Pregled prispelih domov: množično financiranje nepremičnin že za 100 USD

Cene nepremičnin so v zadnjih letih skokovito narasle, kar pomeni, da so se močno podražila tudi pologa za nakup stanovanja. Če ste kot mnogi potencialni vlagatelji v nepremičnine, boste morda obtičali in dogajanje opazovali od strani. Toda platforma za množično financiranje nepremičnin, Prispeli domovi, ponuja možnost vlaganja v enodružinske nepremičnine že s 100 USD.

Če ste želeli diverzificirati svoj portfelj iz papirnatih naložb v "trdna sredstva", bi bilo morda vredno razmisliti o podjetju Arrived Homes.

Kazalo

1. Kaj je Arrived Homes?
2. Funkcije prispelih domov
3. Kako deluje Arrived Homes?
4. Prispelo se vrne
5. Prispeli domovi vs. REITs
6. Cene prispelih domov
1. Prispela storitev
2. Provizija za upravljanje premoženja
3. Rabati agentov
7. Kako se prijaviti s prispelimi domovi
8. Prednosti in slabosti prispelih domov
9. Nadomestne možnosti za prispele domove
1. Roofstock
2. Yieldstreet
3. Fundrise
10. Pregled prispelih domov: zadnje misli

Kaj je Arrived Homes?

Prispeli domovi je platforma za množično financiranje nepremičnin kjer sodelujete pri investicijah v enodružinske stanovanjske nepremičnine. Podjetje je začelo delovati v Seattlu v Washingtonu junija 2019. Arrived Homes uživa oceno A+ pri Better Business Bureau, najvišjo na lestvici od A+ do F.

Arrived Homes služi kot množično financirana spletna tržnica za naložbe v nepremičnine. Delnice v posameznih nepremičninah lahko kupite že za 100 USD. Ponujajo seznam trenutnih in prejšnjih lastnosti, izbirate pa lahko med vsemi, ki so trenutno na voljo. Nizka vstopna ovira pomeni, da lahko svojo naložbo porazdelite na več nepremičnin, ne da bi pri tem izgubili denar.

Arrived Homes nabavlja potencialne naložbene nepremičnine prek podatkovno vodenega odločanja v sodelovanju z lokalnimi strokovnjaki za nepremičnine. Podjetje si prizadeva pridobiti visoko kakovostne nepremičnine v zaželenih soseskah. Posamezne nepremičnine morajo imeti možnost profilov stopnje donosa, vključno s stabilnimi denarnimi dividendami in dolgoročnim potencialom rasti cene.

Podjetje v celoti preveri vsako naložbo v nepremičnino. In čeprav lahko vaša naložba prinese pasivni dohodek s pozitivnimi donosi najemnin je primarni cilj dolgoročna apreciacija.

Nepremičnine, ponujene za naložbe, so predvsem na južnem delu Združenih držav. Največje koncentracije so v Georgii, Alabami, Tennesseeju in Karolini.

Kot vlagatelj morate samo vložiti svoj denar. Arrived Homes skrbi za vse podrobnosti, vključno z izbiro in pridobitvijo nepremičnine, prenovo, upravljanjem najemnika in nepremičnine ter na koncu prodajo naložbe.

Izvedite več o Arrived Homes

Funkcije prispelih domov

Naslednji seznam ključnih funkcij vam bo pomagal pri odločitvi, ali je Arrived Homes primeren za vas. Lahko se pridružite drugim platformam za množično financiranje nepremičnin. V nadaljevanju bom obravnaval nekatere alternative, kot so Fundrise, Roofstock in Yieldstreet.

• Investirajte v enodružinske naložbene nepremičnine
• Najmanjša naložba je med 100 in 20.000 USD, odvisno od nepremičnine.
• Za nakup vam ni treba biti pooblaščeni vlagatelj.
• Odprto za posameznike, določene subjekte ali (čakajoče) račune IRA v lastni režiji (SDIRA), ki lahko sprejmejo alternativne naložbe, kot je neposredno lastništvo nepremičnine.
• Dohodek razdeljen četrtletno
• Dohodek, sporočen prek obrazca IRS 1099-DIV
• Predčasni odkup ni dovoljen, vendar družba dela na načrtu za prilagoditev predčasne likvidacije delnic v prihodnosti.
• Telefonska in e-poštna podpora strankam med delovnim časom.

Kako deluje Arrived Homes?

Kot smo že omenili, Arrived Homes služi kot spletni trg nepremičnin za naložbene nepremičnine. Arrived Homes, LLC sponzorira naložbe, ponujene na platformi, in prodaja delnice prek ponudb vrednostnih papirjev v skladu z uredbo A zakona o vrednostnih papirjih iz leta 1933.

Ko sem se prijavil na platformo, so ponujali svojo 100. nepremičninsko naložbo. Bil je edini, ki je še bil odprt za naložbe – ostalih 99 so že v celoti financirali. To je izjemno za podjetje, ki posluje le približno dve leti.

