Titan Invest Review 2022

Če želite vlagati kot hedge sklad, boste morda mislili, da potrebujete milijone dolarjev ali da imate prave povezave.

Vendar si podjetja, kot je Titan, prizadevajo to spremeniti. Ta aktivno upravljana naložbena platforma vlaga kot hedge skladi, s ciljem preseči trg in čim bolj povečati donose za vlagatelje.

Seveda ta edinstven pristop pri vlaganju ni za vsakogar, višje pristojbine pa prihajajo z ozemljem. Naš pregled Titana pokriva, kako deluje to inovativno podjetje, kakšne so prednosti in slabosti ter kako se odločiti, ali je pravi za vas.

Prednosti, slabosti

Komu je Titan namenjen?

Titanovi kupci so vlagatelji, ki so zadovoljni z večjim tveganjem za višje potencialne donose. Ta aktivno upravljana naložbena platforma želi preseči trg.

Da bi dosegel ta cilj, Titan vlaga v majhne skupine delnic ali kriptovalut, tako da ne dobite enake stopnje diverzifikacije kot pri vlaganju v ETF. Ta strategija, ki je združena s prodajo na kratko za zaščito pred negativnimi stranmi, je v čem se Titan razlikuje od svojih konkurentov.

Kaj naredi Titana odličnega?

Titan se aktivno upravlja in podjetje spremlja, kaj veliki hedge skladi kupujejo in prodajajo z uporabo dokumentov SEC in vlaga v podobna podjetja. Podjetje tudi ščiti naložbe tako, da zmanjša odstotek vašega portfelja, odvisno od vašega toleranca tveganja. Tako bo del vašega portfelja še vedno imel koristi, tudi če se trgi znižajo, tako delujejo hedge skladi.

Zaradi teh praks je Titan kot hedge sklad, čeprav podjetje poudarja, da ni niti hedge sklad niti robot-svetovalec.

Ta slog vlaganja je tudi tisto, zaradi česar je Titan edinstven. Dobite aktivno upravljan sklad, ki je podoben hedge skladom, ne da bi morali vlagati milijone dolarjev ali biti pooblaščeni investitor.

Več naložbenih strategij

Titan ima trenutno štiri različne strategije, s katerimi lahko vlagate:

• Vodilni konj: Titanov prvi portfelj, ki ga sestavljajo podjetja z velikim kapitalom v ZDA. Cilj tega portfelja je preseči indeks S&P 500 in vključuje nekaj največjih ameriških podjetij.
• Priložnosti: Vključuje manjša ameriška podjetja z večjim potencialom rasti.
• Na morju: samo mednarodni portfelj, ki vlaga v razvijajoče se trge, kot sta Kitajska in Latinska Amerika.
• Kripto: Titanov kripto sklad vlaga v približno 5 do 10 velikih kriptovalut.

Vlagate lahko z eno ali več strategijami Titan. Njeno spletno mesto deli več informacij o pretekli uspešnosti in imetjih:

Vodilni konj	Priložnosti	Na morju	Kripto
Začetek	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Sredstva	15-25 zalog	15-25 zalog	15-25 zalog	5-10 kriptovalut
Mandat	samo v ZDA	samo v ZDA	Samo mednarodno	Samo kripto
Povprečna tržna kapitalizacija	680 milijard dolarjev	25 milijard dolarjev	144 milijard dolarjev	152 milijard dolarjev
Letni donosi	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Ena slaba stran je, da so vse strategije zelo omejene.

Vodilne strategije in strategije priložnosti imajo močne donose v zadnjih nekaj letih, medtem ko je Offshore grozljiv. In Titan Crypto se je začel na bikovskem trgu, zato je težko vedeti, kako se bo strategija obnesla kripto zima resnično pade.

Vendar pa je več možnosti še vedno prednost, saj lahko s temi različnimi strategijami diverzificirate svoj portfelj. In ker je Titan aktivno upravljal sredstva, uporablja tudi prakse, kot je četrtletna rebalans portfelja in zbiranje davčnih izgub pomagati povečati donosnost.

