Ali ste lahko s krajšim delovnim časom finančni trener?

Imate strast pomagati ljudem z njihovim denarjem, a preprosto ne veste, kako to storiti?

Morda že imate kariero in je niste pripravljeni delati s polnim delovnim časom? Ali ste lahko honorarni trener denarja?

Poslušalec podcasta GFC, ki želi pomagati ljudem z njihovim denarjem, je vprašal moje mnenje, ali je smiselno nadaljevati svojo strast.

Rad odgovarjam na tovrstna vprašanja ljudi, ki so odločeni slediti svoji strasti, da služijo drugim.

Stranska opomba: Prosto postavite svoje vprašanje tukaj.

»Trenutno sem v industriji programske opreme in se želim premakniti v finančno načrtovanje. Začel sem obiskovati tečaje CFP in moja misel je, da začnem s krajšim delovnim časom kot finančni trener, ki pomaga posameznikom in družine spravijo svoje finance v red, nato pa sčasoma pomagajo, upajmo, da se premaknejo v finance s polnim delovnim časom načrtovanje.

Zanima me, če mi lahko daste kakšen nasvet glede tega? Ali menite, da je to izvedljiva možnost dva, kaj je bilo najpomembnejše, kar ste naredili pri gradnji lastnega podjetja? Vnaprej hvala za vašo pomoč, Chris.«

Preden končam s tem vprašanjem, mislim, stari, Chris, naj povem dejstvo, da si že kupil tečaje CFP in jih že opravljaš – to je super!

To je dokaz vaše predanosti temu. In to je nekaj, česar ne želim, da popustite, še posebej, če se resnično želite ukvarjati s finančnim coachingom (money coachingom) in pomagati ljudem pri njihovih financah.

To veliko pove o vas, dejstvo, da ste že namenili finance in čas.

Poskrbite, da to omenite, kadar koli se pogovarjate z ljudmi, ki lahko na koncu postanejo vaše morebitne stranke.

Ali ste lahko finančni trener s krajšim delovnim časom?

Najprej in predvsem, ali menim, da je to izvedljiva možnost? Brez dvoma - absolutno!

Ne vem, kakšne so časovne omejitve pri vašem delu. Imate čas za to ob strani?

Očitno ne poznam vaše družinske situacije. Imate mlade otroke? Si poročen? Če je to nekaj, kar vas navdušuje, boste morda morali žrtvovati nekaj družinskega časa, ki ste ga bili vajeni?

Ali pa morda ne zato, ker ste preprosto super učinkoviti pri tem, kar počnete. In to lahko izvedete tam, kjer vas ne vleče v preveč smeri. Če je temu tako, človek, ti ​​dam rekvizite in te spodbujam, da to storiš!

Financial Coach vs. Finančni načrtovalec – v čem je razlika?

Preden se poglobim in odgovorim na vaše vprašanje z malo bolj podrobnostmi, se mi zdi pomembno razpravljati o razliki med finančnim trenerjem, finančnim načrtovalcem in finančnim svetovalcem.

Res ni veliko razlike. Tako finančni trener kot a finančni svetovalec bo pomagal ljudem pri njihovih financah, običajno bolj kot pri upravljanju denarja. To bi lahko bilo načrtovanje proračuna, spremljanje njihove porabe, kako dati prednost svojim prihrankom.

Pravzaprav ne morejo, ker je v nasprotju z zakonom. Če nameravate dati posebne naložbene nasvete, morate imeti licenco za vrednostne papirje (kot je serija 7 ali serija 65).

To je ključno, ker ne želite zapasti v težave. Če imate končni cilj, da postanete finančni načrtovalec, in že dajete finančne nasvete glede posebnih naložbenih nasvetov, bi vam to lahko pomagalo pri SEC ali FINRA.

Ali finančni trener potrebuje posebno potrdilo?