Ponujena nepremičnina se nahaja na 2119 Herman Street, Nashville, Tennessee.

Podrobnosti o nepremičnini so bile impresivne. Arrived je navajal znesek prvega izplačila dividende, pričakovani datum izplačila (julij 2022) in dividendni donos prvega leta (3,6 %).

Sam pozitivni dividendni donos je impresiven. Iskanje nepremičnin s pozitivnim denarnim tokom je na današnjem trgu dragih nepremičnin izziv. Toda ponovno Arrived Homes osredotoča svoje naložbene dejavnosti na območja države, kjer menijo, da je ta izid verjetnejši.

Poleg tega Arrived skrbno preverja morebitne najemnike in najema nepremičnine z dvoletnimi najemnimi pogodbami. Kombinacija ustvarja večjo stabilnost prihodkov od najemnin z zmanjšanjem prometa najemnikov.

Prispelo se vrne

Zgornji posnetek zaslona vsebuje letno dividendo in zgodovinsko povečanje vrednosti nepremičnine. Z donosom lastniškega kapitala v višini 7,2 % in letno dividendo v višini 3,6 % Arrived Homes pričakuje, da bo ta nepremičnina donosna 10,8 % letno, če jo obdržimo do prodaje.

Nato Arrived Homes zagotavlja podrobnosti o ponudbi. To vključuje nakupno ceno nepremičnine, izboljšave, denarne rezerve, stroške zapiranja, stroške ponudbe in stroške hrambe ter enkratno pristojbino za storitev Arrived Homes (opisano spodaj).

Na zgornjem posnetku zaslona Arrived Homes razkriva ceno na delnico, ki je 10 USD, in skupno število ponujenih delnic (70.580).

V isti tabeli je navedena pričakovana doba posedovanja nepremičnine, ki je med pet in sedem let. Opazite pa tudi na sredini posnetka zaslona, ​​Arrived bo naložbo v celoti financiral z lastniškim kapitalom, zbranim od vlagateljev. To pomeni, da ni posojila na nepremičnini, torej ni stroškov servisiranja dolga ali obresti.

Družba razkriva tudi druge podrobnosti, vključno z uporabo zbranih prihodkov, pregledom serije, dejavniki tveganja in zagotavlja ponudbeno okrožnico.

Izvedite več o Arrived Homes

Prispeli domovi vs. REITs

Čeprav Arrived Homes ni sklad za naložbe v nepremičnine, je to način, na katerega vzpostavijo vsako naložbo v nepremičnino. To pomeni, da bo vsaka nepremičnina strukturirana in obdavčena kot a Real Estate Investment Trust (REIT).

Vsaj en namen te naložbene strukture je izogibanje davku na nepovezana podjetja (UBIT) za naložbe na računih IRA, ki jih vodijo sami.

Cene prispelih domov

Spletno tržnico Arrived Homes lahko brezplačno uporabljate za brskanje, raziskovanje in izbiranje nepremičnin, v katere želite vlagati.

Prispela storitev

Arrived Homes pobere dve proviziji za vsako naložbo – prva je enkratna Prispela storitev. Čeprav ne navajajo natančnega odstotka, sem izračunal, da je približno 4,5 % na zgoraj ponujeni posel (31.980 $, deljeno z začetnim zbranim kapitalom v višini 705.800 $).

Arrived Service Fee je pristojbina, ki jo zaračuna družba Arrived Homes za pridobitev nepremičnine in njeno pripravo za naložbo. Rezultat je vključen v vašo naložbo na delnico in ne predstavlja dodatnega stroška.

Provizija za upravljanje premoženja

Druga pristojbina je Provizija za upravljanje premoženja – četrtletno nadomestilo, ki temelji na začetnem kapitalu, zbranem od vlagateljev. Pristojbina se plača iz prihodkov od najemnin nepremičnine in pokriva stroške upravljanja naložbe.

Še enkrat, Arrived ne zagotavlja odstotka za to pristojbino. Toda izračun, ki temelji na zgoraj ponujeni naložbi, kaže, da je provizija približno 1 % začetnega zbranega kapitala (705.800 $ X 1 % = 7.060 $, deljeno s štirimi četrtinami, je enako 1.765 $ na četrtletje, znesek četrtletnega nadomestila, navedenega v naložbeni ponudbi).

Rabati agentov

Družba razkriva še tretjo provizijo, ki je vlagatelji ne plačajo. To označujejo kot Rabati agentov. Ko Arrived Homes kupi nepremičnino od prvotnega prodajalca, od prodajalca pobere provizijo nepremičninskega posrednika – znano tudi kot popust za agenta.

Izvedite več o Arrived Homes

Kako se prijaviti s prispelimi domovi

Če se želite prijaviti pri Arrived Homes, morate biti državljan ali rezident ZDA in stari 18 let. Za razliko od nekaterih platform za množično financiranje nepremičnin Arrived Homes ne zahteva, da ste akreditirani vlagatelj za sodelovanje.