Zavarovane naložbe

Eden od edinstvenih vidikov Titana je, da zagotavlja zaščito pred negativnimi stranmi z varovanjem pred tveganjem za svoje strategije lastniškega kapitala. Podjetje skrajša določen odstotek vašega portfelja, odvisno od vaše tolerance tveganja. Zaradi teh kratkih pozicij lahko potencialno še vedno zaslužite, tudi če trg upada.

Varovanje je razlog, zakaj imajo hedge skladi svoje ime. Glavna privlačnost te strategije je, da pomaga omejiti vpliv nestanovitnosti trga in pomaga vlagateljem dosledno ustvarjati donose.

Zanimivo je, da številni hedge skladi dejansko ne uspejo preseči indeksnih skladov ali S&P 500. Warren Buffett je to slavno dokazal po zmagi desetletne stave, da bo pasivno vlaganje premagalo večino hedge skladov. Toda mnogi vlagatelji tega dejstva ne motijo ​​zaradi slabe zaščite in možnosti za bolj dosledne donose.

Titan trdi, da je varovanje pred tveganjem razlog, da je bil med 60+ drugimi za donosnost kapitala med Covidom 19 uvrščen na #1 naložbenega svetovalca, čeprav ne navaja, od kod prihaja ta razvrstitev.

Titan kripto naložbe

Najnovejša strategija Titana je kriptovaluta in to je prednost, če želite v svoj portfelj dodati digitalna sredstva, vendar ne veste, kje začeti.

veliko robo-svetovalci in sredstva še vedno zaostajajo za pravim vlaganjem v kripto. Seveda lahko vlagajo v sklade, kot je Bitcoin Trust v sivih odtenkih, vendar ne kupujejo altcoinov ali se zares potapljajo v kriptovalute.

V nasprotju, Titna Crypto je košarica s 5 do 10 kovanci, za katere ekipa meni, da so pozicionirani za dolgoročne donose. V bistvu so to kriptovalute, za katere Titan meni, da bodo v naslednjih 3 do 5 letih še vedno vodilni na trgu. Titan pri določanju razporeditve sredstev upošteva tudi dejavnike, kot so likvidnost, regulativni pomisleki in splošno tveganje v primerjavi z nagrado.

In Titan gre za kriptovalute z veliko kapitalizacijo, ne za naključne altcoine, ki niso dokazani. To vključuje očitne izbire, kot so Bitcoin in Ethereum kot tudi obetavni kovanci, kot sta Cardano in Solana.

Še vedno imate veliko več nadzora in izbire, če uporabljate a kripto izmenjavo všeč Coinbase oz Dvojčka trgovati. Toda dejstvo, da ima Titan aktivno upravljan kripto sklad, je dokaj edinstveno.

Nizka minimalna naložba

Za vlaganje v Titan potrebujete le 100 $. To je nekoliko višje od večine spletni borzni posredniki ki imajo minimalno 0 $. Ampak to je še vedno odličen način za investirajte z malo denarja, kar ne bi pričakovali od sklada, ki se aktivno upravlja.

Upoštevajte, da Titan Opportunities in Titan Offshore potrebujejo 10.000 $ za začetek vlaganja.

Razpoložljivi računi

Vlagate lahko prek individualnih obdavčljivih računov ali računov za upokojitev, kot so tradicionalni, Roth in podedovani IRA. Podpira tudi račune 401(k), IRA rollovers in 403(b).

Delni deleži

Druga prednost je, da podpira delni deleži. To vam omogoča, da ves svoj kapital usmerite v delo, tako da ne boste imeli kupov nedelujočega denarja ob strani.

To je pomembno tudi, ker strategije, kot je vodilni portfelj, vlagajo v velika podjetja v ZDA z veliko kapitalizacijo, kjer so lahko cene delnic na stotine ali tisoče dolarjev.