Prav tako je pomembno omeniti, da kot finančni trener ni posebne zahteve, da imate certifikat ali diplomo finančnega coachinga. Kot rečeno, lahko pridobite certifikate finančnega coachinga.

V redu, če meni ni treba, zakaj jih potem imajo oni?

To je odlično vprašanje. Rekel bom samo, predvidevam, da je to zato, ker zakaj ne, ker če lahko ponudimo certifikat finančnega coachinga, bodo ljudje za to plačali. Mislim, da v nekaterih primerih ljudje želijo izgledati profesionalno, želijo biti videti kot zakoniti. Če nimate nobene od teh poverilnic, ki bi vas podpirale, boste morda težje pridobili zaupanje.

Tukaj je le eden od certifikatov, ki jih lahko dobite pri AFCPE (Akreditirano finančno svetovanje in izobraževanje o načrtovanju):

Zlati standard akreditiranega finančnega svetovalca vključuje:

• celovit življenjski cikel
• finančno izobraževanje
• zagotavljanje znanja in veščin za pomoč strankam pri sprejemanju zapletenih finančnih odločitev,
• pooblaščeni finančni svetovalec lahko obravnava vaše neposredne denarne izzive,
• ustvarite načrt za doseganje vaših edinstvenih ciljev in sanj 
• zgraditi trajnostne temelje za dolgoročno finančno blaginjo.

To so vse storitve, ki jih lahko pooblaščeni finančni svetovalec opravi za svoje stranke.

Toda ali morate imeti to potrdilo? ne. Če želite biti finančni trener ali trener za denar in imate strast pomagati drugim, da dosežejo enak uspeh, imate sposobnost biti denarni trener.

Kako najdete stranke za podjetje Financial Coach?

Zdaj, ko ste ugotovili, da imate strast pomagati ljudem z njihovim denarjem, boste morali ugotoviti, kako najti ljudi, ki so vam pripravljeni plačati za vaše storitve coachinga.

Mislim, da je prva ključna točka, ki jo morate najprej narediti, prepoznati svojo »denarno zgodbo«.

Kakšna je vaša denarna zgodba?

Če vas zanima, da postanete finančni trener, kot je Chris, mislim, da bi rad povedal na samem začetku, da natančno veste, kakšna je vaša denarna zgodba.

Kakšen je vaš uspeh pri upravljanju denarja, in to je zelo pomembno. Pomemben je kot marketinško orodje, vendar je tudi zelo pomembno, da si pridobite zaupanje ljudi, ki jim poskušate pomagati.

Imeti moraš zgodbo, s katero lahko odmevajo.

Zame sem začel kot finančni svetovalec. Svojo licenco za vrednostne papirje sem že imel, ko sem poskušal najti nove stranke. Vedno znova sem delil svojo zgodbo, ker sem bil mlajši. Nisem imel nobenih certifikatov razen licenc za vrednostne papirje serije 7 in serije 66.

Takrat nisem bil a Pooblaščeni finančni načrtovalec vendar sem imel diplomo iz financ. Tako sem imel nekaj teh "pooblastil", vendar nisem imel nobenega potrdila. Nisem imel MBA, nisem imel nobene 'abecedne juhe' na koncu svojega imena na svoji vizitki.

Zame je res šlo za to, kakšna je moja denarna zgodba? Bilo je pomembno, ker ljudje, ki so želeli delati z mano, mi želijo zaupati in želijo vedeti, zakaj to počnem? Ali to počnem, ker jih poskušam otrgati ali jim poskušam nekaj prodati.

Mogoče bom tako naredil veliko provizijo ali financiral svoje življenjske cilje in svoje finančnih ciljev (avtomobili in hiše). Ali pa je to nekaj, kar me resnično navdušuje?

Ne vem, ali sem to storil namerno, ali sem mislil, da moram imeti denarno zgodbo? Verjetno sem spoznal, da bolj ko sem začel spoznavati nove ljudi, zlasti potencialne nove stranke, se je to vprašanje veliko pojavljalo.