Ponovno se Arrived Homes lahko brezplačno prijavi za brskanje po lastnostih. Vnesti morate svoje polno ime in e-poštni naslov in že lahko začnete izkoriščati platformo.

Ko se odločite za nepremičnino, se odločite, koliko želite vložiti. Nato boste pregledali pogodbene pogoje in jo podpisali, če je vse v redu.

Za financiranje naložbe boste morali svoj bančni račun povezati s podjetjem Arrived Homes. Toda isti bančni račun je lahko cilj za četrtletne dividende, zaslužene z vašo naložbo. Na račun Arrived Homes lahko povežete samo en bančni račun.

Prednosti in slabosti prispelih domov

Prednosti:

• Priložnost za naložbo v nepremičnino že s 100 USD.
• Razširite svojo naložbo na več nepremičnin za največjo diverzifikacijo.
• Ni vam treba biti pooblaščeni vlagatelj.
• Arrived načrtuje naložbe za zagotavljanje tekočega dohodka – četrtletno najemnino – in dolgoročno povečanje vrednosti kapitala.
• Arrived Homes vzdržuje 2-odstotno denarno rezervo za vsako naložbeno nepremičnino za kritje nepričakovanih stroškov ali prostih mest za najem.
• Pričakovani letni donosi nepremičnin, ki so v posesti za dokončanje, so višji od 10 %.
• To je povsem pasivna naložba.

Slabosti:

• Na voljo je omejeno število nepremičnin
• Nizka likvidnost – povprečno trajanje naložbe od 5 do 7 let in brez predčasnih odkupov

Izvedite več o Arrived Homes

Nadomestne možnosti za prispele domove

Roofstock

Roofstock deluje zelo podobno kot Arrived Homes. Služi kot spletna nepremičninska tržnica, kjer lahko vlagate v enodružinske nepremičnine za najem. To lahko storite z neposredno naložbo (predplačilo) v samostojno nepremičnino ali deleže v več nepremičninah. Vendar se zavedajte, da Roofstock ne zagotavlja neposrednega upravljanja nepremičnin – povezuje vas z upravitelji nepremičnin na vašem območju. Naš Pregled Roofstocka ima več informacij.

Roofstock ponuja naložbe za akreditirane in neakreditirane vlagatelje. Če vlagate v posamezne nepremičninske posle, bo Roofstock zahteval predplačilo v višini 20 % nakupne cene in pokril vse zaključne stroške, povezane s pridobitvijo. Ponuja vnaprej preverjene naložbene nepremičnine, ki jih lahko prevzamete v last, če je to vaša želja.

Yieldstreet

Yieldstreet ponuja naložbe v nepremičnine, lahko pa se na platformi razširite tudi zunaj nepremičnin. Sprejmejo lahko akreditirane in neakreditirane vlagatelje, kar vam omogoča vlaganje za dohodek, rast ali oboje. Naložbe vključujejo nepremičnine, strukturirane dolžniške vrednostne papirje, kratkoročne dolžniške vrednostne papirje, pravne finance, tvegani kapital, kriptovalute in druge razrede sredstev. To je odlična izbira, če želite diverzificirati svoj portfelj na eni platformi. Družba zahteva neto letni donos v višini 9,71 %. Najmanjša naložba je med 1.000 in 5.000 USD. Več o tem v našem Pregled Yieldstreet.

Fundrise

Fundrise je najboljša izbira v platformah za množično financiranje nepremičnin za začetnike, saj vam ni treba biti akreditiran vlagatelj in lahko začnete vlagati že z 10 USD. Vlagatelji obožujejo tudi raznolike naložbene možnosti, ki jih ponuja Fundrise. Na primer, lahko vlagate v njihove eREIT-e za samo 10 USD in sčasoma zamenjate za bolj sofisticirane naložbene izbire. Ponujajo pet različnih načrtov, od katerih ima vsak svojo kombinacijo tveganja in nagrade. Oglejte si naše celoten pregled Fundrise za vse podrobnosti.

Izvedite več o Arrived Homes

Pregled prispelih domov: zadnje misli

Prispeli domovi je odlična izbira, če ste prestrašeni zaradi nedavnega padca finančnih trgov in bi radi razširili svoj portfelj, da bi vključil stabilnejši razred sredstev, kot so nepremičnine. Ni vam treba biti pooblaščeni vlagatelj – lahko začnete vlagati že s 100 USD in majhno vsoto denarja razdelite na več nepremičnin.

Čeprav podjetje posluje šele dve leti, so že v celoti financirali prvih 99 naložbenih ponudb. To veliko pove o zaupanju vlagateljev v to organizacijo.

Kombinacija neto prihodkov od najemnin – ki se plačujejo četrtletno – in dolgoročnega povečanja vrednosti kapitala lahko prinese dvomestne donose. To je dobrodošel dodatek k vsakemu portfelju.