Brez obdobja blokade

Titan ne zahteva zaklepanja vašega denarja, sredstva pa lahko kadar koli dvignete. Dvigi v povprečju trajajo od 2 do 4 delovne dni, tako da likvidnost ni zaskrbljujoča.

Kakšne so pomanjkljivosti Titana?

Na prenatrpanem trgu robotskih svetovalcev in spletnih posrednikov je Titan precej drugačen. Ne gre za hedge sklad ali robo-svetovalca, temveč za aktivno voden sklad, ki si izposoja ideje z obeh strani.

Kljub bolj edinstvenemu pristopu k vlaganju pa Titan ni brez nekaterih pomanjkljivosti.

Ponuja samo delnice in kriptovalute

Ena prednost uporabe robotskih svetovalcev, kot je Izboljšanje oz Bogastvo je, da lahko vlagate v portfelje, ki imajo druge razrede sredstev, kot so obveznice in v nekaterih primerih celo vzajemni skladi. V nasprotju s tem se Titan le drži delnic in v zadnjem času kriptovalute.

Kompromis je, da bi moral Titan v povprečju imeti višje donose kot portfelji z visoko koncentracijo obveznic. Toda fleksibilnost pri izbiri varnejše naložbe s stalnim donosom in naložbe v lastniški kapital bi lahko nekatere vlagatelje pritegnile.

Letne provizije za upravljanje

Titan zaračuna 5 $ na mesec za račune s premoženjem pod 10.000 $ in 1 % letno, če imate več kot 10.000 $ sredstev. Ne zaračunava provizij za uspešnost, kot so hedge skladi, vendar je plačevanje 1 % letno visoko v primerjavi z večino robotskih svetovalcev.

na primer Izboljšanje in Bogastvo vsaka pristojbina 0,25 % letno; štirikrat nižji od Titana.

Seveda se Titan aktivno upravlja, vendar upoštevajte višje pristojbine, ko se odločate, ali je vredno.

Omejena zgodovinska uspešnost

Ena od glavnih pomanjkljivosti Titana je, da imajo njegovi portfelji omejene rezultate. In to je očitno, če pogledate sklade, kot je Titan Crypto. Težko pričakovani sklad se je kmalu po zagonu ponašal z več kot 300-odstotnimi letnimi donosi, danes pa je povprečna letna donosnost 27,2-odstotna.

To je še vedno odlična stopnja donosa za številne vlagatelje, vendar kaže, kako kratka časovna obdobja lahko dramatično spremenijo številke.

Brez računa za upravljanje z gotovino

To je majhna pomanjkljivost, vendar Titan ne ponuja računa za upravljanje z gotovino, kjer bi lahko shranjevali neaktiven denar. V primerjavi z robo-svetovalci, kot je Wealthfont Wealthfront Cash ki vam omogoča plačevanje računov in zaslužek 0,85 % APY v času pisanja.

Titan pristojbine in cene

Titan ima dva različna modela cen, odvisno od skupnega stanja na vašem računu:

• Pod 10.000 $: Plačajte 5 $ na mesec.
• Več kot 10.000 $: Plačajte 1% letne provizije za upravljanje.

Upoštevajte, da Titan upošteva skupno vrednost vaših sredstev v upravljanju, ne posameznih računov. Torej, če imate 5.000 $ v portfelju Titan Flagship in 10.000 $ v Titan Crypto, plačate 1 % celotnega stanja, ne 5 $ na vodilnem računu in 1 % na računu Crypto.

Kako stopiti v stik s Titanom

Titan se lahko obrnete na e-pošto na [email protected]. Podporo za stranke lahko pošljete tudi prek Titanove aplikacije za Android in iOS.

Je Titan varen in varen?