Želeli so vedeti, kakšna je moja denarna zgodba. Niso me tako spraševali, običajno so spraševali, kaj me je pripeljalo do financ ali da sem postal finančni načrtovalec.

Večina moje zgodbe je bila, da sta oba moja starša prijavila stečaj, moj oče je umrl z negativno neto vrednostjo, da sem naredil nekaj istih finančnih napak in spoznal, kdo nočem postati.

Potem sem naredil veliko spremembo v načinu, kako sem se lotil svojih financ tako, da sem varčeval in živel v sebi pomeni prednostno nalogo in to samo deliti, in ne na prodajni način, samo na neposreden in pošten način.

Glej in glej, nisem se zavedal, da bom na koncu prodal prakso in naredil več na spletni strani, a še vedno imam strast do denarja in financ. Zato posnamem ta podcast in imam kanal YouTube in še vedno spremljam ta blog Good Financial Cents.

To je del tega, kako sem povezan. Preprosto ga obožujem in zato to počnem. To je moja denarna zgodba.

Če je to način, da se hvalite sami s seboj, naj bo tako. Naj bo to skromno hvalisanje: 'Oh, bil sem 100.000 dolarjev dolg, potem sem šel na skrajni načrt odplačevanja dolga kjer sem prodal vse svoje stvari, delal pa sem dve službi in ves ta dolg sem odplačal v dveh letih.

To bi lahko bila vaša denarna zgodba. Pravzaprav ni pomembno, kaj je. Pomembno je le vedeti, do česa ste strastni, in to zgraditi.

Ljudje želijo slišati to vznemirjenje. Želijo slišati, do česa ste navdušeni. Želijo vedeti, da lahko dosežejo vse, kar ste dosegli vi. Tako poskušate najti podobno misleče posameznike, ki jim lahko pomagate trenirati skozi ta proces.

Ko vzpostavite svojo denarno zgodbo, je naslednja stvar, ki jo želite vedeti in biti zelo jasni, kaj je vaša posebnost?

komu boš pomagal? – Prepoznavanje vaše niše 

V Chrisovem primeru je omenil, da je v industriji programske opreme. Pravi, da je kot finančni trener, ki posameznikom in družinam pomaga urediti svoje finance in nato, upajmo, preiti na finančno načrtovanje s polnim delovnim časom. Torej posamezniki, družine, mislim, da želite biti malo bolj specifični ali bolj nišni.

Kakšna je vaša niša? Ali so to družine in pomislimo na družine, kajne, so nove družine, morda z majhnimi otroki, morda so to družine, ki imajo starejše otroke, ki se pripravljajo na študij.

Ali pa morda pomaga posameznikom, ki se trudijo odplačati študentska posojila, lahko so svobodnjaki, lahko so moški, lahko so ženske, če vam je všeč, ugotovite vrsto skupnosti, ki ji želite pomagati. Bolj ko se osredotočite na posebnost in nišo, lažje boste artikulirali. Tudi za to, da ljudje k ​​vam napotijo ​​druge ljudi.

Chris, ste v industriji programske opreme, zato se morda želite osredotočiti na strokovnjake iz programske industrije. Morda se mučijo s proračunom in to ste storili vi ali morda samo z vašo vzgojo s svojo družinsko zgodovino, morda je nekaj tam.

Morda se ukvarjate s tekom na maratonih ali ribolovom ali pa se ukvarjate z glasbo, veste, to bi lahko bil še en način, da se osredotočite na takšno podskupino. Sčasoma lahko razširite, komu želite pomagati.

Moja niša

Sprva sem začela pomagati upokojencem, potem pa sem, ker sem imela majhne otroke, prijateljevala z mlajšimi in so mi gravitirali. Potem sem začel blog in začel delati več stvari na spletu.

