tržni delež. Privlačne delnice imajo značilnosti, kot so dolga zgodovina, dobičkonosnost in razumna vrednotenja, ne glede na gospodarstvo.
V času recesije je dobro imeti pri roki tudi gotovino. Tako lahko, ko trg pade, potencialno kupite delnice na znižanih ravneh. Upoštevajte pa, da je časovno določanje trga v najboljšem primeru zahtevno.
Drugi način za zaščito vašega portfelja v recesiji je izvajanje strategij varovanja pred tveganjem. Dve priljubljeni strategiji sta nakup inverznih ETF-jev ali prodajnih opcijskih pogodb. Inverzni ETF-ji sledijo glavnim indeksom in se gibljejo v nasprotni smeri: pridobijo, ko se vrednost indeksov, ki jim sledijo, zniža. Prodajne opcije vam omogočajo prodajo delnice po določeni ceni za določeno časovno obdobje. Ko se torej vrednost osnovne delnice zniža, se vrednost prodajne opcije poveča. Nakup prodajne opcije na delnico vam dejansko omogoča kratek in lahko služi kot varovanje pred tveganjem v naložbenem portfelju.
Več >>> Kako diverzificirati svoj naložbeni portfelj
Spodnja črta
Recesije so boleča obdobja za gospodarstvo in vlagatelje. Toda eden od načinov za ublažitev vpliva je, da v svoj portfelj dodate panoge in delnice, odporne na recesijo.
Ne pozabite, da panoge, odporne na recesijo, niso povsem imune na učinke recesije. Toda z izgradnjo portfelja, odpornega na recesijo, lahko zmanjšate svoje izgube in ste pripravljeni, ko bo trg spet zanihal navzgor.
Zavrnitev odgovornosti: Predstavljena vsebina je zgolj informativne narave in ne predstavlja finančnega, naložbenega, davčnega, pravnega ali strokovnega nasveta. Če bi bili v vsebini omenjeni kakršni koli vrednostni papirji, bi lahko avtor imel položaje v omenjenih vrednostnih papirjih. Vsebina je na voljo »takšna, kot je«, brez kakršnih koli zagotovil ali jamstev, izrecnih ali implicitnih.
Nadaljnje branje:
- Kakšna recesija? Za zdaj je trg dela še vedno močan
- Napovedi o recesiji leta 2023 naraščajo: ali naj vlagatelje skrbi?
- Najboljše obrambne naložbe za preživetje medvedjih trgov in visoke volatilnosti