Glede na svoje spletno mesto Titan ščiti vaše osebne in finančne podatke z uporabo SSL in 256-bitnega šifriranja. Registriran je tudi pri SEC in računi dobijo do 500.000 $ v zavarovanju SIPC. Na splošno je zaradi tega Titan varen in varen ter sledi podobnim praksam kot druga podjetja FinTech.

Družba še navaja, da bi v primeru zaprtja razprodala vse vrednostne papirje in vrnila sredstva strankam. Vendar vedite, da vse naložbe nosijo določeno stopnjo tveganja in da Titan ne zagotavlja prihodnje uspešnosti ali da vaš portfelj ne more pasti v vrednosti.

Najboljše alternative

Če želite vlagati v slogu hedge skladov in verjamete v aktivno upravljanje pred pasivnim vlaganjem, Titan je odlična izbira. Nekaj ​​možnosti na trgu uporablja kratkega stika kot oblika zaščite pred negativnimi stranmi in zahteva za minimalno naložbo 100 $ pomeni, da lahko vsakdo realno začne s Titanom.

Kljub temu so glavne pomanjkljivosti Titana njegova omejena zgodovina delovanja in 1-odstotna letna provizija za upravljanje. Če želite daljša podjetja in nižje honorarje, menimo, da so robo-svetovalci boljša izbira.

Tukaj je, kako Titan primerja z alternativami, kot so Betterment, Personal Capital in Wealthfront.

Poudarki
Ocena	9.5/10	9/10	9/10
Najmanj za odprtje računa	$100,000	$0	$500
401(k) Pomoč
Dvofaktorska avt.
Možnosti nasvetov	Avtomatizirano, s pomočjo ljudi	Avtomatizirano, s pomočjo ljudi	Avtomatizirano
Družbeno odgovorno vlaganje
Prijavite se Pregled osebnega kapitala	Prijavite se Pregled izboljšanja	Prijavite se Wealthfront Review

na primer Izboljšanje je naš najljubši robot-svetovalec in zahteva 0 $ za financiranje. In z 0,25 % za letne pristojbine je cenovno ugodnejši od Titana. Dobite tudi dostop do več različnih portfeljev, vključno s tistimi za družbeno odgovorno vlaganje in stalni dohodek.

Bogastvo je tudi odlična alternativa, saj je nizka. Obstaja minimalna zahteva 500 $, vendar vam Wealthfront omogoča tudi večji nadzor nad ETF-ji, ki so v vašem portfelju.

končno, Osebni kapital je celovito orodje za upravljanje premoženja, ki je idealno, če imate za vlaganje več kot 100.000 $. Pravzaprav ni robot-svetovalec in dostopate do človeških svetovalcev prek njegove storitve za upravljanje premoženja. Obstaja 0,89 % letna pristojbina, ki je še vedno manjša od Titana in cenejša od mnogih finančni svetovalci. Poleg tega ima platforma veliko uporabnih brezplačnih orodij, kot sta načrtovalec upokojitve in analizator naložbenih provizij.

Da bo jasno, Titan vlaga drugače kot te platforme zaradi tega, kako zrcali hedge sklade in uporablja kratkotrajnost za zaščito pred negativnimi učinki. Če je ta slog tisto, kar iščete, izberite Titan. Toda za nižje provizije in pasivno vlaganje so boljši robo-svetovalci ali podjetja, kot je Osebni kapital.

Spodnja črta

To ni čisto hedge sklad in zagotovo ni robo-svetovalec. Toda Titan je vznemirljiva in drugačna možnost za vlagatelje z nekaj obetavnimi strategijami.

Le čas bo pokazal, kako se obnesejo Titanove strategije v primerjavi s splošnimi tržnimi donosi in bolj pasivnim vlaganjem. Za nekatere sklade se kažejo zgodnji znaki uspeha, pri drugih pa slab donos. Vendar pa je z najmanj 100 $ in kratko prodajo, ki je prilagojena vaši toleranci tveganja, najboljši način za vlaganje kot hedge sklad, ne da bi imeli veliko kapitala.