Imel sem tipe podjetnikov, ki so gravitirali name, verjetno iz istih razlogov, zakaj ste me našli na družbenih omrežjih in zakaj ste me spremljali. Gravitirali ste k mojemu slogu, vsebini, ki sem jo ustvarjal, ali samo stvarem, ki sem jih delil o svojih osebnih izkušnjah. Kakorkoli že, nekaj vas je pripeljalo do tega, da ste mi še naprej sledili.

Spodbujam vas, da ugotovite, kaj je to za vas, da bodo drugi naravno gravitirali k vaši zgodbi in kaj morate deliti z vami.

• Kaj je vaša posebnost?
• Kakšna je vaša specifična rešitev zanje?
• Kaj boste storili za te ljudi?
• Ali želite, da imajo jasno določen proračun v 30-90 dneh ali da imajo poseben načrt odplačevanja dolga?
• Kakšna je vaša specifična rešitev, ki jo lahko ponudite?

Ljudje kupujejo zaradi koristi

Morda vas bodo zaposlili, ker ste jim všeč. Toda če vas ljudje res ne poznajo tako dobro in večinoma, je razlog, da vam bodo plačali denar, ker obstaja nekaj posebnega, kar želijo doseči.

Iz kakršnega koli razloga, s svojo zgodbo ali svojo posebnostjo, jim boste lahko pomagali doseči to posebej. In to je, to je velika stvar. Kakšna je torej vaša rešitev, ki jo boste lahko ponudili? Druga stvar, ki jo morate upoštevati, je, kaj boste zaračunali?

Kakšna je vaša pristojbina?

Tu ne morem dati veliko dobrih nasvetov, ker sem se posvetoval. Vem, da lahko narediš urno stvar ali pa narediš kakšen paket. To lahko storite na različne načine.

Ker imam nekaj znanja in izkušenj s skupnostjo FinCon, vem, da je kar nekaj Finn Connorjev, ki so tudi finančni trenerji.

Ena je, pravzaprav je še nikoli nisem srečal, vendar sem jo videl na fin conu in fin con je konferenca o finančnih blogih. Njeno ime je Whitney Hansen, in je finančna trenerka.

Ponuja tudi različne programe, kot je postati finančni trener. ponuja tečaj o vsem, kar morate vedeti, da postanete finančni trener. To je nekaj, kar počne že 10 let.

Morda se boste iz njene zgodbe lahko kaj naučili in to uporabili tudi v svoji. Tako lahko razumete vrste strank, ki jih poskušate najti, in tudi, koliko želite zaračunati.

Opišite vse, kar želite ponuditi, obstaja toliko različnih načinov, kako ga lahko narežete na kocke. Ključno je, da zagotovo želite imeti svoje ponudbe in zaračunati, kolikor ste vredni.

Ne bojte se prositi ljudi, naj plačajo za vaš čas ter za vaše strokovno znanje in storitve.

Prav tako lahko preverite finančnega trenerja, Kelsa Dickey, na FinancialCoachAcademy.com. Tukaj deli pot od odhoda finančno coaching od krajšega do polnega delovnega časa tako boste dobro razumeli, kako zahtevno je lahko.

Kaj je bilo najpomembnejše, kar sem naredil pri gradnji lastnega podjetja?

Zame grem na nekaj različnih poti, toda pri krepitvi prakse finančnega načrtovanja je bila ena ključnih stvari zame poskus najti čim več ljudi, ki bi jim lahko povedal svojo zgodbo. Potem razumeti njihove boleče točke z njihovo denarno situacijo ali vlaganje?

Kaj so bile stvari, ki so jih poskušali narediti, da niso dobro razumeli, kje bi lahko ponudil pomoč?

Stvari, kot so Roth IRA, šolski varčevalni načrt 401 Ks, in več kot sem lahko delil, bolj sem se lahko naučil, kaj so drugi ljudje preživljali.

Iskanje nekoga, ki se je bil pripravljen srečati z mano na kosilu ali na kavi, povedati mojo denarno zgodbo, je bilo tudi povezovanje z drugimi strokovnjaki. Zdaj to morda ne velja toliko v vaši situaciji. Toda zame je bilo, kot da bi se želel povezati z drugimi odvetniki, CPA itd., in se resnično povezati s temi vrstami strokovnjakov, samo da jih lahko spoznam.

Lahko so izvedeli zame in kakšna so bila moja prepričanja in to je samo povečalo verjetnost, da bodo k meni napotili druge ljudi. To je ena stvar, ki bi jo lahko pogledali.

Povezovanje z drugimi finančnimi trenerji

Morda boste našli druge denarne trenerje na vašem območju ali finančne trenerje in videli, kaj je njihova posebnost. Lahko se odločite, da se želite osredotočiti na študentska posojila, mlade družine ali kaj drugega, kar vas navdušuje. Morda vam bo uspelo tole: to je tisto, kar me navdušuje, to počnem, to je tip ljudi, ki jih iščem.

Zdaj dobro razumejo storitve, ki jih ponujate, in kaj ste navdušeni. Če imajo koga, ki ne ustreza njihovemu programu ali storitvam, ga bodo bolj napotili k vam. To je le še en način, da se povežete in spoznate ljudi ter ugotovite, kaj počnejo, ugotovite njihovo denarno zgodbo in samo še naprej vzpostavljate te povezave.

Nekaj ​​je zame, ne toliko finančni trener, mu je ime Dan Damona. Kadar koli sem se zares zapletel v to, da sem ljudem pomagal odplačevati dolgove, sem imel to zadevo, imenovano The Debt Movement. To je bilo pred leti, veliko ljudi se je obrnilo name, ki so želeli pomoč pri odplačevanju dolgov.

Nekateri res nori zneski dolgov, nekateri so se ukvarjali s konsolidacijo dolgov. To ni bil tip stranke, ki sem jo iskal, zame je iskal nekaj ljudi, ki jih bolj zanima vlaganje. Tako sem se lahko povezal z Damonom Dayom, ki je denarni trener. Ne vem, kako se pravzaprav imenuje, morda trener dolgov.

V bistvu je res pomagal ljudem, ki so imeli veliko dolgov, morda so poskusili še kakšne druge sheme za odpravo dolgov in se preprosto opekli. Želel je pomagati tem ljudem in več ljudi sem lahko napotil na njegovo pot.

Ampak to je bilo zanj zelo smiselno. In samo zato, ker smo vzpostavili to povezavo, sem lahko ljudi napotil k njemu. Zato ne zanemarite, da se obrnete na ljudi, ki vzpostavljajo te povezave, nikoli ne veste, koga boste srečali in kako vam bo to lahko pomagalo.

Bottom Line – finančni trener s krajšim delovnim časom

To je tisto, kar moram povedati o tem, da postanem finančni trener s krajšim delovnim časom. Ali je izvedljivo? Če resnično želite razviti to stvar, zakaj ne bi delili veliko svojega strokovnega znanja tudi na družbenih omrežjih, naj bo to na Facebooku ali če ste dobri v TickTocks, morda YouTube kanal, morda začetek podcasta, nekaj, kjer delite svojo zgodbo, delite svojo zgodbo o denarju in tudi samo delite tisto, kar ste se naučili, ko se pogovarjate z drugimi o njihovih finance. To je pravzaprav dobra stvar.

Če res želite to narediti in to stvar gojiti. To je dober način za izgradnjo te baze, še posebej kot finančni trener, saj nimate licence za vrednostne papirje.

Torej nimate omejitev skladnosti, kot jih imajo licencirani finančni načrtovalci, vam za to zdaj ni treba skrbeti. To je nekaj, s čimer se boste morali ukvarjati pozneje, ko boste postali licencirani finančni načrtovalec.

Kakorkoli že, Chris, resnično cenim vprašanje. Upam, da bo nekaj teh nasvetov in mojih izkušenj v pomoč vam ali komur koli drugemu, ki bi rad postal finančni trener s krajšim delovnim časom.